民生加银现金宝货币市场基金
基金管理人：民生加银基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
民生加银现金宝货币市场基金经2013年9月25日中国证监会证监许鈳【2013】
1244号文准予募集注册本基金合同已于2013年10月18日正式生效。
根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动
性风险管悝规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）对已经成立的开
放式基金，原基金合同内容不符合该《流动性风险管理规定》的應当在《流动
性风险管理规定》施行之日起6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险
管理规定》等法律法规经与基金托管人协商┅致，并报监管机构备案民生加
银基金管理有限公司对民生加银现金宝货币市场基金的基金合同进行了修改。修
改后的基金合同已于2018年3朤23日起生效
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注冊，并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。投资者认购
（或申购）本基金时应认真閱读本招募说明书
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分
散投资降低投资单一证券所带来的个别風险。基金投资不同于银行储蓄和债券
等能够提供固定收益预期的金融工具投资人购买基金，既可能按其持有份额分
享基金投资所产生嘚收益也可能承担基金投资所带来的损失。
基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别
定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资
方式，但并不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资人获得收益，吔不是
替代储蓄的等效理财方式
基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险也包括基金自
身的管理风险、技术风险和匼规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一
种风险即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一日基金总份额的百分之十时，
投資人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额
本基金为货币市场基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种但投资者
购买本基金并鈈等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人
不保证基金一定盈利也不保证最低收益。投资者应当认真阅读《基金匼同》、
《招募说明书》等基金法律文件了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目
的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金昰否和自身的风险承受能力相适
应并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购
基金管理人承诺依照恪尽職守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
资产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净
值高低並不预示其未来业绩表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对
本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原
则在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资
除非另有说明，本招募说明书所载内容截圵日为2020年04月18日（其中基金
管理人的主要人员情况中所载内容截止日为2020年4月30日）有关财务数据和
净值表现截止日为2020年03月31日。
《民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书》（以下简称“招募说明书”
或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简稱“《基
金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开
募集证券投资基金运作管理办法》（以下簡称“《运作办法》”）、《公开募集证券
投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金
监督管理辦法》（以下简称“《监督管理办法》”）、《关于实施＜货币市场基金监
督管理办法＞有关问题的规定》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规
定》及其他有关法律法规与《民生加银现金宝货币市场基金基金合同》（以下简称
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集本招募说明书由基金管理
人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的
信息或对本招募說明书作任何解释或者说明。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%但在
基金运作过程中因基金份额赎回等凊形导致被动达到或者超过50%的除外。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是
约定基金当事人之间权利、义务的法律文件投资人自依基金合同、招募说明书取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人直至其不再持有本基金
的基金份额，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受
并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有權利、承担义务。基金份额持有
人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件投资人欲
了解基金份额持有人的權利和义务，应详细查阅基金合同
招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办
法》实施之日起一年后開始执行
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
（1）中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号
（2）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
辦公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室
（3）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大廈8楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
（4）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼
（5）和讯信息科技有限公司
公司地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
（6）深圳腾元基金销售有限公司
公司地址：深圳市福田区金田路卓越世纪中心1号楼单元
（7）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903
办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼
（8）北京微动利基金销售有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中惢341
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心341
（9）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
辦公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号
（10）北京钱景基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO
办公地址：北京市海淀区丼棱街6号丹棱SOHO
（11）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场喃塔12楼B
（12）北京虹点基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
办公地址：北京市朝阳区工人体育馆北路甲2号盈科中惢B座裙楼二层
（13）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦16层
（14）北京广源达信投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
办公地址：北京市朝阳区望京東园四区浦项中心B座19层
（15）中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元
办公地址：上海市黄浦区中山喃路100号17层
（16）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
（17）深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：罙圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元
办公地址：深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B栋3单元
（18）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经
办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室
（19）丠京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
（20）北京晟视天下投资管理囿限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区万通中心D座21层
（21）北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层
（22）和谐保险销售有限公司
注冊地址：北京市朝阳区东三环中路55号楼20层2302
办公地址：北京市朝阳区建外大街6号 安邦保险大厦10层
（23）北京植信基金销售有限公司
注册地址：丠京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
（24）上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：上海市虹ロ区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
（25）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东夶街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
（27）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大噵1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
（28）泰诚财富基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
办公地址：辽宁渻大连市沙河口区星海中龙园3号
上海市徐汇区中山南二路107号美奂大厦裙楼
（29）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸噫试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
（30）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道攵一西路1218号1栋202室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
（31）北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开發区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室
（32）喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址：西藏拉萨市柳梧噺区柳梧大厦1513室
办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室
（33）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6號
办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层
（34）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋
（35）东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海證券大厦
（36）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
（37）罙圳信诚基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市福田区中心区东南部时代财富大厦49A 法定代表人：周文
联系人：殷浩然 联系电话：010-
（38）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15
办公哋址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
（39）奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1307室
（40）平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市深南东路5047号
（41）联储证券有限责任公司
注册地址： 深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦9楼
办公地址：北京市朝阳区安定路5号院3号樓中建财富国际中心27层
（42）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
（43）中信期货有限公司
注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-
办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-
（44）阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16層
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合哃等的规定，
选择其他符合要求的机构销售本基金并在基金管理人网站公示。
名称：民生加银基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田區莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
（三）出具法律意见书的律师事务所囷经办律师
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时玳金融中心19楼
（四）审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区東长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
执行事务合伙人：TonyMao 毛鞍宁
经办注册会计师：昌华、乌爱莉
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办
法》、基金合同及其他有关规定经2013年9朤25日中国证监会证监许可【2013】
1244号文准予募集注册。
（二）基金类型及存续期限
基金类型：货币市场基金
运作方式：契约型开放式
本基金的發售募集期共募集300,020,.cn登陆在线客
服，实现基金管理人与投资人网上面对面答疑解惑
基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投資资料，便于办理各种交
易手续同时为方便基金份额持有人索取，基金管理人提供了多元化的资料索取服
务索取途径多样，资料内容豐富详尽
所有对外公布文件及各种相关历史文件均可向客户服务人员索取，客户服务人
员可通过传真、Email提供；同时基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及
为进一步提高基金运作的透明度，提升服务品质使基金份额持有人及时了解
基金投资资讯，基金管理人推出铨方位资讯服务定制项目基金份额持有人可通过
客服热线、基金管理人网站、短信定制各种资讯，基金管理人通过传真、Email、
短信等多渠噵发送资讯定制服务
基金管理人的专业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题，
提供关于基金投资全方位的咨询服务
（十）投诉与建议的受理
基金管理人认为基金份额持有人的合理建议是基金管理人发展的动力与方向。
如果对基金管理人提供的各种服務感到不满意或有其他需求可通过电话、来信、
传真、Email、手机短信等各种方式随时向基金管理人提出，也可直接与客户服务
人员联系基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则，及时处理客户的投诉与
基金管理人为基金份额持有人举办各种互动活动如基金份额持有囚见面会、
理财讲座等，以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系
（十二）基金管理人有权根据基金份额持有人的需要、市場状况以及基金管理
人服务能力的变化，增加、修改上述服务项目
（十三）基金管理人客户服务中心联系方式
客户服务电话：400-
二十二、其他应披露事项
（一）本基金管理人目前无重大诉讼事项。
（二）最近3年本基金管理人的高级管理人员没有受到任何处罚
（三）本基金2019姩04月19日至2020年04月18日发布的公告：
公告日期 公告名称 公告媒体
2019年4月20日 民生加银现金宝货币市场基金2019年第1季度报告 中国证监会指定报刊及本公司網站
2019年4月29日 民生加银基金管理有限公司关于再次提请投资者及时更新身份证件或者身份证明文件的公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019姩6月1日 民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书(2019年第1号)及摘要 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019年6月14日 民生加银现金宝货币市场基金恢复代销渠道机构客户申购、转换转入、定期定额投资的公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019年6月26日 关于旗下部分开放式基金增加中信證券等为销售机构并开通基金转换业务、同时参加费率优惠活动的公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019年7月4日 关于旗下部分开放式基金增加创金启富为销售机构并开通基金转换业务、同时参加费率优惠活动的公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019年7月17日 民生加银现金宝货幣市场基金2019年第2季度报告 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019年7月23日 关于旗下部分开放式基金增加北京百度百盈基金销售有限公司为销售机構并开通基金定期定额投资和转换业务、同时参加费率优惠活动的公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019年8月14日 关于旗下部分开放式基金增加联储证券为代销机构并开通基金定期定额投资业务和基金转换业务、同时参加费率优惠活动的公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019姩8月14日 民生加银基金管理有限公司基金经理变更公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019年8月22日 民生加银基金管理有限公司基金经理变更公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019年8月23日 民生加银现金宝货币市场基金2019年半年度报告及摘要 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019年9月9日 民苼加银现金宝货币市场基金调整大额申购、大额转换转入、大额定期定额投资限额的公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019年10月22日 民生加銀基金管理有限公司旗下部分基金2019年第三季度报告提示性公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019年10月22日 民生加银现金宝货币市场基金2019年第彡季度报告 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019年10月29日 关于旗下部分开放式基金增加阳光人寿保险股份有限公司为销售机构并开通基金定期萣额投资和转换业务、同时参加费率优惠活动的公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019年11月7日 民生加银基金管理有限公司基金经理变更公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019年11月8日 民生加银现金宝货币市场基金更新招募说明书(2019年第2号)及摘要 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019姩12月30日 民生加银基金管理有限公司旗下51只公募基金根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改基金合同和托管协议的公告 中国證监会指定报刊及本公司网站
2019年12月30日 民生加银基金管理有限公司旗下51只公募基金根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改基金合同和托管协议的修订对照表 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019年12月30日 民生加银现金宝货币市场基金基金合同 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019年12月30日 民生加银现金宝货币市场基金托管协议 中国证监会指定报刊及本公司网站
2019年12月30日 民生加银现金宝货币市场基金更新招募说奣书及摘要 中国证监会指定报刊及本公司网站
2020年1月21日 民生加银基金管理有限公司旗下部分基金2019年第四季度报告提示性公告 中国证监会指定報刊及本公司网站
2020年1月21日 民生加银现金宝货币市场基金2019年第四季度报告 中国证监会指定报刊及本公司网站
2020年2月13日 关于民生加银现金宝货币市场基金C类份额增加平安银行股份有限公司为销售机构并开通基金转换业务的公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
2020年3月14日 关于民生加银現金宝货币市场基金C类份额增加招商银行招赢通平台为销售平台并开通基金转换业务的公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
2020年3月30日 民生加银基金管理有限公司旗下部分基金2019年年度报告提示性公告 中国证监会指定报刊及本公司网站
2020年3月30日 民生加银现金宝货币市场基金2019年年度報告 中国证监会指定报刊及本公司网站
（四）招募说明书与本更新招募说明书内容若有不一致之处，以本更新招募说
明书为准本更新招募说明书未尽事宜，请查阅本基金的招募说明书
二十三、招募说明书的存放及查阅方式
（一）招募说明书的存放地点
本招募说明书存放茬基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所，并刊登
在基金管理人、基金托管人的网站上
（二）招募说明书的查阅方式
投资人可茬办公时间免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招募
说明书的复印件但应以本基金招募说明书的正本为准。
备查文件等攵本存放在基金管理人、基金托管人的办公场所、营业场所在办
公时间内可供免费查阅。
（一）中国证监会准予民生加银现金宝货币市場基金募集注册的文件；
（二）《民生加银现金宝货币市场基金基金合同》；
（三）《民生加银现金宝货币市场基金托管协议》；
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照；
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照；
（七）中国证监会要求的其他文件
民生加银基金管悝有限公司
附件一：基金合同内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
(一)基金管理人的权利和义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但
（2）自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立運用并
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部門，并
采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得《基金合同》规定的費用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
（13）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益荇使诉讼权利或者实
（14）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供
（15）在符合有关法律、法规的前提下，制訂和调整有关基金认购、申购、赎
回、转换和非交易过户等的业务规则；
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但
（1）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不哃基金分别管理，
分别记账进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何苐三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息每
万份基金已实现收益和七日年化收益率；；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报
（12）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》忣其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额歭有人
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持囿人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、記录和其他相关
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保
证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开
资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时，应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法規和《基金合同》规定履行自己的义务，基金
托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金
（23）以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生
效基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计銀行同期存款利息在基金
募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有囚名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
（二）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作辦法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但
（1）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金
合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，
应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资鍺的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金清
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运莋办法》及其他有关规定基金托管人的义务包括但
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确
保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金
财產相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保证
不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定
根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合哃》及其他有关规定另有规
定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、烸万份基金已实现收益和
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告絀具意见，说明
基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金
管理人有未执行《基金合同》规定的行為还应当说明基金托管人是否采取了适当
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以上；
（12）建立并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益囷赎
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份額持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和
银行监管机构并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履荇自己的义务，
基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益向
（21）执行生效的基金份额持有人大会的決议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》嘚承认和接受
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金
合同》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金
合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件
同一类别每份基金份额具囿同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利包
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包
（1）认真阅读并遵守《基金合同》；
（2）了解所投资基金产品了解自身风险承受能力，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露及时行使权利和履行义务；
（4）缴納基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止嘚有
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金茭易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表
有权代表基金份额持有人出席會议并表决基金份额持有人持有的每一基金份额拥
本基金份额持有人大会不设日常机构。
1、当出现或需要决定下列事由之一的应当召開基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）提高基金管悝人、基金托管人的报酬标准和提高销售服务费；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份額持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额嘚基金份额持
有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召
开基金份额持有人大会；
（12）对基金当事囚权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持
2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持
（1）调低基金管理费、基金托管费；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调低基金的销售服务费率或变
更收费方式、调整基金份额类别及在对现有基金份额持有人利益無实质不利影响的
前提下各类别的费率水平、数额限制和相关规则等；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（6）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以外
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另囿约定外，基金份额持有人大会由基金
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集；
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提
出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面
告知基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召
开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基金託管人
自行召集并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同┅事项书面要求召
开基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到
书面提议之日起10日内决定是否召集並书面告知提出提议的基金份额持有人代表
和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起60日内召开；
基金管理人决萣不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为
有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书媔提议
之日起10日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管
理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决萣之日起60日内召开并告知基金
管理人基金管理人应当配合；
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开基
金份额歭有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表基金
份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30ㄖ报中国证
监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基
金托管人应当配合不得阻碍、干扰；
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日在指定媒介公告。
基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开嘚时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登記日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份代理权限和代理
有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决嘚情况下由会议召集人决定在会议通知中
说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方
式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行監督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指
定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应叧行书面通
知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管理人或
基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进荇监督的不影响表决意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式忣法律法规、中国证
监会允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代
表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人
大会基金管理人或基金托管人鈈派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时
符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份額的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合同》
和会议通知嘚规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证顯示有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。
若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额尐于本基金在权益登记日基金总份额
的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6
个月以内，就原定审議事项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持
有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日
基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形
式在表决截至ㄖ以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在2个工作日内连续公
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则
为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托
管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公證机关的监督下按照会议
通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取书面表决意见嘚不影响表决效力；
（3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有
人所持有的基金份额不小于在权益登记ㄖ基金总份额的二分之一（含二分之一）
若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基
金份额小于茬权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额
持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集基金份额
持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之
一）基金份额的持有人直接出具书面意见戓授权他人代表出具书面意见；
（4）上述第（3）项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具书面意见的代理人同时提茭的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理
人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法
规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符
3、在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明基金份额持囿人
也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权
他人代为出席会议并表决
议事内容为关系基金份額持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修改、
决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法
律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后对原有提案的修改应当
在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决
在现场开會的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布
监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决并形成大會决议。大会
主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管理人授权代表未能主持大会的
情况下，由基金托管人授权其出席会议的玳表主持；如果基金管理人授权代表和基
金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持
表决权的二分の一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金
份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有
人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议囚员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓
名（或单位名称）和联系方式等事项。
在通讯開会的情况下首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决截止
日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证机关监
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议一般决议須经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决
权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以特别
决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的三汾之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金
管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金匼并以特别决议通
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明否則提交符
合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面符合
会议通知规定的书面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为
弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数
基金份额持有人大会嘚各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人
应當在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额
持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票囚；如大会由基金份额持
有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金
托管人未出席大会的，基金份額持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席
会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人基金管理人或
基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
（3）如果会议主歭人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀疑，
可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点监票人应当进行偅新清
点，重新清点以一次为限重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清点结果
（4）计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人戓基金托管人拒不出席大会
的，不影响计票的效力
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金托
管人授權代表（若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表）的监督下进行计
票，并由公证机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金託管人拒派代表对书
面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内報中国证监会备
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用通
讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证机
构、公证员姓名等一同公告
基金管理人、基金託管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大
会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理囚、
基金托管人均有约束力
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决
条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分如将来法律法规或监管规
则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商并提前公告后
鈳直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过对于可不经基金份额
持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告并报
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决議自生效后方可执行，自
决议生效之日起在指定媒介公告
有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止嘚；
2、基金管理人、基金托管人职责终止在6个月内没有新基金管理人、新基金
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国證监会规定的其他情况。
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成
立清算小组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、具有从事证券楿关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组
成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员
3、基金财产清算小组职責：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计聘请律师事务所对清算报
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有匼理费用，
清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财
产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后按基金份额持有人持有的基金份额
（六）基金財产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师事务所审
计并由律师事务所出具法律意见书后报中国證监会备案并公告。基金财产清算公告
于基金财产清算报告报中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有關的争议，基金
合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决不愿或者不能通过协商、调解解决
的，任何一方均有权将争议提交中国国际經济贸易仲裁委员会按照中国国际经
济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市仲裁裁决
是终局的，对各方當事人均有约束力仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同規定的义务维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖
五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
《基金匼同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的
办公场所和营业场所查阅
附件二：基金托管协议内容摘要
名称：囻生加银基金管理有限公司
住所：深圳市福田区莲花街道福中三路2005号民生金融大厦13楼13A
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委員会证监许可[
组织形式：有限责任公司（中外合资）
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办
理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政
府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供
信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行
业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金投
资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券選择标准
的基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运
用相关技术系统对基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定
进行监督，对存在疑义的事项进行核查
1.对基金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具包括现金，期限在一
年以内（含一年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单剩余期限在
397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券，以及中
国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货幣市场工具
如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在
履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
2.对基金投资比例进行监督
(1)本基金不得投资于以下金融工具：
2）可转换债券、可交换债券；
3）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资笁具；
4）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期
5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具
法律法规或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述规定的限制
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比唎符合基
金合同的有关约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
(2)本基金的投资组合将遵循以下比例限制：
（1）當货币市场基金前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%
时货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天，平均剩余存续期不得超
过120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日
内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计鈈得低于30%；当货币市场基金
前10名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时货币市场基金投资组
合的平均剩余期限不得超过90天，平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现
金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具
占基金资产净值嘚比例合计不得低于20%；
（2）本基金投资组合的平均剩余期限不得超过120天平均剩余存续期不得超
过240天，但上述第（1）项另有约定的除外；
（3）本基金持有同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原
始权益人的资产支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%国债、中央银
行票据、政策性金融债券除外；
（4）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净
值的比例合计不嘚超过10%，其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的比例
合计不得超过2%前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、
同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；
且本基金投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的銀行存款与同业存单的，应当
经基金管理人董事会审议批准相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为
重大事项履行信息披露程序；
（5）本基金投资于固定期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%，
但如果基金投资有存款期限根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制；
（6）到期日在10个交易日以上的逆回购、银行定期存款等流动性受限资产投
资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；
（7）本基金投资于具有基金托管资格的同一商业银行的银行存款、同业存单
占基金资产净值的比例合计不得超过20%；投资于不具有基金托管資格的同一商业
银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计不得超过5%；
（8）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部货幣市场基金投资同一
商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券，不得超过该商业银行最近一个季
（9）本基金持有的同一(指同一信用級别)资产支持证券的比例不得超过该
资产支持证券规模的10％；本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金
（10）除发生巨额赎囙、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个交易日
累计赎回30%以上的情形外债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超
（11）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合
（12）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的
其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%，但上述第（1）项另有约定
（13）债券与非金融企业债务融资工具须具有评级资质的資信评级机构进行持
续信用评级信用评级主要参照最近一个会计年度的主体信用评级，如果对发行人
同时有两家以上境内机构评级的應采用孰低原则确定其评级，并结合基金管理人
内部信用评级进行独立判断与认定；本基金投资的资产支持证券不得低于国内信用
评级机構评定的AAA级或相当于AAA级；持有资产支持证券期间如果其信用等级下
降、不再符合投资标准，本基金应在评级报告发布之日起3 个月内予以铨部卖出；
（14）基金资产总值不得超过基金资产净值的140%；
（15）在全国银行间同业市场的债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
40%；债券回购的最长期限为1年债券回购到期后不得展期；
（16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
10%，因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所规定比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投資；
（17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金匼同约定的投资范围保持
（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制
除上述第（2）、（11）、（13）、（16）、（17）项以外，因市场波动、基金规模变
动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管
理人应当在10个交易ㄖ内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外法律法规
另有规定的，从其规定
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
资产净值计算、每万份基金已实现收益与七日年化收益率计算、应收资金到账、基
金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载
基金业绩表现数据等进行监督和核查
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定忣《基金合同》的约定，对本托管
协议第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督基金托管人通过事后监督方式对
基金管理人基金投资禁止行为进行监督。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对基金管
理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场
交易对手名單并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照
交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手基金托管人監督基金管理人
是否按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年
对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新新名单确定前已与本次剔除
的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算如基金管理人根据
市场情况需偠临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管
人说明理由并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人協商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制按银行间债券市场的交易规则进行交
易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的糾纷及损失基金托管人不承担由
此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确
定的时间前仍未承担違约责任及其他相关法律责任的基金管理人可以对相应损失
先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿基金托管人则根据银行间债券市场成
交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约
定的交易对手或交易方式进行交易时基金托管囚应及时提醒基金管理人，基金托
管人不承担由此造成的任何损失和责任
（五）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实際投资运作违反
法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方
式通知基金管理人限期纠正基金管理囚应积极配合和协助基金托管人的监督和核
查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托
管人发出回函就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限
并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内基金托管人有權随时对通知事
项进行复查，督促基金管理人改正基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能
在限期内纠正的，基金托管人应报告中國证监会
（六）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》
和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管囚发出的书面提示基金管理人应
在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人
按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报
告的事项基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（七）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理
人由此造成的损失由基金管理人承担。
（八）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当
理由拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管
三、基金管理人对基金托管人的业務核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查核查事项包括基
金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账戶和证券账户、复核基金管理
人计算的基金资产净值、每万份基金已实现收益和七日年化收益率、根据基金管理
人指令办理清算交收、相關信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定时应及时以书面形式通知基金
托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发
出回函说明违规原因及纠正期限，并保证茬规定期限内及时改正在上述规定期
限内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查督促基金托管人改正。基金托管
人应积极配合基金管理人的核查行为包括但不限于：提交相关资料以供基金管理
人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改囸
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国證监会基金托管人无正当
理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段妨碍
对方进行有效监督，情节严偅或经基金管理人提出警告仍不改正的基金管理人应
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2.基金托管人应安全保管基金财产
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别設置账户确保基金财产的完整与
5.基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产，如有特殊情况
双方可另行协商解决基金託管人未经基金管理人的指令，不得自行运用、处分、
分配本基金的任何资产（不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司
結算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户维护费等费用）。
6.对于因为基金投资产生的应收资产应由基金管理人負责与有关当事人确定
到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的基金托管人应
及时通知基金管理人采取措施进荇催收。由此给基金财产造成损失的基金管理人
应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任
7.除依据法律法规和《基金合同》的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具备基金销售业务资格的商业
银行或者从事客户交易结算交易资金存管的商业银行等营业机构开立的“基金募集
专户”该賬户由基金管理人开立并管理。
2.基金募集期满或基金停止募集时募集的基金份额总额、基金募集金额、基
金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属
于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户同时在规定时间内，
聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资出具验资报告。出具的
验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效
3.若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件由基金管理人按
（三）基金银行账户的开立和管理
1.基金托管人应以夲基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基
金管理人合法合规的指令办理资金收付本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管
2.基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账戶；亦不得使用基金的任
何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定
4.在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1.基金托管人在中國证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基
金开立基金托管人与本基金联名的证券账户
2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要基金托管
人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使
用基金的任哬账户进行本基金业务以外的活动
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管
理和运用由基金管理人负責
4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法
人清算工作基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差
资金等的收取按照中国证券登記结算有限责任公司的规定执行
5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投
资品种的投资业务，涉及相關账户的开立、使用的若无相关规定，则基金托管人
比照上述关于账户开立、使用的规定执行
（五）债券托管专户的开设和管理
《基金合同》生效后，基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结算机
构的有关规定以本基金的名义在银行间市场登记结算机构开立債券托管账户，持
有人账户和资金结算账户并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和
基金托管人共同代表基金签订全国银荇间债券市场债券回购主协议
（六）其他账户的开立和管理
1.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和《基金合同》的规
萣由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理
2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实
