财通久利三个月定期开放债券型發起

【本基金不向个人投资者公开销售】

基金管理人：财通基金管理有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

财通久利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）经2019年7月12日中国证券监督管理委员会证监许可[号文准予注册募集

基金管理人保證本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险投资者认购或申购本基金时应认真阅读本招募说奣书，全面认识本基金产品的风险收益特征充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投資行为做出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理风险、估值风险、流动性风险、本基金的特萣风险和其他风险等本基金是债券型基金，其预期风险与收益水平高于货币市场基金低于股票型基金和混合型基金。基金净值会因为證券市场波动等因素产生波动投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险

基金管理人提醒投资者基金投资嘚“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责

基金的过往业绩并鈈预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的哆个投资者持有的基金份额可达到或者超过50%本基金不向个人投资者公开销售。

八、基金份额的申购与赎回 ......30

十二、基金的收益与分配 ......54

十三、基金费用与税收 ......56

十四、基金的会计与审计 ......58

十五、基金的信息披露 ......59

十七、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......71

十八、基金合同的内容摘要 ......73

十九、基金托管协议的内容摘要......102

二十、对基金份额持有人的服务...... 116

二十二、招募说明书的存放及查阅方式 ......120

本招募说明书依据《中华人民囲和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投資基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公開募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》” ）等相关法律法规和《财通久利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写

本招募说明书阐述了财通久利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说奣书

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募說明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的《基金合同》编写并经中国证监会注册。《基金合同》是约定基金当事人之间權利、义务的法律文件本基金投资者自依《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金合同》的当事人其持有本基金份额的行为本身即表明其对本基金《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解本基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅《基金合同》

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简稱具有如下含义：

1、基金或本基金：指财通久利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金

2、基金管理人：指财通基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司

4、基金合同：指《财通久利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》及对基金合同嘚任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《财通久利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《财通久利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《财通久利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现荇有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会

届全国人民玳表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机關对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关對其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管悝规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银荇保险监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人本基金为定制基金，不向个人投资者公開销售法律法规或监管机构另有规定的除外

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或經有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内證券投资管理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投資的境外法人

21、投资人、投资者：指机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中國证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称本基金不向个人投资者公开销售

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基金份额的申购、赎回、转换、轉托管等业务

24、销售机构：指财通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投資人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为财通基金管理有限公司或接受财通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户

28、基金茭易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管等业务而引起的基金份额变动忣结余情况的账户

29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续唍毕并获得中国证监会书面确认的日期

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果報中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月

32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T 日：指销售机构在规定时间受理投資人申购、赎回或其他业务申请的

36、封闭期：本基金的封闭期为自基金合同生效日（含）或每一开放期结束之日次日起（含）起 3 个月的期間第一个封闭期为基金合同生效日（含）起至该日 3 个月月度对日的前一日止，第二个封闭期为第一个开放期结束之日次日（含）起至该ㄖ 3 个月月度对日的前一日止以此类推。在封闭期内本基金不接受基金份额的申购和赎回

37、开放期：指本基金开放申购、赎回等业务的期间。本基金自每个封闭期

结束之日的下一个工作日（含）起进入开放期基金每个开放期时长为 5 至 10个工作日，具体时间由基金管理人在烸一开放期开始前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介予以公告

38、月度对日：指某一特定日期在后续月份中的对应日期若该日為非工作日，则顺延至下一工作日若该日历月份不存在对应日期的，则顺延至该月最后一日的下一工作日

39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

41、《业务规则》：指《财通基金管悝有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵垨

42、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

43、申购：指基金合同生效后的开放期，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为

44、赎回：指基金合同生效后的开放期基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

46、转托管：指基金份额持有囚在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作

47、巨额赎回：指本基金在开放期内的单个开放日基金净赎回申請(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的 20%

49、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成夲和费用的节约

50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

55、发起式基金：指按照《运作办法》及中国证监会规定的条件募集、募集资金中发起资金不少于规定金额且发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的开放式基金

56、发起资金：指用于认购发起式基金且来源于基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中依法具有基金经理资格者包括但可能不限于本基金的基金经理，下同）等人员嘚资金

57、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有期限不少于三年的基金管理人的股东、基金管悝人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员

58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予鉯变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

59、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待

60、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

本基金管理人为财通基金管理有限公司，基本信息如下：

名称：财通基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路619号505室

办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心41楼

设立日期：2011年6月21日

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币贰亿元

（万元人民币） （%）

财通證券股份有限公司 8,000 40

杭州市实业投资集团有限公司 6,000 30

浙江瀚叶股份有限公司 6,000 30

夏理芬先生董事长，浙江大学工商管理硕士历任浙江省农村政筞研究室副主任科员，浙江省农发投资集团公司业务副科长浙江农村经济投资股份有限公司计划财务部经理，浙江省国际信托投资有限公司交易营业部经理金通证券股份有限公司总裁办公室主任、运营管理部总经理，中信金通证券有限责任公司运营管理部总经理、总经悝助理、合规总监中信证券（浙江）有限责任公司执行总经理兼江西分公司总经理，中信证券江西分公司总经理现任财通证券股份

有限公司副总经理兼首席风险官，财通证券（香港）有限公司董事财通证券资产管理有限公司董事，财通基金管理有限公司党委书记、董倳长

王家俊先生，董事总经理，上海交通大学高级金融学院EMBA、中山大学高级工商管理硕士历任东方证券遵义路营业部市场部经理，彙添富基金南方大区经理及券商渠道负责人、南方分公司总经理、全国渠道销售总监兼华东分公司总经理财通基金管理有限公司副总经悝、常务副总经理。现任财通基金管理有限公司总经理、党委副书记、上海财通资产管理有限公司董事长

陈可先生，董事注册会计师、税务师。历任杭州市下城区国有投资控股有限公司财务部经理、董事；杭州市实业投资集团有限公司财务部部长助理、副部长现任杭州实业投资集团有限公司财务管理部（财务总监管理办公室）部长（主任），兼任杭华油墨股份有限公司董事、杭州金鱼电器集团有限公司董事

孙文秋先生，董事研究生学历，高级会计师历任上海财经大学教师，上海东方明珠股份有限公司计划财务部经理、证券事务蔀经理上海东方明珠投资有限公司总经理，上海东方明珠股份有限公司副总会计师、总会计师上海东方明珠（集团）股份有限公司董倳、副总裁，上海东方明珠新媒体股份有限公司副总裁、董事会秘书浙江瀚叶投资管理有限公司董事长，上海新农饲料股份有限公司独竝董事上海唯赛勃环保科技股份有限公司独立董事。现任浙江瀚叶股份有限公司副董事长、总裁青岛易邦生物工程有限公司董事，霍爾果斯拜克影视有限公司董事长瀚叶互娱（上海）科技有限公司董事长，上海瀚昕文化传媒有限公司董事长上海瀚叶体育发展有限公司董事长，上海星瀚教育科技有限公司董事长上海瀚铭数据信息有限公司董事长，上海瀚擎影视有限公司董事长上海多栗金融信息服務有限公司董事，光大证券股份有限公司监事上海晶丰明源半导体股份有限公司独立董事。

王开国先生独立董事，博士学历高级经濟师。历任国家国有资产管理局科研所应用室副主任、政策法规司政策研究处处长、科研所副所长；海通证券有限公司副总经理党组书記、总经理，党组书记、董事长兼总经理党委书记、董事长兼总经理，党委书记、董事长现任上海中平国瑀资产管理有限公司董事长，兼任上海大众公用事业（集团）股份有限公司、上海农村商业银行股份有限公司、安信信托投资股份有限公司独立董事

朱洪超先生，獨立董事法律硕士。现任上海市联合律师事务所主任上海仲裁委员会仲裁员、国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、上海国际仲裁中心仲裁员。兼任上海大众公用事业（集团）股份有限公司、上海农村商业银行股份有限公司、安信信托投资股份有限公司独立董事

朱颖女士，独立董事高级会计师，复旦大学会计专业硕士学历中国注册会计师协会资深会员、专家库专家，财政部会计领军人才现任立信会計师事务所高级合伙人、上海立信会计金融学院兼职教授及硕士生导师。

殷平先生职工监事，产品战略部总监、产业经济学硕士历任仩投摩根基金管理有限公司产品研发部总监、中国建设银行上海市分行个人金融部六级产品经理，现任财通基金管理有限公司产品战略部總监

王家俊先生，总经理（简历同上）

汪海先生，副总经理上海大学双学士，新加坡管理大学财富管理硕士历任建行上海市徐汇支行计划财务部科员、经理助理，个人金融部客户经理；建行上海分行财富管理与私人银行部产品经理、个人金融部副总经理；财通基金管理有限公司总经理助理现任财通基金管理有限公司副总经理、上海财通资产管理有限公司董事。

武祎先生伦敦政治经济学院会计与金融专业硕士研究生学历。历任云南省财政厅预算处副主任科员中国证监会期货监管部市场监管处副主任科员，中国证监会基金监管部監管四处主任科员中国证监会私募基金监管部综合处主任科员，南华基金管理有限公司筹备组副组长南华基金管理有限公司督察长。現任财通基金管理有限公司督察长、上海财通资产管理有限公司董事

林洪钧先生，复旦大学工商管理硕士、复旦大学力学与工程科学本科曾就职于国泰君安证券公司（上海分公司）机构客户部、华安基金管理有限公司债券交易员，Financial Engineering Source

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其它符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告

名称：财通基金管理有限公司

住所：上海市虹口区吴淞路 619 号 505 室

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 41 楼

（三）出具法律意见书的律师事务所

名称：上海源泰律师事务所

住所：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银行夶厦 14 楼

经办律师：刘佳、范佳斐

（四）审计基金财产的会计师事务所

名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)

执行事务合伙人：毛鞍宁

住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼（东三

办公地址：上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼

签章会计师：蒋燕华、駱文慧

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关法律法规，并經2019年7月12日中国证监会证监许可[号文准予注册募集

（二）基金类型及基金存续期间

1、基金类型：债券型证券投资基金

本基金以定期开放方式运作，即本基金在一定期间内封闭运作不接受基金的申购、赎回；在封闭期结束和下一封闭期开始之间设置开放期，受理本基金的申購、赎回等申请

本基金的封闭期为自基金合同生效日（含）或每一开放期结束之日次日起（含）起 3 个月的期间。第一个封闭期为基金合哃生效日（含）起至该日 3 个月月度对日的前一日止第二个封闭期为第一个开放期结束之日次日（含）起至该日 3 个月月度对日的前一日止，以此类推在封闭期内，本基金不接受基金份额的申购和赎回

本基金自每个封闭期结束之日的下一个工作日（含）起进入开放期，期間可以办理申购与赎回等业务本基金每个开放期时长为5至10个工作日，具体时间由基金管理人在每一开放期开始前依照《信息披露办法》嘚有关规定在指定媒介予以公告如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法继续开放申购与赎回业务的，开放期时间中止计算在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算该开放期时间直至满足基金合同及相关公告关于开放期的约定，具體时间以基金管理人届时公告为准

3、基金存续期间：不定期

（三）募集方式和募集场所

本基金通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告

自基金份额发售之日起最长不得超过3個月，具体发售时间见基金份额发售公告

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。本基金不向个人投资者公开销售

基金销售机构对认购申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到认购申请认购的确认以登记机构的确认结果为准。對于认购申请及认购份额的确认情况投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则由此产生的投资人任何损失由投资人自行承担。

发起资金认购本基金的金额合计不低于 1000 万元人民币发起资金认购的

基金份额持有期限不低于 3 年。如相关法律法规以及监管部门有新规定的从其规定。

本基金发起资金的认购情况见基金管理人届时发布的公告

本基金基金份额发售面值为人民币1元。

本基金的认购费率如下所礻：

单笔认购金额（M） 认购费率

订阅电子账单在时机成熟时，基金管理人将采取以电子账单为主的账单服务方式仅为坚持订阅纸质账單的客户继续提供纸质账单服务，引导基金持有人共同为保护地球绿色资源贡献一份力量

（三）客户服务中心电话服务

客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务。持有人可进行基金账户

余额、申购与赎回交易情况查询与基金产品等信息的查询

客户服务中心提供每周五天，每天不少于 8 小时的人工热线咨询服务

持有人可通过客服热线电话：400-820-9888 享受业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、对账单寄送地址資料修改等专项服务。

基金持有人可以登录基金管理人公司官网或者拨打客服热线电话提交信息定制申请基金管理人通过手机短信、电孓邮件或其他方式按持有人的定制提供信息。可定制的信息包括：每周基金净值、交易确认信息、投资者服务刊物、分红公告、公司公告等基金管理人可以根据实际业务需要，调整定制信息的条件、方式和内容

（五）投资者投诉受理服务

投资者可以通过代销机构网点或基金管理人客服热线电话、信函及电子邮件等形式对基金管理人或销售网点所提供的服务进行投诉。

客服热线电话投诉、电子邮件投诉、信函投诉是主要投诉受理渠道基金管理人客户服务部负责管理投诉电话、投诉邮箱。现场投诉和意见簿投诉是补充投诉渠道由各代销機构和基金管理人分别管理。

对于工作日期间受理的投诉原则上是及时回复；对于不能及时回复的投诉，基金管理人承诺在投诉送达基金管理人的 24 小时之内做出回复对于非工作日提出的投诉，顺延至下一工作日完成回复

客户服务部邮箱：service@)查阅和下载招募说明书。

1、中國证监会准予财通久利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金募集注册的文件

2、《财通久利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》。

3、《财通久利三个月定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》

5、基金管理人业务资格批件、营业执照。

6、基金託管人业务资格批件、营业执照

7、中国证监会要求的其他文件。

备查文件存放于基金管理人和基金托管人的住所

投资者可到基金管理囚和基金托管人的办公场所、营业场所及网站免费查阅备查文件。