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人保财险新余市分公司开展“两加强、两遏制”专项检查
来源： 作者：方晓
编辑：傅志刚
　　江西网络广播电视台12月15日新余讯（方晓）为深入贯彻落实国务院关于开展金融保险机构“加强内部管控、加强外部监管、遏制违规经营、遏制违法犯罪”专项检查相关要求和上级公司统一部署，近期，人保财险新余市分公司将在全市系统范围内开展“两加强、两遏制”专项检查工作。
　　为加强此次专项检查工作的组织领导，确保专项检查取得实效，人保财险新余市分公司成立了以公司党委书记、总经理刘礼祥同志为组长的“两加强、两遏制”专项检查工作领导小组，并制定了《人保财险新余市分公司“两加强、两遏制”专项检查工作实施细则》，明确了检查范围、检查重点、任务分工、检查步骤和工作要求。
　　该公司开展的“两加强、两遏制”专项检查工作历时将超过四个月，旨在切实排除经营风险，堵塞管理漏洞，提高全员法制意识，确保公司依法合规经营、健康平稳持续发展。关于“两加强、两遏制”学习心得体会；为促进银行业金融机构加强内部监管，遏制违规经营和；一、要认真贯彻落实国务院对“两加强、两遏制”的总；二、充分认识到当前案防治理工作面临的严峻形势，虽；视，通过加强组织领导，突出重点，注重实效，强化整；三、在当前银行业的资金案件和风险事件又有抬头趋势；通过本次学习，我充分认识到此次活动的重要性，对活；XX支行HMxx年xx月
关于“两加强、两遏制”学习心得体会
为促进银行业金融机构加强内部监管，遏制违规经营和违法犯罪，有效防范金融风险，促进银行业健康稳健发展，根据关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知，中国银监会出台了2014年第48号文，全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作。 为认真贯彻落实国务院对金融机构“两加强、两遏制”的总体部署，总行和支行高度重视，组织全体员工认真学习和自查。作为城西支行的员工，我首先学习了银监会下发的“关于全面开展银行业金融机构加强内部管控、遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知”，明确了对银行业金融机构开展专项检查活动的具体安排和部署，从监管部门外部监管和银行业金融机构内部管控两个方面，更加深入地了解了此次专项检查的方式、内容和范围。 通过此次学习，我的心得体会如下： 一、要认真贯彻落实国务院对“两加强、两遏制”的总体要求，认识到此次活动对我行的重要意义。 二、充分认识到当前案防治理工作面临的严峻形势，虽然外部经济变幻给银行业资金安全管理带来了冲击，但更为重要的是在各级机构中仍然存在很多的思想认识不到位，迫于业绩忽视制度，制度落实不到位，人情味重于商业味，责任追究不到位，大事化小、小事化了，疏于对领导干部约束。因此本次“两加强、两遏制”全行上下高度重视，通过加强组织领导，突出重点，注重实效，强化整改，严格问责，积极主动，做好与监管部门的沟通汇报。 三、在当前银行业的资金案件和风险事件又有抬头趋势，且呈现新特点的情况下，各级机构都高度重视，形成合力，突出重点，真查实改，加大投入，提升能力，强化管理，严肃问责，主动汇报，加强沟通。 通过本次学习，我充分认识到此次活动的重要性，对活动环节、重点把握更加透彻，作为一名银行员工，我认为应从我做起，加强自律。在接下来的时间里和同事分工协作，共同推动此次专项检查活动深入扎实地开展。
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& “两个加强、两个遏制”专项试题及答案
“两个加强、两个遏制”专项试题及答案
“两个加强、两个遏制”专项试题及答案
“两个加强、两个遏制”专项试题
一、填空题（每空2分，共30分）
1、“两个加强、两个遏制”是指（
2、“两个加强、两个遏制” 专项检查的目的是摸清保险机构（
）存在的突出问题和（
），分类处置，建立（
），防范化解风险，确保保险业不发生（
）系统性风险的底线。
3、“两个加强、两个遏制” 专项检查时间范围（
）年全年，包括（
）年度各机构业务经营（
）情况，如有需要可上溯。
4、“两个加强、两个遏制”各公司要立即由（
）牵头成立自查工作领导小组，明确（
）人员职责，加强对自查工作的领导。
5、各保险公司、各保险资产管理公司应于(
)前完成自查整改并向保监会报送报告及报表。
二、单选题（每题2分，共20分）
1、本次“两个加强、两个遏制”目的意义是（
A.为治理公司及内控存在的问题与风险起防范作用
B.根据风险和控制的具体情况确定重点，关注重点区域和重点业务
C.深化公司依法合规经营意识，坚决守住不发生系统性、区域性风险的底线
D.摸清保险机构内部管理存在的突出问题和风险隐患，分类处置，建立长效机制，防范化解风险，确保保险业不发生区域性系统性风险的底线
2、自查工作的相关记录资料要求签字留存备查，包括会议记录、报告、请示、工作底稿、证据、处理决定等，保存时间不少于（
）年，作为今后检查和责任追究的依据。
3、保险公司的工作人员利用职务上的方便，故意编造未曾发生的保险事故进行虚假理赔，骗取保险金的，应依法追究（
A.刑事责任
B.行政责任
C.民事责任
D.其他责任
4、2015年3月至4月，监管部门根据职责分工，审核评估公司自查报告，选取重点单位、重点项目、重点人员进行重点检查，并（
C.依据检查情况
5、自查内容应包括集团、产险、寿险、资产管理、中介等五大类保险机构的各个管理层级，经营的各个管理环节和风险点，各类、各级机构均要（
）自查，自查内容应包括但不限于本通知所要求的内容。
6、根据保监局文件要求（
）是此次专项检查的第一责任人，对自查整改工作负最终责任，要全程参与自查整改工作，做到亲自部署、亲自督导、亲自协调，亲自审核、督促整改，并签字确认。
A. 各总公司主要负责人
B.各分公司主要负责人
C.各中心支公司主要负责人D.各支公司主要负责人
7、“两个加强、两个遏制”活动保险公司应于（
）前将领导小组成员名单及工作联系人等信息报送至保监会。
8、分公司督导抽查中心支公司，督导比例不低于（
9、自查内容中哪项制度不属于消费者权益保户存在的问题及风险（
A.保险消费投诉重大上访及群体性事件的相关工作制度
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保险中心支公司关于“两个加强、两个遏制”自查整改和督导抽查进展情况的报告
三、各管理部门已着手开展相关自查工作，从涉及业务经营、消费者权益保护、案件管理有效性等几大模块，重点检查是否存在虚假承保、虚假退保、虚挂保费、虚列费用、虚假理赔等“五假”问题；是否存在损害消费者权益的问题；信息安全管理制度体系建设是否健全以及落实情况；进行摆问题查事实，逐一自查，已按分公司要求开展了“两个加强，两个遏制”中介条线、理赔条线的自查整改工作，以及财会工作内部管控情况自查、是否存在私刻印章等问题自查。
中支将切实按上级公司要求，按期限开展“两个加强、两个遏制”的自查整改工作，并及时报送自查整改报告；旨在切实排除经营风险，堵塞管理漏洞，提高全员法制意识，确保公司依法合规经营、健康平稳持续发展。
特此汇报。
Word文档免费下载：银行两加强、两遏制自查报告
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欢迎大家来到聘才网，小编搜集整理了银行两加强、两遏制自查报告供大家查阅，希望大家喜欢。
20**年**支公司综合部在公司经理室的领导下，认真贯彻落实总、省公司关于综合部条线印章、信访和单证相关管理规定，严格遵守相关管理规范的要求，开展日常工作，较好完成了年度各项工作任务。按照《中国保监会关于开展保险机构&两个加强、两个遏制&专项自查的通知》(保监稽查[号)要求，公司综合部于日至22日开展了印章、信访和单证管理工作的专项自查活动，现将自查情况总结报告如下：
一、自查工作情况
**支公司高度重视此次专项自查活动，成立了以公司经理李海慧为组长，以公司副经理为副组长、以部门经理、以及关键岗位人员为组员的&两个加强、两个遏制&专项自查工作组，实施本次自查工作。
公司综合部切实对照《自查情况表》中的内容，即针对印鉴(印章)管理、单证管理、信访管理等三方面工作认真开展自查。
二、自查发现主要问题
(1) 印鉴(印章)管理
在印章管理方面，经过自查，**支公司综合部条线均能严格按照《中国人寿保险股份有限公司印章管理办法》的规定，印章刻制流程合规进行，不存在私刻印章的现象;印章领用流程是完全按照《印章管理办法》规定按时领取;公司印章管理系统支持实时动态管理，不存在超权限用印、私刻印鉴、已停用印鉴未及时收回销毁等违规用印事项;印章保管信息记录完整、准确，印章管理相关档案资料完备;印章管理部门和管理岗位设置是不存在关键不相容岗位的情况，综合部按要求配备印章管理员并实行AB岗保管制度。公司在印章管理虽然不存在《自查情况表》中的违规内容，但是通过自查发现我单位存在印章管理人员变更后，由于上报不及时导致系统变更不及时，短时期内出现了系统保管人与实际人员不符的情况。
(2) 信访管理
**支公司重视维护消费者权益，从做好信息披露到建设诚信销售队伍，从落实100%回访到做好理赔服务及完善投诉渠道等方面为客户提供更好的保障。经自查，综合部条线按照保监会相关文件要求和总公司《销售人员重大突发事件应急处理工作管理办法》(国寿人险发〔号)、《中国人寿保险股份有限公司营销员风险预警工作管理办法》(国寿人险发〔号)文件规定，建立并明确了监测预警、各类风险防范及应急处置等各项任务的责任人和联系人，并在此基础上建立了值班工作制度。按照《中国人寿保险股份有限公司销售人员违规处理规定》(国寿人险发〔2014〕31号)文件的规定，建立了保险消费投诉重大上访及群体性事件责任追究制度。**支公司在近两年满期给付和退保压力下没有发生区域性、群体性信访等风险事件。
(3) 单证管理
**支公司综合部充分认识到单证管理的重要性，在工作中对全公司单证管理工作进行严格管控。在自查工作中，严格按照《人身意外伤害保险业务经营标准》的要求对公司系统各类单证进行检查。所有保单均由中国人寿保险股份有限公司总公司统一设计、统一编码管理，意外险纸质保单均由总公司或经授权的省级分公司印制。建立了单证管理系统，及时准确记录意外险纸质保单各环节的详细信息。同时要求保险中介机构建立了台账，及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况，并对保险中介机构单证管理情况进行定期检查。对保险单证的印刷、保管、领用、作废和核销进行实时动态管理，不存在长期未核销单证、遗失单证、私印单证的行为。经过自查，**支公司综合部单证管理员能够按照《自查情况表》中单证管理的规定，要求保险中介机构建立台账，及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况，但是在检查中发现，有个别银行网点不太配合，存在回缴不及时的现象。
三、原因分析
**支公司综合部在本次自查工作中，严格按照《中国保监会关于开展保险机构&两个加强、两个遏制&专项自查的通知》(保监稽查[号)要求执行，对《自查情况表》中的内容进行了注意核查，未发现违规问题。但是在印章和单证管理工作中出现了个别影响工作效率的现象，经过分析，原因如下：一是印章管理人员变动后，由于工作交接、报备和上报申请更换等程序，短期内无法及时在系统变更。二是虽然**分公司办公室要求条线内保险中介机构建立台账，及时完整记录意外险保单领取、使用、作废、回销的详细情况，但是个别银行网点由于银行业务繁多，虽然能够完成回缴，但有时回缴不及时。深层次原因，在制度上，虽然能够按照保监会和上级公司的制度要求开展管理工作，但是强化执行的检查机制执行力度不够;从内控和管理流程上看，工作细化程度还不够;从操作执行上看，原因在于效率有待进一步提高。
四、整改情况
**支公司综合部针对本次自查活动的结果与各岗位责任人进行了深入的分析和探讨，并结合实际制定了相关措施以推动综合部条线印章、信访和单证管理工作不断优化。
一是不断学习和落实保监会关于开展保险机构&两个加强、两个遏制&专项自查的通知中对综合部条线日常管理工作的相关要求，同时严格落实上级公司对各岗位的制度规范和操作守则，做到严格管理、专业操作、规范实施。
二是不断优化工作流程，提高工作效率。在严格管理、专业操作、规范实施的基础上，对岗位工作进行研究和探索，优化工作流程，不断加强执行力，提高效率。具体来说，一是做好人员变动后工作交接和系统变更的时间安排，尽可能进行集中办理和处理，提高效率;二是及时做好和银行网点的沟通协调工作，督促银行网点及时回缴我公司单证。
三是加强检查力度和频度，确保防微杜渐。在现有检查机制的基础上，建立更加细化、更有效的检查机制，便于在管理工作中及时发现问题，及时处理，防止事态蔓延、扩大、升级，真正做到防微杜渐，加强管理效果。
总之，20**年**支公司综合部条线在印章、信访、单证管理工作中能够积极履行职责，做好风险防范工作，也较好地完成了年度工作任务。但是，我们深知还有许多需要加强和努力的方面。在今后的工作中, **支公司综合部条线将坚持以服务公司发展为宗旨,严格按照流程，规范行为，提高效率，完善机制、落实内控要求,扎扎实实地做好**支公司综合部条线各项管理工作。
根据《XXXXX银行贯彻落实银监会关于加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪检查工作方案》(XXXXX〔2015〕1号)(简称&&一加强、两遏制&工作方案&)和有关文件要求及《关于XXX同志在部署推进&一加强、两遏制&专项检查和内控评价工作视频会议上的讲话》，XXXXX支行立即组织自查，不走过场，不留死角，对查出的问题立即整改，对内控工作起到明显的督促作用。
一、加强组织学习
XXXXX支行案件防控领导小组重点学习了《一加强、两遏制工作方案》和XXXXX在《部署推进&一加强、两遏制&专项检查和内控评价工作》视频会议上的讲话，提高了对内控工作的认识，明确了业务发展与内控工作的关系，并制定了XXXXX支行内部控制相关工作机制和案件防控工作措施。
二、加强组织领导
支行主管行长亲自靠上抓，内控评价领导小组对照上级行&一加强两遏制&检查方案逐条逐项进行自查，不走过场，不留死角，对查出的问题立即整改，对存在的隐患引起高度重视，防微杜渐，堵塞漏洞，不留隐患。
三、落实专项监督检查
我行用半个月的时间对所有2010年至2014年形成档案的凭证资料进行认真仔细的自查，对业务流程进行重新梳理，对于不合理的人为习惯性操作限期整改，争取2015年新年有新的开端、新的起色。
按照河南银监办便函【2015】27号《全省银行业金融机构开展加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查实施方案》要求，我行对目前内控制度执行情况、信贷业务、存款业务、表
外业务、同业业务、理财业务、财务管理等领域开展情况进行了全面的检查，同时各部门也相应的进行了内部自查。现就有关情况报告如下：
一、检查工作领导小组
二、检查方式和重点
我行不仅结合自身业务特点、日常监管风险状况，又严格按照《全省银行业金融机构开展加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查实施方案》(豫银监办发?2015?27号)的要求，统筹组织、分级负责，并通过全面排查和日常自查方式开展。
三、检查工作开展情况
为贯彻我行自查开展情况有关安排，我行各部门在领导的组织下对我行机构各方面的日常工作进行了全方位的自查，并检查是否存在新的违规经营和违法犯罪形式，是否存在屡查屡犯的问题。通过大家的共同努力，已经对其中已发现的问题进行了有效整顿。为了改善今后的工作质量，提高今后的工作效率，将在此次自查过程中发现的问题归纳如下：
(一) 信贷业务自查情况
根据河南省银监局豫银监办发(2015?27号文件《关于印发全省银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪
专项检查实施方案的通知》要求，我行抽调相关部门人员对信贷业务进行专项自查。
截止2014年末，我行贷款客户167户，贷款余额23561万元。从自查结果看，我行信贷业务不存在文件中信贷业务所列的14条违规违法行为，但也从自查中发现了一些问题。如：个别信贷档案缺少相关资料、档案内容填写不完整等。通过此次自查，我行已就相关问题责成管户客户经理及时进行整改，并再次要求相关部门及人员认真履行岗位职责，避免类此问题再次发生。
(二) 存款业务自查情况
按照文件中罗列的关于存款业务的10条检查项目，相关部门进行了相应的检查，检查情况如下：
1、不存在月末、几抹异动的大额存款交易，同时我行也不存在月末时点冲刺存款的现象。
2、根据企业存款的对账情况、调阅的对账单、对账回执来看，不存在异动、可疑、高风险账户，对异地企业开立的存款账户也不存在未对账、对账失败的情况或风险隐患。
3、关于企业开户情况，不存在放宽审核条件、违章操作开立大额存款账户等情况。
4、不存在通过营销费用变相高息揽存、贷款转存等违规吸存的现象。
以上是我行对存款业务自查的总体情况，另外还对其他没有涉及的方面都进行了全面的自查，虽然暂未发现问题，但并不代
表以后不会发生任何违规纰漏，所以我行会继续把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将更进一步加强存款业务管理，不断提高服务水平。
(三) 同业业务自查情况
按照文件中罗列的关于同业业务的7条检查项目，相关部门进行了相应的检查，检查情况如下：
1、通过去年同业业务的检查，对同业业务的制度的建设情况已基本完善，业务政策、制度和操作程序都比较的明确。
2、严格按照规则制度办理同业业务，无违规开办同业业务。
3、我行同业业务比较单一，只涉及同业存款业务，在内部控制方面还有待进一步规范和完善。
4、关于&同业存放&账户只有一个，不涉及&同业投资&和&买入返售&。
5、我行同业业务都是严格按照会计核算进行的，确保了准确性和完整性。
关于同业业务专营部门的设立情况还在进一步完善，前中后台的分设的内部控制机制正在建立健全，确保同业业务经营活动合法合规，风险得到有效控制。
(四) 财务管理自查情况
根据《中国银监会关于全面开展银行业金融机构加强内部管控遏制违规经营和违法犯罪专项检查工作的通知》，我部对照监管制度要求和检查通知的内容，认真作了审核，结果如下：
1、******依据《企业会计准则--职工薪酬》以及《企业财务通则》，对职工工资、福利费采用据实列支的作法，符合制度要求，福利费用的列支范围符合规定，不存在超范围、超标准、超比例情况。
2、关于固定资产采购，我行执行的是发起行统一配置，使用单位结算资金，建立登记薄妥善保管，并负责资产的日常使用、保管、维护和保养。
3、******下设支行网点的装修，由发起行进行招标确定装修公司，并派专人监督整个工程状况，完工之后进行验收，确认合格后索取正规发票，通知我行支付相应款项及时记账。
4、******现在使用的各项信息系统，都是在我行成立之初由发起行统一构建开通的，签定的相关合同资料也有发起行保管，我行负责支付系统的使用费。
5、******依据《企业会计准则--收入》规定的收入确认基本原则，及时正确进行收入入账;能正确区分资本性支出和费用性支出，对每一项支付的款项都能认真审核，依据相关合同约定或要求的时间及时付出;长期待摊费用的入账和分期摊销能够按照《企业会计制度》和《企业所得税暂行条例》的规定;固定资产严格依照相关规定选取折旧方法、确定折旧年限，逐月计提折旧并正确入账。不存在人为调节损益、核算不真实的情形。
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（三） 招聘单位无权收取任何费用，请求职人员加强自我保护意识，警惕虚假招聘，避免上当受骗。