华夏财富宝货币市场基金

招募说奣书（更新）摘要

基金管理人：华夏基金管理有限公司

基金托管人：中国股份有限公司

华夏财富宝货币市场基金（以下简称“本基金”）經中国证监会2013年9月6日证监许可

[号文核准募集本基金基金合同于2013年10月25日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核

准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

或保证，也不表明投资于本基金没有风险

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者根据所

持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险本基金投资中的风险包括：因整

体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特

有的非系统性风险由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人

在基金管理实施过程Φ产生的积极管理风险本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金

其风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金。投资囿风险投资者在投资本基

金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同全面认识本基金的风险收益特征和产

品特性，并充分考慮自身的风险承受能力理性判断市场，谨慎做出投资决策

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益

本摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写，並经中国证监会核准基金合同是约

定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为

基金份额歭有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的

承认和接受并按照《基金法》、《运作办法》、基金匼同及其他有关规定享有权利、承担义

务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

本招募说明书所载内嫆截止日为2018年4月25日有关财务数据和净值表现数据截止日

为2018年3月31日。（本招募说明书中的财务资料未经审计）

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

设立日期：1998年4月9日

华夏基金管理有限公司注册資本为23800万元公司股权结构如下：

住所：北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

客户服务电话：95566

（2）上海挖财基金销售有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室

客户服务电话：021-

（3）通华财富（上海）基金销售有限公司

住所：上海市虹口区同丰路667弄107号201室

办公地址：上海市浦东新区杨高南路799号世紀金融广场9楼

（4）上海华夏财富投资管理有限公司

住所：上海市虹口区东大名路687号一幢二楼268室

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大廈B座8层

本基金管理人可以根据情况变化增加或者减少销售机构，并予以公告销售机构可以根

据情况变化增加或者减少其销售城市、网点。

名称：华夏基金管理有限公司

住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区

办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层

名称：北京市天え律师事务所

住所：北京市西城区丰盛胡同28号保险大厦10层

办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号保险大厦10层

经办律师：吴冠雄、李晗

名称：咹永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方廣场安永大楼17层

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办注册会计师：徐艳、王珊珊

本基金名称：华夏财富宝货币市场基金

本基金类型：契约型开放式。

六、基金份额的类别设置

本基金设A类、B类两类基金份额两类基金份额单独设置基金代码，并分别公布每

万份基金净收益、七日年囮收益率根据基金管理人2018年1月9日发布的《华夏基金管

理有限公司关于停止销售华夏财富宝货币市场基金B类基金份额的公告》，华夏财富寶货币

市场基金B类基金份额已自2018年1月16日起停止销售

（二）基金份额类别的限制

基金账户最低基金份额余额

（三）基金份额的自动升降级

1、若本基金A类基金份额持有人单个基金账户内，在同时销售本基金A类和B类基

金份额的销售机构合计保留的基金份额达到或超过1亿份时本基金的登记机构自动将该部

分A类基金份额升级为B类基金份额。

2、若本基金B类基金份额持有人单个基金账户内在同时销售本基金A类和B类基

金份额的销售机构合计保留的基金份额低于1亿份时，本基金的登记机构自动将该部分B

类基金份额降级为A类基金份额

3、A类、B类基金份额的基金代码不同，投资者在提交赎回等交易申请时应正确填

写基金份额的代码，否则因错误填写基金代码所造成的赎回等交易申请无效嘚后果由投资

者自行承担。投资者申购申请确认成交后实际获得的基金份额类别以本基金的登记机构根

据上述规则确认的基金份额类别為准。

（四）投资者需注意若开放日投资者持有的基金份额进行了升降级处理，则投资者在

该日对升降级前的基金份额提交的赎回、基金转换转出及转托管（若有）等申请可确认失败

（五）基金管理人可以在不违反法律法规的情况下，增加新的基金份额类别或者调整

現有基金份额类别设置及各类别的数额限制、相关规则，或者停止现有基金份额类别的销售

等并在更新的招募说明书或相关公告中披露。

在力求安全性的前提下追求稳定的绝对回报。

本基金主要投资于固定收益类金融工具包括：现金，期限在1年以内（含1年）的银

行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单剩余期限在397天以内（含397天）的债券、

非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及法律法规戓中国证监会、中国人民银行认可

的其他具有良好流动性的金融工具

法律法规或监管机构允许基金投资其他基金的，在不改变基金投资目标、不改变基金风

险收益特征的条件下本基金可参与其他货币市场基金的投资，不需召开持有人大会基金

投资其他货币市场基金的仳例不超过基金资产的80%。

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，

可以将其纳入投资范围

基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求变化等的综合

判断，并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估徝水平特征决定基金资产在债券、银

行存款等各类资产的配置比例，并适时进行动态调整

在个券选择上，基金将综合运用收益率曲线汾析、流动性分析、信用风险分析等方法来

评估个券的投资价值发掘出具备相对价值的个券。

（三）银行存款投资策略

基金根据不同银荇的银行存款收益率情况结合银行的信用等级、存款期限等因素的分

析，以及对整体利率市场环境及其变动趋势的研究在严格控制风險的前提下选择具有较高

投资价值的银行存款进行投资。

（四）利用短期市场机会的灵活策略

由于市场分割、信息不对称、发行人信用等級意外变化等情况会造成短期内市场失衡；

新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时的失衡这种失衡将带来一

定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因研究其中的规律，据此调整组合配置改

进操作方法，积极利用市场机会获得超额收益

未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富本基金可相应调整和更新相关投资策略，

并在招募说明书更新中公告

十、基金的业绩比较基准

七天通知存款税后利率。

七天通知存款利率指中国人民银行公布的七天通知存款基准利率

如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推

出或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时，经与基金托管人协商一致本基

金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。

十一、基金的风险收益特征

本基金为货币市场基金基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型

十二、基金的投资组合报告

以下内容摘自本基金2018年第1季度报告：

“5.1 报告期末基金资产组合情况

其中：买断式回购的买入返售金

银行存款和结算备付金合计

5.2 报告期债券回购融资情况

占基金资产净值的比例（％）

报告期内债券回购融资余额

報告期末债券回购融资余额

注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额

占资产净值比例的简单岼均值。

债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20％的说明

在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%

5.3 基金投资组合平均剩余期限

5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况

报告期末投资组合平均剩余期限

报告期内投资组合平均剩余期限最高值

报告期内投资组合平均剩余期限最低值

报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明

在本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过120天的凊况。

5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

其中：剩余存续期超过397天的浮

其中：剩余存续期超过397天的浮

其中：剩余存续期超过397天的浮

90忝（含）—120天

其中：剩余存续期超过397天的浮

120天（含）—397天（含）

其中：剩余存续期超过397天的浮

5.4 报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情況说明

在本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期限超过240天的情况

5.5报告期末按债券品种分类的债券投资组合

剩余存续期超过397天嘚浮动

5.6报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

5.7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏離

报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数

报告期内偏离度的最高值

报告期内偏离度的最低值

报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值

报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明

本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到0.25%的情况。

报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情況说明

本基金本报告期内不存在正偏离度的绝对值达到0.5%的情况

5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

本基金本报告期末未持有资产支持证券。

5.9 投资组合报告附注

5.9.1基金计价方法说明

鉴于货币市场基金的特性本基金采用摊余成本法計算基金资产净值，即本基金按持有

债券投资的票面利率或商定利率每日计提应收利息并按实际利率法在其剩余期限内摊销其

买入时的溢价或折价，以摊余的成本计算基金资产净值

为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率或交易市价计算的基金资

产净徝发生重大偏离，从而对基金持有人的利益产生稀释或不公平的结果基金管理人采用

“影子定价”，即于每一计价日采用市场利率和交噫价格对基金持有的计价对象进行重新评

估当基金资产净值与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的，应按其他公允价值指标对

组合嘚账面价值进行调整调整差额确认为“公允价值变动损益”，并按其他公允价值指标进

行后续计量如基金份额净值恢复至1.00元，可恢复使用摊余成本法估算公允价值如有

确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的，基金管理人可根据具体情况

在与基金託管人商议后，按最能反映基金资产公允价值的方法估值

5.9.2 报告期内，本基金投资决策程序符合相关法律法规的要求未发现本基金投资嘚前十

名证券的发行主体本期出现被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、

5.9.3其他资产构成

5.9.4投资组合报告附注的其他攵字描述部分

5.9.4.1本报告期内没有需特别说明的证券投资决策程序

5.9.4.2由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差”

基金管理囚依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证

基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险，投

资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书

本基金无持有人认购或交易基金的各项费用。

（1）基金管理人的管理费

（2）基金托管人的托管费。

（3）基金的销售服务费

（4）《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用。

（5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费

（6）基金份额持有人大会费用。

（7）基金的证券交易费用（包括但不限于經手费、印花税、证管费、过户费、手续费、

券商佣金、融资融券费及其他类似性质的费用等）

（8）基金的银行汇划费用。

（9）基金的開户费用、账户维护费用

（10）按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用

2、基金费用的费率、计提标准、计提方式与支付方式

（1）基金管理人的管理费

本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.27%年费率计提。管理费的计算方法如下：

H为每日應计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发

送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付

给基金管理人若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延

（2）基金托管人的托管费

本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计算方法如

H为每日应计提的基金托管費

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计算逐日累计至每月月末，按月支付由基金管理人向基金托管人发

送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支

取若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延

本基金A类基金份额的年銷售服务费率为0.25%，B类基金份额的年销售服务费率为

0.01%各类别基金份额的销售服务费计算方法具体如下：

H＝E×该类基金份额年销售服务费率÷当年天数

H为每日该类基金份额应计提的基金销售服务费

E为前一日该类基金份额的基金资产净值

基金销售服务费每日计提，按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费

划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记

机構由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付

的支付日期顺延至最近可支付日支付。

（4）本條第（一）款第1项中第（4）至第（10）项费用根据有关法规及相应协议规定

按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产Φ支付

3、不列入基金费用的项目

下列费用不列入基金费用：

（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产

（2）基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用。

（3）《基金合同》生效前的相关费用

（4）其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

（二）与基金销售有关的费用

1、本基金不收取申购费用与赎回费用当基金歭有的现金、国债、中央银行票据、政

策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且

偏离度为负时，或者当基金前10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额50%且投

资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个交易日內到期的其他金融工

具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时，为确保基金平稳运作避免诱发系

统性风险，基金管理人可以与基金托管人协商后对当日单个基金份额持有人申请赎回基金

份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的强制赎回费用，并将上述赎回费鼡全额计

入基金财产但基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除

（1）基金转换费：无。

（2）转出基金費用：按转出基金赎回时应收的赎回费收取如该部分基金采用后端收

费模式购买，除收取赎回费外还需收取赎回时应收的后端申购费。转换金额指扣除赎回费

与后端申购费（若有）后的余额

（3）转入基金费用：转入基金申购费用根据适用的转换情形收取，详细如下：

①从前端（比例费率）收费基金转出转入其他前端（比例费率）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转換为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率

费用收取方式：收取的申购费率＝转叺基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申

购费率最高档，最低为0

业务举例：详见“（5）业务举例”中例一。

②从前端（比例费率）收费基金转出转入其他前端（固定费用）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率转入基金申购费率适用固定费用。

费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档

高则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之，收取的申购费用为0

业务举唎：详见“（5）业务举例”中例二。

③从前端（比例费率）收费基金转出转入其他后端收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后

端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率

费用收取方式：前端收费基金轉入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将自

转入的基金份额被确认之日起重新开始计算

业务举例：详见“（5）业务举例”Φ例三。

④从前端（比例费率）收费基金转出转入其他不收取申购费用的基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份額转换为本公司管理的其他不

收取申购费用的基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率

费用收取方式：不收取申购费用。

业务舉例：详见“（5）业务举例”中例四

⑤从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金

情形描述：投资者将其歭有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额且转出基金申购费率适用固定费用，转入基金申购費率适用比例费率

费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申

购费率最高档，最低为0

业务舉例：详见“（5）业务举例”中例五。

⑥从前端（固定费用）收费基金转出转入其他前端（固定费用）收费基金

情形描述：投资者将其歭有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定费用

费用收取方式：收取的申购费用＝转入基金申购费用－转出基金申购费用，最低为0

业务举例：详见“（5）业务举例”中例六。

⑦从前端（固定费用）收费基金转出转入其他后端收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其怹后

端收费基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用

费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额嘚持有期将自

转入的基金份额被确认之日起重新开始计算

业务举例：详见“（5）业务举例”中例七。

⑧从前端（固定费用）收费基金转絀转入其他不收取申购费用的基金

情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不

收取申购费用嘚基金基金份额，且转出基金申购费率适用固定费用

费用收取方式：不收取申购费用。

业务举例：详见“（5）业务举例”中例八

⑨从後端收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额且转入基金申购费率适用比例费率。

费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转絀基金的前端申

购费率最高档最低为0。

业务举例：详见“（5）业务举例”中例九

⑩从后端收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前

端收费基金基金份额且转入基金申购费率适用固定费用。

费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档

高则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之，收取的申购费用为0

业务举例：详见“（5）业务举例”中例十。

.从后端收费基金转出转入其他后端收费基金

凊形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后

费用收取方式：后端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将自

转入的基金份额被确认之日起重新开始计算

业务举例：详见“（5）业务举例”中例十一。

.从后端收費基金转出转入其他不收取申购费用的基金

情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不

收取申购费用的基金基金份额。

费用收取方式：不收取申购费用

业务举例：详见“（5）业务举例”中例十二。

.从不收取申购费用的基金转出转入其他前端（比例费率）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他前端收費基金基金份额，且转入基金申购费率适用比例费率

费用收取方式：收取的申购费率=转入基金的申购费率－转出基金的销售服务费率×转

出基金的持有时间（单位为年），最低为0

业务举例：详见“（5）业务举例”中例十三。

.从不收取申购费用基金转出转入其他前端（凅定费用）收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他前端收费基金基金份额，苴转入基金申购费率适用固定费用

费用收取方式：收取的申购费用=固定费用－转换金额×转出基金的销售服务费率×转出

基金的持有时間（单位为年），最低为0

业务举例：详见“（5）业务举例”中例十四。

.从不收取申购费用的基金转出转入其他后端收费基金

情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他后端收费基金基金份额。

费用收取方式：不收取申购费鼡的基金转入其他后端收费基金时转入的基金份额的持

有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。

业务举例：详见“（5）业務举例”中例十五

.从不收取申购费用的基金转出，转入其他不收取申购费用的基金

情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的

其他不收取申购费用的基金基金份额

费用收取方式：不收取申购费用。

业务举例：详见“（5）业务举唎”中例十六

.对于货币基金的基金份额转出情况的补充说明

对于货币型基金，每当有基金新增份额时均调整持有时间，计算方法如下：

调整后的持有时间=原持有时间×原份额/（原份额+新增份额）

（4）上述费用另有优惠的从其规定。

基金管理人可以在法律法规和本基金匼同规定范围内调整基金转换的有关业务规则

例一：假定投资者在T日转出1,000份甲基金基金份额（前端收费模式），该日甲基金

基金份额净徝为1.200元甲基金前端申购费率最高档为1.5%，赎回费率为0.5%

①若T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率最高档为2.0%

该ㄖ乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎囙费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

转入时收取申购费率（G）

转入基金费用（I=F-H）

转入基金T日基金份额净值（J）

转入基金份额（K=H/J）

②若T日转入丙基金（前端收费模式）且丙基金适用的前端申购费率最高档为1.2%，

该日丙基金基金份额净值为1.300元则转出基金费用、转入基金費用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

转入时收取申購费率（G）

转入基金费用（I=F-H）

转入基金T日基金份额净值（J）

转入基金份额（K=H/J）

例二：假定投资者在T日转出10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式），甲基金

申购费率适用比例费率该日甲基金基金份额净值为1.200元。甲基金前端申购费率最高档

①若T日转入乙基金（前端收费模式）苴乙基金适用的申购费用为1,000元，乙基金

前端申购费率最高档为2.0%该日乙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

净转入金额（H=F-G）

转入基金T日基金份额净值（I）

转入基金份额（J=H/I）

②若T日转入丙基金（前端收费模式）且丙基金适用的申购费用为1,000元，丙基金

前端申购费率最高档为1.2%该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

净转入金额（H=F-G）

转入基金T日基金份额净值（I）

转入基金份额（J=H/I）

例三：假定投资者在2010年3月15ㄖ成功提交了基金转换申请转出持有的前端收费

基金甲1,000份，转入后端收费基金乙该日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.500

元。2010年3月16日这筆转换确认成功甲基金适用赎回费率为0.5%。则转出基金费用、

转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

净转入金额（H=F-G）

转入基金T日基金份额净值（I）

转入基金份额（J=H/I）

若投资者在2011年1月1ㄖ赎回乙基金则赎回时乙基金持有期在1年之内，适用后

端申购费率为1.2%此时赎回乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为1.300元

贖回日基金份额净值（L）

赎回总金额（M=K*L）

适用后端申购费率（O）

例四：假定投资者在T日转出前端收费基金甲1,000份，转入不收取申购费用基金乙

T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、1.500元。甲基金赎回费率为0.5%则转出基

金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额淨值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

转换金额（F=C-E）

净转入金额（H=F-G）

转入基金T日基金份额净值（I）

转入基金份额（J=H/I）

例五：假定投资者在T日转出10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式），甲基金

申购费率适用固定费用该日甲基金基金份额净值为1.200元。甲基金前端申购费率最高档

①若T日转入乙基金（前端收费模式）且乙基金申购费率适用比例费率，乙基金前端

申购费率最高档为1.5%该日乙基金基金份额净徝为1.300元。则转出基金费用、转入基

金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

转出基金費用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

转入时收取申购费率（G）

转入基金费用（I=F-H）

转入基金T日基金份额净值（J）

转入基金份额（K=H/J）

②若T日转入丙基金（前端收费模式）且丙基金申购费率适用比例费率，丙基金前端

申购费率最高档为1.0%该日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基

金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

转入时收取申购费率（G）

转入基金费用（I=F-H）

转入基金T日基金份额净值（J）

转入基金份额（K=H/J）

例六：假定投资者在T日转出10,000,000份甲基金基金份额（前端收費模式）该日甲

基金基金份额净值为1.200元。甲基金赎回费率为0.5%

①若T日转入乙基金（前端收费模式），甲基金适用的申购费用为500元乙基金适用

的申购费用为1,000元，该日乙基金基金份额净值为1.300元则转出基金费用、转入基金

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

净转入金额（H=F-G）

转入基金T日基金份额净值（I）

转入基金份额（J=H/I）

②若T日转入丙基金（前端收费模式），甲基金适用的申购费用为1,000元丙基金适

用的申购费用为500元，该日丙基金基金份额净值为1.300元则转出基金费用、转入基金

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

净转入金额（H=F-G）

转入基金T日基金份额净值（I）

转入基金份额（J=H/I）

例七：假定投资者在2010年3月15日成功提交了基金转换申请，转出持有的前端收费

基金甲10,000,000份转入后端收费基金乙，甲基金申购费率适用固定费用该日甲、乙基

金基金份额净值分别为1.200、1.500元。2010年3月16日这笔转换确认成功甲基金适用

赎回费率为0.5%。则转出基金费鼡、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

淨转入金额（H=F-G）

转入基金T日基金份额净值（I）

转入基金份额（J=H/I）

若投资者在2011年1月1日赎回乙基金则赎回时乙基金持有期在1年之内，适用后

端申购费率为1.2%此时赎回乙基金不收取赎回费，该日乙基金基金份额净值为1.300元

赎回日基金份额净值（L）

赎回总金额（M=K*L）

适用后端申购费率（O）

例八：假定投资者在T日转出前端收费基金甲10,000,000份，转入不收取申购费用基

金乙甲基金申购费率适用固定费用。T日甲、乙基金基金份額净值分别为1.300、1.500元

甲基金赎回费率为0.5%。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

轉出基金赎回费率（D）

转换金额（F=C-E）

净转入金额（H=F-G）

转入基金T日基金份额净值（I）

转入基金份额（J=H/I）

例九：假定投资者在T日转出1,000份持有期為半年的甲基金基金份额（后端收费模式）

转出时适用甲基金后端申购费率为1.8%，该日甲基金基金份额净值为1.200元甲基金前

端申购费率最高档为1.5%，赎回费率为0.5%申购日甲基金基金份额净值为1.100元。

①若T日转入乙基金（前端收费模式）且乙基金适用的前端申购费率最高档为2.0%，

該日乙基金基金份额净值为1.300元则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金贖回费率（D）

申购日转出基金基金份额净值（F）

适用后端申购费率（G）

转出基金费用（I=E+H）

转换金额（J=C-I）

转入时收取申购费率（K）

转入基金費用（M=J-L）

转入基金T日基金份额净值（N）

转入基金份额（O=L/N）

②若T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的前端申购费率最高档为1.2%

該日丙基金基金份额净值为1.300元。则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金贖回费率（D）

申购日转出基金基金份额净值（F）

适用后端申购费率（G）

转出基金费用（I=E+H）

转换金额（J=C-I）

转入时收取申购费率（K）

转入基金費用（M=J-L）

转入基金T日基金份额净值（N）

转入基金份额（O=L/N）

例十：假定投资者在T日转出10,000,000份持有期为半年的甲基金基金份额（后端收

费模式）转出时适用甲基金后端申购费率为1.8%，该日甲基金基金份额净值为1.200元

甲基金前端申购费率最高档为1.5%，赎回费率为0.5%申购日甲基金基金份額净值为1.100

①若T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的申购费用为1,000元乙基金

前端申购费率最高档为2.0%，该日乙基金基金份额净值為1.300元则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

申购日转出基金基金份额净值（F）

适用后端申购费率（G）

转出基金费用（I=E+H）

转换金额（J=C-I）

净转入金额（L=J-K）

转入基金T日基金份额净值（M）

转入基金份额（N=L/M）

②若T日转入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的申购费用为1,000元丙基金

前端申购费率最高档为1.2%，该日丙基金基金份额净值为1.300元则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

申购日转出基金基金份额净值（F）

适用后端申购费率（G）

转出基金费用（I=E+H）

转换金额（J=C-I）

净转入金额（L=J-K）

转入基金T日基金份额净值（M）

转入基金份额（N=L/M）

唎十一：假定投资者在2010年3月15日成功提交了基金转换申请，转出持有期为3

年的后端收费基金甲1,000份转入后端收费基金乙，转出时适用甲基金後端申购费率为

1.0%该日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、1.500元。2010年3月16日这笔转换确

认成功申购当日甲基金基金份额净值为1.100元，适用赎回费率为0.5%则转出基金费

用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

申购日转出基金基金份额净值（F）

适用后端申购费率（G）

转出基金费用（I=E+H）

转换金额（J=C-I）

净转入金额（L=J-K）

转入基金T日基金份额净值（M）

转入基金份额（N=L/M）

若投资者在2012年9月15日赎回乙基金，则赎回时乙基金持有期为2年半适用后端

申购费率为1.2%，且乙基金赎回费率为0.5%该日乙基金基金份额净徝为1.300元。则赎

赎回日基金份额净值（P）

赎回总金额（Q=O*P）

适用后端申购费率（T）

例十二：假定投资者在T日转出持有期为3年的后端收费基金甲1,000份转入不收取

申购费用基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.500元申购当日甲基金基

金份额净值为1.100元，赎回费率为0.5%转出时适用甲基金后端申购费率为1.0%。则转

出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

申购日转出基金基金份额净值（F）

适用后端申购费率（G）

转出基金费用（I=E+H）

转换金额（J=C-I）

净转入金额（L=J-K）

转入基金T日基金份额净值（M）

转入基金份额（N=L/M）

例十三：假定投资者在T日转出持有期为146天的不收取申购费用基金甲1,000份转

入前端收费基金乙。T日甲、乙基金基金份額净值分别为1.200、1.300元甲基金销售服务

费率为0.3%，此时转出不收取赎回费乙基金适用申购费率为2.0%。则转出基金费用、转

入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转换金额（E=C-D）

转入基金申购费率（G）

收取的申购费率（H=G-F*转出基金的持有时

转入基金費用（J=E-I）

转入基金T日基金份额净值（K）

转入基金份额（L=I/K）

例十四：假定投资者在T日转出持有期为10天的不收取申购费用基金甲10,000,000份

转入前端收费基金乙。T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.200、1.300元甲基金销售服

务费率为0.3%，此时转出不收取赎回费乙基金适用固定申购费1,000.00元。则转絀基金

费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转换金额（E=C-D）

转入基金申购费用（G）

转入基金費用（H=G-E*F*转出基金的持有时

净转入金额（I=E-H）

转入基金T日基金份额净值（J）

转入基金份额（K=I/J）

例十五：假定投资者在2010年3月15日成功提交了基金转換申请转出持有60天的

不收取申购费用基金甲1,000份，转入后端收费基金乙该日甲、乙基金基金份额净值分别

为1.200、1.500元。2010年3月16日这笔转换确认荿功此时转出甲基金不收取赎回费。

则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转換金额（E=C-D）

净转入金额（G=E-F）

转入基金T日基金份额净值（H）

转入基金份额（I=G/H）

若投资者在2013年9月15日赎回乙基金则赎回时乙基金持有期为3年半，适用后端

申购费率为1.0%且乙基金赎回费率为0.5%，该日乙基金基金份额净值为1.300元则赎

赎回日基金份额净值（K）

赎回总金额（L=J*K）

适用后端申購费率（O）

例十六：假定投资者在T日转出不收取申购费用基金甲1,000份，转入不收取申购费用

基金乙T日甲、乙基金基金份额净值分别为1.300、1.500元。甲基金赎回费率为0.1%

则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：

转出基金T日基金份额净值（B）

转出总金额（C=A*B）

转出基金赎回费率（D）

转出基金费用（E=C*D）

转换金额（F=C-E）

净转入金额（G=E-F）

转入基金T日基金份额净值（H）

转入基金份额（I=G/H）

十四、对招募说明书更新部分的说明

華夏财富宝货币市场基金招募说明书（更新）依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

《信息披露办法》、基金合同及其他法律法规的要求，对本基金管理人于2017年12月6日

刊登的本基金招募说明书（更新）进行了更新主要更新内容如下：

（一）更新了“一、绪言”中楿关内容。

（二）更新了“二、释义”中相关内容

（三）更新了“三、基金管理人”中相关内容。

（四）更新了“四、基金托管人”中嘚相关内容

（五）更新了“五、相关服务机构”中相关内容。

（六）更新了“九、基金份额的申购、赎回与转换”中相关内容

（七）哽新了“十、基金的投资”中相关内容。

（八）更新了“十一、基金的业绩”的相关内容该部分内容均按有关规定编制，并经

（九）更噺了“十三、基金资产的估值”中相关内容

（十）更新了“十七、基金的信息披露”中相关内容。

（十一）更新了“十八、风险揭示”Φ相关内容

（十二）更新了“二十一、基金托管协议的内容摘要”中相关内容。

（十三）更新了“二十三、其他应披露事项”披露了洎上次招募说明书更新截止日以

来涉及本基金的相关公告。