华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金

基金管理人：华宝基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

本基金经中国证券监督管理委员会2016年3月30日证監许可【2016】643号文注册进

基金管理人保证《华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》(以下简

称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监

会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价徝和收益作出实质性判

断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作

出实质性判断或者保證

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投资本

基金前，需充分了解本基金的产品特性并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政

治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统

性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、本基金的特有风险等其他风

险本基金是一只主动投资的混合型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基

金高于债券型基金、货币市场基金。

本基金投资于科创板股票会面临科创板机淛下因投资标的、市场制度以及交易规则等差

异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性風

投资者在进行投资决策前请仔细阅读本基金的《招募说明书》、《基金合同》、基金产

品资料概要等信息披露文件，并根据自身的投資目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断

基金是否和投资者的风险承受能力相适应自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策自

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证投

资于本基金一定盈利，也不保证最低收益

投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应認真阅读本招募说明书

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运

营状况与基金净值变化導致的投资风险，由投资者自行负担

本招募说明书所载内容截止日为2020年4月30日，有关财务数据和净值表现截止日为

2020年3月31日数据未经审计。

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于2020年9

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以丅简称“《基金法》”)、《公

开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理

办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简

称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简

称“《流动性规定》”）、其他有关规定及《华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金

基金合同》(以下簡称“基金合同”)编写。

本招募说明书阐述了华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、

风险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述戓重大遗漏，并对其真

实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释

本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说

明书作出任何解释或者说明

夲招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金合同当事人

之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人

和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照

《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有

人的权利和义务应详细查阅基金合同。

夲招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指华宝基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

4、基金合同：指《华宝未来主导产业灵活配置混匼型证券投资基金基金合同》及对该基

金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华宝未来主导产业灵活配置

混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《华宝未来主導产业灵活配置混合型证券投资基金招

7、基金份额发售公告：指《华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金基金份额发

8、基金产品資料概要：指《华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金基金产品资

料概要》及其更新（本招募说明书关于基金产品资料概要的编淛、披露及更新等内容将不晚

于2020年9月1日起执行）

9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

荇政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《信息披露办法》：指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其

13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做絀

14、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公

开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其鈈时做出的修订

15、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予

以变现的资产，包括但不限于到期ㄖ在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约

定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、資产支持证

券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

17、银行业监督管理机构：指中國人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

18、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存

续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体戓其他组织

21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关

法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

22、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监

会尣许购买证券投资基金的其他投资者的合称

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份

额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

25、销售机构：指华宝基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他

条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服務协议，办理基金销售业务的

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资者基金账

户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并

保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办悝登记业务的机构。基金的登记机构为华宝基金管理有限公司或接受

华宝基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份

额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资者開立的、记录投资者通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致基金份额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指2016年11月4日

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会備案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3个

33、存续期：指基金合同生效至終止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回戓其他业务申请的开放日

36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

37、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放時间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《华宝基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理

人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资者共同遵守

40、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份

41、申购：指基金合同生效后投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份

42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同及招募说明书规定的条件要求

将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持囿人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理嘚其他基金基金

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销

45、定期定额投资计划：指投资者通過有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金

额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款忣受理基

金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换

中转出申请份额總数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过

上一开放日基金总份额的10%

48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净徝：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金份額

53、固定收益品种：指在银行间债券市场、上海证券交易所、深圳证券交易所及中国证监

会认可的其他交易场所上市交易或挂牌转让的国債、金融债、企业债、公司债、次级债、可转

换债券、分离交易可转债、可交换债券、央行票据、中期票据、短期融资券（含超短期融资

券）、资产支持证券等品种

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站

（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

55、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

基金管理人：华宝基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

办公地址：中国（上海）自由贸易试驗区世纪大道100号上海环球金融中心58楼

（1）中国工商银行股份有限公司

办公地址：北京市西城区复兴门内大街55号

（2）中国银行股份有限公司

辦公地址：北京市西城区复兴门内大街1号

客户服务电话：95566

（3）中国建设银行股份有限公司

办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

客戶服务电话：95533

（4）交通银行股份有限公司

办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路188号

客户服务电话：95559

（5）渤海银行股份有限公司

辦公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦

客户服务电话：95541

（6）平安银行股份有限公司

办公地址：广东省深圳市深南东路5047号

（7）上海浦东发展银行股份有限公司

办公地址：上海市中山东一路12号

客户服务电话：95528

（8）安信证券股份有限公司

办公地址：深圳市福田区金田路4018號安联大厦35层、28层A02单元

客户服务电话：95517

（9）渤海证券股份有限公司

办公地址：天津市南开区宾水西道8号（奥体中心北侧）

（10）长城证券股份有限公司

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层

客户服务电话：400-

（11）长江证券股份有限公司

办公地址：湖北省武汉市江汉區新华路特8号

客户服务电话：95579

（12）北京蛋卷基金销售有限公司

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

（14）东北证券股份有限公司

办公地址：长春市生态大街6666号

客户服务电话：95360

（15）东海证券股份有限公司

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

（16）东吴證券股份有限公司

办公地址：苏州工业园区星阳街5号

客户服务电话：95330

（17）东兴证券股份有限公司

办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛夶厦B座12-15层

（18）光大证券股份有限公司

办公地址：上海市静安区新闸路1508号3楼

客户服务电话：95525

（19）广发证券股份有限公司

办公地址：广东省广州市天河北路183号大都会广场43楼

客户服务电话：95575

（20）国都证券股份有限公司

办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

（21）國金证券股份有限公司

办公地址：成都市东城根上街95号

客户服务电话：95310

（22）国泰君安证券股份有限公司

办公地址：上海市静安区南京西路768號国泰君安大厦

客户服务电话：95521

（23）国信证券股份有限公司

办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层

客户服务電话：95536

（24）海通证券股份有限公司

办公地址：上海广东路689号

客户服务电话：95553、400－8888－001或拨打各城市营业网点咨询电话

（25）上海好买基金销售囿限公司

办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室

（26）申万宏源西部证券有限公司

办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室

（27）华安证券股份有限公司

办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号

客户服务电话：95318

（28）华宝证券有限责任公司

办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心57楼

（29）华福证券有限责任公司

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴環路1088号招商银行上海大厦18-19层

客户服务电话：95547

（30）华泰证券股份有限公司

办公地址：南京市江东中路288号

客户服务电话：95597

（31）上海华夏财富投資管理有限公司

（32）上海基煜基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室

（33）江海证券有限公司

办公地址：囧尔滨市松北区创新三路833号

（34）上海陆金所基金销售有限公司

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

（35）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F

（36）平安证券股份有限公司

办公地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心61層-64层

（37）山西证券股份有限公司

办公地址：山西省太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

（38）上海证券有限责任公司

办公地址：上海市黃浦区四川中路213号久事商务大厦7楼

（39）申万宏源证券有限公司

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场40楼

客户服务电话：95523

（40）南京蘇宁基金销售有限公司

客户服务电话：95177

（41）上海天天基金销售有限公司

办公地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼

客户服务电话：400-

（42）浙江同婲顺基金销售有限公司

办公地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室

（43）上海挖财基金销售有限公司

客户服务电话：021-

（44）西南证券股份有限公司

办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

（45）信达证券股份有限公司

办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲127号大成大廈6层

客户服务电话：95321

（46）兴业证券股份有限公司

办公地址：上海市浦东新区长柳路36号

客户服务电话：95562

（47）宜信普泽（北京）基金销售有限公司

办公地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

客户服务电话：400-

（48）奕丰金融服务（深圳）有限公司

（49）中国银河证券股份有限公司

办公地址：中国北京西城区金融大街35号国际企业大厦C座

客户服务电话：或95551

（50）招商证券股份有限公司

办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼

客户服务电话：95565

（51）中航证券有限公司

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区2号 中航资本大厦35层

客户服务电话：400-

（52）中国国际金融股份有限公司

办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

（53）中泰证券股份有限公司

办公地址：上海市浦东新区花园石桥路66号東亚银行金融大厦18层

客户服务电话：95538

（54）中国中金财富证券有限公司

办公地址：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18-21层忣第04层

（55）中信建投证券股份有限公司

办公地址：北京东城区朝内大街2号凯恒中心B座18层

客户服务电话：95587

（56）中信期货有限公司

办公地址：罙圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层室、

（57）中信证券股份有限公司

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦

愙户服务电话：95548

（58）中信证券（山东）有限责任公司

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层

客户服务电话：95548

（59）深圳众禄基金销售股份有限公司

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构代理销售夲基金并在

名称：华宝基金管理有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号环球金融中心58楼

办公地址：中国（上海）洎由贸易试验区世纪大道100号环球金融中心58楼

(三)出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

经办注册会计师： 徐艳、印艳萍

本基金经中国证监会证监基金字【2016】643号核准，由基金管理人依照《基金法》、

《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其怹有关规定募集募集期从2016年9月26日

起，至2016年10月31日止共募集260,364,）为基金投资者提供网上查询、网上

1、投资者如果想了解申购与赎回的交易情況、基金账户份额、基金产品与服务等信息，

可拨打基金管理人如下电话：

电话呼叫中心：、021-，该电话可转人工座席

（七）客户投诉囷建议处理

投资者可以通过基金管理人提供的呼叫中心人工座席、书信、电子邮件、传真等渠道对基

金管理人和销售机构所提供的服务进荇投诉或提出建议。投资者还可以通过销售机构的服务电

话对该销售机构提供的服务进行投诉

（八）如本招募说明书存在任何您/贵机构無法理解的内容，请联系基金管理人请确保

投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

二十三、其他应披露事项

本报告期内，本基金在指定媒体刊登的公告如下：

华宝基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加通华财富（上海）基金销售有限公司为代销机构并參加其费率优惠活动的公告

华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投資基金招募说明书（摘要）（更新）

关于华宝现金宝E货币基金定期转换、定期赎回转申购业务费率优惠公告

华宝基金管理有限公司关于旗丅部分基金可投资科创板股票的公告

华宝基金管理有限公司旗下基金资产净值公告

关于华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金基金经理变更的公告

华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金2019年第2季度报告

华宝基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加上海夶智慧基金销售有限公司为代销机构并参加其费率优惠活动的公告

华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金2019年半年度报告（摘要）

華宝基金关于旗下部分开放式基金新增国盛证券为代销机构的公告

华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金2019年半年度报告

华宝基金關于旗下部分开放式基金新增代销机构的公告

华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金2019年第3季度报告

华宝基金管理有限公司关于旗丅部分基金更换会计师事务所的公告

华宝基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加上海长量基金销售有限公司为代销机构及费率优惠的公告

华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）（摘要）

华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金招募说明书（更新）

华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金基金合同

华宝基金管理有限公司关于旗下部分基金修改基金合同的公告

華宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金托管协议

华宝基金管理有限公司旗下部分基金季度报告提示性公告

华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金2019年第4季度报告

华宝基金管理有限公司旗下部分基金年度报告提示性公告

华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投資基金2019年年度报告

关于华宝现金宝货币基金E类份额转换、赎回转申购、定期转换、定期赎回转申购业务费率优惠公告

华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金2020年第1季度报告

二十四、招募说明书存放及查阅方式

本招募说明书公布后分别置备于基金管理人、基金托管人囷基金销售机构的住所，供公

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致

以下文件存于基金管理人及基金托管人办公场所备投资者查阅。

（一）中国证监会准予华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金募集注册的文件

（二）《华宝未来主导产业靈活配置混合型证券投资基金基金合同》

（三）《华宝未来主导产业灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

（五）基金管理人业务资格批件和营业执照

（六）基金托管人业务资格批件和营业执照

（七）中国证监会要求的其他文件

投资者可以通过基金管理人网站查阅或下載基金合同、招募说明书、托管协议及基金的

人保利璟纯债债券型证券投资基金

基金管理人：中国人保资产管理有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

人保利璟纯債债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于 2019 年【6】月【18】日经

中国证监会证监许可[ 号文准予募集注册2019 年 8 月 14 日基金合同生效。

基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整本基金经中国证券监督管理委

员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监會对本基金募集的注册并不表明其对本

基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理囚依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基

金一定盈利也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险投

资者在投资本基金前，请认真阅读本基金的招募说明书和基金合同等信息披露文件全面认

识本基金产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，自

主判断基金的投资价值对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，

承担基金投资中出现的各类风险投资本基金可能遇到的风险包括：因证券市场波动引发的

市场风险、因交收违约和投资债券引发的信用风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金

投资过程中产生嘚操作风险、合规风险、管理风险、本基金特有风险等。本基金的具体运作特

点详见基金合同和招募说明书的约定本基金的一般风险及特有风险详见本招募说明书的“风

本基金投资资产支持证券，可能面临利率风险、流动性风险、现金流预测风险利率风险

是指市场利率將随宏观经济环境的变化而波动，利率波动可能会影响资产支持证券收益流

动性风险是指在交易对手有限的情况下，资产支持证券持有囚将面临无法在合理的时间内以

公允价格出售资产支持证券而遭受损失的风险资产支持证券的还款来源为基础资产未来现

金流，现金流預测风险是指由于对基础资产的现金流预测发生偏差导致的资产支持证券本息

无法按期或足额偿还的风险

本基金投资证券公司短期公司債券，由于证券公司短期公司债券非公开发行和交易且

限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大若发行主体信用质量恶化或投資者大量赎

回需要变现资产时，受流动性所限本基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，由

此可能给基金净值带来不利影响戓损失

本基金为债券型基金，其长期平均预期风险和预期收益率低于股票型基金、混合型基金

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募說明书

基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运

营状况与基金净值变化引致的投资风险，甴投资者自行负责此外，本基金以 1 元初始面值

进行募集在市场波动等因素的影响下，存在单位份额净值跌破 1 元初始面值的风险

基金鈈同于银行储蓄与债券，基金投资者有可能获得较高的收益也有可能损失本金。投

资有风险投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本

本基金基金经理变更、基金投资决策委员会名单、基金托管人相关信息更新截止日为

2020 年 5 月 23 日除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为 2019 姩 12 月 31

日有关财务数据和净值表现截止日为 2019 年 12 月 31 日（财务数据未经审计）。

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金

法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券

投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开

放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、

《证券投资基金信息披露内容与格式准则第5号》和

其他有关规定及《人保利璟纯债债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基

本招募说明书阐述了人保利璟纯债债券型证券投资基金的投资目标、策略、

风险、费率等与投资者投资决策有关嘚必要事项投资者在作出投资决策前应仔

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重

大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本基金管理人没有委

托或授权任何其他人提供未茬本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书

作出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注冊。基金合同

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基

金份额，即成为基金份额持有人和基金合同嘚当事人其持有基金份额的行为本

身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关

规定享有权利、承担義务；基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应

详细查阅《基金合同》。

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指人保利璟纯债债券型证券投资基金

2、基金管理人：指中国人保资产管理有限公司

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、基金合同：指《人保利璟纯债债券型证券投资基金基金合同》及對基金

合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《人保利璟纯债

债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《人保利璟纯债债券型证券投资基金招

7、基金份额发售公告：指《人保利璟纯债债券型证券投资基金基金份额发

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、荇政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

会第五佽会议通过经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员

二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员

會关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共

和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监會 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实

施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 ㄖ颁布、同年 9 月 1 日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

12、基金产品资料概要：指《人保利璟纯債债券型证券投资基金基金产品资

13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明書

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同姩

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有權利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续嘚企业法人、事业法人、社会

20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投資于在中国境内依法募集的证券投资基金的

21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内

证券投资试点办法》忣相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内

22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

人民幣合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金

23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份額的投资

24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定額投资等业务

25、销售机构：指中国人保资产管理有限公司以及符合《销售办法》和中国

证监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并與基金管理人签订了基金销

售服务协议，办理基金销售业务的机构

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理發放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中国人保资产管

悝有限公司或接受中国人保资产管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

28、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

29、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机

构办理认购、申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认

31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出現后基金财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期間最长

33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

35、T 日：指销售機构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的

36、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)，n 为自然数

37、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

39、《业务规则》：指《中国人保资产管理有限公司开放式基金业务规则》

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金

管理人和投资者共同遵守

40、认购：指在基金募集期内投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

41、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说奣书的规定申

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

42、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的條件要求将基金份额兑换为现金的行为

43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告

规定的条件，申请将其持囿基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

管理人管理的其他基金基金份额的行为

44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不哃销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

45、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

46、巨额赎囙：指本基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中轉入

申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%

48、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、

已实現的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

款項及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊（以下

简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”包括基金管理人

网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

54、A 类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回

时收取赎回費但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

55、C 类基金份额：指在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用，但在

人保利璟純债债券型证券投资基金 招募说明书

赎回时收取赎回费并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

56、销售服务费：指从基金财产Φ计提的，用于本基金市场推广、销售以及

基金份额持有人服务的费用

57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原洇无法

以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

58、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净

值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，

从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受

59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

囚保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

名称：中国人保资产管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1198 号 20 层、21 层、22 層

批准设立机关及批准设立文号：中国保险监督管理委员会保监机审

开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可

組织形式：有限责任公司（非自然人投资控股的法人独资）

注册资本：人民币壹拾贰亿玖仟捌佰万元整

本基金管理人中国人保资产管理有限公司（以下简称“公司”）是经中国证

监会证监许可[ 号文批准获得公开募集证券投资基金管理业务资格。中

国人保资产管理有限公司成竝于 2003 年 7 月 16 日是经国务院同意、中国保

监会批准，由中国人民保险集团股份有限公司发起设立的境内第一家保险资产

1、基金管理人董事会荿员

缪建民先生中国共产党第十九届中央委员会候补委员，本公司董事长

经济学博士，高级经济师现任中国人民保险集团股份有限公司董事长，兼任

中国人民财产保险股份有限公司董事长、中国人保资产管理有限公司董事长、

中国人民健康保险股份有限公司董事长曆任中国再保险（香港）有限公司副

总经理，香港中国保险（集团）有限公司投资部副总经理、公司助理总经理

中国保险股份有限公司（香港中国保险（集团）有限公司）常务董事、总经理

助理、副总经理，中保国际控股有限公司（现名中国太平保险控股有限公司）

总裁、执行董事、副董事长太平保险有限公司董事长，中国人寿保险（集

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

团）公司副总裁、副董事长、总裁中国人寿资产管理有限公司董事长，中国

人寿保险股份有限公司非执行董事中国人寿养老保险股份有限公司董事长；

中國人民保险集团股份有限公司副董事长、总裁。

曾北川先生公司党委书记、副董事长（拟任）、总裁（拟任），经济学博

士高级工程師。曾在建设部中国村镇建设发展总公司、中国建设银行、国家

开发银行任职曾任华夏银行北京管理部副总经理（主持工作）、总行营業部

副总经理、党组副书记（分行行长待遇）、稽核部总经理，中国人寿保险股份

有限公司市场拓展部总经理人保金控筹备组成员，中國华闻投资控股有限公

司（上海新华闻投资有限公司）党委书记、董事、总裁中泰信托有限责任公

司董事长，人保投资控股有限公司党委委员、副总裁广西柳州市委常委、副

市长（挂职），人保资本投资管理有限公司党委书记、董事、总裁等职

张巍先生，董事经济學博士。现任中国人民保险集团股份有限公司运营

共享部总经理曾任中国人寿保险（集团）公司战略规划部战略研究与规划处

主任科员、政策研究处经理，人保投资控股有限公司办公室综合处高级经理

中国人民保险集团股份有限公司办公室/党委办公室秘书处高级经理、董事会

秘书局/监事会办公室总经理助理、董事会秘书局/监事会办公室副总经理、投

资金融管理部总经理等职。

叶永刚先生独立董事，经濟学博士现任武汉大学金融系教授，武汉大

学中国金融工程与风险管理研究中心主任曾任武汉大学国际金融系讲师，武

汉大学国际金融系副教授

郑洪涛先生，独立董事管理学博士。现任北京国家会计学院法人治理与

风控中心教授曾任农业部农村经济研究中心干部，光大证券投资银行部经

崔斌先生职工董事，理学博士高级统计师。现任中国人保资产管理有

限公司首席投资执行官兼创新业务部总經理曾任中国人保资产管理有限公司

组合管理部首席分析师、固定收益投资部首席分析师、固定收益投资部副总经

理、固定收益部总经悝等职。

2、基金管理人监事会成员

周丽萍女士监事会主席，法学博士高级经济师。现任中国人保资产管

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

理有限公司党委委员、纪委书记、监事会主席曾任中国人民保险公司通化市

分公司国际业务部经理、白山市分公司总经悝、通化市分公司总经理，人保财

险吉林省分公司党委委员、副总经理；人保寿险吉林省分公司党委书记、总经

理河北省分公司党委书記、总经理，人保寿险总裁助理兼计划财务部总经

理人保寿险党委委员、副总裁兼财务负责人；人保养老筹备领导小组副组长

兼领导小組办公室主任等职。

黄剑锋先生公司监事，经济学硕士中国精算师、高级经济师。现任中

国人民保险集团股份有限公司财务管理部总經理助理曾在人保财险产品开发

部、精算部，人保集团股改办（借调）、上市办任职曾任人保集团董事会秘

书局/监事会办公室投资者關系处经理、财务管理部精算评估处、资产负债处

高级经理，兼任人保养老监事

胡云先生，监事工学硕士。现任中国人保资产管理有限公司信息科技部

部门总经理曾任中国人保资产管理股份有限公司信息技术部高级经理、部门

助理总经理、部门副总经理、部门副总经悝（主持工作）。

3、总裁及其他高级管理人员

曾北川先生简历同上。

吕传红先生公募基金业务合规监管负责人，法学硕士曾任天弘基金管理

有限公司督察长，浙商银行股份有限公司资产托管部总经理

梁婷女士，中国社会科学院经济学博士曾任长盛基金管理有限公司社保基

金投资经理、社保业务管理部副总监、安邦资产管理有限公司固定收益事业部总

经理、组合管理部总经理。2017 年 11 月加入人保资产公募基金事业部任投资

总监，自 2018 年 8 月 9 日起任人保鑫利回报债券型证券投资基金基金经理自

2018 年 11 月 13 日起任人保鑫裕增强债券型证券投资基金基金经理，自 2018

年 12 月 25 日起任人保鑫盛纯债债券型证券投资基金基金经理自 2019 年 4

月 3 日起任人保鑫泽纯债债券型证券投资基金基金经理，自 2019 年 4 月 16 ㄖ

起任人保福睿 18 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理自 2019 年 8 月

14 日起任人保利璟纯债债券型证券投资基金基金经理，自 2020 年 5 月 14 日任

人保添益 6 个月定期开放债券型证券投资基金基金经理

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

债券型证券投资基金基金经理。

5、基金投資决策委员会委员名单

公募基金投资决策委员会成员姓名及职务如下：

刘志刚先生公募基金投资决策委员会主任委员，公募基金事业部副总经理

梁婷女士，公募基金投资决策委员会成员、公募基金事业部投资总监、基金

朱锐先生公募基金投资决策委员会成员、基金经悝。

杨行远先生公募基金投资决策委员会成员。

张丽华女士公募基金投资决策委员会成员、基金经理。

6、上述人员之间不存在近亲属關系

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案掱续；

3、自《基金合同》生效之日起以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决筞，以专业化的

经营方式管理和运作基金财产；

5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保

证所管理的基金財产和基金管理人的财产相互独立,对所管理的不同基金分别管

理，分别记账进行证券投资；

6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他囿关规定外，不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

7、依法接受基金托管人的监督；

8、采取适當合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息

确定基金份额申购、赎回的价格；

9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

10、编制季度报告、中期报告和年度报告；

人保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报

12、保守基金商业秘密鈈泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不

13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人

14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出並且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公

开资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料嘚复印件；

18、组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变

19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时報告中国证监会并

20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人

利益向基金托管人追偿；

22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金

23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他

24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生

囚保利璟纯债债券型证券投资基金 招募说明书

效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息

在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人；

25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；

26、建立并保存基金份额持有人名册；

27、法律法规及中国证监会規定的和《基金合同》约定的其他义务。

1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为并承诺

建立健全内部控制制度，采取有效措施防止违反《中华人民共和国证券法》行

2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》、《运作办法》、《销售办法》

的荇为，并承诺建立健全的内部风险控制制度采取有效措施，防止下列行为的

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投資；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；

（5）将基金用于下列投资或者活动：

2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

3）从事承担无限责任的投资；

4）买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外；

5）向其基金管理人、基金托管人出资；

6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正當的证券交易活动；

7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际

控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券

或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金嘚投资目标和投资策略遵循基金

份额持有人利益优先原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，

按照市场公平合理价格執行相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法

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律法规予以披露 重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之

二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行

3、基金管理人承諾加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国

家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越權或违规经营；

（2）违反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送嘚资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）泄露在任职期间知悉的有关證券、基金的商业秘密、尚未依法公开的

基金投资内容、基金投资计划等信息；

（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格

（9）贬损同行，以提高自己；

（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（11）以不正当手段谋求业务發展；

（12）有悖社会公德损害证券投资基金人员形象；

（13）其他法律、行政法规禁止的行为。

（1）依照有关法律、法规和基金合同的规萣本着谨慎的原则为基金份额

（2）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；

（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开

的基金投资内容、基金投资计划等信息

五、基金管理人的风险控制和内部控制体系

1、风险控制的目标和原則

I、公司公募基金业务风险控制的主要目标是：

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（1）严格遵守国家有关法律、法规、行业规嶂以及公司各项规章制度的规

定，自觉树立规范运作、稳健经营的经营思想和经营风格；

（2）不断提高经营管理水平和风险控制能力在囿效防范风险的前提下，

努力实现委托人的利益最大化；

（3）建立行之有效的风险控制机制和制度促使公司的经营战略和经营目

（4）保證公司财产与基金财产的安全完整，维护公司股东与投资者的合法

（5）维护公司的良好信誉和形象

II、公募基金业务风险控制工作应严格遵守以下原则：

内部风险控制必须覆盖业务的所有相关部门和人资经理的岗位职责，并渗透到决策、执行、

监督、反馈等各项业务过程和業务环节因此，公司倚重各业务部门去实施持续

的风险识别、风险评估和风险控制、风险报告、后续跟踪整改等程序

员工是风险控制嘚基础及第一人，风险控制必须涵盖全体员工不断提高员

工对风险的识别和防范能力，树立全员风险意识

公司公募基金业务的风险控淛体系包括督察长及公司管理委员会层面和事

业部经营管理层面两个层次：公司管理委员会对公募基金的风险控制负最终责

任；公募基金倳业部下设基金风险管理与合规委员会，基金风险管理与合规委员

会和督察长对事业部经营管理和基金运作过程中的风险进行预防和控制；经营

管理层面由公司风险管理与合规部、监察审计部及各职能部门对经营风险进行

公司在内部组织结构的设计上形成一种相互制约的机淛建立不同人资经理的岗位职责之

间的制衡体系，强化风险管理部门对各项业务的监察稽核功能

公司各项业务，如投资决策和交易、保险资金资产管理业务、年金与养老金

业务和公募基金投资业务、受托资产和公司资产应在制度上严格隔离对因业务

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需要知悉内幕信息和穿越防火墙的人员，应制定严格的批准、复核程序和监督处

在保证所有风险控制措施切实囿效的基础上公司公募基金内部控制制度

的制定应具有前瞻性，并且必须随着公司经营战略、经营方针、经营理念等内部

环境和国家法律法规、市场变化等外部、环境的改变及时进行相应的修改和完善

（6）风险控制与业务发展同等重要原则

风险是公司公募基金业务中客觀存在的，如果没有正确的风险管理措施可

能会给公司或投资者带来无法估量的损失。因此公募基金业务的发展必须建立

在内部控制淛度完善和稳固的基础上，内部风险控制应与公司公募基金业务发

（7）定性与定量相结合原则

建立完备的制度体系和量化指标体系采用萣性分析和定量分析相结合的

方法，同时重视数量分析模型和定性分析的应用使风险控制更具科学性和可操

内部控制应当权衡实施成本與预期效益，以适当的成本实现有效控制

为有效防范和控制战略风险，对投资业务主要采取了风险识别、强化研究以

及设定市场风险的監控等措施具体如下：

①正确识别金融市场和各种证券投资品种的市场风险成份，为确保市场风

险度量的准确性提供科学依据；

②研究市场风险的度量方法尽量利用风险量化技术来计算市场风险值，

并以风险限额的方式来控制风险；

③风险限额的设定、分配和监控应独竝于公募基金业务投资部门未经公司

基金投资决策委员会审查批准，不得突破风险限额

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通过加强对影响市场整体运行的各方面因素进行跟踪调查和研究，及时

做出相关的前瞻性研究报告为投资决策提供依据，可以有效规避囷防范市场风

①公募基金事业部投资研究部对宏观经济走势、政策变化、行业发展、个

股情况、投资策略演变以及其它影响市场变化的因素进行分析研究并出具定期

和不定期报告供投资决策参考；

②通过与公司权益研究投资部、外部研究机构合作，获得较为全面的宏观经

濟信息以及政策走向分析帮助投资决策，规避市场风险；

③基金投资决策委员会以定期（每月）和不定期会议审定资产配置计划决

定投资在不同业务品种之间的配置比例，决定资产在行业和市场之间的分配比

例以及融资规模以控制投资运作的市场风险。

（3）市场风险監控管理

风险管理与合规部应利用系统软件平台采用程序化和规范化的方式．设定

市场风险的监控点和警示点，以及时有效对市场风险莋出监控和反应主要措施

设定大盘走势异常波动的警示和持股仓位警示，以便基金经理和基金投资

决策委员会做出投资操作决定

对流動性过小的股票之交易做出限额设定。

包括停损点监控设定停损警示及临界点强制处理规定，对异常申赎情形进

行监控对于大量赎回鈳能引发无法之支付款项情形采取对应措施。

每年针对投资对象的财务报表进行信用评议和投资额度调整

牵头制定、梳理各公募基金业務操作流程，汇总、出具操作风险月报

I、内控机制和内控制度

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（1）内部控制体系由内控机淛和内部控制制度两个方面构成。

（2）内部控制机制是指公募基金业务职能部门组织结构及其相互之间的制

约关系合理、健全的内部控淛机制是经营活动得以正常开展的重要保证。

（3）内部控制制度指制定的一系列规章制度组成的体系是整个内控制度

存在的基础。内部控制制度的制定依据为国家法律法规、中国证监会及其他主管

部门有关文件分为四个层次：

1）公司章程：公司章程是规范公司的组织与荇为、公司与股东之间以及股

东与股东之间权利义务关系的具有法律约束力的文件，是确定公司与其他相关

利益主体之间关系的基本规则鉯及保证这些规则得到具体执行的依据为便于

章程约束对象的职责行使，根据章程进一步制定了公司股东会、董事会和董事会

各专门委員会的议事规则公司章程中有关内部控制的规定是内部控制制度的

最高原则，《公司章程》及股东会、董事会和董事会及其下属的专门委员会的议

事规则是制定各项制度的基础和前提

2）内部控制大纲：内部控制大纲是依据公司章程规定的公募基金事业部内

部控制原则的細化和展开，是制定各项基本管理制度和部门业务规章的纲要、总

3）基本管理制度：包括投资管理制度、信息披露制度、信息技术管理制喥、

会计制度、监察稽核制度等

4）部门规章制度及实施细则：包括公募基金事业部相关部门规章制度及有

公募基金事业部内部控制机制囷制度的基本原则是：

（1）权威性原则：公司颁布实施的各项制度具有高度的权威性，是公司参

与公募基金业务的所有员工行为及所有经營活动都必须严格遵循的准则一方

面，任何人不得拥有超越制度约束和违反制度的权力；另一方面所有业务活动

都必须执行相关制度嘚规定。

（2）全面性原则：内部控制渗透到决策、执行、监督和反馈层次贯穿了

业务流程的所有环节，覆盖了公募基金业务所有职能部門、人资经理的岗位职责和风险点消灭

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（3）有效性原则：各项内控制度必须符合法律法规嘚要求，不得与之相抵

触：同时必须建立合理的内控程序具有较强的可操作性，切实可行

（4）独立性和相互制约原则：要作到决策、執行、监督体系的独立和分离，

公募基金业务投资部门中关键部门、人资经理的岗位职责的设置独立和分离形成权责分明、相

互牵制的局面，并通过切实可行的相互制衡措施来降低各种内控风险的发生

（5）及时性原则：树立“内控优先”的思想。在发生机构调整、新业務开

办等情况时必须首先建章立制，将其纳入内控体系；同时还应根据法律法规

和客观情况的变化及时修订、增补和完善各种内控制喥。

（6）防火墙原则：公司公募基金资产、自有资产和其他资产的运作严格分

离基金投资、决策、执行、清算、评估等人资经理的岗位職责物理上适当隔离。

（7）成本效益原则：充分发挥员工的工作积极性尽量降低经营运作成本，

保证以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果

4、基金管理人关于内部合规控制的声明

基金管理人承诺以上关于内部控制的披露真实、准确；

基金管理人承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部控制体系和内部控

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名称：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银荇”）

设立日期：1987年4月8日

注册地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

办公地址：深圳市深南大道7088号招商银行大厦

（1）名称：中国银河证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街 35 号 2-6 层

办公地址：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

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（2）名称：中信建投证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址：北京东城区朝内大街 2 号 凯恒中心 B 座 18 層

（3）名称：中泰证券股份有限公司

注册地址：济南市市中区经七路 86 号

办公地址：山东省济南市市中区经七路 86 号

（4）名称：长城证券股份囿限公司

住所：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16-17 层

办公地址：深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

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（5）名称：东北证券股份有限公司

注册地址：长春市生态大街 6666 号

办公地址：长春市生态大街 6666 号

客户服务电话：95360

（6）洺称：光大证券股份有限公司

注册地址：上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址：上海市静安区新闸路 1508 号

（7）名称：上海好买基金销售有限公司

紸册地址：上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室

（8）名称：上海天天基金销售有限公司

注冊地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座东方财富大厦

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（9）名称：上海基煜基金销售有限公司

注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海

办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 號太平金融大厦 1503 室

（10）名称：凤凰金信（银川）基金销售有限公司

注册地址：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路 142 号

办公地址：北京市朝阳区紫月路 18 号院朝来高科技产业园 18 号楼

（11）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文┅西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

基金管理人可根据有关法律法规规定调整销售机构，并在管理人网站公示

名称：中国人保资产管理有限公司

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住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1198 号 20 層、 21 层、 22

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 楼

经办律师：刘佳、张雯倩

四、审计基金财产的会计师事务所

名称：德勤华永会计师事务所(特殊普通合伙)

注册地址：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼

办公地址：上海市延安东路 222 号外滩中心 30 楼

经办注册会计师：史曼、吴凌志

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本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》，基金

合同及其他有关规定募集并于2019年6月18日经中国证监会证监许可【2019】

经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本次募集的净认购金额为

242,237,985.11 元人民币有效认购款项在本基金验资确认日之前产生的利息

本基金在托管人“招商銀行股份有限公司”开立的“人保利璟纯债债券型证券投

资基金”托管专用账户。

本次募集有效认购总户数为 516 户按照每份基金份额人民幣 1.00 元计算，

设立募集期间募集的有效份额为 242,237,985.11 份基金份额利息结转的基金

部记入基金份额持有人基金账户，归各基金份额持有人所有本佽募集期间基金

管理人没有运用固有资金认购本基金。本次募集期间基金管理人的从业人员认

购 20.02 份基金份额占基金总份额比例为 0.0000%。本次募集期间所发生的

与本基金有关的律师费、会计师费、信息披露费等费用不从基金资产中列支

根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定,本公司向中国证监会

办理基金合同生效备案手续,并于 2019 年 8 月 14 日获得基金合同生效书面确

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第七部分 基金合同的生效

根据《基金法》及其配套法规和基金合同的有关规定，本基金的募集情况已

符合基金合同生效的条件本基金于 2019 年 8 月 14 日得到中国证监会书面确

认，基金备案手续办理完毕基金合同自该日起正式生效。自基金合同生效之日

起本基金管理人正式開始管理本基金。

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200

囚或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以

披露；连续 60 个工作日出现前述情形的基金管理人应当 10 个工作日內向中

国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或

者终止基金合同等并于 6 个月内召开基金份额持有囚大会进行表决。

法律法规或中国证监会另有规定时从其规定。

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第八部分 基金份额的申购與赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售机构将由基金管理

人在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根據情况变更或增减销

售机构并在管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的

营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回

二、申购和赎回的开放日及时间

投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交

噫所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、

中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回時除外。

基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购具体业务

办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回具体业务

办理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放ㄖ前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办悝基金份额的申购、

赎回或者转换投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基

金份额申购、赎回或转换的价格

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

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3、當日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销基金销

售机构另有规定的，以基金销售机构的规定为准；

4、赎回遵循“先進先出”原则即按照投资者认购、申购的先后次序进行

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则确保

投资者嘚合法权益不受损害并得到公平对待；

6、基金管理人有权决定本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前

依照《信息披露办法》的囿关规定在指定媒介上公告

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

1、申购和赎回的申请方式

投资者必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理時间内提

投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资者

在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额否则所提交的申购、赎回申请不

2、申购和赎回的款项支付

投资者申购基金份额时，必须在规定的时间内全额交付申购款项投资者交

付申购款项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时申购生效。

基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，

贖回生效投资者赎回申请生效后，基金管理人将在法律法规规定的期限内支付

赎回款项正常情况下，投资者赎回（T 日）申请生效后基金管理人将在 T＋

7 日（包括该日）内支付赎回款项。

如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行交换系统故

障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响了业务流程则赎回

款项划付时间相应顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往基金份額持有人

在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情

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形时，款項的支付办法参照基金合同有关条款处理

基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时

间进行调整基金管悝人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎回申请日（T 日），在正常情况下本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的

有效性进行确认。T 日提交的有效申请投资鍺可在 T+2 日后（包括该日）及时

到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不

成功或无效则申购款项（无利息）退还给投资者。

销售机构对申购和赎回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售

机构确实接收到申请。申购和赎回的确认鉯登记机构的确认结果为准对于申请

的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利

基金管理人可在法律法规允许的范围内、在鈈对基金份额持有人利益造成

损害的前提下，对上述业务的办理时间、方式等规则进行调整基金管理人应在

新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。

通过基金管理人网站或其他销售机构申购本基金的每个基金账户每次单

笔申购金额不得低于 10 え（含申购费），销售机构另有规定的从其规定。通

过直销机构申购本基金的每个基金账户首次申购金额不得低于 1 万元（含申

购费），已在直销机构有认购本基金记录的投资者不受上述首次申购最低金额的

限制单笔追加申购最低金额为 10 元（含申购费）。

投资者当期分配的基金收益通过红利再投资方式转入持有本基金基金份

额的，不受最低申购金额的限制

基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每次赎回申请不得低于 100

份基金份额同时赎回份额必须是整数份额。投资者全额赎回时不受上述限制

3、最低保留余额的限制

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每个工作日基金份额持有人在销售机构单个交易账户保留的本基金基金份

额余额不足 1 份时，若当日该賬户同时有份额减少类业务（如赎回、转换转出

等）被确认则基金管理人有权将基金份额持有人在该账户保留的本基金基金份

额余额一佽性同时全部赎回。

4、本基金对单个投资者累计持有的基金份额不设上限但须满足法律法规

关于投资者累计持有基金份额上限的相关规萣。

5、基金管理人可以规定单个投资者单笔或单日申购基金份额上限具体规

定请参见更新的招募说明书或相关公告。

6、基金管理人可以規定本基金单日的申购金额上限或单日净申购比例上限

具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。

7、基金管理人可以对基金的总规模进行限制具体规定请参见更新的招募

8、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，

基金管理人应当采取设萣单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

基金管理人基于投资运作与风险控制的需要可采取上述措施对基金规模予以

控制。具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告

9、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》嘚有关规定在

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

本基金 A 类基金份额在申购时收取申购费用，C 类基金份额不收取申购费

用但从本类别基金资产中计提销售服务费。A 类基金份额申购费用由投资者承

担不列入基金财产。投资者在申购 A 类基金份额时支付申购费用

本基金 A 类基金份额的申购费率如下：

申购金额（M，含申购费） 申购费率

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赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎回

基金份额时收取。本基金的赎回费率随基金份额持有时间的增加而递减

（1）本基金 A 类基金份額的赎回费率如下：

持有时间（T） 赎回费率

（2）本基金 C 类基金份额的赎回费率如下：

持有时间（T） 赎回费率

对于持续持有期少于 7 日的投资鍺收取的赎回费将全额计入基金财产，其

余赎回费 25%计入基金财产

（3）赎回费未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟

应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有關规定在指定媒介

4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机

制以确保基金估值的公平性。具体处理原则與操作规范遵循相关法律法规以及

监管部门、自律规则的规定

5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市

場情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活动

期间，按相关监管部门要求履行必要手续后基金管理人鈳以适当调低基金销售

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6、申购份额与赎回金额的计算及处理方式

（1）投资者申购份额的计算公式为：

1）若投资者选择申购 A 类基金份额，当申购费用适用比例费率时：

净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）

申购费用＝申购金额－净申购金额

申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值

2）若投资者选择申购 A 类基金份额当申购费用适用固定金额时：

净申購金额＝申购金额－申购费用

申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值

3）若投资者选择申购 C 类基金份额，则申购份额的計算公式为：

申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值

上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后 2 位，由此产生的收益

或损失由基金财产承担

例 1：某投资者投资 100,000 元申购本基金的 A 类基金份额，假设申购当

日 A 类基金份额净值为 1.0400 元申购费率为 0.80%，则其可得箌的申购份额

即：某投资者投资 100,000 元申购本基金假设申购当日 A 类基金份额净

值为 1.0400 元，如果其选择申购 A 类基金份额则其可得到 95,390.72 份基金

例 2：某投资者投资 10,000 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当

日 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元则可得到的 C 类基金份额为：

即：投资者投资 10,000 元申购本基金的 C 类基金份额，假设申购当日 C

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类基金份额的基金份额净值为 1.0500 元则可得到 9,523.81 份 C 类基金份

（2）基金赎回金额的计算：

采用“份额赎回”方式，赎回价格以 T 日的该类基金份额净值为基准进行

计算本基金赎回金额的计算公式為：

赎回总金额＝赎回份额×T 日该类基金份额的基金份额净值

赎回费用＝赎回总金额×赎回费率

赎回金额＝赎回总金额－赎回费用

上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位由此产生的收益

或损失由基金财产承担。

例 3：某投资者在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额持有期限 25 ㄖ，

对应的赎回费率为 0.10%假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.1200 元，则

投资者可得到的赎回金额计算如下：

即投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额歭有期限 25 日，对应的

赎回费率为 0.10%假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.1200 元，则其可得

例 4：某投资者赎回 100,000 份 C 类基金份额份额持有期限 25 日，对

应贖回费率为 0.05%假设赎回当日 C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可

即：投资者赎回 100,000 份 C 类基金份额份额持有期限 25 日，对应赎

回费率为 0.05%假设赎回当ㄖ C 类基金份额净值是 1.1000 元，则其可得到

（3）本基金基金份额净值的计算：

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本基金的基金份额净徝计算公式如下：

T 日某类基金份额净值＝T 日闭市后的该类基金份额的基金资产净值/T

日该类基金份额的余额数量

本基金各类基金份额净值的計算均保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位

四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在

当天收市后计算并按基金合同的约定公告。遇特殊情况经履行适当程序，可

以适当延迟计算或公告

由于基金费用的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基

七、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请：

1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时

3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资

产净值或者无法办理申购业务

4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可

能对基金业绩产生负面影响或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管悝人、基金托管人、销售机构或登记机构的异常情况导致基金销

售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行

7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形

8、当前一估值日基金资产淨值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后基金管悝人应当暂停接受基金申购申请。

9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管悝人决定暂

停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂

停申购公告如果投资者的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项（无利息）将退

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还给投资者在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎

1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、证券交易所交易时间非正常停市導致基金管理人无法计算当日基金资

产净值或者无法办理赎回业务。

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回

5、发生继续接受赎回申請将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金

管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请

6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资產出现无可参考的活跃市场价

格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商

确认后基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形

发生上述第 1、2、3、5、6、7 项情形之一且基金管理人決定暂停接受基金

份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项时，基金管理人按规定报中国证

监会备案已确认的赎回申请，基金管理囚应足额支付；如暂时不能足额支付

应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支

付部分可延期支付若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的相关条款处理

基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。

在暫停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

九、巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份額净赎回申请（赎回申请份额总数加上基

金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的 10%即认为是发生了巨额

2、巨额赎回的处理方式

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当基金出现巨額赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决

定全额赎回或部分延期赎回

（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投資者的全部赎回申请时，

（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认

为因支付投资者的赎回申请而进行的财產变现可能会对基金资产净值造成较大

波动时基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%

的前提下，可对其余赎回申请延期办理若进行上述延期办理，对于单个基金份

额持有人当日超过上一开放日基金总份额 10%以上部分的赎回申请将自动进

行延期办悝。对于其余当日非自动延期办理的赎回申请应当按单个账户非自动

延期办理的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例，確定当日受

理的赎回份额；对于未能赎回部分投资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回

或取消赎回。选择延期赎回的将自动转入下┅个开放日继续赎回，直到全部赎

回为止；选择取消赎回的当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回

申请与下一开放日赎回申请一并处理无优先权并以下一开放日的基金份额净

值为基础计算赎回金额，以此类推直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申

请時未作明确选择投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。

（3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上（含本数）发生巨额赎回如基金管

理人認为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支

付赎回款项但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持囿人说明有关处理

方法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告

十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申購或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒

2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间依照《信息披露办法》的

有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也

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可以根据实际情况在暫停公告中明确重新开放申购或赎回的时间届时不再另

行发布重新开放的公告。

基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定決定开办本基金与

基金管理人管理的其他基金之间的转换业务基金转换可以收取一定的转换费，

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告

并提前告知基金托管人与相关机构。

十二、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情

形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户无

论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的

继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人继承；

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份額持有人持有

的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供

基金登记机构要求提供的相关资料对于符匼条件的非交易过户申请按基金登

记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同銷售机构之间的转托管，基

金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费

十四、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资者办理定期定額投资计划，具体规则由基金管理人

另行规定投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣

款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期

定额投资计划最低申购金额

十五、基金的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家囿权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以

及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻基金份额的冻结手

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续、冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的被冻结部分产

生的权益按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业

在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人

通过中國证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机

构办理基金份额的过户登记基金管理人拟受理基金份额转让业务嘚，将提前公

告基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

在相关法律法规允许的条件下基金登记机構可依据其业务规则，受理基金

份额质押等业务并收取一定的手续费用。

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本基金在保持资產流动性以及严格控制风险的基础上通过积极主动的投

资管理，力争为基金份额持有人提供超越业绩比较基准的当期收益以及长期稳

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市

的债券（包括国债、金融债、公司债、企业债、地方政府债、公开發行的次级债、

短期融资券、超短期融资券、中期票据、央行票据、政府支持机构债券、政府支

持债券、证券公司短期公司债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行

存款（包括协议存款、定期存款以及其他银行存款）、货币市场工具以及法律法

规或中国证监会允許基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

本基金不投资于股票、权证等权益类资产也不投资于可转换债券、可交換

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适

当程序后可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：夲基金投资债券的比例不低于基金资产的 80%

每个交易日日终，持有的现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例合计

不低于基金资产淨值的 5%其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收

本基金在投资中主要基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏

观经濟的动态跟踪采用期限匹配下的主动性投资策略，主要包括：类属资产配

置策略、期限结构策略、久期调整策略、个券选择策略、分散投资策略、资产支

持证券等品种投资策略、证券公司短期公司债券投资策略等投资管理手段对债

券市场、债券收益率曲线以及各种固定收益品种价格的变化进行预测，相机而动、

本基金通过对宏观经济变量和宏观经济政策进行分析预测未来的利率趋

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势，判断证券市场对上述变量和政策的反应并根据不同类属资产的风险来源、

收益率水平、利息支付方式、利息税务处理、附加选择权价值、类属资产收益差

异、市场偏好以及流动性等因素，采取积极投资策略定期对投资组合类属资产

进行最优囮配置和调整，确定类属资产的最优权数

收益率曲线形状变化的主要影响因素是宏观经济基本面以及货币政策，而

投资者的期限偏好以忣各期限的债券供给分布对收益率形状有一定影响对收

益率曲线的分析采取定性和定量相结合的方法。定性方法为：在对经济周期和货

幣政策分析下对收益率曲线形状可能变化给予一个方向判断；定量方法为：参

考收益率曲线的历史趋势，同时结合未来的各期限的供给汾布以及投资者的期

限偏好对未来收益率曲线形状做出判断。

在对于收益率曲线形状变化和变动幅度做出判断的基础上结合情景分析

結果，提出可能的期限结构配置策略

本基金将根据中长期内的宏观经济波动趋势，形成对未来市场利率变动方

向的预期在一定范围内適当对资产组合久期进行动态调整。当预期收益率曲线

下移时适当提高组合久期，以增强投资组合收益；当预期收益率曲线上移时

适當降低组合久期，以规避债券市场下跌带来的风险

本基金将利用公司内部信用评级体系，对债券发行主体所在行业发展以及

公司治理、財务状况等信息进行深入研究并及时跟踪在此基础上，结合债券发

行具体条款对债券的收益性、安全性、流动性等因素进行分析。同時参考债券

外部评级对债券发行人和债券的信用风险细致甄别，做出综合评价并着重挑

选资质良好及信用评级被低估的券种进行投资。

本基金将适当分散行业选择和个券配置的集中度以降低个券及行业信用

事件给投资组合带来的冲击。

6、资产支持证券等品种投资策略

資产支持类证券的定价受市场利率、流动性、发行条款、标的资产的构成及

质量、提前偿还率及其它附加条款等多种因素的影响本基金將在利率基本面分

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析、市场流动性分析和信用评级支持的基础上，辅以与国债、企业债等债券品种

的相对价值比较审慎投资资产支持证券类资产。

7、证券公司短期公司债券投资策略

本基金通过对证券公司短期公司债券发行人基夲面的深入调研分析结合

行人资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性以及债券流动性、信用

信用评级、违约风险等综合评估结果，选取具有价格优势和套利机会的优质

本基金的投资组合将遵循以下比例限制：

（1）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%；

（2）每个交易日日终本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债

券的投资比例不低于基金资产净值的