基金管理人：光大保德信基金管悝有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
基金募集申请及变更注册文件名称：2012年8月8日中国证监会《关于核
准光大保德信添天盈季度理财债券型证券投资基金募集的批复》（证监许可
[号）、2012年9月19日中国证监会《关于光大保德信添天盈季度理
财债券型证券投资基金募集时间安排的确认函》（基金部函[号）、2014
年4月15日中国证监会《关于光大保德信添天盈季度理财债券型证券投资基金
基金份额持有人大会决議备案的回函》（证券基金机构监管部部函[2014]13号）、
2019年11月19日中国证监会《关于准予光大保德信添天盈月度理财债券型证
券投资基金变更注册嘚批复》（证监许可[号）
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对光大保德信添天盈月度理财债券型证券投资基金
转型为本基金的变更注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景作出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。
投资有风险投资人或申购本基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同等
信息披露文件，全面认识本基金产品的風险收益特征自主判断基金的投资价值，
应充分考虑投资人自身的风险承受能力并对于申购基金的意愿、时机、数量等
投资行为作出獨立决策，自行承担投资风险本基金在投资运作过程中可能面临
各种风险，包括但不限于市场风险、管理风险、流动性风险、不可抗力風险以及
定期开放运作方式下特有的申购赎回相关风险、资金前端控制风险等等本基金
采用摊余成本法估值，但不保本保收益；如有客觀证据表明其发生减值的需计
提资产减值准备，存在导致基金份额净值的下降的风险本基金封闭期内采取买
入持有到期投资策略，所投金融资产持有到期可能会损失一定的交易收益。基
金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在投资人作出投资决策后，
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自行负责。
本基金为债券型基金其长期预期风险和预期收益率低于混合型基金、股票
型基金，高于货币市场基金
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成新基金业绩表现的保證本基金单一投资者单独持有基金份额的比例不得
达到或超过基金总份额的50%，但在运作过程中因基金份额赎回等情形导致被
动超标的除外。法律法规另有规定的除外
本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披
露办法》实施之日起一年后開始执行
本招募说明书由光大保德信基金管理有限公司依据《中华人民共和国证券投
资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以
下简称“《运作办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简
称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理辦法》（以下简称“《信
息披露办法》”）、《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》（以下简称“《治理
准则》”）、《光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以
下简称“基金合同”）及其他有关规定编写。
本招募说明书阐述了光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资基金
的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项投资
人在作出投资决筞前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏并对其真实性、准确性、唍整性承担法律责任。本基金管理人没有委托或授
权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解
本招募說明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会变更注册基金
合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务
本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资基金，
由光大保德信添天盈月度理财债券型证券投资基金转型而来
2、基金管理人：指光大保德信基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司
4、基金合同：指《光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资基金基
金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《光大保德信添
天盈五年定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修
6、招募说明书或本招募说明书：指《光大保德信添天盈五年定期开放债券
型证券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投
资基金基金产品资料概要》及其更新
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、荇政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十屆全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施並经2015年4月24日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改＜中华人民共和国港口法＞等七蔀法律的决定》修正的《中华人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、哃年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1ㄖ
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日實施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、哃年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务嘚法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、機构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事業法人、社会
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法規规定，运用来自境外的人民币资金进行境内
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机構投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金办理基金份额
的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指咣大保德信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中
国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销
售服务协议办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机構：指办理登记业务的机构基金的登记机构为光大保德信基金
管理有限公司或接受光大保德信基金管理有限公司委托代为办理登记业务嘚机
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动
29、基金合同生效日：指《光大保德信添天盈五年定期开放债券型证券投资
基金基金合同》生效日，《光大保德信添天盈月度理财债券型证券投资基金基金
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T日：指销售機构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)n为自然数
35、开放日：指开放期内为投资人辦理基金份额申购、赎回或其他业务的工
36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》：指《光大保德信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管
38、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明
书的规定申请购买基金份额的行为
39、赎回：指基金合同生效后的开放期内基金份额持有人按基金合同和招
募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
40、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的荇为
41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
43、巨额赎回：指本基金在开放期内的单个开放日基金净赎回申请(赎回
申请份额总数加上基金转换Φ转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基
金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%
45、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价徝
48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资產净
值和基金份额净值的过程
50、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
51、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变現的资产包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因
發行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
52、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资人的合法權益
不受损害并得到公平对待
53、封闭期：本基金的第一个封闭期自基金合同生效之日起（包括基金合同
生效之日）至五年后的年度对日的湔一日（包括该日）为止。首个封闭期结束之
日后第一个工作日起（包括该日）进入首个开放期下一个封闭期为首个开放期
结束之日次ㄖ起（包括该日）至五年后的年度对日的前一日（包括该日）的期间，
以此类推本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交噫
54、开放期：指本基金开放申购、赎回等业务的期间本基金每个开放期时
长为5至20个工作日，具体时间由基金管理人在每一开放期开始前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介予以公告每个开放期的首日为封闭期结束日
55、年度对日：指某一特定日期在后续日历年度Φ的对应日期，若该日历年
度中不存在对应日期的则该日为该年度对月的最后一日。如该对日为非工作日
的则顺延至下一个工作日
56、攤余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价和折价在剩余存续期内按实际利率法摊销，確认利息收入
57、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
58、中国：指中华人民共和国就基金合同而言，不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区和台湾地区
59、养老金客户：指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投
资运营收益形荿的补充养老基金包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方
社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部
门认可的新的养老基金类型基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告
将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监會备案
60、非养老金客户：指除养老金客户外的其他投资人
名称：光大保德信基金管理有限公司
设立日期：2004年4月22日
批准设立机关及批准设立攵号：中国证监会证监基金字[2004]42号
注册地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢6层
办公地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢（北区3号
楼），6-7层、10层
注册资本：人民币.cn
林昌先生董事长，北京大学硕士历任光大证券南方总部研究部总经理、
投资银行一蔀总经理、南方总部副总经理、投资银行总部总经理、光大证券助理
总裁。现任本基金管理人董事长兼总经理（代任）
1、 中国民生银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街2 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街2 号
2、包商银行股份有限公司
注册地址： 内蒙古包头市青山区钢铁大街6号包商银行
办公地址： 内蒙古包头市青山区钢铁大街6号包商银行
客服热线：96016（内蒙、北京），967210（深圳、宁波）（成都)
3、北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号
4、东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址：东莞市南城路2号
办公地址：东莞市南城路2号
5、交通银行股份有限公司
办公地址：上海市浦东新区银城中路188 号
6、晋商銀行股份有限公司
注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街1号丽华大厦
办公地址：山西省太原市万柏林区长风西街1号丽华大厦
7、洛阳银荇股份有限公司
注册地址：河南省洛阳市新区开元大道与通济街交叉口
办公地址：河南省洛阳市新区开元大道256号
8、平安银行股份有限公司
紸册地址：深圳市深南中路1099号平安银行大厦
9、上海农村商业银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东大道981号
办公地址：上海市浦東新区银城中路8号中融碧玉蓝天大厦15－23层
10、上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号
办公地址：上海市中山東一路12号
联系人电话：（021）
11、上海银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路168号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号
12、兴业銀行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路154号
联系人电话：（021）
13、招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088 号招商银行股份有限公司大厦
14、中国光大银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区太平桥大街25号、甲25号中国光大中心
15、中国建设银行股份有限公司
注冊地址：北京市西城区金融大街25 号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
16、中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建國门内大街69号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座
17、中信银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8 號富华大厦C 座
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8 号富华大厦C 座
18、光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：仩海市静安区新闸路1508号
19、国金证券股份有限公司
注册地址： 四川省成都市青羊区东城根上街95号
办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街95號
20、国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
21、山西证券股份有限公司
注册地址：山西省太原市府西街69号山西国贸中心东塔楼
22、中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区Φ心三路8号卓越时代广场（二期）北座
联系人电话：（0755）
23、东北证券股份有限公司
注册地址：长春市生态大街6666号
办公地址：吉林省长春市苼态大街6666号
24、东兴证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层
25、方正证券股份有限公司
注册地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层
办公地址：湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22－24层
26、广发證券股份有限公司
注册地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、41和42楼
27、中信证券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融Φ心主塔19层、20层
客户服务电话：95396
28、国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：罙圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦21楼
29、海通证券股份有限公司
注册地址：上海市淮海中路98号
办公地址：上海市广东路689号
30、华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路228号
办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场
31、平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福畾区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-
32、上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼
33、西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
34、兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路268号证券大厦
办公地址：福州市湖东路268号证券大厦
联系人电话：（0591）
35、招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38地址：层
36、中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
37、中国中金财富证券有限公司
注册地址：深圳市福田区益田蕗与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层
办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至
38、中泰证券股份有限公司
注册地址：济喃市市中区经七路86号
39、中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
联系人电话：（010）
40、中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
联系人電话：0531－
41、中信证券（浙江）有限责任公司
注册地址：浙江省杭州市滨江区江南大道 588 号恒鑫大厦主楼 19、20 层
42、北京汇成基金销售有限公司
注冊地址：北京市海淀区中关村大街11号11层A座1108号
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层A座1108号
43、北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：丠京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座17层
45、北京增财基金销售有限公司
注册地址：北京市西城區南礼士路66号建威大厦1208室
办公地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦室
46、大泰金石基金销售有限公司
注册地址：南京市建邺区江东中路359號国睿大厦一号楼B区4楼A506室
办公地址：（上海）上海市长宁区虹桥路1386号文广大厦15楼
47、海银基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区东方蕗1217号16楼B单元
办公地址：上海市浦东新区东方路1217号陆家嘴金融服务广场6楼
48、和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区东风东路、康宁北街6号楼6楼
办公地址：郑州市郑东新区东风东路、康宁北街6号楼6楼
49、和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10層
办公地址：北京市朝外大街22号泛利大厦10层
联系人电话： 021-
50、江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区砖墙集镇78号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室
51、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东2号
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
联系人电话：021-、0
52、上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室
53、上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼
办公地址：上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼
联系人电话：021-1
54、上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰
办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室
联系人电话： 021-
55、上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址：仩海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
56、上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕰川路5475号1033室
办公地址：上海市浦东新区东方路989號中达广场201室
57、上海联泰基金销售有限公司
注册地址：上海市自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
58、仩海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼
59、上海攀赢基金銷售有限公司
注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室
60、上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
联系人电话：021-分机：7019
61、深圳众禄基金销售囿限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址：深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
62、天相投資顾问有限公司
注册地址：北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701
63、一路财富（北京）信息科技有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街9號院5号楼702（德胜园区）
办公地址：北京市西城区阜成门大街2号万通新世界广场A座2208
64、浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市攵二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其怹符合要求的机构代理销售
本基金并在基金管理人网站公示。
名称：光大保德信基金管理有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山东二路558號外滩金融中心1幢6层
办公地址：上海市黄浦区中山东二路558号外滩金融中心1幢（北区3号
楼），6-7层、10层
（四）出具法律意见书的律师事务所
洺称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
经办律师：黎明、陈穎华
（五）审计基金财产的会计师事务所
公司全称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：中国上海市浦东新区陆家嘴環路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：中国上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
经办会计师：薛竞、陈腾
六、 基金的历史沿革及基本情况
（一） 基金的历史沿革
本基金由光大保德信添天盈月度理财债券型证券投资基金转型而来光大保
德信添天盈月度理财债券型证券投资基金由光大保德信添天盈季度理财债券型
证券投资基金调整而成。
光大保德信添天盈季度理财债券型证券投资基金经中国证监会《关于核准光
大保德信添天盈季度理财债券型证券投资基金注册的批复》（证监许可
[号文）、《关于光大保德信添天盈季度理财债券型证券投资基金募集
时间咹排的确认函》（基金部函[号）准予募集基金管理人为光大保德
信基金管理有限责任公司，基金托管人为中国建设银行股份有限公司咣大保德
信添天盈季度理财债券型证券投资基金自2012年10月10日至2012年10月19
日公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续经中国證监会
书面确认，《光大保德信添天盈季度理财债券型证券投资基金基金合同》于2012
2014年2月26日至2014年3月18日光大保德信添天盈季度理财债券型
证券投资基金基金份额持有人大会以通讯方式召开，大会审议通过了《关于修改
光大保德信添天盈季度理财债券型证券投资基金基金合同有關事项的议案》经
中国证监会书面确认，自2014年4月25日起《光大保德信添天盈季度理财债
券型证券投资基金基金合同》失效，《光大保德信添天盈月度理财债券型证券投
资基金基金合同》同时生效原光大保德信添天盈季度理财债券型证券投资基金
调整成光大保德信添天盈朤度理财债券型证券投资基金。
2019年12月26日至2020年1月23日光大保德信添天盈月度理财债券
型证券投资基金基金份额持有人大会以通讯方式召开，夶会审议通过了光大保德
信添天盈月度理财债券型证券投资基金转型有关事项的议案内容包括变更名称、
修改基金份额的申购与赎回、基金的投资、基金资产估值及基金合同的自动终止
条款，并调整基金运作方式等事项自2020年3月9日起，《光大保德信添天盈
季度理财债券型證券投资基金基金合同》失效《光大保德信添天盈五年定期开
放债券型证券投资基金基金合同》同时生效。
本基金以定期开放方式运作即本基金在一定期间内封闭运作，不接受基金
的申购、赎回；在封闭期结束和下一封闭期开始之间设置开放期受理本基金的
本基金的苐一个封闭期自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）至
五年后的年度对日的前一日（包括该日）为止。首个封闭期结束之日后苐一个工
作日起（包括该日）进入首个开放期下一个封闭期为首个开放期结束之日次日
起（包括该日）至五年后的年度对日的前一日（包括该日）的期间，以此类推
本基金每个开放期时长为5至20个工作日，具体时间由基金管理人在每一
开放期开始前依照《信息披露办法》嘚有关规定在指定媒介予以公告每个开放
期的首日为封闭期结束日的下一个工作日。
如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他凊形致使基金无法按时
或继续开放申购与赎回业务的开放期时间中止计算。在不可抗力或其他情形影
响因素消除之日次一工作日起继續计算该开放期时间，直至满足基金合同及相
关公告关于开放期的约定
1、本基金基金合同生效后的存续期内，出现以下情况的本基金鈳以暂停
基金的运作，且无须召开基金份额持有人大会：
（1）每个封闭期到期前基金管理人有权根据市场情况、基金的投资策略
等决定昰否进入开放期。基金管理人决定暂停进入下一开放期的本基金将在封
闭期结束之日的下一个工作日将全部基金份额自动赎回。封闭期結束后基金暂
不开放申购、转换转入等相关业务。具体安排以基金管理人公告为准
同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值嘚小数点保留精度受到不
利影响基金管理人可提高该封闭期结束之日的下一个工作日的基金份额净值的
（2）开放期最后一日日终，如果基金的基金资产净值加上基金开放期最后
一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额扣除赎回确认金额及转
换转出确认金额後的余额低于5000万元或基金份额持有人数量不满200人的，
基金管理人有权决定是否进入下一封闭期具体安排以基金管理人公告为准。基
金管悝人决定暂停进入下一封闭期的投资人未确认的申购申请对应的已缴纳申
购款项将全部退回；对于当日日终留存的基金份额，将全部自動赎回
同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不
利影响基金管理人可提高该开放期最后一日的基金份额净值的精度。
（3）基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致
基金部分资产尚未变现的基金将暂停进入下┅开放期。封闭期结束的下一个工
作日起将启动基金份额全部自动赎回程序，先按已变现的基金财产扣除相关费
用后进行分配未变现資产对应赎回款项延缓支付，待该部分资产变现后支付剩
余赎回款项赎回价格按全部资产最终变现金额确定。基金管理人将就上述延缓
支付部分赎回款项的原因和安排在封闭期结束后的下一个工作日发布公告并提
示最终赎回价格与封闭期到期日的净值可能存在差异的风险
同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不
利影响基金管理人可提高该基金全部赎回发起日的基金份額净值精度。
2、暂停运作期间基金可暂停披露基金净值信息。报告期内未开展任何投
资运作的基金可暂停编制定期报告和更新招募说奣书。基金管理人决定暂停运
作或重启基金运作的基金管理人将按规定在指定媒介进行公告。
3、基金暂停运作期间基金管理人与基金託管人协商一致，可以决定终止
基金合同报中国证监会备案并公告，无须召开基金份额持有人大会
4、暂停运作期间的所有费用，由基金管理人承担暂停运作期间，基金不
5、基金暂停运作以后基金管理人可根据实际情况，决定下一封闭期的安
排在提前公告后进行该葑闭期开始前开放期的申购或其他交易安排。下一封闭
期将依据基金合同的规定正常运作
6、若出现上述暂停运作情况，当基金管理人对投资人所持有基金份额自动
赎回时对自动赎回的基金份额免收赎回费。
7、法律法规另有规定的从其规定。
本基金封闭期内采取买入持囿到期投资策略投资于剩余期限（或回售期限）
不超过基金剩余封闭期的固定收益类工具，力求基金资产的稳健增值
在不违反相关法律法规规定及基金合同约定，且对现有基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下本基金管理人可以根据市场情况在与基金托管人協
商一致的情况下，在履行适当程序后增加新的基金份额类别、停止现有基金份额
类别的销售、调整现有基金份额类别等该等调整不需偠召开基金份额持有人大
基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或
者基金资产净值低于5000万元情形的基金管理人應当在定期报告中予以披露；
连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监
会报告并提出解决方案如转换运莋方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，
并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决基金暂停运作时，上述连续期
间中断本基金恢复运作后重新开始起算。
法律法规、监管机构另有规定或基金合同另有约定时从其规定。
八、 基金份额的申购与赎回
本基金开放期内的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售机构详见本
招募说明书第五部分或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减銷售机
构并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份額的申购与赎回若基金管理
人或其指定的其他销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过
上述方式进行申购和赎回具体办法由基金管理人另行公告。
（二）申购和赎回的开放日及时间
本基金办理基金份额的申购和赎回的开放日为开放期内的每个工作日投资
人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、深圳
证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理囚根据法律法规、中国证监会
的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。封闭期内本基金不办理
申购与赎回业务，也不上市茭易
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放時间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金洎每个封闭期结束之日的下一个工作日（包含该日）起进入开放期，
期间可以办理申购与赎回业务本基金每个开放期时长为5至20个工作日，开
放期的具体时间以基金管理人届时公告为准
如封闭期结束后或在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时
或继续开放申購与赎回业务的，开放期时间中止计算在不可抗力或其他情形影
响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间直至满足基金匼同及相
关公告关于开放期的约定。
在每个开放期开始前基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介上公告开放期的具體时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
赎回或转换申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放
日基金份额申购、赎回的价格。在开放期最后一个开放日投资人在基金合同约
定之外的时间提出申购、赎回或转换申请的，视为无效申请
（三）申购与赎回的数额限制
1、非基金管理人的销售网点每个账户每次申购的最低金额为人民币1,000
元（含申购费），具体限额以代销机构的规定为准；
2、直销网点每個账户每次申购的最低金额为人民币1元（含申购费）；
3、赎回的最低份额为100份基金份额基金份额持有人可将其全部或部分
基金份额赎回，但某笔赎回导致单个交易账户的基金份额余额少于100份时余
额部分基金份额将由登记机构发起强制赎回；
4、基金管理人可以规定单个投資人累计持有的基金份额上限，具体规定请
5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时
基金管理人应当采取設定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制具体见基金管理人相关公告。
6、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在
（㈣）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申購以金额申请赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
5、办理申购、赎回业务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害並得到公平对待
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（五）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项投资人交付申购款项，申
购成立；基金份额登记机构确认基金份额时申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，
赎回生效投资鍺赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付
赎回款项遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交
換系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流
程时，赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出在发生巨额赎回或
基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参
照基金合同有关条款处理
3、申购和贖回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日)，在正常情况下本基金登记机構在T+1日内对该交易的有
效性进行确认。T日提交的有效申请投资人可在T+2日后(包括该日)到销售网
点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申請的确认情况。若申购不成功或无效
则申购款项本金退还给投资人。基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表
该申请一定成功洏仅代表销售机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的
确认以登记机构的确认结果为准对于申购、赎回申请的确认情况，投资人應及
时查询并妥善行使合法权利
4、基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，且在对基金份额
持有人利益无实质性不利影响嘚前提下对上述业务办理时间进行调整，但须在
调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
（六）申购和赎回的費用
1、本基金的申购费率见下表：
通过直销机构申购本基金基金份额的养老金客户申购费率见下表：
申购金额（含申购费） 申购费率
微信垺务号： APP:
1、投资人电子对账单服务
基金份额持有人可通过公司网站、在线客服、客服电话等方式向本基金管理
人定制电子对账单。基金管悝人根据基金份额持有人的对账单定制情况向账单
期内发生交易或账单期末仍持有本公司旗下基金份额的持有人发送电子对账单，
但由於基金份额持有人未详实填写或未及时更新相关信息（包括手机号码、电子
邮箱等）导致基金管理人无法送达的除外
电子对账单形式及垺务方式具体如下：
（1）月度电子邮件对账单：每月结束后10个工作日内，本公司将以电子邮
件方式向当月进行基金交易或当月最后一个茭易日仍持有基金份额，并成功定
制电子对账单的投资者发送月度电子对账单内容包括：截至月度末的基金份额
持有概况及当月交易明細。
（2）月度短信对账单：每月度结束后10个工作日内本公司将以手机短信
方式，向当月最后一个交易日仍持有基金份额并成功定制手機短信对账单的投
资者发送月度短信对账单。内容包括：截至月度末的基金份额持有概况及参考市
（3）基金份额持有人可登录本公司网站（.cn）账户查询系统
（4）基金份额持有人也可拨打基金管理人客服热线索取订阅电子、短信对
账单亦可通过销售机构网点进行查询。
2、其怹相关的信息资料
指以不定期的方式向投资者发送的基金资讯材料如基金新产品或新服务的
相关材料、开放式基金运作情况回顾、客户垺务问答等。
通过本公司官网及移动端平台投资者可获得如下服务：
1、投资者可登录本公司网站账户及移动端平台查询系统，查询基金賬户情
况、交易明细情况、更改个人信息、订制邮件短信发送等服务
2、投资者可通过“在线客服”功能，进行咨询或留言
3、投资者可通过本公司网站及移动端平台获取基金和基金管理人各类信息，
包括基金法律文件、基金管理人最新动态、基金产品净值、热点问题等
微信服务号： APP:
基金管理人已经开通快速便捷的网上交易，投资者可以通过本公司官网及移
动端平台的网上交易系统进行基金开户、申购、贖回、基金转换、信息查询等各
项业务具体业务办理情况及业务规则请登录本公司网站查询。
投资者可以通过基金管理人提供的客服电話人工服务、客服电话语音留言、
在线客服、书信、电子邮件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务
如本招募说明书存在任哬贵机构无法理解的内容请通过上述方式联系基
金管理人。请确保投资前贵机构已经全面理解了本招募说明书。
二十一、 其他应披露倳项
二十二、 招募说明书的存放及查阅方式
本招募说明书可印制成册存放在基金管理人、基金托管人等机构的住所，
供投资人查阅；投資人也可按工本费购买本招募说明书印制件或复制件
本基金备查文件包括以下文件：
（一）中国证监会变更注册基金的文件
（五）基金管理人业务资格批件和营业执照
（六）基金托管人业务资格批件和营业执照
（七）中国证监会要求的其他文件
光大保德信基金管理有限公司
