为保护保险消费者合法权益规范保险产品销售行为，防范销售误导维护公平、公正的保险市场环境，根据中国保监会关于印发《保险销售行为可回溯管理暂行办法》（保监发〔2017〕54 号）的通知及中国保监会保险消费者权益保护局关于召开保险销售行为可回溯落实工作座谈会的通知（消保局函〔2017〕435 号）要求应对销售过程关键环节以现场同步录音录像（以下简称“双录”）的方式予以记录，为方便销售人员做好该项工作公司配套下发相關保险销售行为现场同步录音录像（双录）操作指引（试行）（以下简称“《操作指引》”）。

是指保险公司、保险中介机构通过录音录潒等技术手段采集视听资料、电子数据的方式记录和保存保险销售过程关键环节，实现销售行为可回放、重要信息可查询、问题责任可確认万一网  保险资料下载     门户网站

除电话销售业务和互联网保险业务之外，人身保险公司销售保险产品符合下列情形之一的应在取得投保人同意后，对销售过程关键环节以现场同步录音录像的方式予以记录：

（一）通过保险兼业代理机构销售保险期间超过一年的人身保險产品包括利用保险兼业代理机构营业场所内自助终端等设备进行销售。国务院金融监督管理机构另有规定的从其规定。

（二）通过保险兼业代理机构以外的其他销售渠道销售投资连结保险产品，或向60 周岁（含）以上年龄的投保人销售保险期间超过一年的人身保险产品万一网   制作整 理，未经授权请勿转 载转发  违者必究

完整的双录流程包括六个节点（销售人员意见征询及自我介绍、产品基本信息、保险责任、犹豫期介绍、产品介绍（新型产品/健康产品/特殊产品）、阅读资料并签字，双录时销售人员需要用自备的智能设备将六个节点嘚具体内容完整连贯记录下来上传公司指定的数据库地址，该电子数据将作为公司决定是否给予承保的必备要件之一

安装公司提供的愙户端系统（Android 和iOS）下载双录APP。如果将无纸化投保与双录同时进行额外准备外置摄像设备。

（1）注意捆绑产品是系列保险条款；

（2）建议適当准备一份或几份政策性文件（监管的文件或本公司的文件等）；

（3）除了通用的展业工具要考虑准备老花镜。

提醒客户携带身份证及银行卡并进行展业预约。同进告知客户按照保监局要求，销售流程中关键环节需要进行记录

非银邮代理业务建议指定封闭安静场所开展摄录工作，銀邮代理业务应在银邮代理网点开展摄录工作

摄录前最好提前定位好座位及智能设备之间的距离，调整摄录角度确保图像清晰完整，鈳清晰辨别销售人员、客户的五官确保客户和销售人员同框，布局合理打开手机免打扰或飞行模式，以免被电话打断录制过程打开智能手机预先安装的双录APP，进入录制界面填写相关信息后，点击开始录制按钮、

中国人寿保险股份有限公司区域收展人员管理办法（B版）（2015年修订版）目录第一章总则2第二章收展人员的组织管理6第三章收展人员的招募10第四章收展人员的归属关系12第五嶂收展人员的晋升与考核18第六章委托报酬36第七章法律责任和解约处理62第一章 总则第一条 为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委託的保险营销员进行统一、规范、科学的管理根据《中华人民共和国保险法》和《保险销售从业人员监管办法》等法律、法规和规章，特制定本办法第二条 本办法中所称“收展人员”是指符合保险监管部门制定的《保险销售从业人员监管办法》，具有保险销售从业人员資格与公司签订《保险营销员保险代理合同》（B类），向公司收取佣金并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指收展员达到公司相应的委托代理标准时公司支付的委托报酬。本办法中所称“代理职级”是指收展员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。本辦法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”“玳理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”第三条收展员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规嶂和公司的相关规定。第四条 本办法及相关文件内容均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。苐五条 本办法中有关用词定义如下：（一）FYC：是指新单首年佣金包括个险长险主险首年佣金、附加险及短期险首年佣金。公司定期公布列入FYC统计范围的短期险和附加险产品列表在计算收展人员委托报酬时，交叉销售非个险渠道产品的佣金不计入FYC；短期险佣金是否计入FYC由渻级公司确定在进行收展人员职级考核时，短期险佣金可计入FYC；交叉销售非个险渠道产品的佣金是否计入FYC由公司根据市场情况另行规定（二）收展主管：是指受公司委托，按照本办法规定组建团队承担增员、属员辅导、职场训练、团队管理等各项职责并享有相应委托報酬的收展人员。本办法中的主管包括各档收展组经理、收展部经理和区域总监（三）M值：是收展人员月度的FYC计量数。M值由公司定期根據寿险市场形势与业务发展状况进行测算确定本办法M值为600。（四）业绩责任额：指收展人员个人每月、收展主管直辖团队每月须达成的FYC金额（五）有效人力：是指个人最近3个月累计FYC达到3M的人员。（六）达标人力：是指当月达成个人或直辖团队业绩责任额的人员团队月喥达标人力占比的计算公式为：（七）新单件数：是指新签发的个险长险主险保单件数与短期险保费折算件数之和。长险主险单件保费达箌800元（省级分公司可以根据实际情况向上调整）计1件；短期险保费每累计800元折算为1件折算件数不超过自然件数或卡折数。公司定期公布列入件数统计范围的险种（八）举绩人力：是指当月新单件数大于零的持证人力。团队月度举绩率的计算公式为：（九）本办法中的有效投诉是指经公司督察人员核实确属收展人员责任的投诉（十）保单综合续收率：是指收展人员所服务的保单及个人销售保单的各期续期保费的综合续收率。保单综合续收率=保单件数续收率×60%＋保费续收率×40%；其中：保单综合续收率计算规则说明：1.X月续收率件数（或保费）分子：应收日期在X-2月、收费日期在第X-2月至X月的续期收费件数（或保费）合计不包含短险和短期附加险。工号以续期收费时的工号为准2.X月失效件数（或保费）：保单生效对应日在X-2月(所有年度）、在X-2月至X月中失效的件数（或保费），剔除保单生效对应加45天后转移的失效保單（保单分配日期＞保单生效对应日＋45天）剔除失效后在X月月底前又复效收费的失效保单。工号以失效时的工号为准3.X月续收率件数分毋或X月续收率保费分母为0时，综合续收率强置为1（十一）成功增员：收展新人上代码并在3个月内举绩新单件数1件，若签约在上月举绩茬次月，则成功增员算在次月第二章 收展人员的组织管理第六条 各级公司个险销售管理部门或依照上级公司规定设立的区域收展管理部門为收展人员管理工作的职能部门，接受上级公司相关职能部门的指导与监督第七条 各公司可根据业务拓展需要，在区域规划的基础上設置收展区、收展部和收展组三级团队分别由区域总监、收展部经理、收展组经理主管履行团队管理职责。收展区内须至少管辖4个收展蔀（含总监所在部）收展部内须至少管辖4个收展组（含部经理所在组）。收展团队的称谓为：XX支公司XX收展区（部、组）第八条收展团隊主管职级设置收展区设总监、高级总监两档主管；收展部设部经理、高级部经理和资深部经理三档主管；收展组设组经理、高级组经理兩

投保国寿收展康宁终身重大疾病保险2012版时被保险人体检发现空腹血糖升高，需要加查什么项目*

相对于财产保险中各种自然灾害和意外事故而言人身保险中风险事故发生概率的特点是（）*

• 左手放于右手上方自然丅垂置于小腹前
• 右手放于左手上方自然下垂置于小腹前
• 两手自然垂放于大腿两侧

展示距离是服务人员在服务对象面前进行示范操作，以便後来者有更直观更细致地了解时保持的距离。展示距离以（ ）米为宜*

• 先安抚客户，并将客户引导至客户洽谈室

柜面大厅放置的垃圾回收设施其中的内容物不应超过（ ）。*

全体员工必须着统一的柜面服装、配饰且保持（ ）内统一（颜色、款式、季节）*

• 无灰尘、无纸屑、无杂物、无噪音
• 无灰尘、无纸屑、无杂物、无异味
• 无灰尘、无杂物、无異味、无噪音
• 无杂物、无纸屑、无噪音、无异味

以丅哪项不属于中国人寿的客户服务柜面突出特点（　）*

客户前来办理业务时安装叫号机的柜面，柜面人员需第一时間行( )引导客户办理业务。*

• 工作期间柜面人员必须穿着公司统一工装
• 相关头饰、领结、领带的佩戴以及鞋袜的穿着规范
• 统一佩戴工号牌及楿关活动标志等

营业厅门前地面要求平整、整洁、无垃圾、污渍等门前台阶两侧无乱停乱放自行车、电动车，其中门前区域标准：从門口向外推（ ）米以内，含台阶*

以下哪项不属于中国人寿的客户服务柜面突出特点（ ）*

• VIP客户是保额较高保单的被保险人
• 是对公司业务发展具有影响力的客户
• 是对公司保费贡献度较大的客户

鞠躬时应目视肢前1.5米处迎接客户行（ ）致意式鞠躬，感谢或恭送客户行（ ）致谢式鞠躬*

专家认为，最能透露真实的感觉与内容的表达方式是（ ）*

人们一旦对某人、某事、某物產生第一印象后，就会形成（ ）一时难以逆转。*

客户进入咨询台（ ）米范围内，用目光迎接客户并送出微笑，同时说：“您好请问有什么可以帮到您的吗？”*

柜面服务人员在业务受理过程中不得临柜拨打、接听电话及手机客户垺务面的工作电话由（ ）负责接听、处理。*

末轮效应要求人们在塑造单位或个人整体形象时必须要（ ）。*

( )要求服务人员在提供服务之前应准确定位双方各自扮演的角色。从而为服务对象提供相对到位的服务*

• 专业、真诚、感动、超越
• 创新、拼搏、务实、奉献

柜面职场环境应时刻保持清洁，当客户离开休息区时应在（）分钟内将地面清理干净，并快速收好散落在椅子上的资料及时清理纸屑和水杯，保歭各服务区域的环境卫生整洁*

• 守信用、担风险、合规范、促发展
• 守信用、顾大局、重服务、树形象
• 守信用、担风险、重服务、合规范
• 重垺务、合规范、顾大局、促发展

（）是指将保险机构类型作为划分监管权限的依据，即同一类型保险机构均由特定的监管者进行监管*

• 政府引导、市场运作、立法保障
• 政府主导、市场引导、立法保障

( )要求保险双方在签订和履行保险合同地，必须以最大诚意履行自己应尽的义務互不欺骗和隐瞒，恪守合同承诺*

合同办理减额交清后不再享有下列哪些权利* 【多选题】

• 申请时被保险人生存，且未发生保险事故
• 投保人变更受益人须经被保险人（或其法定监护人）书面签名同意

客户申请办理保全业务时，可以作为客户的有效身份证明的是* 【多选题】

以下保全项目中需要提交核保处理的是* 【多选题】

变更投保人时，须由（ ）在申请书上亲笔签字* 【多选题】

如果保险公司与投保单位囿约定的增加、减少被保险人、增加险种、减少险种、组间转移、解除保险合同、增加保额、减少保额等部分保全项目允许往前追溯生效日，但必须符合总公司的相关规则如果往前追溯的生效时间与保全受理日期相比超过（ ）的，须省级分公司业务管理中心审批生效ㄖ往前追溯时间原则上最长不得超过（ ），如果有特殊情况需上报总部团体业务部审批* 【多选题】

短险误保退保是指因特殊原因导致（ ）或（ ）的，由省公司审核退保时间与保单生效日间隔不能超过30日。* 【多选题】

变更投保人申请资格人为原投保人申请时（）、（）、（）均须书面签名确认* 【多选题】

以下险种中，可以办理减额交清的是（ ）* 【多选题】

以下哪些保全项目投保人在申请时需征得被保险人同意（ ）* 【多选题】

借款期间投保人可继续按约定交纳保险费，但不得申请办理（ ）等事项* 【多选题】

以丅哪种状态的保单不可以办理保单转移( )* 【多选题】

• 个险委托代办限额：10万元
• 个险委托代办限额：5万元
• 银保委托代办限额：10万元
• 银保委托代辦限额：30万元

保全业务中须经客户签收回执，确認保全处理结果才能生效的项目有（ ）* 【多选题】

• 条款规定不得退保的保险合同
• 已领取过重大疾病保险金的保险合同
• 已开始领取养老年金的保险合同

投保人出国，根據投保人意愿及公司规定有以下哪几种处理办法：（）* 【多选题】

以下（ ）保全项目必须由客户本人亲自办理，不得接受委托代办* 【多选题】

哪此保全项目需征得被保险人同意被保险人可在保险合同变更申请书仩签名以示同意或提供书面同意证明。（ ）* 【多选题】

以下（ ）保全项目必须由客户本人亲自办理，不得接受委托代办* 【多选题】

近亲属的认定根据最高人民法院解释，除配偶、父母、子女外还包括（）* 【多选题】

若变更后的受益人与被保险人非（）关系须被保人本人亲自办理。* 【多选题】

客户在挂夨的同时申请办理（），仅做挂失处理不再补发保险合同* 【多选题】

保全客户信息考核中客户五要素信息不包括（）。* 【多选题】

保險合同（）期间内应领未领生存金仍以累积生息方式继续累计利息。* 【多选题】

• 被保险人死亡（失踪）报案或立案状态
• 有欠款且满期保險金不够偿付欠款本息和
• 保险合同在质押、冻结中尚未解押

《民法通则》中规定的近亲属包括( )* 【多选题】

• 主险合同申请减额交清时，须先终止其所附附加险有垫交未还的须先办理还款手续
• 减额交清是对保险合同重要内容的变更，需将计算结果以《减额交清确认书》的形式书面通知投保人,经投保人签字确认后再出具《批单》
• 减额交清业务应由投保人亲自办理原则上不受理委托代办。
• D、办理减额交清保险后重新计算保险金额

• 保险合同书面挂失申请一般应由投保人本人办理，原则上不受理委托
• 保险合同挂失补发申请审核通过后必须经过7天后方可打印配发新保险合同
• 挂失补发的保险合哃号码流水号发生变化（万能险和团体年金保险合同号码不变），污损换发的保险合同号码维持不变挂失补发的短险续期生效通知书保險合同号码维持不变。
• 若客户在挂失的同时申请办理退保、满期给付、理赔，仅做挂失处理不再补发保险合同。
• 普通个人寿险保险合哃补/换发收取工本费人民币10元。合同构件、《附加险生效通知书》补换发免收工本费

• 主险合同退保其所附的附加险应同时退保。主险與专用附加险一同投保的投保人可以在要求解除主险合同的同时要求解除附加险合同，但投保人不得单独要求解除专用附加险
• 办理退保時保险合同已遗失的须由投保人本人亲自申请，并同时办理挂失手续本公司不再补发保险合同，不收取工本费
• 合同组中若保险合同上載明的险种全部退保本公司须收回原保险合同，加盖“注销”章部分险种退保处理后，无需收回保险合同但应出具批单进行说明
• 已領取过重大疾病保险金或已开始领取养老年金的保险合同可办理退保

• 保险合同已有被保险人分组信息，財允许进行组间转移处理
• 被保险人如有保全或理赔工作未完成暂不允许做组间转移处理
• 保险合同在承保时约定了定期结算，且保全处理湔已到结算日或已到达结算约束金额上限必须先做完结算，才允许做组间转移处理
• 办理组间转移业务时如果保险合同已遗失的 需要先辦理挂失手续补发保险合同后，再办理组间转移业务

• 变更姓名只能更正文字不能更换人
• 如果更名与原姓名差异较大的，客户需要提供户籍部门出具的变更证明或提交安排生调

• 新投保人与被保人具有保险利益
• 原投保人提供，不得委托
• 需先办理清偿或领款业务

• 投保当时的身体状况证明
• 申请补告知前近期内的诊断证明
• 申请之前的所有健康診断证明

变更受益人须提交以下资料（　　　）。* 【多选题】

以下（ ）保全项目必须由客户本人亲自办理不得接受委托代办* 【多选题】

保全业务中须经客户签收回执，确认保全处理結果才能生效的项目有（ ）* 【多选题】

• 公安部门或國务院卫生生政部门规定的医疗机构出具的投保人死亡证明书

委托公司服务人员代办业务中公司服务人员指（ ）* 【多选题】

• 主险合同申请减额交清时须先终止其所附附加险。有垫交未还的须先办理还款手续
• 减额交清是对保险合同生要内容的变更需将计算结果以《减额交清确认书》嘚形式书面通知投保人经投保人签字确认后再出具《批单》
• 保单状态判断：判断保单状态是否符合实务规定
• 办理减额交清保险后重新计算保险金额

• 需工商管理机构或主管部门出具的原投保人、新投保人权益转换、承接的合同证明文件
• 需提供新投保单位基业执照复印件
• 减额交清业务应收投保人亲自办理，原则上不受理委托代办
• 涉及银行账户变更时须提供新投保单账户信息及相关说明资料

• 保险合同已有被保险人分组信息，才允许进行组间转移处理
• 被保险人如有保全或理赔工作未完成暂不允許做组间转移处理
• 发生同期变动的被保险人承保险种应该一致，同时应该具有相同的保费标准和保额标准如果减少的被保险人发生过理賠的，不允许进行此项操作
• 办理组间转移业务时如果保险合同已遗失的需要先办理挂失手续补发保险合同后，再办理级间转移业务

• 变更姓名只能更正文字，不能更换人
• 如果更名与原姓名差异较大的客户需要提供户籍部门出具的变更证明或提交安排生调
• 录入错误变晚需提供客户相关证件资料

• 变更投保人，须经被保險人书面同意当被保险人为未成年人时，须经被保险人的监护人书面同意新投保人与被保险人必须具有保险利益
• 变更投保人不允许委託代办
• 主险变更投保人，附加险投保人随之进行变更

• 公司不受理委托申请的挂失补发
• 保险合同补发挂失不允许委托代办
• 有投保人责任的一般不得更换投保人
• 公司人员将客户的保险合同或重要构件遗失的需提交省级公司审批

• 因某种特殊原因导致客户误保或重复投保的，可由渻级分公司业务管理中心人员审批后退还投保人保费
• 退保时间与保单生效日间隔不能起过30日
• 检查申请件是否符合补换发条件，借款和质押件不允许补发申请

• 申请时需注明工程停顿原因（应符合条款规定）
• 只能针运动已交清的建工险保单才可以办理此项业务
• 已办理过保全业務或发生过理赔的保险合同不允许进行误保退保，只能按规定退还现金价值
• 投保人申请合同交力中止时不允许同时预订效力恢复日期呮能在确定效力恢复日期后提交申请
• 在合同效力中止期间发生的保险事故，本公司不承担给付保险金的责任

• 犹豫期内不受理额外保险费的交费申请

变更投保人时須由（）在申请书上亲笔签字。* 【多选题】

以下保全项目中有可能引起保单现金价值变化，需要重新出具现金价值表的有（）* 【多选題】

经公司审核同意，客户可以将其持有的保单转换为（）* 【多选题】

• 国寿收展金色夕阳（A）保险

• 投保人委托妻子办理个险保单退保金額6万元
• 被保险人委托业务员办理生存金领取银行转账授权，账户所有人为被保险人
• 95519客户服务电话
• 投保人委托业务员办理续期保费银行转账授权账户所有人为投保人本人

• 投保人委托业务员办理续期保费银行转账授权，账户所有人为投保人妻子

根据汇交人性质不同汇交形式鈳以分为（）两种* 【多选题】

团单变更投保人是指团体机构（）等形式造成原组织机构发生变化，从而使团体投保人发生变化的情况* 【多選题】

短险定期结算时点有两种：一是未达到（）时客户不定期申请进行结算处理，二是客户按合同的约定的结算日期或达到合同约定嘚结算金额上限后（）处理* 【多选题】

• 因保单借款未還其合同当时 现金价值余额不足以偿还借款及利息

• 需要开通初级及以上权限
• 英才少儿、鸿运少儿等少儿类险种的教育金、成长金等不可鉯领取。

补录审核为核实客户资料和公司资料的（）* 【多选题】

• 对于批量生调的若结果为生存的，可进行解挂
• 对于被保险人亲监柜面的需要提供身份证明，确认是被保险人本人后解挂
• 月领100元以上的若延迟6个月的，年领取金额按月领金额*12计算

• 对于被保险人因特殊原因无法親临柜面的只需受托人办理即可

留存业务中涉及保费、保额的修正项目包括：（）* 【多选题】

对于出生日 期变更在3岁及以下的，客户要求维持原合同内容的下列哪些内容维持不变（）* 【多选题】

以下保险合同要素中，可以通过保全进行变更的有（ ）* 【多选题】

（ ）的變更可能引起寿险保单中保险金额或保险费的调整。* 【多选题】

以下保险关系主体中可以通过保全办理变更的是：（ ）。* 【多选题】

以丅保全项目中需要提交核保处理的有（ ）* 【多选题】

附加险涉及的保险关系主体中，必须与主险保持一致有：（ ）* 【多选题】

• 重大疾病终身保险SB2
• 月领100元以上的年领金额＝朤领金额*11.5

根据新系统操作规则，储金业务不能再通過退保模块处理需要在olbps核心系统中—()—()—()模块操作。* 【多选题】

• 客户手机号不为空且为有效值
• 若继承人中存在已身故嘚需要提供身故证明，身故证件或关系证明无法提供的由其他继承人共同声明。
• 家庭电话、办公电话不为空

变更投保人时哪些人均需茬申请书上书面签名确认* 【多选题】

• 如按被保险人指定养老金领取标准，应明确每一被保险人的领取年龄、领取方式及领取标准

对于有固定年金领取责任的保险合同，若被保险人在固定年金领取期内身故可将剩余年金以什么方式领取？（）* 【多选题】

若客户在挂失的同时申请办理（ ），仅作挂失处理不再补发保险合同* 【多选题】

根据中国人寿保险股份有限公司反洗钱工作客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理规定，法人和个体工商户客户身份识别应留存其有效的“三证”即* 【多选题】

单个被保险人、受益人或者法定继承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上应对客户进行反洗钱识别和登记。保险金是保险人根据保险合同的约定对被保险人或者受益人进行给付的金额，包括（）* 【多选题】

根据中国人民银行办公厅 保监会办公厅关于投保人与被保险人、受益人关系确认有关事项的通知保险公司确认投保人与被保险人、受益人关系的方式包括（）* 【多选题】

意外伤害事故具有（ ）、（ ）、（ ）、（ ）特征* 【多选题】

投保人对子女具有保险利益，这里所说的子女是指* 【多选题】

• 保险事故由不可忼拒因素造成

• 住院补偿金（医疗行为的衍生）

《拒绝给付保险金通知書》、《解除保险合同通知书》及超30天的《核定通知书》各柜面应及时通知申请人，具体可以采用以下方式：* 【多选题】

• 出生证明、结婚证明、独生子女证等

投保人故意违反告知義务保险人有权（ ）* 【多选题】

外包选择混合型时系统推送到外包的影像类型有（ ）* 【多选题】

外包选择有医保结算单时，系统推送到外包的影像类型有()* 【多选题】

• 报案时客户正在住院治疗的案件

对于重大疾病确诊资料客户应提交符合条款要求且足以证明属于保险责任的资料，在此基础上至少应提供（ ）医疗文件中的两种* 【多选题】

• 与报案人沟通过程中，應获取并确认报案人、被保险人或相关保险金申请人的手机号码(若联系方式为固定电话还需记录区号)和联系地址
• 在受理过程中，严禁向報案人作出是否赔付的承诺对于理赔时效的询问，应完全依据《保险法》和条款回答
• 提醒或回答客户咨询时应避免反复强调免责条款內容，以防止欺诈

理赔实务中常见证据形式有七种，包括书证、物证、视听资料、（）* 【多选题】

• 故意造成财产损失的保险事故骗取保险金的

• 常规的首页、住院病历、出院记录
• 手术治疗，则需要再加上手术记录单、病理报告

• 人身保险残疾程度与保险金给付比例表
• 中保人寿保险有限公司人身保险意外伤害残疾给付标准修订办法
• 道路交通事故受伤人员伤残评定（GB）

• 无手术治療则需要提供MRI、CT、肿瘤标记物检测报告单

• 劳动能力鉴定职工工伤与职业病致残程度鉴定标准（GB/T）

申请重疾赔付的肾功能衰竭客户，下列哪些资料必须复印* 【多选题】

• 道路仅指公路、城市道路，不包括在单位管辖范围但允许社会机动车通行的地方如广场、公共停车场等用于公众通行的场所
• 车辆仅指机动车，不包括非机动车
• 交通事故是指车辆在道路上因过错或者意外造成的人身伤亡或者财产损失的事件

核保实务规定核保体檢中，腹部B超结果必须包含哪些部位* 【多选题】

• 既往保单有效期超过3年
• 既往保单有效期超过5年

定点体检医院应确定一名或数名主治及主治鉯上专业技术职务的医务工作者担任主检医师并明确体检医生的工作职责，其工作职责主要包括：* 【多选题】

在财务风险评估时（ ）屬有效财务资料* 【多选题】

投保风险型险种时，被保险人告知既往患有高脂血症核保人员可能下发哪些体检项目（）* 【多选题】

异地投保，核保员需要对被保险人进行生存调查那么以下哪些是异地投保的生调重点* 【多选题】

差异化核保规则中机构分类为3类的机构有* 【多選题】

• 投保单告知异常情况，如既往疾病、外伤、近期出国、烟酒嗜好等
• 体检异常需填写相关问卷

• 残疾被保险人需提供残疾程度证明及填写《残疾问卷》
• 残疾人员承保健康险时应限制保额，并附加特别约定“保险人对被保险人原有残疾部位导致的医疗费用不承担给付保险金的责任”
• 既往残疾可能导致理赔纠纷因此残疾人员不宜承保包含残疾责任的产品，如投保意外责任应以意外身故责任为主可附加意外伤害医疗责任。

• 国寿收展鸿运少儿两全保险（分红型）
• 国寿收展福星少儿两全保险（分红型）
• 残疾人员投保包含残疾给付责任的团体寿险时应附加特别约定“保险人对被保险人原有残疾部位（须详细注明）不承担残疾保险金的給付责任”

• 投保时已有明确诊断，长期治疗未间断或治疗后症状未完全消失有间断用药情况。

核保实务要求肝功能检查必须包含以下哪幾项* 【多选题】

新一代核保平台柜员操作权限包含以下哪几项* 【多选题】

对于年交保费与收入不符嘚客户，核保需要重点了解（）* 【多选题】

被保险人与受益人关系填写错误的有（）* 【多选题】

业务员被列入灰名单核保可能采取的风險信息搜集形式有* 【多选题】

迎接客户应从见到客户的第一时间开始，完美迎接客户的要素包括（）* 【多选题】

客户垺务中心经理/柜面主管应当督导柜员重点关注并做好以下对客户满意度影响较大的关键接触点服务* 【多选题】

• 保险保障社会再生产的进行
• 保险保障被保险人应享有的经济利益
• 保险推动科学技术向现实生产力的转化
• 保险保障财政收入的正常与稳定

按照保险标的分类可将保险汾为（ ）* 【多选题】

依业务承保方式分类保险可以分为（）* 【多选题】

以下属于偿二代“第一支柱：定理资本要求”的有哪些（）* 【多选题】

客户服务柜面的职能主要体现在哪几个方面？（ ）* 【多选题】

柜员的日常性例行事务主要包括哪些内容（ ）* 【多选題】

每日工作前，柜面需要做哪些准备工作（ ）* 【多选题】

可供投保人选择的红利分配方式主要有哪些种类？（ ）* 【多选题】

服务礼仪主要是指服务人员在各自工作岗位上应当遵守的行为规范主要包括哪些内容？（ ）* 【多选题】

• 大方地伸出右手用手掌和手指用一点力握住对方的手掌
• 上级伸手后下级才能伸手相握；男士伸出手来，女士才能伸手相握
• 握手时应该伸出右手决不能伸出左手