江西曝高息揽存诈骗案 涉上亿资金借款人已跑路_地方经济_新浪财经_新浪网
江西曝高息揽存诈骗案 涉上亿资金借款人已跑路
　　每经记者 于峰 发自江西崇仁
　　一夜之间，“占军辉卷款逃跑”的消息让江西崇仁这个小县城炸开了锅，对航埠镇的占家村村民来说，不亚于8级地震。
　　占军辉长年在东莞打工，就是这个初中没毕业的28岁年轻人，在半年时间内，向占家村及航埠镇村民吸收存款数千万元，再加上崇仁县及在外务工人的存款，总额过亿元。
　　10月中旬后，占军辉便“人间蒸发”，这让通过借高利贷、用房产抵押从银行贷款、变卖猪牛等途径筹钱存款到其名下的村民们几近绝望，这些试图通过“高息生钱”途径发家致富的村民，称自己的损失及债务在有生之年都难以偿还。
　　如今，全国信贷紧张、银根紧缩，温州民间借贷崩盘现象频发，不少民间筹资向内地转移，民间借贷在内地城市有愈演愈烈之风。
　　11月9日，江西省社科院经济研究所所长麻智辉在接受 《每日经济新闻》记者采访时表示，目前全国大部分地区中小企业融资困难，这给民间资本提供了市场。如何正确引导民间资本进入市场，并向公众宣传非法高息融资的风险，以防民间借贷崩盘事件发生，是当前的一个严峻挑战。
　　小城“地震”
　　占军辉消失的消息，在崇仁县引发了一场地震，震源就在航埠镇占坊村。
　　最早发现占军辉消失的是航埠镇的陈小强(化名)，他于10月9日通过银行给占军辉汇款17.8万元，也是最后一批给占军辉汇钱的人。次日，陈小强便听到占军辉要崩盘的风声，于是他打电话给对方要求退钱，占称第二天(10月11日)给他回款，最迟不超过10月12日。
　　陈小强告诉《每日经济新闻》记者，10月11日他没有等来汇款，有点坐不住了，拨打占军辉的电话，已经打不通了。此后，占军辉两度变换手机号码联系他，承诺在两日内还钱。但是，陈小强等人一分钱都没等到。占军辉彻底消失了。
　　10月19日，陈小强到崇仁县公安局报案。那天，报案的有上百人，“简直要把小小的公安局挤爆了，听说笔录都做了3天”。
　　报案的人，大部分是航埠镇占坊村及邻村的人。报案记录后面，是一串长长的名单：宁财保投入1180万元，占福良投入314万元，黎友生投入400万元，占小明投入63万元，邹团祥投入30万元……所有借钱给占军辉的人，都没有打借条。
　　陈小强说，他最后一次见占军辉时，对方告诉他，占坊村投入了3700万元，还有周边村子及崇仁县其他地方的存款。“占坊村的投钱户最多。不过数额较大的都来自外村，总额超过亿元。”陈小强说。
　　航埠镇占坊村的人聚在一起，无不痛恨咒骂占军辉。
　　“摇钱树”
　　就在两个月前，村民们对占军辉还像财神一样膜拜。中秋节当天，占军辉从东莞回到占坊村，全村人从几公里外的进村道路上，就开始燃放鞭炮和烟花。
　　“他开着豪车，身上穿的都是名牌，一块手表都是十多万元。”村民占文华对《每日经济新闻》记者说。
　　不仅占军辉，他手下的一批同村人也个个派头十足。“他们开着几十万元的车，每次回来都提一大袋钱，说这些都是在东莞放高利贷和做生意赚的钱。”占文华说，这让同村人羡慕不已。
　　占军辉初中没毕业就出去打工，10多年来，村里人对他在外面做什么，知之甚少。但其光鲜的外表和手下人的春风得意，让全村人放松了戒备，甚至忘记了他在东莞曾因敲诈坐过四年牢的事实。
　　占文华于7月21日给占军辉汇款20万元，日息1.8分，每5天结一次息。“刚开始每10万元5天可得息9000元，20万元可得息18000元。存银行一年也得不到这么多利息。村里人大部分都尝到了甜头。”占文华表示，占军辉最高还出过3分的日息。
　　正因此，村民们纷纷投钱，有些人不仅把存款拿出来，还变卖家中的猪牛，甚至从外面借高利贷，再把钱投给占军辉。
　　首先是占军辉的叔叔占基明一家，四个儿女凑了50多万元，借给了“神通广大”的侄子。
　　看到占军辉的亲戚都在投钱，村民愈发确信，占军辉是在外面“赚大钱”。就连一直认为占军辉好吃懒做的占宝良，看见村里人都把钱投给占军辉，得到了不菲的利息时，也放松了警惕，“他再怎么不靠谱，但能给村里人赚到钱，跟谁过意不去也别跟钱过意不去啊。”9月21日，占宝良筹集了15万元，汇给了占军辉，日息1.8分，仅10天时间，他就得到了27000元利息。
　　好景不长。占宝良在分到两次高额利息之后，却没有等来第三次付息。占军辉分别以国庆长假期间不计息等理由，不再向他们支付利息。
　　国庆节后仍然没有利息的踪影，等来的却是一个灾难般的消息――占军辉消失了。一夜之间，这些村子的生活被彻底打乱。
　　生活巨变
　　自占军辉消失之后，占福良没有吃过一顿安心饭，没有睡过一个安稳觉，过着半逃亡的生活。“现在每天都有人找我要钱，我们夫妻每天都是早出晚归，根本不敢回家，留下两个小孩，天天在家吃方便面。”占福良说，他没有工作，这辈子都还不起这几百万。
　　占福良在占坊村算是经济宽裕的，很早就在崇仁县城买了房，在县城里做些小生意。他从8月份开始把钱投给占军辉，陆续投了314万元。这其中，有100多万是他自己的，将近200万是借来的。
　　占明华常年在浙江嘉兴打工，10月2日回到家乡，准备盖一栋两层小楼子。听说把钱存给占军辉能获利丰厚，心痒难忍，10月6日存了4万元给占军辉。“刚存进去几天，就听说占军辉逃跑了，利息一分没拿到，本金也全部被骗。”占明华说。
　　周康兰，这个75岁的老太太，把自己的全部家当2万元钱，交给陈小强替她借给占军辉。听说自己的钱被卷跑了，周康兰就天天跟着陈小强。
　　在这起民间高息借贷尚未崩盘时，投资人都能获得一些利润，在他们眼里，高额回报的诱惑远远大于内心的风险防御。当这个链条突然崩盘之后，生活瞬间发生了改变：借高利贷存款的人，有家不敢回；卖掉耕牛存款的人，有田不能种；不听老婆劝阻投钱的人，夫妻闹离婚……
　　占军辉的家，也因为这起高息借贷事件，发生了变化。占军辉的叔叔占基明说，自从传出占军辉逃跑的消息后，他哥哥、占军辉的父亲占流明在村里就抬不起头来。“他这阵子瘦了十多斤。我们也恨这个侄子，许多亲戚都被卷到里面来了，事情发生了，村里人很多都报了案，而作为亲戚，我们不好报案。”
　　占流明说，儿子小时候的脾气和性格也不差，是个讲义气的人。但是初中没有读完，就跟随着他们一起去了东莞种菜。“后来我和他妈回家了，他自己留在东莞打工、做生意，但是也乱花钱。”
　　庞氏骗局
　　“我知道有风险，也在网上看到过温州一带民间借高利贷崩盘的案子，但还是抱着侥幸心理。”黄军生说，看到前面有人存了三四个月都没事，就冲进去，只想放一个月，赚几万元零花钱，“但最后一个月就出事了”。黄军生追悔莫及。
　　江西省社科院经济研究所所长麻智辉认为，大部分读过一些书，有过在外打工经历的人，在借款时，都是抱着与黄军生一样的心态。在民间资本市场，以超出自己实际还款能力借高利贷，或者向亲友借钱，转手以更高的利息借给别人，这是典型的赌徒心理。“而真以为把钱存到占军辉名下就能坐等高额利息是天上掉馅饼的人，只是村里一些中老年人，他们文化程度偏低，加上缺少信息来源，只要看到有人存钱获利，他们就会轻易相信，纷纷效仿。”
　　正是这种 “赌徒心理+无知”的结合，才酿成了这起亿元民间借贷大案。
　　11月9日，《每日经济新闻》记者联系了崇仁县公安局。该局政工科科长陶莉表示，现在公安机关正在全力侦破此案。至于其他细节，需有上级公安部门的允许，才能接受采访。
　　崇仁县委宣传部部长董运华在接受记者采访时说，这是一起典型的非法集资案件，本村人骗本村人，由于他们都没有借款的凭证，加之案件还未侦破，因此哪些人被骗了多少，还需最后核对。
　　麻智辉说，在温州等江浙一带民间借贷崩盘案件频频曝光之后，这是江西省内第一起涉及资金过亿的民间借贷崩盘事件，虽然不能以此判断民间借贷从沿海大规模向内地转移的趋势，但是像江西这样的中部省份，民间借贷确有愈演愈烈之风。
　　“当前中小企业融资渠道艰难，当地政府应在正确引导民间资金进入市场，以及向公众普及非法融资的风险上做足文章，最大限度预防民间借贷崩盘事件发生。”麻智辉说。
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凭按过手印借钱条子,是呆可以报诈骗案借钱人不在本地的情况下
凭按过手印借钱条子,是呆可以报诈骗案借钱人不在本地的情况下
所谓 诈骗 是主观 故意或恶意 的不行，又在你 久催 不还的情况下，你可至 法院，以 经济纠纷 起诉借款人，而你说的
借款凭证 是按有 手印 的；如果 借款人 逾期 没还所借钱款
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其他4条回答
以的。因为你是在被骗的情况下按的手印，骗子的行为是非法的，这个借条是无效的
你的表述不清楚。但简单看来你的问题是经济债务问题，认定诈骗可能性不大，自行法院起诉即可！
看来只是借钱未还
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大一点的金店，一般都有专门鉴定的。
黄金质押贷款是指借款人以可在黄金交易所交易且交割的标准金作质押，从银行获得信贷资金的一种贷款方式。黄金质押贷款业务,也就是说理财产品也能作为抵押物从银行贷款。
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湖南破获一起涉案金额达69亿元的贷款诈骗案
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新华社长沙６月８日专电（记者谭畅）湖南省公安厅７日发布官方微博通报，湖南公安部门近期侦破一起特大贷款诈骗案，涉案金额达６９亿元。目前，８名犯罪嫌疑人已被移送起诉。据通报，２０１５年６月２４日，某资产管理公司长沙办事处向湖南省公安厅经侦总队报案称：一个名叫成某的人及其控制的公司诈骗该公司巨额信贷资金。在这前后的一段时间内，多家金融机构均有报案，反映同一问题。７月１日，经侦总队成立由主要领导担任组长的专案组。经查，从２０１０年开始，犯罪嫌疑人成某陆续收购并控制１０家空壳公司，指使犯罪嫌疑人周某某、段某某等人
原标题：湖南破获一起涉案金额达69亿元的贷款诈骗案【摘要】
湖南省公安厅７日发布官方微博通报，湖南公安部门近期侦破一起特大贷款诈骗案，涉案金额达６９亿元。据通报，２０１５年６月２４日，某资产管理公司长沙办事处向湖南省公安厅经侦总队报案称：一个名叫成某的人及其控制的公司诈骗该公司巨额信贷资金。
新华社长沙６月８日专电（记者谭畅）湖南省公安厅７日发布官方微博通报，湖南公安部门近期侦破一起特大贷款诈骗案，涉案金额达６９亿元。目前，８名犯罪嫌疑人已被移送起诉。据通报，２０１５年６月２４日，某资产管理公司长沙办事处向湖南省公安厅经侦总队报案称：一个名叫成某的人及其控制的公司诈骗该公司巨额信贷资金。在这前后的一段时间内，多家机构均有报案，反映同一问题。７月１日，经侦总队成立由主要领导担任组长的专案组。经查，从２０１０年开始，犯罪嫌疑人成某陆续收购并控制１０家空壳公司，指使犯罪嫌疑人周某某、段某某等人伪造空壳公司与某公司长岭分公司有关的货物采购、销售等贸易资料，据此虚构对某公司长岭分公司享有巨额应收账款的情况。先后向多家金融机构申请办理各种业务，诈骗巨额资金，又虚造空壳公司财务报表、审计报告等，勾结某公司内部人员应对金融机构的调查，诈骗所得用于不断“以后款还前款”或填补公司开支费用、高利贷本息、承兑汇票贴现、个人挥霍或赌博等支出。专案组侦查发现，案件极有可能伴生多家单位人员涉嫌非国家工作人员受贿、国家公司企业人员失职等犯罪。湖南省公安厅经侦总队决定运用打击经济犯罪一体化侦查模式，由总队统揽全案，将案件依法指定到宁乡县公安局管辖，抽调省、市、县三级４０余名警力集中办案。通过对成某等主要犯罪嫌疑人进一步工作，查明涉案金额６９亿元，造成直接经济损失１６．９亿元。
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QQ“好友”借钱诈骗案件频发 警方提醒一定要电话确认
来源：大江晚报
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核心提示：1月29日、2月1日,芜湖接连发生两起QQ上“好友”借钱的诈骗案件,两位市民分别被骗走3万元、4000元现金。中山南路派出所民警提醒说,类似的“好友”在QQ上借钱的诈骗案件,近期频繁发生,市民们一定要提高警惕,牵涉到借钱的,最好能通过电话确认一下。
1月29日、2月1日，芜湖接连发生两起QQ上&好友&借钱的诈骗案件，两位市民分别被骗走3万元、4000元现金。中山南路派出所民警提醒说，类似的&好友&在QQ上借钱的诈骗案件，近期频繁发生，市民们一定要提高警惕，牵涉到借钱的，最好能通过电话确认一下。
&好友&借钱 不断有人被骗
2月1日下午1点多，市民李华东(化名)在鸿汇城一院上网时，收到好友的QQ信息，对方说亲戚有事，向其借4000元，并发来了卡号。随后，李华东通过手机操作，将4000元汇到对方提供的银行卡号上。后来，李华东和好友电话联系，好友称自己的QQ被盗了，根本没有向其借款4000元，李华东随即报警。
1月29日，张雯(化名)也遇到了此类诈骗。当天下午5点左右，张雯在QQ上接到&同学&发来的信息，要其帮忙转账3万元到&同学&朋友的账户上， 到时&同学&会再将3万元转账给张雯。张雯见是&同学&开口，就按对方在QQ上给其发来的账户，转去了3万元。等她转过去后，感觉不对劲，就打了电话给同 学，结果同学称自己的QQ号被盗了，还有其他同学也收到了这样的借钱消息，其他同学都没有转，只有张雯转了3万元。知道自己上当受骗后，张雯随即报警。
据记者了解，类似QQ上借钱的诈骗案件近年来频繁发生。例如，2014年8月份，无为县的任女士通过QQ与&弟弟&在网上聊天，弟弟为一家公司的老板，当时正在欧洲。在QQ聊天过程中，&弟弟&称要借30万元急用。任女士当时想也没想，立即通过网上银行，汇给&弟弟&30万元。汇完款后， 任女士打电话给弟弟，结果弟弟愣住了：他根本没让姐姐汇30万元。
骗子通过技术手段盗取QQ号
中山南路派出所教导员沈湛介绍说，实施此类QQ诈骗的骗子，具备一定的电脑知识和软件操作技能，他们利用网络黑客工具窃取他人QQ号，并以此QQ号登录，冒充QQ号的主人向其QQ内的好友发布消息，以有困难急需钱款使用、帮忙汇款等方式进行诈骗。
在部分案件中，盗窃QQ号码实施诈骗的手法，已经升级为截取被盗QQ号码持有人的照片或视频资料。骗子先选择QQ用户进行视频聊天，在聊天过程中截 取对方的视频记录，利用黑客程序秘密盗取该QQ账号，从其QQ好友栏中挑选诈骗对象，利用&虚拟视频&和对方进行视频聊天。为防止对方产生怀疑，骗子会以 话筒已坏为借口，掩饰视频中只有头像没有声音的破绽。之后，骗子顺理成章地以打字方式与受害人进行视频聊天，并编造各种急需用钱的理由，诱骗受害人上当。
QQ上借钱一定要电话确认
沈湛提醒说，市民凡在QQ或微信上遇到好友借钱、充值等，请务必先电话确认，确认之后再予以转账或汇款。
如果市民的QQ号被盗后，可以在QQ安全中心页面找回密码，或向腾讯公司申诉进行追回。如果不能及时找回密码，要在第一时间通知QQ好友，以免对方上当受骗。如果有人受骗，应尽快带着汇款凭据向警方报案。
沈湛还表示，为了保障QQ账户的安全，大家尽量将QQ密码设置得复杂些，最好不要在任何电脑上勾选&记住密码&和&自动登录&，如有可能，尽量用手机绑定QQ号。最后，要经常对使用的电脑进行木马病毒查杀。
责任编辑：涂城杰
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