近日有四名客户同时来到渤海银行借记卡徐州分行营业厅要求办理借记卡,因四人身份证地址均为新沂市在徐州市无常住地址,大堂经理便将四人引导至柜台办悝
其中一名客户,经办柜员在询问其办卡用途时客户说是发工资用,并且工作单位非徐州市区为新沂市。当询问其手机号时發现客户手持两部手机,而且手机号码不熟悉柜员察觉形迹可疑,以异地办卡使用不方便为由婉拒客户开卡客户未提出异议随即离开。
另一名客户态度强硬,自称开卡是因为客户要从天津向其转账但其转账金额巨大,与开卡用途太过悬殊随后柜员进行联网核查时发现联网核查照片为黑白照片,而客户未携带辅助证件柜员随即终止了开卡业务。其余二人在前两人未成功开卡后随即离开
渤海银行借记卡徐州分行营业部于当日营业结束后进行案例分享,并再次强调在办理开卡、转账等高风险业务时要切实做到“一问、二看、三核对”,严格把握好开户源头切实保障客户利益,不让犯罪分子有机可乘