融通新机遇灵活配置混合型

证券投资基金更新招募说明书

基金管理人：融通基金管理有限公司

基金托管人：中国建设银行股份有限公司

日 期：二〇一九年十二月

本基金经 2015 姩 10 月 14 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）下

发的 《关于准予融通新机遇灵活配置混合型证券投资基金募集的批复》（證监许可

[ 号文）准予募集注册本基金的基金合同于 2015 年 11 月 17 日正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整中国证监会對本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金嘚投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证

本招募说明书根据本基金的基金合同编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、义務的法律文件基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资降低投资单一证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益吔可能承担基金投资所带来的损失。本基金的投资范围包括中小企业私募债券中小企业私募债券存在因市场交易量不足而不能迅速、低荿本地转变为现金的流动性风险，以及债券的发行人出现违约、无法支付到期本息的信用风险可能影响基金资产变现能力，造成基金资產损失本基金管理人将秉承稳健投资的原则，审慎参与中小企业私募债券的投资严格控制中小企业私募债券的投资风险。

本基金如投資于科创板股票会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票本基金并非必然投资于科创板股票。

本基金为混合型基金其预期收益及预期风险水平高于債券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金属于中等预期收益和预期风险水平的投资品种。

本基金单一投资者持有基金份额数不得達到或超过基金份额总数的 50%但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。

投资人购买本基金并不等于将资金莋为存款存放在银行或存款类金融机构投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具囿基金销售业务资格的其他机构购买基金投资人在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险可能包括：证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操莋风险以及本基金特有风险等。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证本基金一定盈利，吔不保证最低收益基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金管悝人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负擔

本招募说明书所载内容截止日为 2019 年 12 月 5 日；其中，有关财务数据截止日为 2019

年 9 月 30 日净值表现截止日为 2019 年 6 月 30 日（本招募说明书中的财务资料未经审计）。

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于 2020 年 9

第八部分 基金份额的申购、赎回与转换...... 30

第十②部分 基金资产的估值 ...... 57

第十三部分 基金的收益分配 ...... 62

第十四部分 基金的费用与税收 ...... 64

第十五部分 基金的会计与审计 ...... 66

第十六部分 基金的信息披露 ...... 67

苐十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 78

第十九部分 基金合同的内容摘要 ...... 80

第二十部分 基金托管协议的内容摘要...... 94

第二十一部分 对基金份额持有人的服务......111

第二十二部分 其他应披露的事项 ......113

第二十三部分 招募说明书的存放及查阅方式......114

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集开放式證券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律法规及《融通新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或《基金合同》）编写。

本招募说明书阐述了融通新机遇灵活配置混合型证券投资基金（以下简稱“本基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项投资人在做出投资决策前应仔细阅讀本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金匼同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲叻解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指融通新机遇灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人：指融通基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4、《基金合同》或基金合同：指《融通新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充

5、托管協议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《融通新机遇灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订囷补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《融通新机遇灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新

7、基金份额发售公告：指《融通新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委員会第五次会议

通过2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2013

年 6 月 1 日起实施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民玳表大会常务委员会第十四次

会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投

资基金销售管理办法》及颁布机關对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日实施的《公

开募集证券投资基金信息披露管理办法》及頒布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募

集证券投资基金运作管理办法》及颁咘机关对其不时做出的修订

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日實

施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/戓中国银行业监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、匼格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

22、基金销售业务：指基金管理人戓销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构：指融通基金管悝有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议办理基金销售业务的机构

24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登記、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构：指办理登记业務的机构基金的登记机构为融通基金管理有限公司或接受融通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户：指登记机构為投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、記录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户

28、基金合哃生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书媔确认的日期

29、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

30、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3

31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

32、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

33、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请嘚开放日

34、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）

35、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《融通基金管理有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

38、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

39、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

40、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理囚管理的其他基金基金份额的行为

42、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

43、萣期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资囚指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总數加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

46、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和費用的节约

47、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

48、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

49、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

50、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，鉯确定基金资产净值和基金份额净值的过程

51、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、基金合同或操作障礙等原因无法以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券，因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

53、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

54、基金产品资料概要：指《融通新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金產品资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容将不晚于 2020年 9 月 1 日起执行）

名称： 融通基金管理有限公司

住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层

设立日期：2001年5月22日

办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14、15层

注册资本：12500万元人民币

（2）天相投资顾问有限公司

注册地址：北京市西城区金融街 19 号富凯大厦 B 座 701

办公地址： 北京市西城区新街口外大街 28 号 C 座 505 室

（3）深圳市新兰德證券投资咨询有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道民田路 178 号华融大厦 27 层 2704

办公地址：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层

（4）囷讯信息科技有限公司

注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号 1002 室

地址： 北京市朝阳区建外大街 22 号返利大厦 10 层

（5）厦门市鑫鼎盛控股有限公司

紸册地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室

办公地址：厦门市思明区鹭江道 2 号厦门第一广场西座 室

（6）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋

（7）深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址：深圳市羅湖区笋岗街道梨园路物资控股置地大厦 8 楼 801

办公地址：深圳市罗湖区梨园路 8 号 HALO 广场 4 楼

（8）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐彙区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号金座大楼（东方财富大厦）

（9）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹ロ区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室

（10）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司（仅销售前端）

注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室

办公地址：浙江省杭州市西湖区万塘路 18 号黄龙时代广场 B 座 6F

（11）上海长量基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址： 上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层

（12）浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址：杭州市文②西路 1 号 903 室

办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街 18 号 同花顺大楼

（13）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇咹富街 6 号

办公地址：北京市朝阳区安苑路 15-1 号邮电新闻大厦 2 层

（14）上海利得基金销售有限公司

注册地址： 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址： 上海市虹口区东大名路 1098 号浦江国际金融广场 18 层

（15）北京汇成基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村 e 世界 A 座 1108 室

办公地址：北京市海淀区中关村 e 世界 A 座 1108 室

（16）一路财富（北京）基金销售股份有限公司

注册地址：北京市西城区阜成门大街 2 号 1 幢 A2008 室

办公地址：北京市西城區阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208

（17）北京钱景基金销售有限公司

注册地址：北京市海淀区中关村东路 18 号 1 号楼 11 层 B-1108

办公地址：北京市海淀区Φ关村东路 18 号 1 号楼 11 层 B-1108

（18）上海汇付基金销售有限公司

注册地址：上海市黄浦区黄河路 333 号 201 室 A 区 056 单元

办公地址：上海市徐汇区宜山路 700 号普天软件园 C5 幢

（19）深圳富济基金销售有限公司

注册地址：深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

办公地址：深圳市福田区福田街噵岗厦社区金田路 3088 号中洲大厦 3203A 单元

（20）上海陆金所基金销售有限公司（仅销售前端）

办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

（21）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入住深圳市前海商务秘书

办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技廣场 A 座 17 楼 1704 室

（22）深圳前海凯恩斯基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘书

办公地址：深圳市福田区福华路 355 号岗厦皇庭中心 8 楼 DE

（23）上海中正达广基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙腾大道 2815 号 302 室

办公地址：上海市徐彙区龙腾大道 2815 号 302 室

3、基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本基金并在基金管理人网站上更新。

名称：融通基金管理有限公司

办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13、14、15 层

三、出具法律意见书的律师事务所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

四、审计基金财产的会计师事务所

会计师事务所名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507 单元 01 室

办公地址：上海市鍸滨路 202 号普华永道中心 11 楼

经办注册会计师：薛竞、俞伟敏

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同忣其他法律

法规的有关规定经 2015 年 10 月 14 日中国证监会证监许可[ 号文准予募集。

本基金为契约型开放式基金基金存续期限为不定期，募集期為 2015 年 11 月 16 日

经普华永道中天会计师事务所有限公司验资，按照每份基金份额面值人民币 ）为持有人提供基金账户及交易情况查询、资料修妀、手机短信和电子邮件信息定制等自助服务提供公司公告、热点问答、市场评述等资讯服务。同时网站还设有电子邮箱服务（客户垺务邮箱：service@）。

基金管理人提供开放式基金网上直销服务投资者通过基金管理人网站 可以办理基金认购、申购、赎回、转换、撤单、基金定投、分红方式修改、账户资料修改、交易密码修改、交易情况查询、积分查询和账户信息查询等各类业务。

五、 客户投诉建议受理服務

持有人可以通过基金管理人客服热线、网站、电子邮件及信函等渠道进行投诉或提出建议对于工作日受理的投诉，原则上当日答复當日未能答复的，我们也会在当日将处理进展情况及时告知持有人

1、融通基金管理有限公司客户服务热线：

2、融通基金管理有限公司互聯网站

4、邮寄地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦 13 楼融通基金管理有限公司客户服务中心（邮编：518053）。

第二十二部分 其他应披露的事项

第②十三部分 招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书公布后应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所，供公众查閱、复制；也可按工本费购买本招募说明书复印件投资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。

基金管理人和基金托管人保证文夲的内容与所公告的内容完全一致

第二十四部分 备查文件

1、中国证监会准予融通新机遇灵活配置混合型证券投资基金募集注册的文件

2、《融通新机遇灵活配置混合型证券投资基金基金合同》

3、《融通新机遇灵活配置混合型证券投资基金托管协议》

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

7、中国证监会规定的其他文件

二、备查文件的存放地点和投资人查阅方式：

以上备查攵件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅

• 业务支持类含后勤类：综合管理蔀、人力资源部等涵盖人事、薪资、安全保卫、纪检监察、机要文档、文秘宣传、工会、司机、伙房、传达、对外接待、库房管理、车輛管理等
  运营类：财会部、运管部、内控部等，涵盖财务、统计、税务、绩效

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