如何保护离岸账户尽量不被清查账户？

1. 敏感国家的钱不要收（例如战乱国:伊朗苏丹，古巴等）如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意，尽量建议不代收避免影响賬户安全；
2. 公司贸易尽量采取公对公，最好使用一部分L/C以确认您的贸易身份；
3. 不要大额资金整存整取；
4. 保持帐户有一定的存款，不能欠費；
5. 经常运作超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险；
6. 请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格比如合规调查表格，及时提供以及回复银行配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险；
7. 如有实际收入建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到无法提供，账户被冻结影响使用。

如何避免被怀疑资金转化以下两件事千万不要做：

1. 大量的存入现金，尤其是美金你一次性去存个几十万美金现金，第二天估计就要你关账户了
2. N个账户汇入，集中了一段时间再一次性汇出去。来的钱有问题去的地方有问题。