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项目管理的成功要素
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专业部门操作人员个人客户经理类复习题答案
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第一章超级销售人员的十大基本要素及基本要求56
第一章超级销售人员的十大基本要素及基本要求；第1节超级销售人员的十大基本要素；1、一表人才；建立个人魅力；；组织创新能力-----科学家的脑；为用户服务的热心-----艺术家的心；专业的技术能力-----工程师的手；行动能力------劳动者的脚；2、两套西装；迅速进入客户的频道；牢记顾客的姓名；点头微笑；信赖、关心顾客的利益；仪表、热诚；情绪同步-----
第一章超级销售人员的十大基本要素及基本要求第1节 超级销售人员的十大基本要素1、一表人才建立个人魅力；组织创新能力-----科学家的脑为用户服务的热心-----艺术家的心专业的技术能力-----工程师的手行动能力------劳动者的脚2、两套西装迅速进入客户的频道牢记顾客的姓名点头微笑信赖、关心顾客的利益仪表、热诚情绪同步-----合一架构法3、三杯酒量顾客的三种状态倾听的技巧营造轻松的环境询问的方法4、四圈麻将推销能力理解顾客的能力搜集信息丰富的话题5、五方交友扩大你的生活圈子人际关系的角色互动规律人际间的相互吸引规律人际关系的调适规律人际关系的平衡规律6、六出祁山视挫折为理所当然克服对失败的恐惧转换对失败及被拒绝的定义目标管理生涯7、七术拍马人的需求分析赞美他人的方法8、八会吹牛提高自信心及自我价值解除限制性信念注意力掌控认识自己、喜欢自己决定一生成就的21个信念9、九要努力成功是一种习惯今天的态度，决定你明天的成就潜意识的力量练习成功10、十分忍耐你的生活态度你的生存技能你的信息处理能力第2节、销售人员基本要求1、职业道德要求：a、销售员必须&以客为尊&，维护公司形象。b、还必须遵守公司的保密原则，不得直接或间接透露公司策略、销售情况和其他业务秘密；不得直接或间接透露公司客户资料，如客户登记卡上的有关信息；不得直接或间接透入公司员工资料c、必须遵守公司各项规章制度及部门管理条例。2、基本素质要求：较强的专业素质。良好的品质，突出的社交能力、语言表达能力和敏锐的洞察能力。充满自信、有较强的成功欲望，并且吃苦耐劳、勤奋执着。3、礼仪仪表要求：男性皮鞋光亮，衣装整洁。女员工要化淡妆，不要用刺激性强的香水；男性员工头发不盖耳部，不触衣领为宜。
在为客户服务时，不得流露出厌恶、冷淡、愤怒、紧张和僵硬的表情。提倡每天洗澡，勤换内衣，以免身体发出汗味或其他异味。4、专业知识要求售楼人员的专业知识主要表现在四个方面：对公司要有全面的了解。包括发展商的历史状况、公司理念、获过的荣誉、房产开发与质量管理、售后服务的内容及公司的发展方向等。掌握房地产产业与常用术语。售楼人员应对花垣当地的房产发展方向有所认知，同时还能准确把握花垣县的房产动态和竞争对手的楼盘优劣势及卖点以及钟佛山路步行街的优劣势及卖点等信息；另外还必需掌握房地产营销知识、银行按揭知识、物业管理知识、工程建筑知识、房地产法律知识及一些专业术语如绿化率、建筑密度、使用面积等。掌握顾客的购买心理和特性。要了解顾客在购买过程中存在的求实、求新、求美、求名、求利的心理以及偏好、自尊、仿效、隐秘、疑虑、安全等心理。了解市场营销的相关内容。售楼人员应该学习房地产的产品策略、营销价格策略、营销渠道策略、促销组合策略等知识了解房地产的市场营销常识。5、心理素质要求有较强的应变能力，为人真诚自信，乐观大方，有坚韧不拔之毅力，能承受各种困难的打击，责任感强，自制力强。6、服务规范要求⑴来电接待要求接听电话时，首先应说&您好，钟佛山路步行街欢迎您！&要用带着微笑的声音去说话。通话时，手边必须准备好纸和笔，并记录下客户的姓名、电话、关心的问题和要求。尽量避免使用&也许&&大概&&可能&之类语意不清的回答。不清楚的问题要想办法弄清楚后在给客人以清楚明确的回答 ，如果碰到自己不清楚有确实无法查清的问题应回答&对不起，先生/小姐，目前还没这方面的资料&。如遇到与客人通话过程中需较长的时间查询资料，因不时向对方说|&正在查找，请您稍等一会儿&。通话完毕后，要礼貌道别，说&再见，欢迎您到钟佛山路步行街来&⑵来访接待要求接待人员的行为举止要符合规范，要收腹挺胸，面带微笑，目视前方。当客人到访时，应该立即放下手中事情起来相迎，当客人坐下后自己方可下做。 上班期间，不得在营业场所吸烟或吃东西。注意&三轻&即说话轻、走路轻、操作轻。积极向客户介绍楼盘资料，尽可能了解客户的需求和爱好，有针对性的进行推销。不管客户是否有意购买房子，都要将客户送至营销中心门口，并将&请慢走&或&欢迎下次光临&。将客户详细资料纪录在案，包括姓名、姓名、电话、关心的问题和要求等。⑶顾客回访要求确定回访对象，主要是对有购买欲望的客户进行回访。有目的的进行回访，在回访之前，要先于客户联系约好时间。进入顾客的房间或办公室，要先敲门，征得主人的同意，方可进入。未经主人同意不得随便翻阅房内任何东西。回访完后,要及时做好登记。第二章．现场销售基本流程 流程一：接听电话基本动作⑴接听电话态度必须和蔼，语音亲切。一般主动问候“钟佛山路步行商业街，你好！”而后开始交谈。⑵通常客户在电话中会问及价格、地点、面积、户型、银行按揭等方面的问题，销售人员要扬长避短，在回答重奖产品巧妙的融入。⑶在与客户交谈中,要设法取得我们想要的咨讯如客户姓名、地址、联系电话、能接受的价格、面积、户型及对产品的要求等。⑷直接约请客户来营销中心观看模型。⑸马上将所有咨讯记录在客户来电表上。2、注意事项。⑴销售人员正式上岗前，引进行系统培训，统一说词。⑵要了解我们所发布的所有广告内容，仔细研究和认真应对客户可能会涉及的问题。 ⑶要控制接听电话的时间，一般而言，接听电话以2-3分钟为宜。⑷电话接听适应由被动接听转为主动介绍、主动询问。⑸约请客户时应明确具体时间和地点，并且告诉他，你将专程等候。⑹应将客户来电信息及时整理归纳，与现场经理及中大畅想人员充分沟通交流。流程二：迎接客户基本动作⑴客户进门，每一个看见的人都要主动上前迎接，并彬彬有理地说“欢迎光临”，提醒其他销售人员注意。⑵销售人员应立即上前，热情接待。⑶帮助客人收拾雨具、放置衣帽等⑷通过随口招呼，区别客户真伪，了解所来的区域和接受的媒体。注意事项⑴销售人员应仪表端正，态度亲切。⑵接待客户一般一次只接待一人，最多不要超过两个人。⑶若不是真正的客户，也应该注意现场整洁和个人仪表仪容，以随时给客户良好印象。 ⑷不管客户是否当场决定购买，都要送客到营销中心门口。流程三：介绍产品基本动作⑴了解客户的个人资讯。⑵自然而又有重点的介绍产品（着重环境、风水、产品机能、步行街概况、主要建材等的说明）2、注意事项⑴则重强调步行街的整体优势点。⑵将自己的热忱和诚恳推销给客户，努力与其建立相互信任的关系。⑶通过交谈正确把握客户的真实需求，并据此迅速制定应对策略。⑷当客户超过一个人时，注意区分其中的决策者，把握他们之间的相互关系。流程四：购买洽谈基本动作⑴倒茶寒暄，引导客户在销售桌前入座。⑵在客户未主动表示时，应该立刻主动地选择一户做试探型介绍。⑶根据客户喜欢的户型，在肯定的基础上，做更详尽的说明。⑷针对客户的疑惑点，进行相关解释，帮助其逐一克服购买障碍。⑸在客户有70%的认可度的基础上，设法说服他下定金购买。⑹适时制造现场气氛，强化购买欲望。⑺⑻注意事项⑴入座时，注意将客户安置在一个事业愉悦便于控制的范围内。⑵个人的销售资料和销售工具应准备齐全，随时应对客户的需要。⑶了解客户的真正需求。⑷注意与现场同事的交流与配合，让现场经理知道客户在看哪一户。⑸注意判断客户的诚意、购买能力和成交概率。⑹现场气氛营造应该制然亲切，掌握火候。⑺对产品的解释不应该有夸大虚构的成分。⑻不是职权的范围内的承若应承报现场经理。 流程五：带看现场基本动作⑴结合工地现状和周边特征，便走边介绍。⑵结合户型图、规划图、让客户真实感觉自己所选的户别。⑶尽量多说，让客户为你所吸引。注意事项⑴带看工地路线应事先规划好，注意沿线的整洁和安全。⑵嘱咐客户带好安全帽及其他随身所带物品。流程六：暂未成交1、基本动作⑴将销售资料和海报备齐一份给客户，让其仔细考虑或代为传播。⑵再次告诉客户联系方式和联系电话，承若为其做义务购房咨询。⑶对有意的客户再次约定看房时间。2、注意事项⑴在位成交或未成交的客户依旧是客户，销售人员应该态度亲切，始终如一。⑵及时分析未成交或暂未成交的原因，记录在案。⑶针对未成交或暂未成交的原因，报告现场的经理，视具体情况，采取相应补救措施。 流程七：填写客户资料表基本动作⑴无论成交与否，每接待一位客户后，立刻填写客户资料表。⑵填写重点为客人的联系方式和个人资讯、客户对产品的要求条件和成交或未成交的真正原因。⑶根据成交的可能性，将其分很有希望、有希望、一般、希望渺茫四个等级认真填写，以便以后跟踪客户。注意事项⑴客户资料应认真填写，越详尽越好。⑵客户资料表示销售人员的聚宝盆，应妥善保管。⑶客户等级应视具体情况，进行阶段性调整。⑷每天或每周，应有现场经理定时召开工作会议，根据客户资料表检讨销售情况，并采取相应的措施流程八：客户追踪基本动作⑴繁忙间隙，根据客户等级与之联系，并随时向现场经理汇报。⑵对于很有希望、有希望等级的客户，销售人员应列为重点对象，保持密切联系，调动一切可能，努力说服。⑶将每一次追踪情况详细记录在案，便于以后分析判断。⑷无论最后成功与否，都要婉转要求客户帮忙介绍客户。注意事项⑴追踪客户要注意切入话题的选择，勿给客户造成销售不畅、死硬推销的印象。 ⑵追踪客户要注意时间间隔，一般以2-3天为宜。⑶注意追踪方式的变化：打电话，寄资料，上门拜访，邀请参加我们的促销活动等等。 ⑷二人以上与同一客户有联系时应该相互通气，统一立场，协调行动。流程九：成交收定1、基本动作⑴客户决定购买并下定金时,及时告诉现场经理。⑵恭喜客户。⑶视具体情况，收取客户大定金或小定金，并告诉客户对买卖双方行为约束。⑷详尽解释订单填写的各项条款和内容。总价款内填写房屋销售的标价定金栏内填写实收金额，若所收定金为票据时，填写票据的详细资料。若是小定金，与客户约定大定金的补足日期及应补金额，填写于订单上。包含各类专业文献、文学作品欣赏、高等教育、幼儿教育、小学教育、应用写作文书、专业论文、行业资料、第一章超级销售人员的十大基本要素及基本要求56等内容。　
　销售人员的十大基本要素及基本要求销售人员的十大基本要素及基本要求隐藏&& 超级销售人员的十大基本要素及基本要求 1、一表人才 建立个人魅力; 组织创新能力---科学... 　超级销售人员的十大基本要素 1、一表人才 建立个人魅力; 组织创新能力---科学家的脑 为用户服务的热心---艺术家的 心 专业的技术能力---工程师的手 行动能力... 　第一章超级销售人员的十大基本要素及基本要求 第 1 节 超级销售人员的十大基本要素 1、一表人才 建立个人魅力; 组织创新能力---科学家的脑 为用户服务的热心--... 　第一章超级销售人员的十... 39页 1下载券 销售人员的基本要求 3页 免费 销售人员基本要求 51页 4下载券 销售人员十大要素 4页 免费 成功销售人员的十大特质 ... 　结构图: 总经理 分销商 运作经理 销售部 人事部 财务部 系统部 后勤部 P9 第一章超级销售人员的十大基本要素及基本要求 第 1 节 超级销售人员的十大基本要素 ... 　3.每个销售主管至少要管理 3―5 个销售组长。 4.每个销售组长至少要管理 8―10 个销售代表。 第一章超级销售人员的十大基本要素及基本要求 第 1 节 超级销售... 　房屋销售培训流程[1]_总结/汇报_应用文书。万科房地产售楼人员内部培训教程万科房地产售楼人员内部培训教程 第一章 超级销售人员的十大基本要素及基本要求 第 1 节... 　第十天 房地产售楼人员培训教程第一章超级销售人员的十大基本要素及基本要求 超级销售人员的十大基本要素 第 1 节 超级销售人员的十大基本要素 1、一表人才 、 ... 　万科房地产售楼人员内部培训教程 第一章超级销售人员的十大基本要素及基本要求 第 1 节 超级销售人员的十大基本要素 1、一表人才 建立个人魅力; 组织创新能力---...79反洗钱测试题题库
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79反洗钱测试题题库
反洗钱测试题；单位：姓名：得分：；一、填空题：（每题2分，共10题）；1、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其；2、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有；3、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要；4、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向；5、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客；6、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限
反洗钱测试题 单位：
得分：一、填空题：（每题2分，共10题）1、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。2、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。3、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。4、金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。5、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。6、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。7、需要进一步核查的，经国务院或派出机构批准，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。8、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。9、金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。10、金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料、交易数据、工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。11、中国人民银行及其分支机构可根据实际情况，确定辖内金融机构报送非现场监管信息的渠道和方式。12、金融机构应于每年或者每季度结束后的5个工作日内向中国人民银行或者中国人民银行当地分支机构报告反洗钱非现场监管信息。13、农村信用社应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。14、农村信用社应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。15、客户先前提交的身份证件或者证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，农村信用社应中止为客户办理业务。16、农村信用社应采取必要的管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。17、农村信用社利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。18、在与客户的业务关系存续期间，农村信用社应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。19、农村信用社应采取合理方式确认代理关系的存在，在对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，并在有关凭证上登记其姓名或者名称、联系方式、证件种类、证件号码。20、农村信用社履行客户身份识别义务时，需核对相关自然人的居民身份证的，应通过联网核查系统进行核查。二、单项选择题（每题2分，共10题）1、《中华人民共和国反洗钱法》由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于
通过。（B）A、日
B、日C、日
D、日2、《中华人民共和国反洗钱法》自
起施行。（D）A、日
B、日C、日
是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。（A）A、中国人民银行
B、国家安全局C、中国银行业监督管理委员会
D、公安部4、客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存
年。（B）A、3
D、155、调查可疑交易活动时，调查人员少于
人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。（B）A、1
D、46、经对可疑交易进行调查，仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的
报案。（C）A、检察机关
B、司法机关C、公安机关
D、人民银行7、中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的
个工作日内补正。（C）A、1
D、108、金融机构应当在大额交易发生后的
个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（C）A、1
D、109、金融机构应当在可疑交易发生后的
个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。（D）A、1
D、1010、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“
”的含义是指10个工作日以内，含10个工作日。（A）A、短期
D、长期11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“长期”系指
年以上。（A）A、1
D、512、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“
”系指交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的。（C）A、大额
D、超额13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“频繁”系指交易行为营业日每天发生
次以上，或者营业日每天发生持续
天以上。（C）A、1，1
D、3，514、下列关于反洗钱现场检查的叙述错误的是：
。（A）A、现场检查时，检查人员可少于2人。B、未出示执法证和检查通知书，金融机构有权拒绝检查。C、现场检查后，中国人民银行应当制作现场检查意见书，加盖公章，送达被检查机构。D、现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。15、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后
小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除临时冻结。（C）A、12
D、7216、客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由
报告。（A）A、开户行
D、代理行17、农村信用社为自然人客户办理人民币单笔
万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上现金存取业务时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。（C）A、1
D、1018、农村信用社对本单位风险等级最高的客户或者账户，至少
进行一次审核。（B）A、每月
D、每两年19、银行机构在进行联网核查或对相关个人居民身份证信息进一步核实时，发现客户以虚假居民身份证骗取开立银行账户或办理其他银行业务的，应及时向
报案。（B）A、检察机关
B、公安机关C、司法机关
D、人民银行20、各联社及辖内网点反洗钱信息员变动时，应于
个工作日内以书面形式报办事处反洗钱办公室。（B）A、1
D、7三、多项选择题（每题2分，共10题）1、下列关于反洗钱的说法，正确的是：
。（ABCD）A、反洗钱的目的是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪B、司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼C、反洗钱部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查D、履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护2、金融机构应当按照规定建立健全以下反洗钱制度：
。（ABCD）A、内部控制制度B、客户身份识别制度C、客户身份资料和交易记录保存制度D、大额交易和可疑交易报告制度3、金融机构有下列哪些行为，对直接负责的高管人员和直接责任人员给予纪律处分：
。（ABD）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私D、未按照规定对职工进行反洗钱培训4、下列属于中国反洗钱监测分析中心职责的是：
（ABCD）A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息C、按照规定向中国人民银行报告分析结果D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告5、中国人民银行及其分支机构进行反洗钱现场检查时，可以采取下列哪些措施：
（ABCD）A、进入金融机构进行检查；B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明；C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。6、金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，中国银行业监督管理委员会会采取以下哪些措施：
（ABC）A、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。C、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。D、罚款50―500万元。7、以下关于反洗钱的叙述正确的是：
。（ABCD）A、对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新。B、按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。C、在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。D、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。8、下列关于反洗钱的叙述正确的是：（ABD）A、金融机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。B、金融机构应当对报告可疑交易等有关反洗钱工作信息予以保密。C、中国人民银行无权约见金融机构高级管理人员谈话。D、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。9、金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下哪些反洗钱信息：（ABCD）A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构和岗位设立情况C、反洗钱宣传和培训情况D、反洗钱年度内部审计情况10、各办事处及县级联社应当指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，并做好以下工作：
（ABCD）A、合理设计业务流程和操作规范B、定期进行内部审计C、评估业务流程和操作规范是否健全、有效D、及时修改和完善相关制度11、客户提交的身份证件或者证明文件包括：
（ABCD）A、营业执照
B、居民身份证C、组织机构代码证
D、税务登记证12、对于高风险客户或者高风险账户持有人，农村信用社应当了解其
等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。（ABCD）A、资金来源
B、资金用途C、经济状况
D、经营状况13、在与客户的业务关系存续期间，农村信用社应当做好以下工作：
（ABCD）A、采取持续的客户身份识别措施B、关注客户日常经营活动C、关注客户金融交易情况D、及时提示客户更新资料信息14、农村信用社除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下哪些措施，识别或者重新识别客户身份。（ABCD）A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、回访客户C、实地查访D、向公安、工商行政管理等部门核实15、“核查相符”戳记应加盖在
上。（BCD）A、身份证件
B、身份证明文件C、有关业务凭证
D、身份证件复印件16、联网核查的范围应包括
（ABCD）A、银行账户业务
B、票据结算业务C、银行卡结算业务
D、汇兑业务。17、目前公安部全国人口基本信息资源库中缺少
等地的人口基本信息。（ABC）A、贵州省贵阳市及其直辖县B、广东省云浮市及其直辖县C、吉林省长春市及其直辖县D、吉林省延边市及其直辖县18、反洗钱信息监控报送系统可实现以下哪些功能：
（ABCD）A、数据处理
B、交易预警C、交易补录
D、统计报表19、数据处理包括：
。（ABD）A、未通过验证数据修改B、未通过验证交易修改C、人工添加交易D、所有数据查询20、交易补录包括：
。（ABC）A、所有交易补录B、当日交易补录C、已补录交易D、交易补录情况统计四、判断题（每题2分，共10题）1、客户身份资料和交易信息，可以向单位和个人公开。（×）2、司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，可用于反洗钱刑事及经济诉讼。（×）3、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（√）4、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，不必更新客户身份资料。（×）5、金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施。（√）6、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，任何单位无权采取临时冻结措施。（×）7、金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（√）8、金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。（√）9、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。（√）10、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构不必分别提交交易报告。（×）11、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。（√）12、农村信用社提供的各类通存通兑业务金融服务属于一次性金融服务。（×）13、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》所指的票据兑付仅限于以现金方式进行票据兑付的业务。（√）14、“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”主要针对不主动披露以代理人身份从事交易活动的客户，但被代理人以外的人仍有可能控制代理人的交易或者享有交易的最终利益。（√）15、委托第三方代为履行识别客户身份的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。（×）16、农村信用社留存的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件，应随传票装订入档。（×）17、同一银行机构网点在办理规定业务时，如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化，可不再对其进行联网核查。（√）18、当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应停止为客户办理业务。（×）19、对于联网核查结果为身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，银行机构原则上应继续办理业务。（√）20、银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。（√）五、简答题（每题10分，共2题）1、简述反洗钱的概念？答：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。2、金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易？答：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：（1）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（2）法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。（3）自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。（4）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。包含各类专业文献、应用写作文书、生活休闲娱乐、幼儿教育、小学教育、高等教育、各类资格考试、79反洗钱测试题题库等内容。　
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