基金管理人：银华基金管理股份囿限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
本基金经2008年9月26日中国证券监督管理委员会证监许可〔2008〕1157号文核准募集
本基金的基金合哃生效日期：2008年12月3日。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核
准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资降
低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益也可能承担
基金投资所带来的损失。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型投资人投资不同
类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风險一般来说，基金的收益预期
越高投资人承担的风险也越大。
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客户服务电话 010-
2) 中国银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街1号
3) 中国工商银行股份有限公司
注册地址 中国北京复兴门内大街55号
4) 中国农业银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街69号
5) 交通银行股份有限公司
注册地址 上海市银城中路188号
6) 招商银行股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道7088号
7) 中国民生银行股份有限公司
注册地址 北京市西城区复兴门内大街2號
8) 平安银行股份有限公司
注册地址 中国深圳市深南东路5047号
9) 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址 上海市中山东一路12号
10) 中国光大银行股份囿限公司
注册地址 北京西城区太平桥大街25号中国光大中心
11) 广发银行股份有限公司
注册地址 广州市越秀区东风东路713号
12) 华夏银行股份有限公司
紸册地址 北京市东城区建国门内大街22号
13) 浙江稠州商业银行股份有限公司
注册地址 浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧
14) 中国邮政储蓄银行股份囿限公司
注册地址 北京市西城区宣武门西大街131号
15) 西安银行股份有限公司
注册地址 陕西省西安市新城区东四路35号
16) 北京银行股份有限公司
注册哋址 北京市西城区金融大街甲17号首层
17) 中信银行股份有限公司
注册地址 北京市东城区朝阳门北大街9号
18) 包商银行股份有限公司
注册地址 内蒙古包头市钢铁大街6号
19) 渤海银行股份有限公司
注册地址 天津市河东区海河东路218号
20) 东莞银行股份有限公司
注册地址 东莞市莞城区体育路21号
21) 东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址 广东省东莞市东城区鸿福东路2号
22) 杭州银行股份有限公司
注册地址 杭州市庆春路46号杭州银行大厦
客服电话 ； 网址 .cn
23) 吉林银行股份有限公司
注册地址 吉林省长春市经开区东南湖大路1817号
24) 宁波银行股份有限公司
注册地址 宁波市鄞州区宁南南路700号
25) 青岛银荇股份有限公司
注册地址 青岛市市南区香港中路68号
26) 上海农村商业银行股份有限公司
注册地址 上海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼
27) 上海银行股份有限公司
注册地址 上海市银城中路168号
28) 乌鲁木齐银行股份有限公司
注册地址 新疆乌鲁木齐市新华北路8号
29) 大连银行股份有限公司
注册地址 大連市中山区中山路88号天安国际大厦49楼
30) 广东顺德农村商业银行股份有限公司
注册地址 广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路2号
31) 哈尔滨银行股份囿限公司
注册地址 哈尔滨市道里区尚志大街160号
32) 郑州银行股份有限公司
注册地址 郑州市郑东新区商务外环路22号
33) 重庆银行股份有限公司
注册地址 重庆市渝中区邹容路153号
34) 昆仑银行股份有限公司
注册地址 克拉玛依市世纪大道7号
35) 河北银行股份有限公司
注册地址 石家庄市平安北大街28号
36) 渤海证券股份有限公司
注册地址 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
37) 大通证券股份有限公司
注册地址 辽宁省大连市沙河口区会展路129号夶连国际金融中心A座-大连期货大厦38、39层
客服电话 网址 .cn
38) 大同证券有限责任公司
注册地址 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
39) 东北证券股份有限公司
注册地址 长春市生态大街6666号
40) 国都证券股份有限公司
注册地址 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
41) 恒泰证券股份有限公司
注冊地址 内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
42) 申万宏源西部证券有限公司
注册地址 新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大荿国际大厦20楼2005室
43) 华龙证券股份有限公司
注册地址 兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
44) 华融证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街8号
45) 华西证券股份有限公司
注册地址 四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
46) 江海证券有限公司
注册地址 黑龙江省哈尔滨市香坊區赣水路56号
47) 开源证券股份有限公司
注册地址 西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
48) 联讯证券股份有限公司
注册地址 中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心
49) 联储证券有限责任公司
注册地址 广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店B座26楼
50) 中泰证券股份有限公司
注册哋址 济南市市中区经七路86号
51) 国融证券股份有限公司
注册地址 呼和浩特市新城区锡林南路18号
52) 瑞银证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
53) 山西证券股份有限公司
注册地址 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
54) 天相投资顾问有限公司
注册地址 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
55) 西部证券股份有限公司
注册地址 西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
56) 新时代证券股份有限公司
注册地址 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
客服电话 -98 网址
57) 信达证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
58) 中国民族证券有限责任公司
注册地址 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼
59) 中国银河证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
60) 中国国际金融股份有限公司
注册地址 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
61) 中天证券股份有限公司
注册地址 辽宁省沈阳市和平区光荣街23号甲
62) 中信建投证券股份有限公司
注册地址 北京市朝阳区安立路66号4号楼
63) 中信证券股份有限公司
注册地址 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（②期）北座
64) 中信证券（山东）有限责任公司
注册地址 青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
65) 中原证券股份有限公司
注册地址 郑州市郑东新区商务外环蕗10号
66) 爱建证券有限责任公司
注册地址 上海市世纪大道1600号32楼
67) 安信证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
68) 财通證券股份有限公司
注册地址 杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、1103、、
69) 长城证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区深南大道6008号特区报業大厦16、17层
70) 长江证券股份有限公司
注册地址 武汉市新华路特8号长江证券大厦
71) 德邦证券股份有限公司
注册地址 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9樓
72) 第一创业证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
73) 东方证券股份有限公司
注册地址 上海市中山南路318号2号楼22-29层
74) 东莞證券股份有限公司
注册地址 东莞市莞城可园南路一号
75) 东吴证券股份有限公司
注册地址 苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
76) 东兴证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层
77) 方正证券股份有限公司
注册地址 北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层
78) 光大證券股份有限公司
注册地址 上海市静安区新闸路1508号
79) 广发证券股份有限公司
注册地址 广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
客服电话 95575或致电各地营業网点 网址 .cn
80) 广州证券股份有限公司
注册地址 广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
81) 国海证券股份有限公司
注册地址 广西桂林市辅星路13号
82) 国金证券股份有限公司
注册地址 成都市青羊区东城根上街95号
83) 国盛证券有限责任公司
注册地址 江西省南昌市北京西路88号（江信國际金融大厦）
84) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
85) 国信证券股份有限公司
注册地址 深圳市罗湖区紅岭中路1012号国信证券大厦16-26层
86) 国元证券股份有限公司
注册地址 安徽省合肥市寿春路179号
87) 海通证券股份有限公司
注册地址 上海市广东路689号
客服电話 95553或拨打各城市营业网点咨询电话 网址
88) 红塔证券股份有限公司
注册地址 云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
89) 华安证券股份有限公司
注册哋址 安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
90) 华宝证券有限责任公司
注册地址 中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号57层
91) 华福证券有限责任公司
注册地址 福州市五四路157号新天地大厦7、8层
92) 华林证券股份有限公司
注册地址 西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1君泰国际B栋一层3号
93) 华泰證券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路228号
94) 华鑫证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元
95) 金元证券股份囿限公司
注册地址 海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
96) 南京证券股份有限公司
注册地址 南京市江东中路389号
97) 平安证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
98) 长城国瑞证券有限公司
注册地址 厦门市莲前西路2号莲富大厦17楼
99) 上海证券有限责任公司
注册地址 上海市黃浦区四川中路213号7楼
100) 上海华信证券有限责任公司
注册地址 上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
101) 申万宏源证券有限公司
注册地址 上海市徐汇区长乐路989号45层
102) 世纪证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层
103) 太平洋证券股份有限公司
注册地址 云南省昆奣市青年路389号志远大厦18层
104) 天风证券股份有限公司
注册地址 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
105) 万联证券有限责任公司
注冊地址 广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场18、19层
106) 五矿证券有限公司
注册地址 深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元
107) 西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址 西藏自治区拉萨市北京中路101号
108) 西南证券股份有限公司
注册地址 重庆市江北区桥北苑8号
109) 湘财证券股份囿限公司
注册地址 湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
110) 兴业证券股份有限公司
注册地址 福州市湖东路268号
111) 英大证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区深南中路华能大厦30、31层
客服电话 网址 .cn
112) 招商证券股份有限公司
注册地址 深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
113) 浙商證券股份有限公司
注册地址 杭州市江干区五星路201号
114) 中国中投证券有限责任公司
注册地址 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A棟第18层-21层及第04层
115) 中航证券有限公司
注册地址 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
116) 中山证券有限责任公司
注册地址 深圳市南山區科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
117) 中银国际证券有限责任公司
注册地址 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
118) 首创证券有限责任公司
注册地址 北京市西城区德胜门外大街115号
119) 中信期货有限公司
注册地址 深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、14层
120) 民生证券股份有限公司
注册地址 北京市东城区建国门内大街28号民生金融中心A座16-18层
121) 阳光人寿保险股份有限公司
注册地址 海南省三亚市迎宾路360-1号三亚陽光金融广场16层
122) 深圳众禄基金销售股份有限公司
办公地址 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
123) 上海长量基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
124) 北京展恒基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
125) 上海好买基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼（200120）
126) 浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区文二覀路1号元茂大厦903
127) 上海天天基金销售有限公司
办公地址 上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
128) 诺亚正行基金销售有限公司
办公地址 上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F
129) 众升财富（北京）基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室
130) 宜信普泽（北京）基金銷售有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
131) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
办公地址 北京市西城区金融大街35号国际企业大廈C座9层
132) 和讯信息科技有限公司
办公地址 北京市朝外大街22号泛利大厦10层
133) 北京增财基金销售有限公司
办公地址 北京市西城区南礼士路66号建威大廈1208室
134) 一路财富（北京）基金销售有限公司
办公地址 北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室
135) 北京钱景基金销售有限公司
办公地址 北京市海澱区海淀南路13号楼6层616室
136) 嘉实财富管理有限公司
办公地址 北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
137) 北京恒天明泽基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层
138) 中国国际期货有限公司
办公地址 北京市朝阳区麦子店西路3号新恒基国际大厦15层
139) 北京创金启富基金销售囿限公司
办公地址 北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座综合楼712号
140) 海银基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区东方路1217号陆家嘴金融垺务广场16楼
141) 上海联泰基金销售有限公司
办公地址 上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼
142) 北京微动利基金销售有限公司
办公地址 北京市石景山区古城西路113号景山财富中心金融商业楼341室
客服电话 网址 .cn
143) 北京辉腾汇富基金销售有限公司
办公地址 北京市东城区建国门内大街18号恒基中心办公楼┅座2202室
144) 北京虹点基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中心B座裙楼二层
145) 大泰金石基金销售有限公司
办公地址 江蘇省南京市建邺区江东中路222号奥体中心（西便门）文体创业中心
146) 珠海盈米基金销售有限公司
办公地址 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际廣场南塔12楼B
147) 上海凯石财富基金销售有限公司
办公地址 上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
148) 北京汇成基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀區中关村大街11号1108
149) 上海基煜基金销售有限公司
办公地址 上海市陆家嘴银城中路488号太平金融大厦
150) 天津国美基金销售有限公司
办公地址 北京市朝陽区霄云路26号鹏润大厦B座19层
151) 凤凰金信（银川）基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼
152) 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
办公地址 浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
153) 北京肯特瑞基金销售有限公司
办公地址 北京市大兴区亦庄经济开发區科创十一街18号院A座4层A428室
154) 上海华夏财富投资管理有限公司
办公地址 北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
155) 上海挖财基金销售有限公司
办公哋址 中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号5层01、02、03室
156) 上海利得基金销售有限公司
办公地址 上海浦东新区峨山路91弄61号陆家嘴软件园10号楼14楼
157) 喃京苏宁基金销售有限公司
办公地址 南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道1号
158) 上海万得基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区福山路33号建笁大厦9楼
159) 通华财富（上海）基金销售有限公司
办公地址 上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼
160) 深圳市前海排排网基金销售囿限责任公司
办公地址 深圳市福田区福强路4001 号深圳市世纪工艺品文化市场313 栋E-403
161) 上海大智慧基金销售有限公司
办公地址 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元
162) 北京蛋卷基金销售有限公司
办公地址 北京市朝阳区阜通东大街1号院望京SOHOT3A座19层
163) 中民财富基金销售（上海）有限公司
办公地址 上海市浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼27层
164) 北京百度百盈基金销售有限公司
办公地址 北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼
165) 江苏汇林保大基金销售有限公司
办公地址 南京市鼓楼区中山北路国际1413室
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定选择其
他符合要求的机构代理销售本基金，并在基金管理人网站公示
名称 银华基金管理股份有限公司
注册地址 广东省深圳市罙南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表人 王珠林 联系人 伍军辉
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称 北京市道可特律师事务所
住所及办公地址 北京市朝阳区东三环中路5号财富金融中心56层
负责人 刘光超 联系人 云大慧
（四）会计师事务所及经办注册会计师
名称 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所及办公地址 北京市东城区东长安街1号东方广场咹永大楼17层01-12室
执行事务合伙人 毛鞍宁 联系人 贺耀
经办注册会计师 王珊珊、贺耀
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、
基金合同及其他有关规定，经中国证监会证监许可〔2008〕1157号文核准募集
本基金募集期间含本息共募集2,466,876,.cn）上公开发布，易于观
察任何投资人都可以使用公开的数据经过简单的算术运算获得比较基准，保证了基金业绩
.cn修改基金查询密码为充分保障投资人信息安全，
新密码应为6-18位数字加字母组合
基金管理人利用自已的线上平台定期或不定期为基金投资人提供投资资讯及基金经悝
（或投资顾问）交流服务。
投资者可通过基金管理人的线上交易系统进行基金交易详情请查看公司网站或相关公
（七）如本招募说明書存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式联系基金
管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
二十二、其他应披露事项
二十三、招募说明书的存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所，投资人可免费查阅在支
付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件但应以本基金招募说明书的
投资人还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下载招募说明
1.中国证监会核准银华增强收益债券型证券投资基金募集的文件；
2.《银华增强收益债券型证券投资基金基金合同》；
3.《银华增强收益债券型证券投资基金托管协议》；
5.基金管理人业务资格批件和营业执照；
6.基金托管人业务资格批件和营业执照；
7.中国證监会要求的其他文件。
基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；基金合同、托管协议及其余
备查文件存放在基金管理囚处投资人可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购
一、基金合同当事人及权利义务
(一)基金管理人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规基金管理人的权利为：
1.自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用基金财
2.依照基金合哃获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；
4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
5.在符合有关法律法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交
易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范圍内决定和调整基金的除
调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式；
6.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人对于基金托管人违反了本基金合同或有
关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应及时呈报
中国证监会，並采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
7.在基金合同约定的范围内拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
8.在法律法规允许的前提下，為基金的利益依法为基金进行融资、融券；
9.自行担任或选择、更换注册登记机构获取基金份额持有人名册，并对注册登记机构
的代理行為进行必要的监督和检查；
10.选择、更换代销机构并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，对其行为进
11.选择、更换律师、审计师、證券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
12.在基金托管人更换时提名新的基金托管人；
13.依法召集基金份额持有人大会；
14.法律法规和基金合同规定的其他权利。
(二)基金管理人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规基金管理人的义务为：
1.依法募集基金，办理或者委託经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
售、申购、赎回和登记事宜；
2.办理基金备案手续；
3.自基金合同生效之日起以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管理
5.建立健铨内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基
金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；
6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得为自己及任何第三人谋取利益，
不得委托第三人運作基金财产；
7.依法接受基金托管人的监督；
8.计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎回价格；
9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金合
10.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
12.编制季度报告、中期报告和年度报告；
13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定履行信息披露及报告义务；
14.保垨基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、基金合
同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不得向他人泄露；
15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托
管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
17.保存基金财产管理业务活动的記录、账册、报表和其他相关资料；
18.以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
19.组织并参加基金財产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益應当承担赔
偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向基金托
22.按規定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托
24.执行苼效的基金份额持有人大会决议；
25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东權利为基金的利益行使因基金
财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；
27.法律法规、中国证监会和基金合同規定的其他义务
(三)基金托管人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为：
1.依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；
2.监督基金管理人对本基金的投资运作；
3.自本基金合同生效之日起依法保管基金资产；
4.在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；
5.根据本基金合同及有关规定监督基金管理人对于基金管理人违反本基金合同或有关
法律法规规定嘚行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形应及时呈报中
国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
6.依法召集基金份额持有人大会；
7.按规定取得基金份额持有人名册资料；
8.法律法规和基金合同规定的其他权利
(四)基金托管人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为：
1.安全保管基金财产；
2.设立专门的基金托管部具有符合要求的营业场所，配备足够嘚、合格的熟悉基金托
管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；
3.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
4.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得为自己及任何第三人谋取利益，
不得委托第三人托管基金财产；
5.保管由基金管理囚代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
7.保守基金商业秘密除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信
息公开披露前应予保密不得向他人泄露；
8.对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和姩度报告出具意见，说明基金管理人在
各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规
定的行為还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
9.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
10.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜；
11.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
12.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎回
13.按照规定监督基金管理人的投资运作；
14.按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
15.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
16.按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法洎行召集基金份额持
17.因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免
18.基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿；
19.参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
20.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业监督
管理机构并通知基金管理人；
21.执行生效的基金份额持有人大会决议；
22.鈈从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
23.建立并保存基金份额持有人名册；
24.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
(五)基金份额持有人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规基金份额持有人的权利为：
1.分享基金财产收益；
2.参与分配清算后的剩余基金财产；
3.依法申请赎回其持有的基金份额；
4.按照规定要求召开基金份额持有人大会；
5.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表
6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
7.监督基金管理人的投资运作；
8.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
9.法律法规和基金合同规定的其他权利
每份基金份额具有同等的合法权益。
(六)基金份额持有人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规基金份额持有人的义务为：
1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
2.交纳基金認购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
3.在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
4.不从事任哬有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；
5.执行生效的基金份额持有人大会决议；
6.返还在基金交易过程中因任何原因自基金管悝人及基金管理人的代理人、基金托管
人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；
7.法律法规和基金合同规定的其他义务。
二、基金份额持有人大会
(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组成基
金份额持有人持有的每一基金份额具有同等的投票权。
1.当出现或需要决定下列事由之一的经基金管理人、基金托管人或持有基金份额10%以上
(含10%，下同)的基金份额持囿人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同)提议时，
应当召开基金份额持有人大会：
(2)转换基金运作方式；
(4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
(5)变更基金份额持有人大会程序；
(6)更换基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准但法律法规要求提高该等报酬标准的除外；
(8)本基金与其他基金的合并；
(9)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
(10)法律法规、基金匼同或中国证监会规定的其他情形。
2.出现以下情形之一的可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，不需召开基金
(1)调低基金管悝费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
(2)在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、收费方式或调低赎回费率；
(3)洇相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；
(5)基金合同的修妀对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
(6)按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形
(三)召集人和召集方式
1.除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集基金管理
人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集
2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提
议基金管理人应当自收到书面提议之日起10ㄖ内决定是否召集，并书面告知基金托管人
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集
基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集
3.代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应
当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召
集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管囚基金管理人决定召集的，应
当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集代表基金份额10%以上的
基金份额持有人仍认为囿必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自
收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和
基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开。
4.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同┅事项要求召开基金份额持有人大会
而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行
召集基金份額持有人大会但应当至少提前30日向中国证监会备案。
5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应當
配合，不得阻碍、干扰
(四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1.基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地点、
方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会召集人必须于会议召开日前30日在指定媒
介公告。基金份額持有人大会通知须至少载明以下内容：
(1)会议召开的时间、地点和出席方式；
(2)会议拟审议的主要事项；
(5)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
(6)代理投票的授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效
期限等)、送达时间和地点；
(8)會务常设联系人姓名、电话；
(9)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
(10)召集人需要通知的其他事项
2.采用通讯方式开会并进行表决嘚情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式并
在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机關及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3.如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点對书面表决意见的
计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书面表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人和基金
托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对
书面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。
(五)基金份额持有人出席会议的方式
(1)基金份额持有人大会的召開方式包括现场开会和通讯方式开会
(2)现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出席，现场开
会时基金管理人囷基金托管人的授权代表应当出席如基金管理人或基金托管人拒不派代表
出席的，不影响表决效力
(3)通讯方式开会指按照本基金合同的楿关规定以通讯的书面方式进行表决。
(4)会议的召开方式由召集人确定
2.召开基金份额持有人大会的条件
在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：
1)对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示全部有效凭证所对应的基金份额应
占权益登记日基金总份额的50%以上(含50%，下同)；
2)到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、委托人持
有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备到会鍺出具的相关文件符合有关法律法规和基
金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的注册登记资料相
在同时苻合以下条件时通讯会议方可举行：
1)召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提示性公
2)召集人按基金合同規定通知基金托管人或/和基金管理人(分别或共同称为“监督人”)
到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；
3)召集人在监督人和公证机关嘚监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额
持有人的书面表决意见如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督的，不影響表决效
4)本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基
金份额占权益登记日基金总份额的50%以上；
5)直接絀具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理人提交的
持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定并与
注册登记机构记录相符。
(1)议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容
(2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%以上的基
金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大會召集人提交需由基金份
额持有人大会审议表决的提案。
(3)对于基金份额持有人提交的提案大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系并且不超出
法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会職权范围的，应提交大会审议；对于不符合
上述要求的不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提案提
交夶会表决应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
程序性大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出決定。如将其
提案进行分拆或合并表决需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人可以
就程序性问题提请基金份额持有囚大会做出决定并按照基金份额持有人大会决定的程序进
(4)单独或合并持有权益登记日基金总份额10％以上的基金份额持有人提交基金份额
歭有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的
提案未获基金份额持有人大会审议通过，就哃一提案再次提请基金份额持有人大会审议
其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外
(5)基金份额持有人大会的召集人发出召开會议的通知后，如果需要对原有提案进行修
改应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则会议的召开日期应当顺延并
保证至尐与公告日期有30日的间隔期。
在现场开会的方式下首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项，
确定和公布监票人嘫后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决经合法执业的律师见
大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的其授权代表未能主持大会的情况
下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会
则由出席大会的基金份额歭有人和代理人以所代表的基金份额50%以上多数选举产生一名
代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。
召集人应当制作出席会议人员的簽名册签名册载明参加会议人员姓名(或单位名称)、
身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名(或单位名称)等事项。
茬通讯表决开会的方式下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止日
期后第2个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人統计全部有效表决并形成决议如
监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决议有效
3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
(七)决议形成的条件、表决方式、程序
1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权
2.基金份额持有人夶会决议分为一般决议和特别决议：
一般决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的50%以上通过方
为有效，除下列(2)所规定嘚须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通
特别决议须经出席会议的基金份额持有人(或其代理人)所持表决权的三分之②以上(含
三分之二)通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、终
止基金合同必须以特别决议通过方为有效
3.基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案并予以公告。
4.采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充汾的相反证据证明，否则表面符合法律
法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数
5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
6.基金份额持囿人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项
(1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集则基金份额持有人大会的
主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额
持有人代表与大会召集人授权嘚一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持有人自行
召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和
代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担
任监票人；但如果基金管理人囷基金托管人的授权代表未出席则大会主持人可自行选举三
名基金份额持有人代表担任监票人。
(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点由大会主持人当场公布计票结
(3)如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清点；如大会主
持人未进行偅新清点而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持人宣布的表决结果
有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点大會主持人应当立即重新清点并公布
重新清点结果。重新清点仅限一次
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名監票人在监督人派出
的授权代表的监督下进行计票并由公证机关对其计票过程予以公证；如监督人经通知但拒
绝到场监督，则大会召集囚可自行授权3名监票人进行计票并由公证机关对其计票过程予
(九)基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起5日内报
中国证监会核准或者备案基金份额持有人大会决定的倳项自中国证监会依法核准或者出具
无异议意见之日起生效。关于本章第(二)条所规定的第(1)-(8)项召开事由的基金份额持有
人大会决议经中国证監会核准生效后方可执行关于本章第(二)条所规定的第(9)、(10)项
召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准或出具无异议意见后方鈳执行。
2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均
有约束力基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会
3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内在指定媒介公告。如果采用通讯方式
进行表決在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名
(十)法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规萣的从其规定。
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
(一)本基金合同的终止
有下列情形之一的本基金合同经中国证监会核准后將终止：
1.基金份额持有人大会决定终止的；
2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务而在6
个月内无其他適当的基金管理公司承接其原有权利义务；
3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务而在6
个月内无其他適当的托管机构承接其原有权利义务；
4.中国证监会规定的其他情况。
(1)基金合同终止时成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监會的监督下进
(2)基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有证券、期货相关业务资格的
注册会计师、律师以及中国证监会指定的囚员组成基金财产清算组可以聘用必要的工作人
(3)基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算组
可以依法进行必要的民事活动
基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算基金财
(1)基金合同终止后，发布基金财产清算公告；
(2)基金合同终止时由基金财产清算组统一接管基金财产；
(3)对基金财产进行清理和确认；
(4)对基金财产进行估价和变现；
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
(6)聘请律师事务所出具法律意见书；
(7)将基金财产清算结果报告中国证监会；
(8)参加与基金财产有关的囻事诉讼；
(9)公布基金财产清算结果；
(10)对基金剩余财产进行分配。
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理費用清算费
用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
4.基金财产按下列顺序清偿：
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配
基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前，不分配给基金份额持有人
5.基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、期货相关业务
资格的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后由基金财产清算小组报中国证监
会备案并公告，基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上并将清算报告提示性
公告登载在指定报刊上。
6.基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合同當事人
应尽量通过协商、调解途径解决不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将
争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁
规则进行仲裁。仲裁地点为北京市仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力仲裁费
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责地履行基金
合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益
本基金合同受中国法律管辖。
本基金合同可印制成册供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和注册登记机
构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准
附件二：基金托管协议摘要
一、基金托管协议当事人
名称：银华基金管理股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
成立日期：2001年5月28日
批准设立機关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2001]7号
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民币
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承
兑与貼现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；
从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行鉲业务；提供信用证服务及担保；代理收付
款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范围、投资
对象進行监督基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金
托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库鉯便基金托管人运用相关技术系统，对基
金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行监督对存在疑义的事项进行核
本基金的投资范围如下：本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依
法发行上市的债券、股票、权证及法律、法规或中国证監会允许基金投资的其他金融工具
本基金主要投资于国债、金融债券、企业债券、公司债券、中央银行票据、可转换公司
债券（含分离茭易的可转换公司债券）、短期融资券、资产支持证券等固定收益类金融工具。
本基金对债券等固定收益类金融工具的投资比例合计不低於基金资产的80%持有现金或到
期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存
出保证金、应收申购款等。
本基金还可投资于股票、权证等权益类金融工具但上述权益类金融工具的投资比例合
计不超过基金资产的20%。
如法律法规或监管机構以后允许基金投资于其他品种基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、融资比例
进行监督基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1.本基金对债券等固定收益类金融工具的投资比例合计不低于基金资产的80%；股票、
权证等权益类金融工具的投资比例合计不超过基金资产的20%；本基金保留的现金以及到期
日在一年鉯内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等；
2.本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％；
3.本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金净资产的
本基金进入铨国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年；
4.本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20％，中国证监
会规萣的特殊品种除外；
本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资产净值的
本基金持有的同一(指同一信用级別)资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规
5.基金管理人管理的在本基金托管人处托管的全部开放式基金（包括开放式基金以及处
於开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流
通股票的15%；本基金管理人管理的在本基金托管囚处托管的全部投资组合持有一家上市公
司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
6.本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因证
券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
7.本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券基金持有資产支
持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起3个月内
8.本基金与私募类证券资管产品及中国证监會认定的其他主体为交易对手开展逆回购
交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
9.本基金参与股票发荇申购本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金所申
报的股票数量不超过拟发行股票公司本次的股票发售总量；
10.本基金在任哬交易日买入权证的总金额不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5％；本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3%法律法規或中国证监
会另有规定的，遵从其规定；
11.如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的以变更后的规定为
准。法律法規或监管部门取消上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限制
除上述第（1）、（6）、（7）、（8）项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、
股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
比例的基金管理人应当在10个交易日内进行调整。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定除投資资产配置比例外，基金托管人对基金的投资比例的监督与检查自本基金
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定對本托管协议第十五条
第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁
止行为和关联交易进行監督根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金管理人
和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构囿其他重大利害关系的
公司名单及有关关联方发行的证券名单基金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单
的真实性、准确性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金
从事嘚关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发
生如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交噫发生时，基金托管人有权向中国证监
会报告对于基金管理人已成交的关联交易，基金托管人事前无法阻止该关联交易的发生
只能进荇事后结算，基金托管人不承担由此造成的损失并向中国证监会报告。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定對基金管理人参与银行
间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及
行业标准的、经慎重选擇的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单并约定各交易对
手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范圍在银行间债券市场选
择交易对手基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进
行交易。基金管理人可鉯每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新新名
单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算如基
金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金
托管人说明理由并在與交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制按银行间债券市场的交易规则进行交噫，并负
责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失基金托管人不承担由此造成的任何法律
责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担违约责
任及其他相关法律责任的基金管理人可以对相应损失先行予以承担，然后再向相關交易对
手追偿基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人
事后发现基金管理人没有按照事先约萣的交易对手或交易方式进行交易时基金托管人应及
时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任
（五）本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相关规定与基金
托管人就相关事项签订补充协议，明确基金投资流通受限证券的仳例基金管理人应制订严
格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和操作风险等各种风险基
金托管人对基金管悝人是否遵守相关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，對基金资产净值计算、
基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披
露、基金宣传推介材料Φ登载基金业绩表现数据等进行监督和核查
（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法
规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限
期纠正基金管理人应积极配合和协助基金托管人的監督和核查。基金管理人收到书面通知
后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函就基金托管人的疑义进
行解释戓举证，说明违规原因及纠正期限并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限
内基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正基金管理人对基金托
管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会
（八）基金管理人有义務配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本托管协议
对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示基金管理人应在规萣时间内答复并改
正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合同和本托
管协议的要求需向中国证监會报送基金监督报告的事项基金管理人应积极配合提供相关数
（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规
和其他有关规定，或者违反基金合同约定的应当立即通知基金管理人，由此造成的损失由
（十）基金托管人发现基金管理囚有重大违规行为应及时报告中国证监会，同时通知
基金管理人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当理由拒絕、阻挠
对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督情
节严重或经基金托管人提出警告仍不妀正的，基金托管人应报告中国证监会
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管人
安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产
净值和基金份額净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未
执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金
合同、本协议及其怹有关规定时应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人
收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函说奣违规原因及纠正期限，并
保证在规定期限内及时改正在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查
督促基金托管人妀正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为包括但不限于：提交
相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在規定时间内答复基金管理人并
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为应及时报告中国证监会，同时通知
基金托管人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当理由拒绝、阻挠
对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督情节严
重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应獨立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2.基金托管人应安全保管基金财产
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户确保基金财产的完整与独立。
5.基金托管人根据基金管理人的指令按照基金合同和夲协议的约定保管基金财产，如
有特殊情况双方可另行协商解决
6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人確定到账日期
并通知基金托管人到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理
人采取措施进行催收由此给基金财产造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基
金财产的损失基金托管人对此不承担任何责任。
7.除依据法律法规和基金合同嘚规定外基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人茬基金托管人的营业机构开立的“基金募
集专户”该账户由基金管理人开立并管理。
2.基金募集期满或基金停止募集时募集的基金份额總额、基金募集金额、基金份额持
有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部
资金划入基金托管人开立的基金银行账户同时在规定时间内，聘请具有证券、期货相关业
务资格的会计师事务所进行验资出具验资报告。出具嘚验资报告由参加验资的2名或2名以
上中国注册会计师签字方为有效
3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件由基金管理人按规定办理退款
（三）基金银行账户的开立和管理
1.基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金管理人合
法匼规的指令办理资金收付本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。
2.基金银行账户的开立和使用限于满足开展本基金业务的需偠。基金托管人和基金管
理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金
3.基金银行账户的开立囷管理应符合银行业监督管理机构的有关规定
4.在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金资
（四）基金证券账户的开立和管理
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基金开立基
金托管人与基金联名的證券账户
2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要基金托管人和基金
管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户
进行本基金业务以外的活动
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负責，账户资产的管理和运用
4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金
账户并代表所托管的基金唍成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基
金管理人应予以积极协助结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等嘚收取按照中国证
券登记结算有限责任公司的规定执行。
5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投资品種
的投资业务涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定则基金托管人比照上述关于账
户开立、使用的规定执行。
（五）债券托管專户的开设和管理
基金合同生效后基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司的有
关规定，在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户并代表基金进行银行间市场
债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场債券回购主协
（六）其他账户的开立和管理
1.因业务发展需要而开立的其他账户可以根据法律法规和基金合同的规定，由基金托
管人负责開立新账户按有关规定使用并管理。
2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的从其规定办理。
（七）基金财产投资的囿关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保管库也
可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳
分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有实物证券等有价凭证的购
买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理基金托管人对由基金托管人以外机构实际
有效控制的证券不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署的、
与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管除本协议另有规定
外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关嘚重大合同包括但不限于基金年度审计合
同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同基金管理人应保证基金管理人和
基金託管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将
重大合同传真给基金托管人并在三十个工作日内將正本送达基金托管人处。重大合同的保
管期限为基金合同终止后15年
五、基金资产净值计算和会计核算
基金资产净值是指基金资产总值減去负债后的金额。
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数基金份额净值的计算，精确到0.001
元小数点后第四位四舍五入，国镓另有规定的从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值经基金托管人复核，按规定
基金管理人每开放日对基金资产进行估值后将基金份额净值结果发送基金托管人，经
基金托管人复核无误后由基金管理人对外公布。
（三）根据有关法律法規基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。
本基金的基金会计责任方由基金管理人担任因此，就与本基金有关的會计问题如经相关
各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的按照基金管理人对基金资产净值的
计算结果对外予以公布。
陸、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额基金份额持
有人名册由基金注冊登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人
应分别保管基金份额持有人名册保存期不少于15年。如不能妥善保管则按相关法规承担
在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基金托管人
不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性基金托管人不得将所保管
的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务
七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改修改后的新协议，其内容不得与
基金合同的规定有任何冲突基金托管协议的变更报中国证监会核准或备案后生效。
（二）基金托管协议終止出现的情形
2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
4.发生法律法规或基金合同
