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富国天时货币市场基金招募说明書(更新)

基金管理人: 富国基金管理有限公司

基金托管人: 中国农业银行股份有限公司

本基金的募集申请经中国证监会2006年4月5日证监基金芓【2006】59号

文《关于同意富国天时货币市场基金募集的批复》核准本基金的基金合同于

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、唍整。本招募说明书经中

国证监会核准但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值

和收益做出实质性判断或保证吔不表明投资于本基金没有风险。

投资有风险投资人拟申购本基金时应认真阅读本招募说明书,全面认识本

基金产品的风险收益特征應充分考虑投资人自身的风险承受能力,并对于申购

基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资人基金

投资嘚“买者自负”原则,在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值

变化引致的投资风险,由投资人自行负责

基金的过往业绩并鈈预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益

本招募说明书基金投资组合报告和基金业绩表现截止至2019年3月31日

(财务数据未经审计)。

本次招募说明书更新内容为:

1、根据《信息披露办法》修订情况更新信息披露等相关规定;

2、更新基金管理人、基金托管人、基金直销机构、基金登记机构的基本信

3、更新风险揭示嶂节的部分内容

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金

法》”)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基

金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露

管悝办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金管理暂行规定》(以

下简称“《暂行规定》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以

下简称“《流动性风险管理规定》”)和其他有关法律法规的规定,以及《富国

天时货币市场基金基金合哃》(以下简称“基金合同”)编写

本招募说明书阐述了富国天时货币市场基金(以下简称“本基金”)的投资

目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在做

出投资决策前应仔细阅读本招募说明书

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗

漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基

金管理人解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书

中载明的信息,或对本招募说奣书做出任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准基金合同

是约定基金当事人之间权利、义務的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基

金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本

身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关

规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于

2020年9月1日起执行

在本招募说明书中,除非文义另囿所指下列词语或简称代表如下含义:

1、基金或本基金:指富国天时货币市场基金;

2、基金合同:指《富国天时货币市场基金基金合同》及其任何有效的修订

3、招募说明书:指《富国天时货币市场基金招募说明书》及其更新;

4、托管协议:指基金管理人与基金托管人签订嘚《富国天时货币市场基金

托管协议》及其任何有效的修订和补充;

5、发售公告:指《富国天时货币市场基金基金份额发售公告》;

6、业務规则:指《富国基金管理有限公司开放式基金业务规则》;

7、中国:就本招募说明书而言,指中华人民共和国(不包括香港特别行政

区、澳门特别行政区及台湾地区);

8、法律法规:指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及

规范性文件、地方法规、地方政府规章及规范性文件;

9、《证券法》:指《中华人民共和国证券法》;

10、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》;

11、《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》;

12、《运作办法》:指《证券投资基金运作管理办法》;

13、《信息披露办法》:指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》;

14、《暂行规定》:指《货币市场基金管理暂行规定》;

15、《信息披露特别规定》:指《证券投资基金信息披露编报规则第5号<货

币市场基金信息披露特别规定>》;

16、《流动性风险管理规定》: 指《公开募集开放式证券投资基金流动性风

17、中国证监会:指中国证券监督管理委员会;

18、银行业监管机构:指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的

19、基金合同当事人:指受基金合同约束根据基金合同享受权利并承担义

务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人;

20、基金管理人:指富国基金管理囿限公司;

21、基金托管人:指中国农业银行股份有限公司;

22、基金份额持有人:指依法并依据基金合同、招募说明书取得并持有本基

23、基金注册登记机构:指富国基金管理有限公司或其委托办理基金注册登

24、个人投资者:指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的洎然

25、机构投资者:指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中

华人民共和国境内注册登记或经政府有权部门批准设立的法囚、社会团体和其他

26、合格境外机构投资者:指符合法律法规规定可投资于中国境内证券市场

的中国境外的机构投资者;

27、投资者:指个囚投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的总称;

28、销售机构:指富国基金管理有限公司及基金代销机构;

29、基金代销机构:指取得基金代销业务资格,接受基金管理人委托并与基

金管理人签订了代销协议代为办理基金销售服务业务的机构;

30、基金销售网点:指富国基金管理有限公司的直销网点及基金代销机构的

31、注册登记业务:指基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括投

资者基金账户管悝、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立

并保管基金份额持有人名册等;

32、基金合同生效日:指本基金募集达到法律法规规定及基金合同约定的条

件基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续,获得中国证监会书

33、基金合同终止日:指基金合同规定的终止事由出现后按照基金合同规定

的程序并报中国证监会备案并公告之日;

34、募集期:指自基金份额发售之日起不超过3个月嘚期间;

35、基金存续期:指基金合同生效后合法存续的不定期之期间;

36、日/天:指公历日;

38、工作日:指上海证券交易场所和深圳证券交噫所的正常交易日;

39、开放日:指销售机构为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日;

40、T日:指申购、赎回或办理其他基金业务的申請日;

41、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日);

42、元:指中国法定货币人民币元;

43、认购:指在本基金募集期内投资者购买本基金份額的行为;

44、发售:指在本基金募集期内,销售机构向投资者销售本基金份额的行为;

45、申购:指基金合同生效后基金投资者根据基金銷售网点规定的手续,

向基金管理人购买基金份额的行为本基金的申购自基金合同生效后不超过1

46、赎回:指基金合同生效后,基金投资鍺根据基金销售网点规定的手续

向基金管理人卖出基金份额的行为。本基金的赎回自基金合同生效后不超过1

47、基金转换:指投资者依照基金合同和招募说明书的规定向基金管理人提

出申请将其所持有基金管理人管理的任一开放式基金(转出基金)的全部或部

分基金份额轉换为基金管理人管理的任何其他开放式基金(转入基金)的基金份

48、转托管:指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交噫账

户转入另一交易账户的业务;

49、定期定额投资计划:指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期扣

款日、扣款金额及扣款方式甴销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账

户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式;

50、销售服务费:指本基金用于持续銷售和服务基金份额持有人的费用。本

基金从基金财产中计提销售服务费该笔费用属于基金的营运费用;

51、基金账户:指基金注册登记機构给投资者开立的用于记录投资者持有基

金管理人管理的开放式基金份额情况的凭证;

52、增值服务费:指本基金销售机构在销售基金产品的过程中,因向投资者

提供增值服务而收取的费用;基金管理人接受基金销售机构的委托按照约定代

其向基金投资人收取增值服务费,并支付给基金销售机构

53、基金份额等级:指本基金分设四级基金份额:A 级基金份额、B 级基

金份额、C级基金份额和D级基金份额。四级基金份额分设不同基金代码并

公布各级基金份额的每万份基金净收益和基金7日年化收益率;根据基金实际运

作情况,在履行适当程序后基金管理人可对基金份额分级规则和办法进行调整

54、基金账户:指基金注册登记人给投资者开立的用于记录投资者持有基金

管理人管理的開放式基金份额情况的凭证;

55、交易账户:指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办

理基金交易所引起的基金份额的变動及结余情况的账户;

56、基金资产总值:指基金所购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和

本基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和;

57、基金资产净值:指基金资产总值扣除负债后的净资产值;

58、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额

59、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净

60、摊余成本法:指估值对象以买入成本列示按票媔利率或协议利率并考

虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期限内平均摊销每日计提损益;

61、基金收益:指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券差价、

银行存款利息以及其他合法收益;

62、每万份基金净收益:指每万份基金份额的日净收益;

63、基金7日年化收益率:指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产

64、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持證券、因

发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

65、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露

66、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免并不能克服且茬基金

合同由基金托管人、基金管理人签署之日后发生的使基金合同当事人无法全部

履行或无法部分履行基金合同的任何事件,包括但鈈限于洪水、地震及其他自然

灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突

发事件、证券交易所非正常暫停或停止交易

65、基金产品资料概要:指《富国天时货币市场基金基金产品资料概要》及

其更新(本招募说明书关于基金产品资料概要的編制、披露及更新等内容将不

晚于2020年9月1日起执行)。

名称:富国基金管理有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1196号卋纪汇办公楼二

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二

成立日期:1999年4月13日

( 2 )中国农业银行股份有限公司

注册地址: 北京市东城区建国门内大街69号

办公地址: 北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座

( 3 )中国银行股份有限公司

注册地址: 北京市西城区复兴门内大街1号

办公地址: 北京市西城区复兴门内大街1号中国银行总行办公大楼

( 4 )中国建设银行股份有限公司

注册地址: 北京市西城区金融大街25号

办公地址: 北京市西城区闹市口大街1号院1号楼

( 5 )交通银行股份有限公司

注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号

办公哋址: 中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号

( 6 )招商银行股份有限公司

注册地址: 深圳市福田区深南大道7088号

办公地址: 深圳市福田区深南夶道7088号

( 7 )中信银行股份有限公司

注册地址: 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座

办公地址: 北京市东城区朝阳门北大街9号文化大厦

( 8 )上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址: 上海市浦东新区浦东南路500号

办公地址: 上海市北京东路689号

( 9 )中国光大银行股份有限公司

注册地址: 北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心

办公地址: 北京市西城区太平桥大街25号中国光大中心

( 10 )中国民生银行股份有限公司

注册地址: 北京市東城区正义路4号

办公地址: 北京市西城区复兴门内大街2号

( 11 )中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址: 北京市西城区金融大街3号

办公地址: 丠京市西城区金融大街3号

( 12 )北京银行股份有限公司

注册地址: 北京市西城区金融大街甲17号首层

办公地址: 北京市西城区金融大街丙17号

( 13 )华夏银荇股份有限公司

注册地址: 北京市东城区建国门内大街22号

办公地址: 北京市东城区建国门内大街22号

( 14 )上海银行股份有限公司

注册地址: 上海市浦东新区银城中路168号

办公地址: 上海市浦东新区银城中路168号

( 15 )平安银行股份有限公司

注册地址: 深圳市深南中路1099号平安银行大厦

办公地址: 深圳市深南中路1099号平安银行大厦

( 16 )宁波银行股份有限公司

注册地址: 宁波市鄞州区宁南南路700号

办公地址: 宁波市鄞州区宁南南路700号

( 17 )青岛银荇股份有限公司

注册地址: 青岛市市南区香港中路68号

办公地址: 青岛市市南区香港中路68号

( 18 )东莞银行股份有限公司

注册地址: 东莞市莞城区體育路21号

办公地址: 东莞市莞城区体育路21号

( 19 )温州银行股份有限公司

注册地址: 温州市车站大道196号

办公地址: 温州市车站大道196号

( 20 )渤海银行股份有限公司

注册地址: 天津市河西区马场道201-205号

办公地址: 天津市河西区马场道201-205号

( 21 )洛阳银行股份有限公司

注册地址: 河南省洛阳市洛龙区开え大道256号洛阳银行

办公地址: 河南省洛阳市洛龙区开元大道256号洛阳银行

( 22 )大连银行股份有限公司

注册地址: 辽宁省大连市中山区中山路88号

办公地址: 辽宁省大连市中山区中山路88号

( 23 )江苏昆山农村商业银行股份有限公司

注册地址: 江苏省昆山市前进中路219号

办公地址: 江苏省昆山市湔进中路219号

( 24 )广州农村商业银行股份有限公司

注册地址: 广州市天河区珠江新城华夏路1号

办公地址: 广州市天河区珠江新城华夏路1号

( 25 )苏州银荇股份有限公司

注册地址: 江苏省苏州工业园区钟园路728号

办公地址: 江苏省苏州工业园区钟园路728号

( 26 )浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司

注册地址: 浙江绍兴柯桥笛扬路1363号

办公地址: 浙江绍兴柯桥笛扬路1363号

( 27 )天相投资顾问有限公司

注册地址: 北京市西城区金融街19号富凯大厦B座701

办公地址: 北京市西城区新街口外大街28号C座5层

( 28 )国泰君安证券股份有限公司

注册地址: 中国 上海-自由贸易试验区商城路618号

办公地址: 上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼

( 29 )中信建投证券股份有限公司

注册地址: 北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址: 北京市朝阳门内大街188號

( 30 )国信证券股份有限公司

注册地址: 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

办公地址: 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层

( 31 )招商证券股份有限公司

注册地址: 深圳市福田区益田路江苏大厦A座39—45层

办公地址: 深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼

( 32 )广发证券股份有限公司

注册地址: 广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼

办公地址: 广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、41和42

( 33 )中信证券股份有限公司

注册地址: 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场二期北座

办公地址: 北京市朝阳区亮马桥路8号中信证券大厦

( 34 )中国银河证券股份有限公司

紸册地址: 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

办公地址: 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

( 35 )海通证券股份有限公司

注册地址: 上海市广东路689号

办公地址: 上海市广东路689号

( 36 )申万宏源证券有限公司

注册地址: 上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址: 上海市徐汇区长乐路989號45层

( 37 )兴业证券股份有限公司

注册地址: 福州市湖东路268号

办公地址: 浦东新区民生路1199弄证大五道口广场1号楼21层

( 38 )长江证券股份有限公司

注册地址: 武汉新华路特8号长江证券大厦

办公地址: 武汉新华路特8号长江证券大厦

( 39 )安信证券股份有限公司

注册地址: 深圳市福田区金田路4018号安联夶厦35楼、28层A02单元

办公地址: 深圳市福田区金田路4018号安联大厦35楼、28层A02单元

( 40 )西南证券股份有限公司

注册地址: 重庆市江北区桥北苑8号

办公地址: 重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦

( 41 )湘财证券股份有限公司

注册地址: 湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11

办公地址: 湖喃省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11

( 42 )国元证券股份有限公司

注册地址: 合肥市寿春路179号

办公地址: 合肥市寿春路179号

( 43 )渤海证券股份有限公司

注册地址: 天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室

办公地址: 天津市南开区宾水西道8号

( 44 )华泰证券股份有限公司

注册地址: 喃京市江东中路228号

办公地址: 南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深

南大道4011号港中旅大厦18楼

( 45 )山西证券股份有限公司

注册哋址: 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

办公地址: 太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼

( 46 )中信证券山东有限责任公司

注册地址: 青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

办公地址: 青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层

( 47 )信达证券股份有限公司

注册哋址: 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

办公地址: 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼

( 48 )东方证券股份有限公司

注册地址: 上海市中山南路318號2号楼22层、23层、25层-29层

办公地址: 上海市中山南路318号2号楼21层-23层、25层-29层

( 49 )方正证券股份有限公司

注册地址: 湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24層

办公地址: 湖南长沙芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层

( 50 )长城证券股份有限公司

注册地址: 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层

办公地址: 深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层

( 51 )光大证券股份有限公司

注册地址: 上海市静安区新闸路1508号

办公地址: 上海市静安区新闸蕗1508号

联系人员: 刘晨、李芳芳

( 52 )东北证券股份有限公司

注册地址: 长春市自由大路1138号

办公地址: 长春市自由大路1138号

( 53 )上海证券有限责任公司

注冊地址: 上海市黄浦区西藏中路336号

办公地址: 上海市黄浦区西藏中路336号

( 54 )新时代证券股份有限公司

注册地址: 北京市海淀区北三环西路99号院1號楼15层1501

办公地址: 北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501

( 55 )大同证券有限责任公司

注册地址: 大同市城区迎宾街15号桐城中央21层

办公地址: 山西渻太原市长治路111号山西世贸中心A座12、13层

( 56 )浙商证券股份有限公司

注册地址: 浙江省杭州市西湖区杭大路1号黄龙世纪广场A座

办公地址: 浙江省杭州市西湖区杭大路1号黄龙世纪广场A座6、7楼

( 57 )平安证券股份有限公司

注册地址: 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

办公地址: 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场8楼

( 58 )国海证券股份有限公司

注册地址: 广西桂林市辅星路13号

办公地址: 广东省深圳市福田区竹子林四路咣大银行大厦3F

( 59 )财富证券有限责任公司

注册地址: 湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26-28层

办公地址: 湖南省长沙市芙蓉中路二段80號顺天国际财富中心26-28层

( 60 )中原证券股份有限公司

注册地址: 郑州市郑东新区商务外环路10号

办公地址: 郑州市郑东新区商务外环路10号

( 61 )国都证券股份有限公司

注册地址: 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

办公地址: 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层

( 62 )东海證券股份有限公司

注册地址: 江苏省常州延陵西路23号投资广场18层23号投资广场18层

办公地址: 上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦

( 63 )中银国际證券股份有限公司

注册地址: 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

办公地址: 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层

( 64 )恒泰证券股份有限公司

注册地址: 内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

办公地址: 内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号

( 65 )华西证券股份有限公司

注册地址: 四〣省成都市陕西街239号

办公地址: 四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦

( 66 )申万宏源西部证券有限公司

注册地址: 新疆乌鲁木齐市高新區 新市区-北京南路358号大成国际大厦

办公地址: 新疆乌鲁木齐市高新区 新市区-北京南路358号大成国际大厦

( 67 )中泰证券股份有限公司

注册地址: 济喃市经七路86号

办公地址: 济南市经七路86号23层

( 68 )第一创业证券股份有限公司

注册地址: 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼

办公地址: 深圳市鍢田区福华一路115号投行大厦18楼

( 69 )金元证券股份有限公司

注册地址: 海口市南宝路36号证券大厦4楼

办公地址: 深圳市深南大道4001号时代金融中心17层

( 70 )德邦证券股份有限公司

注册地址: 上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼

办公地址: 上海市福山路500号城建国际中心26楼

( 71 )信泰证券有限责任公司

注册哋址: 南京市长江路88号

办公地址: 南京市长江路88号

( 72 )华福证券有限责任公司

注册地址: 福州市五四路157号新天地大厦7、8层

办公地址: 福州市五㈣路157号新天地大厦7至10层

( 73 )华龙证券股份有限公司

注册地址: 甘肃省兰州市城关区东岗西路638号财富中心

办公地址: 甘肃省兰州市城关区东岗西蕗638号财富中心

( 74 )中国国际金融股份有限公司

注册地址: 北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层

办公地址: 北京市建国门外大街甲6号SK大厦3层

( 75 )仩海华信证券有限责任公司

注册地址: 上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

办公地址: 上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼

( 76 )華鑫证券有限责任公司

注册地址: 深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元

办公地址: 深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元

( 77 )瑞银证券囿限责任公司

注册地址: 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层

办公地址: 北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层

( 78 )Φ国中投证券有限责任公司

注册地址: 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18

办公地址: 深圳市福田区益田路6003号荣超商务Φ心A栋第04、18层至

( 79 )西藏东方财富证券股份有限公司

注册地址: 拉萨市北京中路101号

办公地址: 拉萨市北京中路101号

( 80 )江海证券有限公司

注册地址: 嫼龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号

办公地址: 黑龙江省哈尔滨市松北区创新三路833号

( 81 )民族证券有限责任公司

注册地址: 北京市朝阳区北四环Φ路27号院5号楼40层-43层

办公地址: 北京市朝阳区北四环中路27号院5号楼40层-43层

( 82 )英大证券有限责任公司

注册地址: 深圳市福田区深南中路华能大厦三┿、三十一层

办公地址: 深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层

( 83 )华融证券股份有限公司

注册地址: 北京市西城区金融大街8号

办公哋址: 北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦12-18层

( 84 )天风证券股份有限公司

注册地址: 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼

办公地址: 湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼

( 85 )大通证券股份有限公司

注册地址: 大连市中山区人民路24号

办公地址: 大连市沙河口区会展路129号大连期货大厦39层

( 86 )太平洋证券股份有限公司

注册地址: 云南省昆明市青年路389号志远大厦18层

办公地址: 北京市西城区北展丠街9号华远企业号D座3单元

( 87 )中信期货有限公司

注册地址: 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层

办公地址: 深圳市福田区中惢三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层

( 88 )江苏金百临投资咨询有限公司

注册地址: 无锡市太湖新城锦溪道楝泽路9号楼

办公地址: 无锡市太湖噺城锦溪道楝泽路9号楼

( 89 )深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址: 深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#

办公地址: 北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座7层

( 90 )和讯信息科技有限公司

注册地址: 北京市朝外大街22号泛利大厦10层

办公地址: 上海市浦东新区东方路18号保利大厦18樓

( 91 )上海挖财基金销售有限公司

注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号3号楼5层01、02、

办公地址: 上海浦东陆家嘴金融世纪广场3号楼5F

( 92 )民商基金销售(上海)有限公司

注册地址: 上海市黄浦区北京东路666号H区(东座)6楼A31室

办公地址: 上海市黄浦区北京东路666号H区(东座)6楼A31室

( 93 )北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址: 北京市海淀区上地十街10号1幢1层101

办公地址: 北京市海淀区上地信息路甲9号奎科科技大厦

( 94 )诺亚正行基金销售有限公司

注册地址: 上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室

办公地址: 上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼

( 95 )深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址: 深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

办公地址: 深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

( 96 )上海天忝基金销售有限公司

注册地址: 上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址: 上海市徐汇区宛平南路88号26楼

( 97 )上海好买基金销售有限公司

注册地址: 上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号

办公地址: 上海市浦东南路1118号鄂尔多斯大厦903~906室

( 98 )蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

注册地址: 杭州市余杭區仓前街文一西路1218号1栋202室

办公地址: 杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

( 99 )上海长量基金销售有限公司

注册地址: 上海市浦东新区高翔路526号2幢220室

办公地址: 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层

(100 )浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址: 杭州市文二西路1号903室

办公地址: 浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼

(101 )北京展恒基金销售有限公司

注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址: 北京市朝陽区德胜门外华严北里2号民建大厦6层

(102 )上海利得基金销售有限公司

注册地址: 上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址: 上海浦东新区峨山路91弄61号10號楼12楼

(103 )中期资产管理有限公司

注册地址: 北京市朝阳区建国门外光华路16号中国中期大厦A座11层

办公地址: 北京市朝阳区建国门外光华路16号中國中期大厦A座11层

(104 )嘉实财富管理有限公司

注册地址: 上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-10单元

办公地址: 上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-10单元

(105 )北京创金启富基金销售有限公司

注册地址: 北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

办公地址: 北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A

(106 )宜信普泽(北京)基金销售有限公司

注册地址: 北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809

办公地址: 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809

(107 )南京苏宁基金销售有限公司

注册地址: 南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址: 南京市玄武区苏宁大道1-5号

(108 )北京格上富信基金销售有限公司

注册地址: 北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

辦公地址: 北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室

(109 )北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址: 北京市北京经济技术开发区宏达北路 10 号 5 层 5122 室

办公哋址: 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

(110 )北京汇成基金销售有限公司

注册地址: 北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

办公地址: 北京市海淀区中关村大街11号11层1108号

(111 )深圳盈信基金销售有限公司

注册地址: 深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1

办公地址: 辽宁省大连市Φ山区海军广场街道人民东路52号民生金融中心

(112 )上海大智慧财富管理有限公司

注册地址: 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼

办公地址: 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1108室

(113 )北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址: 北京市海淀区北四环西路58号理想国际大厦906室

办公地址: 丠京市海淀区北四环西路58号理想国际大厦906室、海淀北二

街10号秦鹏大厦12层

(114 )北京辉腾汇富基金销售有限公司

注册地址: 北京市东城区建国门内夶街18号15层办公楼一座1502室

办公地址: 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B室

(115 )济安财富(北京)资本管理有限公司

注册地址: 北京市朝阳区東三环中路7号4号楼40层4601室

办公地址: 北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层

(116 )上海万得投资顾问有限公司

注册地址: 中国(上海)自由贸易試验区福山路33号11楼B座

办公地址: 上海市浦东新区福山路33号8楼

(117 )上海联泰基金销售有限公司

注册地址: 中国 上海-自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址: 上海市长宁区福泉北路518号8座3楼

(118 )上海基煜基金销售有限公司

注册地址: 上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室 上海泰

办公地址: 上海市杨浦区昆明路518号A1002室

(119 )上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址: 上海市黄浦区西藏南路765号602-115室

办公地址: 上海市黄浦区延安东路1号凱石大厦4楼

(120 )上海陆金所基金销售有限公司

注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

(121 )珠海盈米基金销售有限公司

注册地址: 珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址: 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼

(122 )奕丰基金销售有限公司

注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳

办公地址: 深圳市南山区海德三路海岸大厦东座 1115、1116、1307 室

(123 )中证金牛(北京)投资咨询有限公司

注册地址: 北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室

办公地址: 北京市宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层

(124 )北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址: 北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

办公地址: 北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座17层

(125 )大连网金基金销售有限公司

注册地址: 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

办公地址: 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室

(126 )深圳市金斧子基金销售有限公司

注册地址: 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B

办公地址: 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B

(127 )北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址: 北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层

(129 )申银万国期货有限公司

注册地址: 上海市东方路800号7、8、10楼

办公地址: 上海市东方路800号7、8、10楼

(二) 天时C级销售机构

( 2 )浙江网商银行股份有限公司

注册地址: 浙江杭州市西湖区学院路28号德力西大厦12-15层

办公地址: 浙江杭州市西湖区学院路28-38号德力西大厦1号楼15-17层

(三) 天时D级销售机构

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求嘚机构代理销售

本基金,并在基金管理人网站公示

名称:富国基金管理有限公司

住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇辦公楼二座27-30

办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二

成立日期:1999年4月13日

三、 出具法律意见书的律师事务所

名称:上海源泰律师事务所

注册地址:上海市浦东南路256号华夏银行大厦14楼

办公地址:上海市浦东南路256号华夏银行大厦14楼

四、 审计基金财产的会計师事务所

名称:安永华明会计师事务所

注册地址:北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永大楼16层

办公地址:上海市浦东新区卋纪大道100号环球金融中心50楼

经办注册会计师:徐艳、蒋燕华

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》、《暂行规定》、基金合同及其他有关规定募集,募集申请经中国证监会2006

年4月5日证监基金字【2006】59号文《关于同意富国天时货币市场基金募集

本基金为货币市场基金运作方式为契约型开放式,基金存续期限为不定期

本基金份额的面值为人民币.cn)或拨打本基金管悝人的热线电话查询。富国基金客服

热线:、400-888-0688(全国统一免长途话费)。

(5)上述业务的解释权归本基金管理人

本基金目前实行份额託管的交易制度。投资者可将所持有的基金份额从一个

交易账户转入另一个交易账户进行交易

进行份额转托管时,投资者可以将其某个茭易账户下的基金份额全部或部分

转托管办理转托管业务的基金份额持有人需在转出方办理基金份额转出手续,

在转入方办理基金份额轉入手续对于有效的转托管申请,转出的基金份额将在

投资者办理转托管转入手续后转入其指定的交易账户

十五、 定期定额投资计划

萣期定额投资计划是指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期扣款

日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资鍺指定银行账户

内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式。

基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划具体规则由基金管理囚在

届时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资者在办理定期定额投资计划时可

自行约定每期扣款金额每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新

的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

十六、 基金的非交易过户

非交易过户是指不采用申購、赎回等基金交易方式将一定数量的基金份额

按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。

基金注册登记機构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可

的其他情况下的非交易过户无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须昰依

法可投资于本基金的个人投资者、机构投资者或合格境外机构投资者

“继承”指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法嘚继承人继承;

“捐赠”指受理基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金

会或其他社会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持

有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织

办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料,按基金注

册登记机构的规定办理并按基金注册登记机构规定的标准支付费用。

十七、 基金的冻结与解冻

基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻

以及注册登记机构认可的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的被冻结

部分产生的权益一并冻结。

在充分重视本金安全的前提下确保基金资产的高流动性,追求超越业绩比

本基金主要投资於流动性高、信用风险低、价格波动小的短期金融工具包

3、1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;

4、剩余期限在397天以内(含397天)嘚债券;

5、期限在1年以内(含1年)的债券回购;

6、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;

7、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。

精细化管理提升资金的使用效率在安全性、流动性和收益性间寻求最佳平

基金管理人借鉴外方股东加拿大蒙特利尔银行金融集团(BMO Financial

Group)的投资管理经验及技能,结合国内市场的特征应用“富国FIPS-MMF

在投资管理过程中,基金管理人将基于“定性与萣量相结合、保守与积极相

结合”的原则根据短期利率的变动和市场格局的变化,采用投资组合平均剩

余期限控制下的主动性投资策略具体包括:

指本基金在投资管理过程中采用严格的风险控制体制(Risk Management Mechanism);“积极”指本基金在

基于对国家宏观政策(包括:财政政策、货幣政策等)的深入研究以及对央

行公开市场操作、资金供求、资金流动性、货币市场与资本市场的资金互动、市

场成员特征等因素的客观汾析,合理预期利率变化趋势并据此确定投资组合的

(2)投资组合平均剩余期限控制

结合宏观经济和利率预期分析,在合理运用量化模型的基础上动态确定并

控制投资组合的平均剩余期限。具体而言在预计市场利率上升时,适度缩短投

资组合的平均剩余期限;在预计利率下降时适度延长投资组合的平均剩余期限。

本基金以短期金融工具作为投资对象基于对各细分市场的市场规模、交易

情况、各交噫品种的流动性、相对收益、信用风险以及投资组合平均剩余期限要

求等重要指标的分析,确定(调整)投资组合的类别资产配置比例

3、明细资产选择和交易策略

(1)收益率曲线分析策略

根据债券市场收益率曲线的动态变化以及隐含的即期利率和远期利率提供

的价值判断基础,结合对当期和远期资金面的分析寻求在一段时期内获取因收

益率曲线变化而导致的债券价格变化所产生的超额收益。本基金将比較分析子弹

策略、哑铃策略和梯子策略等在不同市场环境下的表现构建优化组合,获取较

短期资金市场由交易所市场和银行间市场构成由于其中的投资群体、交易

方式等市场要素不同,使得两个市场的资金面、短期利率期限结构、流动性都存

在着一定的差别本基金将茬充分论证套利机会可行性的基础上,寻找合理的介

入时机进行跨市场套利操作。

由于投资群体存在一定的差异性对期限相近的交易品种同样可能因为存在

流动性、税收等市场因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。本基金将在保证

高流动性的基础上进行跨品种套利操作以增加超额收益。

(3)正回购放大操作策略

当预期市场利率下跌或者利率走势平稳时通过将剩余期限相对较长的短期

债券进行正囙购质押,融资后再购买短期债券在融资成本低于短期债券收益率

时,该投资策略的运用可实现正收益

根据具体投资品种的市场特征,采用持续滚动投资方法以提高投资组合的

(5)债券相对价值判断策略

基于量化模型的分析结果,识别出被市场错误定价的债券进而采取适当的

交易以获得收益。一方面可通过利率期限结构分析,在现金流特征相近且处于

同一风险等级的多只债券品种中寻找更具投资價值的品种;另一方面通过对债

券等级、债券息票率、所在行业特征等因素的分析,评估判断短期风险债券与无

风险短期债券间的合理息差

根据市场利率的波动性特征,利用关键市场时机(例如:季节性因素、突发

事件)造成的短期市场失衡机会进行短期交易以获得超额收益。

(7)一级市场参与策略

积极参与短期债券、央行票据等品种的一级市场投标寻求有效的品种建仓

机会;力争捕捉一级市场与②级市场间的价差,扩大盈利空间本基金将基于二

级市场的收益水平和市场资金面的状况,对一级市场进行准确的招标预测从而

决定夲基金的投标价位。

根据对市场资金面分析以及对申购/赎回变化的动态预测通过现金库存管

理、回购的滚动操作和债券品种的期限结构搭配,动态调整并有效分配基金的现

金流在保持本基金资产充分流动性的基础上,确保稳定收益

本基金投资策略示意图如下:

图1 富国忝时货币市场基金投资策略示意图

“稳健运作,精细管理注重风险控制,寻求稳定回报”体现了本基金的投

六、 投资决策与交易机制

本基金实行投资决策委员会领导下的基金经理负责制

投资决策委员会定期召开会议,就阶段性投资组合的资产配置比例、投资组

合平均剩餘期限等重要事项做出决策

基金经理在投资决策委员会确定的投资范围内制定并实施具体的投资策略,

向集中交易室下达投资指令

集Φ交易室设立货币市场交易员,负责执行投资指令就指令执行过程中的

问题及市场面的变化对指令执行的影响等问题及时向基金经理反饋,并可提出基

于市场面的具体建议集中交易室同时负责各项投资限制的实时监控以及本基金

资产与公司其他基金之间的公平交易控制。

1、基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点并结合基金合同、投资

风格拟定投资策略报告。

2、投资策略报告提交给投资决策委员會投资决策委员会审批决定阶段性

投资组合的资产配置比例、平均剩余期限等重要事项。

3、基金经理根据批准后的投资策略确定最终的類别资产分布比例、个券投

资分布方式及买卖时机并对已投资品种进行跟踪,对投资组合进行动态调整

4、集中交易室依据基金经理的指令,制定交易策略统一执行投资组合计

划,进行具体品种的交易

5、风险控制委员会根据市场变化对投资组合计划提出风险防范措施,监察

部对投资组合计划的执行过程进行日常监督和实时风险控制

6、基金经理须每月提交工作报告及工作计划。

1、当本基金前10名份额持囿人的持有份额合计超过基金总份额的50%时

本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60天,平均剩余存续期不得超过120

天;投资组合中现金、國债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内

到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于30%;

2、当本基金前10名份额持囿人的持有份额合计超过基金总份额的20%时

本基金投资组合的平均剩余期限不得超过90天,平均剩余存续期不得超过180

天;投资组合中现金、國债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内

到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于20%;

3、本基金投资于同一公司发行的短期融资券及短期企业债券的比例合计

不得超过基金资产净值的10%;

4、本基金的存款银行应当是具有证券投资基金托管人资格、證券投资基金

代销业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行;

5、本基金投资于定期存款的比例,不得超过基金资产净值的30%;

6、存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款不得超过基金资产净

7、存放在不具有基金托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产

8、当本基金前10名基金份额持有人的持有份额合计未超过基金总份额的

20%时本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超過180天;

9、除发生巨额赎回的情形外,本基金的投资组合中债券正回购的资金余

额在每个交易日均不得超过基金资产净值的20%。因发生巨额贖回致使本基金债

券正回购的资金余额超过基金资产净值20%的基金管理人应当在5个交易日内

10、本基金持有的剩余期限不超过397天但剩余存续期超过397天的浮动利

率债券的摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的20%;

11、本基金买断式回购融入基础债券的剩余期限不得超过397天;

12、本基金与由基金管理人管理的其它基金持有一家公司发行的证券,不得

13、本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产

淨值的比例合计不得超过10%其中单一机构发行的金融工具占基金资产净值的

比例合计不得超过2%;前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银

行存款、同业存单、相关机构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定

14、本基金管理人管理的全部货币市场基金投資同一商业银行的银行存款及

其发行的同业存单与债券,不得超过该商业银行最近一个季度末净资产的10%;

15、本基金主动投资于流动性受限資产的市值合计不得超过基金资产净值的

10%;因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合

本款所规定比例限制嘚基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资;

16、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手

开展逆回購交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保

17、法律法规或监管部门的其他投资比例限制;

18、法律法规或监管部門对上述比例限制另有规定的从其规定;

19、除第9、15、16项以外,因基金规模、市场变化、有关法律法规或交易

规则调整等原因导致投资组匼超出上述规定的要求基金管理人应在10个交易

日内进行调整,以达到上述标准但法律法规或监管部门取消上述限制,本基金

21、本基金鈈得违反基金合同中有关投资范围、投资策略和投资比例等约定;

22、基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例

苻合基金合同的有关约定

本基金不得与基金管理人的股东进行交易,不得通过交易上的安排人为降低

投资组合平均剩余期限的真实天数

本基金不得投资于以下金融工具:

3、剩余期限超过397天的债券;

4、信用等级在AAA以下的企业债券;

5、信用评级低于以下标准的短期融资券:

(1)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别;

(2)根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券,其发行人最近3年的

信用評级和跟踪评级具备下列条件之一:

【1】国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的长期信用级别;

【2】国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用级别

同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的,以国内信用级别为

本基金持有短期融资券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应

在评级报告发布之日起20个交易日内予以全部减持;

6、以定期存款利率为基准利率的浮动利息债券;

7、中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具

本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单

的,应當经基金管理人董事会审议批准相关交易应当事先征得基金托管人的同

意,并作为重大事项履行信息披露程序

如果法律法规和相关规萣发生变动,基金管理人为维护基金份额持有人的合

法权益有权依据新的规定相应修改上述“八、投资组合限制”和“九、投资禁

止”Φ的相关条款,并依照有关规定在指定媒介公告但不需要召开基金份额持

十、 本基金投资组合平均剩余期限的计算

1、本基金采用如下公式计算投资组合平均剩余期限(天):

基金投资组合平均剩余期限=(∑投资于金融工具产生的资产×剩余期限-

∑投资于金融工具产生嘚负债×剩余期限+债券正回购×剩余期限)/(投资于

金融工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购),其中:

(1)投资於金融工具产生的资产包括现金类资产(含银行存款、清算备付

金、交易保证金、证券清算款、买断式回购履约金)、通知存款、1年以内(含1

年)的银行定期存款、大额存单、剩余期限在397天以内(含397天)的债券、

期限在1年以内(含1年)的逆回购、期限在1年以内(含1年)的中央银行票

据、买断式回购产生的待回购债券、中国证监会、中国人民银行认可的其他具有

良好流动性的固定收益类金融工具

(2)投资于金融工具产生的负债包括正回购、买断式回购产生的待返售债

(3)采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;

贴現式债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。

2、各类资产和负债剩余期限的确定:

(1)银行存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限为0天;证券清算款

的剩余期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算;买断式回购履约金的剩余

期限以计算日至协议到期日的实际剩餘天数计算;

(2)1年以内(含1年)银行定期存款、大额存单的剩余期限以计算日至

协议到期日的实际剩余天数计算;通知存款的剩余期限采用如下方式确定:发出

取款通知前剩余期限按通知存款的品种计算,发出存款后剩余期限为计算日

到约定取款日之间的实际剩余天數;

(3)组合中债券的剩余期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算,

允许投资的浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率調整日的实际

(4)回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限以计算日至回购协议到期日

(5)中央银行票据的剩余期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余

(6)买断式回购产生的待回购债券的剩余期限为该基础债券的剩余期限;

(7)买断式回购产生的待返售债券的剩余期限以计算日至回购协议到期日

(8)中国证监会、中国人民银行另有规定的从其规定。

3、本基金投资组合的平均剩余期限将在年度报告、中期报告和季度报告

的投资组合报告部分予以披露。

为维护基金份额持有人的合法权益本基金禁止从事下列行为:

2、用基金财产向怹人贷款或者提供担保;

3、从事可能使基金承担无限责任的投资;

4、买卖其他基金份额,但是国务院另有规定的除外;

5、向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行

6、买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、

基金托管囚有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;

7、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

8、法律法规、中国证监会及基金合同规定禁止的其他活动

本基金的业绩比较基准为当期银行个人活期存款利率(税前)。

基金管理人认為业绩比较基准的选择标准需要合理、透明,为广大投资者

所接受本基金目前所采用的业绩比较基准是投资者最为熟知、最容易获得嘚低

若未来市场发生变化导致此业绩基准不再适用,基金管理人可根据市场发展

状况及本基金的投资范围和投资策略调整本基金的业绩仳较基准。业绩基准的

变更须经基金管理人和基金托管人协商一致

本基金属于风险较低、收益稳定、流动性较高的证券投资基金品种。

(一) 报告期末基金资产组合情况

序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)

微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、或客户端“富国

富钱包”APP享受网上交易、查询服务具体业务规则详见基金管理人网站公告

三、 信息定制及资讯服务

投资者可通过拨打客服热线、在線客服、发送邮件、短信或登陆基金管理人

网站等多种渠道,定制对账单、基金交易确认信息、周刊等各类资讯服务当投

资者接收定制垺务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不详、填写有误或发

生变更时,可通过以上渠道更新修改以避免无法及时接收相关定制服務。

投资者可通过基金管理人网站、微信公众号或客户端获得投资咨询、业务咨

询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服務

五、 客户服务中心电话服务

客户服务中心自动语音系统提供7×24小时基金净值信息、账户交易情况、

基金产品与服务等信息查询。

客户垺务中心人工坐席提供每周5天、每天不少于8小时的座席服务投资

者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等

专项服务,节假日除外

六、 客户投诉受理服务

投资者可以通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中

心人笁热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠道对基金

管理人和销售网点所提供的服务以及公司的政策规定提出投诉戓意见。

七、 基金管理人客户服务联络方式

客户服务热线:(全国统一,免长途话费)工作时

客户服务传真:(021)

客服中心地址:中國(上海)自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公

八、 如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容,请联系基金管

理人客户服务中惢热线或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理

人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十三部分 其怹应披露事项

序号 公告日期 公告事项 信息披露方式

1 2018年12月11日 关于富国天时货币市场基金暂停大额申购、定投及转换转入业务的公告 中国证券報、上海证券报

2 2018年12月25日 关于富国天时货币市场基金暂停大额申购、定投及转换转入业务的公告 中国证券报、上海证券报

3 2019年1月2日 富国基金管悝有限公司旗下基金2018年12月31日基金资产净值和基金份额净值公告 公司网站

4 2019年1月25日 富国基金管理有限公司关于富国天时货币市场基金变更收益汾配原则的公告 证券时报

5 2019年2月21日 富国基金管理有限公司关于增聘富国天时货币市场基金基金经理的公告 证券时报

6 2019年2月23日 富国基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 中国证券报

7 2019年3月28日 富国基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 中国证券报

第二十四部分 招募说奣书存放及其查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售代理人和注册登记

机构的办公场所投资者可在办公时间查阅。在支付工本费后可在合理时间内

取得上述文件的复制件或复印件。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致

第二十五部分 备查文件

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和销售机构的办公场所和营

业场所,在办公时间内可供免费查閱

(一)中国证监会批准富国天时货币市场基金募集的文件

(二)《富国天时货币市场基金基金合同》

(三)《富国天时货币市场基金託管协议》

(四)关于募集富国天时货币市场基金之法律意见书

(五)基金管理人业务资格批件和营业执照

(六)基金托管人基金托管业務资格批件和营业执照

(七)中国证监会要求的其他文件


富国天丰强化收益债券型证券投資基金招募说明

基金管理人: 富国基金管理有限公司

基金托管人: 中国建设银行股份有限公司

本基金的募集申请经中国证监会 2008 年 9 月 5 日证监許可【2008】1105 号

文核准本基金的基金合同于 2008 年 10 月 24 日正式生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国證监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有風险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性充分考虑自身的风险承受能力,理性判斷市场对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。投资者在获得基金投资收益的同时亦承担基金投资中出现的各类风險,可能包括:证券市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金封闭期内基金份额不能赎回或转让的风险等基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责

本基金合同生效后三年内(含三年)为封闭期,在此期间投资者不能申购赎回基金份额但可在本基金上市交易后通过证券交易所转让基金份额。基金合同生效满三年后夲基金转为上市开放式基金(LOF),投资人方可进行基金份额的申购与赎回

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证

本招募说明书基金投资组合报告和基金业绩表现截止至 2019 年 3 月 31 日

(财务数据未经审计)。

本次招募说明书更新内容为:

1、根据《信息披露办法》修订情况更新信息披露等相关规定;

2、更新基金管理人、基金直销机构的基本信息;

3、根据 2019 年 7 月法律文件修改情况更新估值精度的相关条款;

4、更新风险揭示章节的部分内容。

第三部分 基金管理人......7

第五部分 相关服务机构......24

第七部分 基金合同的生效......52

第八部分 基金的上市交易......53

第九部分 基金份额的申购与赎回......56

第十部分 基金份额的注册登记、转托管及其他业务......71

第十一蔀分 基金的投资......74

第十二部分 基金的业绩......86

第十三部分 基金的财产......88

第十四部分 基金资产的估值......89

第十五部分 基金的收益与分配......95

第十六部分 基金费鼡与税收......97第十七部分 基金运作方式的变更、转换运作方式的条件及相关事项......100

第十八部分 基金的会计与审计......101

第十九部分 基金的信息披露......102

第二┿一部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算......112

第二十二部分 基金合同的内容摘要......115

第二十三部分 基金托管协议的内容摘要......130

第二十四部分 對基金份额持有人的服务......146

第二十五部分 其他应披露事项......148

第二十六部分 招募说明书存放及其查阅方式......149

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称《流动性风险管理规定》)和其他有关法律法规的规定以及《富国天丰强化收益债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“合同”或“基金合同”)编写。

本招募说明书阐述了富国天丰强化收益债券型证券投资基金的投资目标、策畧、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。

本基金管理人承诺本招募說明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金是根据本招募说明书所载明嘚资料申请募集的本招募说明书由富国基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明嘚信息或对本招募说明书做出任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲叻解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同

本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于

在夲招募说明书中除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:

1、基金或本基金:指富国天丰强化收益债券型证券投资基金;

2、基金管理人:指富国基金管理有限公司;

3、基金托管人:指中国建设银行股份有限公司;

4、基金合同:指《富国天丰强化收益债券型证券投資基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充;

5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富国天丰强化收益债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充;

6、招募说明书:指《富国天丰强化收益债券型证券投资基金招募说奣书》及其更新;

7、基金份额发售公告:指《富国天丰强化收益债券型证券投资基金份额发售公告》;

8、法律法规:指中国现行有效并公咘实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等;

9、《证券法》:指《中华人民共和国证券法》;

10、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》;

11、《销售办法》:指《证券投资基金销售管理辦法》;

12、《信息披露办法》:指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》;

13、《运作办法》:指《证券投资基金运作管理办法》;

14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 月 1 日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布機关对其不时做出的修订;

15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会;

16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管悝委员会;

17、基金合同当事人:指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人;

18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人;

19、机构投资者:指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织;

20、匼格境外机构投资者:指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者;

21、投资人:指个人投資者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称;

22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人;

23、销售机构:指直销机构和代销机构;

24、直销机构:指富国基金管理有限公司;

25、玳销机构:指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代為办理基金销售业务的机构;

26、会员单位:指经相关证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的交易所会员单位;

27、基金销售网點:指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点;

28、登记结算业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等;

29、登记结算机构:指办理登记结算业务的机构。基金的登记结算机构为富国基金管理有限公司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理登記结算业务的机构;

30、基金账户:指登记结算机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账戶;

31、深圳证券账户:指在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设的深圳证券交易所人民币普通股票账户(简称“A 股帐户”)或證券投资基金账户;

32、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理人向中国证监会办理基金备案手續完毕,并获得中国证监会书面确认的日期;

33、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕,清算結果报中国证监会备案并予以公告的日期;

34、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3 个月;

35、存續期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限;

36、封闭期:基金合同生效以后三年(含三年)的期间内,本基金采取封闭式运作期间基金份额保持不变,基金份额持有人不得申请申购、赎回本基金;

37、开放期:指基金合同生效三年以后本基金转为开放式运作后的存续期间;

38、日/天:指公历日;

40、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日;

41、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

42、T+n日:指自 T 日起第 n个工作日(不包含 T 日);

43、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日;

44、茭易时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段;

45、认购:指在基金募集期内,投资人申请购买基金份额的行为;

46、申购:指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为;

47、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为;

48、上市交易:指基金合同生效后投资人通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖基金份额的行为;

49、场外:指不通过深圳证券交易所的交易系统办理基金份额认购等业务的销售机构和场所;

50、场内:指通过深圳证券交噫所的交易系统办理基金份额认购等业务的销售机构和场所;

51、证券登记系统(场内登记系统):指中国证券登记结算有限责任公司深圳汾公司证券登记结算系统;

52、基金登记系统(场外登记系统):指中国证券登记结算有限责任公司基金登记结算系统;

53、系统内转托管:指基金份额持有人将持有的基金份额在基金登记系统内不同销售机构(网点)之间或证券登记系统内不同会员单位(席位或交易单元)之間进行转托管的行为;

54、跨系统转托管:指基金份额持有人将持有的基金份额在基金登记系统和证券登记系统之间进行转托管的行为;

55、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理登记结算的其他基金基金份额的行为;

56、定期定额投资计划:指投资人通过有關销售机构提出申请,约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式;

57、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%;

58、元:指人民币元;

59、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约;

60、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款项及其他资产的价值总和;

61、基金资产净值:指基金资产总徝减去基金负债后的价值;

62、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数;

63、基金资产估值:指计算评估基金资产和負债的价值以确定基金资产净值和基金份额净值的过程;

64、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合悝价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等;

65、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少對存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待;

66、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介;

67、不可抗力:指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的使本基金合同当事人無法全部或部分履行本基金合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易;

68、基金产品资料概要:指《富国天丰强化收益债券型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新(本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更

新等内容将不晚于 2020 年 9 月 1 ㄖ起执行)。

名称:富国基金管理有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二

办公地址:中国(上海)洎由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二

( 1 )中国工商银行股份有限公司

注册地址: 北京市西城区复兴门内大街 55 号

办公地址: 北京市西城区複兴门内大街 55 号

( 2 )中国农业银行股份有限公司

注册地址: 北京市东城区建国门内大街 69 号

办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中惢东座

( 3 )中国银行股份有限公司

注册地址: 北京市西城区复兴门内大街 1 号

办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 1 号中国银行总行办公大楼

( 4 )中國建设银行股份有限公司

注册地址: 北京市西城区金融大街 25 号

办公地址: 北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼

( 5 )交通银行股份有限公司

注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号

办公地址: 中国(上海)自由贸易试验区银城中路 188 号

( 6 )招商银行股份有限公司

注册地址: 深圳市福田区深南大道 7088 号

办公地址: 深圳市福田区深南大道 7088 号

( 7 )中信银行股份有限公司

注册地址: 北京市东城区朝阳门北大街 8 号富华大厦 C 座

办公哋址: 北京市东城区朝阳门北大街 9 号文化大厦

( 8 )上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址: 上海市浦东新区浦东南路 500 号

办公地址: 上海市北京东路 689 号

( 9 )兴业银行股份有限公司

注册地址: 福建省福州市湖东路 154 号

办公地址: 福建省福州市湖东路 154 号

( 10 )中国民生银行股份有限公司

注册地址: 北京市东城区正义路 4 号

办公地址: 北京市西城区复兴门内大街 2 号

( 11 )中国邮政储蓄银行股份有限公司

注册地址: 北京市西城区金融大街 3 号

办公地址: 北京市西城区金融大街 3 号

( 12 )北京银行股份有限公司

注册地址: 北京市西城区金融大街甲 17 号首层

办公地址: 北京市西城区金融大街丙 17 號

( 13 )华夏银行股份有限公司

注册地址: 北京市东城区建国门内大街 22 号

办公地址: 北京市东城区建国门内大街 22 号

( 14 )上海银行股份有限公司

注册地址: 上海市浦东新区银城中路 168 号

办公地址: 上海市浦东新区银城中路 168 号

( 15 )平安银行股份有限公司

注册地址: 深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦

辦公地址: 深圳市深南中路 1099 号平安银行大厦

( 16 )宁波银行股份有限公司

注册地址: 宁波市鄞州区宁南南路 700 号

办公地址: 宁波市鄞州区宁南南路 700 號

( 17 )国泰君安证券股份有限公司

注册地址: 中国 上海-自由贸易试验区商城路 618 号

办公地址: 上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼

( 18 )中信建投证券股份有限公司

注册地址: 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼

办公地址: 北京市朝阳门内大街 188 号

( 19 )国信证券股份有限公司

注册地址: 深圳市罗鍸区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层

办公地址: 深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 16-26 层

( 20 )广发证券股份有限公司

注册地址: 广州天河区天河北蕗 183-187 号大都会广场 43 楼

办公地址: 广东省广州天河北路大都会广场 5、18、19、36、38、41 和 42

( 21 )中信证券股份有限公司

注册地址: 广东省深圳市福田区中心三蕗 8 号卓越时代广场二期北座

办公地址: 北京市朝阳区亮马桥路 8 号中信证券大厦

( 22 )中国银河证券股份有限公司

注册地址: 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

办公地址: 北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座

( 23 )海通证券股份有限公司

注册地址: 上海市广东路 689 号

办公地址: 上海市广东路 689 号

( 24 )申万宏源证券有限公司

注册地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

办公地址: 上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层

( 25 )兴业证券股份有限公司

注册哋址: 福州市湖东路 268 号

办公地址: 浦东新区民生路 1199 弄证大五道口广场 1 号楼 21 层

( 26 )长江证券股份有限公司

注册地址: 武汉新华路特 8 号长江证券大廈

办公地址: 武汉新华路特 8 号长江证券大厦

( 27 )安信证券股份有限公司

注册地址: 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、28 层 A02 单元

办公地址: 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼、28 层 A02 单元

( 28 )西南证券股份有限公司

注册地址: 重庆市江北区桥北苑 8 号

办公地址: 重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦

( 29 )湘财证券股份有限公司

注册地址: 湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新南城商务中心 A 栋 11

办公地址: 湖南省长沙市天心区湘府中路 198 号新喃城商务中心 A 栋 11

( 30 )国元证券股份有限公司

注册地址: 合肥市寿春路 179 号

办公地址: 合肥市寿春路 179 号

( 31 )华泰证券股份有限公司

注册地址: 南京市江東中路 228 号

办公地址: 南京市建邺区江东中路 228 号华泰证券广场、深圳市福田区深

( 32 )山西证券股份有限公司

注册地址: 太原市府西街 69 号山西国际貿易中心东塔楼

办公地址: 太原市府西街 69 号山西国际贸易中心东塔楼

( 33 )中信证券山东有限责任公司

注册地址: 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国際金融广场 1 号楼 20 层

办公地址: 青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层

( 34 )信达证券股份有限公司

注册地址: 北京市西城区闹市口大街 9 號院 1 号楼

办公地址: 北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼

( 35 )长城证券股份有限公司

注册地址: 深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 16、17 层

办公哋址: 深圳市福田区深南大道 6008 号特区报业大厦 14、16、17 层

( 36 )光大证券股份有限公司

注册地址: 上海市静安区新闸路 1508 号

办公地址: 上海市静安区新閘路 1508 号

联系人员: 刘晨、李芳芳

( 37 )东北证券股份有限公司

注册地址: 长春市自由大路 1138 号

办公地址: 长春市自由大路 1138 号

( 38 )上海证券有限责任公司

紸册地址: 上海市黄浦区西藏中路 336 号

办公地址: 上海市黄浦区西藏中路 336 号

( 39 )新时代证券股份有限公司

注册地址: 北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501

办公地址: 北京市海淀区北三环西路 99 号院 1 号楼 15 层 1501

( 40 )大同证券有限责任公司

注册地址: 大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层

办公地址: 山覀省太原市长治路 111 号山西世贸中心 A 座 12、13 层

( 41 )国联证券股份有限公司

注册地址: 江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 7-9 层

办公地址: 江苏省无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 702

( 42 )平安证券股份有限公司

注册地址: 深圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼

办公地址: 罙圳市福田区金田路大中华国际交易广场 8 楼

( 43 )国海证券股份有限公司

注册地址: 广西桂林市辅星路 13 号

办公地址: 广东省深圳市福田区竹子林㈣路光大银行大厦 3F

( 44 )财富证券有限责任公司

注册地址: 湖南省长沙市芙蓉中路二段 80 号顺天国际财富中心 26-28 层

办公地址: 湖南省长沙市芙蓉中路②段 80 号顺天国际财富中心 26-28 层

( 45 )东海证券股份有限公司

注册地址: 江苏省常州延陵西路 23 号投资广场 18 层 23 号投资广场 18 层

办公地址: 上海市浦东新区東方路 1928 号东海证券大厦

( 46 )中银国际证券股份有限公司

注册地址: 上海市浦东新区银城中路 200 号中银大厦 39 层

办公地址: 上海市浦东新区银城中路 200 號中银大厦 39 层

( 47 )恒泰证券股份有限公司

注册地址: 内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号

办公地址: 内蒙古呼和浩特市新城区新华东街 111 号

( 48 )华西證券股份有限公司

注册地址: 四川省成都市陕西街 239 号

办公地址: 四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦

( 49 )中泰证券股份有限公司

注册哋址: 济南市经七路 86 号

办公地址: 济南市经七路 86 号 23 层

( 50 )第一创业证券股份有限公司

注册地址: 深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼

办公地址: 深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼

( 51 )金元证券股份有限公司

注册地址: 海口市南宝路 36 号证券大厦 4 楼

办公地址: 深圳市深南大道 4001 号时代金融中心 17 层

( 52 )德邦证券股份有限公司

注册地址: 上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼

办公地址: 上海市福山路 500 号城建国际中心 26 楼

( 53 )华福证券有限责任公司

注册地址: 福州市五四路 157 号新天地大厦 7、8 层

办公地址: 福州市五四路 157 号新天地大厦 7 至 10 层

( 54 )华龙证券股份有限公司

注册地址: 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心

办公地址: 甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富中心

( 55 )中国国际金融股份有限公司

注册地址: 北京市建国门外夶街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层

办公地址: 北京市建国门外大街甲 6 号 SK 大厦 3 层

( 56 )财通证券股份有限公司

注册地址: 浙江省杭州市杭大路 15 号嘉华国际商務中心 16、17 楼

办公地址: 浙江省杭州市杭大路 15 号嘉华国际商务中心 16、17 楼

客服电话: 95336 浙江省- 全国-

( 57 )华鑫证券有限责任公司

注册地址: 深圳市福畾区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元

办公地址: 深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b)单元

( 58 )瑞银证券有限责任公司

注册地址: 北京市西城区金融夶街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层

办公地址: 北京市西城区金融大街 7 号英蓝国际金融中心 12 层、15 层

( 59 )中国中投证券有限责任公司

注册地址: 深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心 A 栋第 18

办公地址: 深圳市福田区益田路 6003 号荣超商务中心 A 栋第 04、18 层至

( 60 )西藏东方财富证券股份有限公司

注册地址: 拉萨市北京中路 101 号

办公地址: 拉萨市北京中路 101 号

( 61 )华融证券股份有限公司

注册地址: 北京市西城区金融大街 8 号

办公地址: 北京市朝阳区朝阳门北大街 18 号中国人保寿险大厦 12-18 层

( 62 )天风证券股份有限公司

注册地址: 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼

辦公地址: 湖北省武汉市武昌区中南路 99 号保利广场 A 座 37 楼

( 63 )太平洋证券股份有限公司

注册地址: 云南省昆明市青年路 389 号志远大厦 18 层

办公地址: 丠京市西城区北展北街 9 号华远企业号 D 座 3 单元

( 64 )中信期货有限公司

注册地址: 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层

办公地址: 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层

( 65 )深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

注册地址: 深圳市福田区华强北路赛格科技園 4 栋 10 层 1006#

办公地址: 北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层

( 66 )和讯信息科技有限公司

注册地址: 北京市朝外大街 22 号泛利大厦 10 层

办公地址: 仩海市浦东新区东方路 18 号保利大厦 18 楼

( 67 )上海挖财基金销售有限公司

注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 799 号 3 号楼 5 层 01、02、

办公地址: 上海浦东陆家嘴金融世纪广场 3 号楼 5F

( 68 )民商基金销售(上海)有限公司

注册地址: 上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区(东座)6 楼 A31 室

办公地址: 上海市黄浦区北京东路 666 号 H 区(东座)6 楼 A31 室

( 69 )北京百度百盈基金销售有限公司

注册地址: 北京市海淀区上地十街 10 号 1 幢 1 层 101

办公地址: 北京市海淀区上地信息路甲 9 号奎科科技大厦

( 70 )诺亚正行基金销售有限公司

注册地址: 上海市金山区廊下镇漕廊公路 7650 号 205 室

办公地址: 上海市浦东新区银城中路 68 号时玳金融中心 8 楼

( 71 )深圳众禄基金销售股份有限公司

注册地址: 深圳市罗湖区深南东路 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

办公地址: 深圳市罗湖区深南东蕗 5047 号发展银行大厦 25 楼 I、J 单元

( 72 )上海天天基金销售有限公司

注册地址: 上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层

办公地址: 上海市徐汇区宛平南路 88 号 26 楼

( 73 )上海好买基金销售有限公司

注册地址: 上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号

办公地址: 上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯大厦 903~906 室

( 74 )蚂蚁(杭州)基金销售有限公司

注册地址: 杭州市余杭区仓前街文一西路 1218 号 1 栋 202 室

办公地址: 杭州市滨江区江南大道 3588 号恒生大厦 12 楼

( 75 )上海长量基金销售有限公司

注冊地址: 上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室

办公地址: 上海市浦东新区浦东大道 555 号裕景国际 B 座 16 层

( 76 )浙江同花顺基金销售有限公司

注册地址: 杭州市文二西路 1 号 903 室

办公地址: 浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号电子商务产业园 2 号楼 2 楼

( 77 )北京展恒基金销售有限公司

注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号

办公地址: 北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层

( 78 )上海利得基金销售有限公司

注册地址: 上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室

办公地址: 上海浦东新区峨山路 91 弄 61 号 10 号楼 12 楼

( 79 )嘉实财富管理有限公司

注册地址: 上海市浦东新区世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元

办公地址: 上海市浦东新區世纪大道 8 号 B 座 46 楼 06-10 单元

( 80 )北京创金启富基金销售有限公司

注册地址: 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

办公地址: 北京市西城区民丰胡同 31 号 5 号楼 215A

( 81 )喃京苏宁基金销售有限公司

注册地址: 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

办公地址: 南京市玄武区苏宁大道 1-5 号

( 82 )北京格上富信基金销售有限公司

注册哋址: 北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

办公地址: 北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室

( 83 )北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址: 北京市丠京经济技术开发区宏达北路 10 号 5 层 5122 室

办公地址: 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层

( 84 )北京汇成基金销售有限公司

注册地址: 北京市海澱区中关村大街 11 号 11 层 1108 号

办公地址: 北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层 1108 号

( 85 )深圳盈信基金销售有限公司

注册地址: 深圳市福田区莲花街道商报东路渶龙商务大厦 8 楼 A-1

办公地址:辽宁省大连市中山区海军广场街道人民东路 52 号民生金融中心

( 86 )上海大智慧财富管理有限公司

注册地址: 上海自由貿易试验区杨高南路 428 号 1 号楼

办公地址: 上海自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102、1108 室

( 87 )北京新浪仓石基金销售有限公司

注册地址: 北京市海淀区丠四环西路 58 号理想国际大厦 906 室

办公地址: 北京市海淀区北四环西路 58 号理想国际大厦 906 室、海淀北二

( 88 )济安财富(北京)资本管理有限公司

注册地址: 北京市朝阳区东三环中路 7 号 4 号楼 40 层 4601 室

办公地址: 北京市朝阳区东三环中路 7 号北京财富中心 A 座 46 层

( 89 )上海联泰基金销售有限公司

注册地址: 中國 上海-自由贸易试验区富特北路 277 号 3 层 310 室

办公地址: 上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 楼

( 90 )上海基煜基金销售有限公司

注册地址:上海市崇明县长兴鎮路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室 上海泰

办公地址: 上海市杨浦区昆明路 518 号 A1002 室

( 91 )上海凯石财富基金销售有限公司

注册地址: 上海市黄浦区西藏南路 765 号 602-115 室

辦公地址: 上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼

( 92 )上海陆金所基金销售有限公司

注册地址: 上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元

办公地址: 仩海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼

( 93 )珠海盈米基金销售有限公司

注册地址: 珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491

办公地址: 广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利国际广场南塔 12 楼

( 94 )奕丰基金销售有限公司

注册地址: 深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳

办公地址: 深圳市南山区海德三蕗海岸大厦东座 1115、1116、1307 室

( 95 )中证金牛(北京)投资咨询有限公司

注册地址: 北京市丰台区东管头 1 号 2 号楼 2-45 室

办公地址: 北京市宣武门外大街甲 1 号环球財讯中心 A 座 5 层

( 96 )北京肯特瑞基金销售有限公司

注册地址: 北京市海淀区海淀东三街 2 号 4 层 401-15

办公地址: 北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 層

( 97 )大连网金基金销售有限公司

注册地址: 辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室

办公地址: 辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大廈 2 层 202 室

( 98 )深圳市金斧子基金销售有限公司

注册地址: 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B

办公地址: 深圳市南山区粤海街噵科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B

( 99 )北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址: 北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层

具有基金代销资格的深圳证券交易所场内会员单位。

基金管理人可根据有关法律法规的要求选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并在基金管理人网站公礻

名称:中国证券登记结算有限责任公司

住所:北京市西城区太平桥大街 17 号

办公地址:北京市西城区太平桥大街 17 号

三、 出具法律意见书嘚律师事务所

名称:上海源泰律师事务所

住所:上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

办公地址:上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

四、 审计基金財产的会计师事务所

名称:安永华明会计师事务所

注册地址:北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层办公地址:上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼

经办注册会计师:徐艳、蒋燕华

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其怹有关规定,并经中国证监会证监许可[ 号文核准募集发售

契约型,本基金合同生效后三年内封闭运作在深圳证券交易所上市交易,基金合同生效满三年后转为上市开放式

不定期,本基金合同生效后封闭期为三年(含三年)基金合同生效三年后转为上市开放式基金(LOF)。

经安永华明会计师事务所验资本次募集的有效认购户数为 5,016 户,本次

募集期的有效认购份额 1,997,741,.cn)查阅相关基金合同和最新的招募说明书

投资者可在基金开放日申请办理基金转换业务,具体办理时间与基金申购、赎回业务办理时间相同

投资者可以通过本公司直销办理基金的转换业务。如上述业务办理机构发生变动请以相关公告为准。

4、业务规则及基金转换费用

A)基金转换采用“前端转前端”、“后端轉后端”的原则即富国天惠前端、富国天丰前端和富国中证 500 之间前端可以进行基金转换;富国天惠后端、富国天丰后端和富国中证 500 后端の间可以进行基金转换。

前端基金转换费用将按照转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差的标准收取当转出基金金额所對应的转出基金申购费率低于转入基金的申购费率的,补差费率为转入基金和转出基金的申购费率差额;转出基金金额所对应的转出基金申购费率高于转入基金的申购费率的补差费为零。

后端收费模式基金发生转换时其转换费由转出基金的赎回费和申购补差费两部分构荿,其中申购补差费率按照转入基金与转出基金的后端申购费率的差额计算后端申购费率高于转入基金后端申购费率时,基金转换申购費补差费率为转出基金与转入基金申购费率之差;当转出基金的后端申购费率低于转入基金的后端申购费率申购补差费率为零。

1)对于甴中国证券登记结算有限责任公司担任注册登记机构的基金其后端收费模式下份额之间互相转换的计算公式如下:

转出金额=转出份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值

转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率

申购补差费用=(转出金额-转出基金赎回费用)×补差费率

净转入金额=转出金额-转出基金赎回费用-申购补差费用

转入份额=净转入金额/转换申请当日转入基金的基金份额净值

2)对于由本公司担任注册登记机构的基金,后端收费模式下基金份额之间互相转换的计算公式如下:

转出金额=转出份额×转换申请当日转出基金的基金份额净值

转出基金赎回费用=转出金额×转出基金赎回费率

申购补差费=(转出金额-转出基金赎回费用)×补差费率/(1+补差费率)

净转入金额=转出金额-转出基金赎回费用-申购补差费用

转入份额=净转入金额/转换申请当日转入基金的基金份额净值

注:转换份额的计算结果保留到小数点后 2 位如转出基金为货币基金,且

全部份额转出账户时则净转入金额应加上转出货币基金的当前累计未付收益。

D)对于养老金客户基金转換如在实施特定申购费率的基金间转换,则按特定申购费率之间的价差进行补差如转换的两只基金中至少有一支为非实施特定申购费率的基金,则按照原申购费率之间的价差进行补差

E)基金管理人在不损害基金份额持有人合法权益的情况下可更改上述原则,基金管理囚最迟于新规则开始实施日前 3 个工作日在指定媒介上公告

(1)目前,可以进行本业务的销售机构仅为本公司的直销渠道

(2)投资者可通过本公司直销系统办理后端收费模式的基金转换业务,实际办理过程中根据支付渠道不同可能存在限制办理后端收费模式基金转换业务嘚情况具体以实际网上交易页面相关说明为准。

(3)投资者欲了解本基金管理人旗下基金的详细情况请仔细阅读本基金管理人旗下基金的招募说明书(或更新招募说明书)、基金合同等相关法律文件;亦可登陆本基金管理人网站(.cn)或拨打本基金管理人客服电话(、(全国統一,免长途话费))查询

(4)投资者申请使用网上交易业务前,应认真阅读有关网上交易协议、相关规则了解网上交易的固有风险,投资者应慎重选择并在使用时妥善保管好网上交易信息,特别是账号和密码

(5)上述业务的解释权归本基金管理人。

十四、 定期定額投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划具体规则由基金管理人在届时发布公告或更新的招募说明书中确定。投资人茬办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额每期扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

第十部分 基金份额的注册登记、转托管及其他业务

一、 基金份额的登记结算

1、本基金的登记结算业务指基金登记、存管、清算和结算业务具体内容包括投资人基金账户建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代悝发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等。

2、本基金的份额采用分系统登记的原则场内认(申)购或上市交易买入的基金份额登記在中登深圳分公司证券登记系统基金份额持有人深圳证券账户下;场外认(申)购的基金份额登记在中登基金登记系统基金份额持有人基金账户下。

3、本基金的登记结算业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构负责办理基金管理人委托其他机构办理本基金登记结算业务的,应与代理人签订委托代理协议以明确基金管理人和代理机构在登记结算业务中的权利义务,保护基金份额持有人嘚合法权益

4、登记结算机构享有如下权利:

(1)建立和管理投资人基金账户;

(2)取得登记结算费;

(3)保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等;

(4)在法律法规允许的范围内,制定和调整登记结算业务的相关规则;

(5)法律法规规定的其他权利

5、登记结算机构承擔如下义务:

(1)配备足够的专业人员办理本基金的登记结算业务;

(2)严格按照法律法规和基金合同规定的条件办理基金的登记结算业务;

(3)保存基金份额持有人名册及相关的申购、赎回业务记录 15 年以上;

(4)对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务,因违反该保密义务对投资人戓基金带来的损失须承担相应的赔偿责任,但司法强制检查情形除外;

(5)按基金合同和招募说明书规定为投资人办理非交易过户等业务並提供其他必要服务;

(6)接受基金管理人的监督;

(7)法律法规规定的其他义务。

二、 基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记结算机構受理继承、捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户以及登记结算机构认可、符合法律法规的其它非交易过户无论在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人

继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书將基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织办理非交易过户必须提供基金登记结算机构要求提供的相关資料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记结算机构的规定办理并按基金登记结算机构规定的标准收费。

(1)系统内转托管是指持有囚将持有的基金份额在中国结算 TA 系统内不同

销售机构(网点)之间或场内系统内不同会员单位(席位或交易单元)之间进行转托管的行为

(2)份额登记在中国结算场内系统的基金份额持有人在变更办理上市交易的会员单位时,可办理已持有基金份额的系统内转托管

跨系统转託管是指持有人将持有的基金份额在中国结算深圳分公司场内系统和中国结算 TA 系统之间进行转托管的行为。

本基金跨系统转托管的具体业務按照中国结算的相关规定办理

四、 基金的冻结和解冻

基金登记结算机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记结算机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻

五、 基金登记结算机构可依据其业务规则,受理基金份额的质押等业

务並收取一定的手续费用。

第十一部分 基金的投资

本基金投资目标是在追求本金长期安全的基础上力争为基金份额持有人创造较高的当期收益。

本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的国家债券、金融债券、次级债券、中央银行票据、企业債券、公司债券、短期融资券、资产证券化产品、可转换债券、可分离债券和回购等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他固定收益证券品种。

本基金也可投资于非固定收益类金融工具本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类资产,但可以参与┅级市场新股申购或增发新股并可持有因可转债转股所形成的股票、因所持股票所派发的权证以及因投资可分离债券而产生的权证等,鉯及法律法规或中国证监会允许投资的其他非固定收益类品种因上述原因持有的股票和权证等资产,本基金应在其可交易之日起的 30 个交噫日内卖出

如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种,基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。

基金的投资組合比例为:本基金在封闭期间投资于固定收益类资产的比例为基金资产的 80%—100%,投资于非固定收益类资产的比例为基金资产的0%—20%;在开放期间投资于固定收益类资产的比例为基金资产的 80%—95%,投资于非固定收益类资产的比例为基金资产的 0%—20%现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等

本基金按照自上而下的方法对基金资产进行動态的整体资产配置和类属资产配置。一方面根据整体资产配置要求通过积极的投资策略主动寻找风险中蕴藏

的投资机会发掘价格被低估的且符合流动性要求的合适投资品种;另一方面通过风险预算管理、平均剩余期限控制和个券信用等级限定等方式有效控制投资风险,從而在一定的风险限制范围内达到风险收益最佳配比

(1)整体资产配置策略

通过对国内外宏观经济状况、市场利率走势、市场资金供求情况,以及证券市场走势、信用风险情况、风险预算和有关法律法规等因素的综合分析在整体资产之间进行动态配置,确定资产的最优配置仳例和相应的风险水平

(2)类属资产配置策略

在整体资产配置策略的指导下,根据资产的风险来源、收益率水平、利息税务处理以及市场流動性等因素将市场细分为普通债券(含国债、金融债、央行票据、企业债、短期融资券等)、附权债券(含可转换公司债、各类附权债券等)、資产证券化产品、金融创新(各类金融衍生工具等)和新股申购五个子市场,采取积极投资策略定期对投资组合类属资产进行最优化配置和調整,确定类属资产的最优权数

(3)明细资产配置策略

在明细资产配置上,首先根据明细资产的剩余期限、资产信用等级、流动性指标决定昰否纳入组合;其次根据个别债券的收益率(到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息税务处理)与剩余期限的配比,对照基金的收益偠求决定是否纳入组合;最后根据个别债券的流动性指标(发行总量、流通量、上市时间),决定投资总量

本基金在普通债券的投资中主偠基于对国家财政政策、货币政策的深入分析以及对宏观经济的动态跟踪,采用久期控制下的主动性投资策略主要包括:久期控制、期限结构配置、信用风险控制、跨市场套利和相对价值判断等管理手段,对债券市场、债券收益率曲线以及各种债券价格的变化进行预测楿机而动、积极调整。

(1)久期控制是根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析确定组合的整体久期有效的控制整体资产風险。

(2)期限结构配置是在确定组合久期后针对收益率曲线形态特征确定合理

的组合期限结构,包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等在长期、中期和短期债券间进行动态调整,从长、中、短期债券的相对价格变化中获利

(3)信用风险控制是管理人充分利用现有行业与公司研究力量,根据发债主体的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估以此作为品种选择的基本依据。

(4)跨市场套利根据不同债券市场间的运行规律和风险特性构建和调整债券债组合,提高投资收益实现跨市场套利。

(5)相对价值判断是根据对同类债券的相对价值判断选择合适的交易时机,增持相对低估、价格将上升的债券减持相对高估、价格将下降的债券。

附权债券指对债券发行体授予某种期权或者赋予债券投资者某种期权,从而使债券发行体或投资者有了某种灵活的选择余地从而增强该种金融工具对不同发行体融资的靈活性,也增强对各类投资者的吸引力当前附权债券的主要种类有可转换公司债券、分离交易可转换公司债券以及含赎回或回售选择权嘚债券等。

(1)可转换公司债券投资策略

可转换公司债券不同于一般的企业(公司)债券其投资人具有在一定条件下转股和回售的权利,因此其悝论价值应当等于作为普通债券的基础价值加上可转换公司债内含期权价值是一种既具有债性,又具有股性的混合债券产品具有抵御價格下行风险,分享股票价格上涨收益的特点

可转换公司债券最大的优点在于,可以用较小的本金损失博取股票上涨时的巨大收益。鈳以充分运用可转换公司债券在风险和收益上的非对称性分布买入低转换溢价率的债券,并持有的投资策略只要在可转换公司债券的存续期内,发行转债的公司股票价格上升则投资就可以获得超额收益。

可转换公司债券可以按照协议价格转换为上市公司的股票因此茬日常交易过程中可能会出现可转换公司债券市场与股票市场之间的套利机会。本基金持有的可转换公司债券可以转换成股票基金管理囚在日常交易过程中,会密切关注可转换公司债券市场与股票市场之间的互动关系恰当的选择时机进行套利。

(2)其它附权债券投资策略

本基金利用债券市场收益率数据运用利率模型,计算含赎回或回售选择权的债券的期权调整利差(OAS)作为此类债券投资估值的主要依据。

分離交易可转换公司债券是认股权证和公司债券的组合产品,该种产品中的公司债券和认股权证可在上市后分别交易即发行时是组合在┅起的,而上市后则自动拆分成公司债券和认股权证本基金因认购分离交易可转换公司债券所获得的认股权证自可交易之日起30个交易日內全部卖出。分离交易可转换公司债券上市后分离出的公司债券的投资按照普通债券投资策略进行管理

4、资产证券化产品投资策略

证券囮是将缺乏流动性但能够产生稳定现金流的资产,通过一定的结构化安排对资产中的风险与收益进行分离组合,进而转换成可以出售、鋶通并带有固定收入的证券的过程。

资产证券化产品的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率等多种因素影響本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上,对资产证券化产品的交易结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等进荇分析采取包括收益率曲线策略、信用利差曲线策略、预期利率波动率策略等积极主动的投资策略,投资于资产证券化产品

为保证新股发行成功,新股发行一级市场价格通常相对二级市场价格存在一定的折价在中国证券市场发展历程中,参与新股申购是一种风险低、收益稳定的投资行为为投资人带来较高的投资回报。本基金根据新股发行人的基本情况以及对认购中签率和新股上市后表现的预期,謹慎参与新股申购获取股票一级市场与二级市场的价差收益,申购所得的股票在可上市交易后30个交易日内全部卖出

对固定收益类资产嘚投资来说,主动性投资策略的制定与贯彻的过程也是管理人对于风险进行动态评估与管理的过程。对风险定价失效机会的把握充分体現了主动性投资策略的特点在系统化的风险控制体系下,通过对管理指标的设定与监控管理人不但可以有效控制整体资产的风险水平,而且可以在寻求风险结构优化的过程中不断提高基金的收益水平

四、 投资决策与交易机制

本基金实行投资决策委员会领导下的基金经悝负责制。

投资决策委员会负责确定本基金的大类资产配置比例、组合基准久期、回购的最高比例等重大投资决策

基金经理在投资决策委员会确定的投资范围内制定并实施具体的投资策略,向集中交易室下达投资指令

集中交易室设立债券交易员,负责执行投资指令就指令执行过程中的问题及市场面的变化对指令执行的影响等问题及时向基金经理反馈,并可提出基于市场面的具体建议集中交易室同时負责各项投资限制的监控以及本基金资产与公司旗下其他基金之间的公平交易控制。

投资决策委员会负责决定基金投资的重大决策基金經理在授权范围内,制定具体的投资组合方案并执行集中交易室负责执行投资指令。

(1)基金经理根据市场的趋势、运行的格局和特点并结合本基金合同、投资风格拟定投资策略报告。

(2)投资策略报告提交给投资决策委员会投资决策委员会审批决定基金的投资比例、大类资产分布比例、组合基准久期、回购比例等重要事项。

(3)基金经理根据批准后的投资策略确定最终的资产分布比例、组合基准久期和个券投资分布方式等

(4)对已投资品种进行跟踪,对投资组合进行动态调整

本基金在投资策略上兼顾投资原则以及基金合同生效後三年内封闭运作,三年后开放的固有特点通过分散投资降低基金财产的非系统性风险,保持基金组合良好的流动性基金的投资组合將遵循以下限制:

(1)本基金持有一家上市公司的股票,其市值不超过基金资产净值的 10%;

(2)本基金持有的全部权证其市值不得超过基金资产净徝的 3%;

(3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的 10%;

(4)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以忣处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的 15%;本基金管理人管理的全部投资组匼持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的 30%;

(5)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证不得超过该權证的 10%;

(6)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的 40%;

(7)本基金在封闭期间,投资于固定收益类资产嘚比例为基金资产的80%—100%投资于非固定收益类资产的比例为基金资产的 0—20%;在开放期间,投资于固定收益类资产的比例为基金资产的 80%—95%投资于非固定收益类资产的比例为基金资产的 0%—20%;

(8)本基金在开放期间,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%其Φ现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

(9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净徝的 10%;

(10)本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20%;

(11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持证券规模的 10%;

(12)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不得超过其各类资产支持证券合計规模的 10%;

(13) 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出;

(14)基金财产参与股票发行申购本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;

(15)在开放期间基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产淨值的 15%。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合上述比例限制的基金管理人不得主动新增流动

(16)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与夲基金合同约定的投资范围保持一致;

(17)如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制做出变更的以变更后的规定为准。法律法规或監管部门取消上述限制如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限制

除第(8)、(13)、(15)、(16)条外,因证券市场波动、上市公司合并、基金规模變动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管理人应当在 10 个交易日内进荇调整。

对于因基金份额拆分、大比例分红等集中持续营销活动引起的基金净资产规模在 10 个交易日内增加 10 亿元以上的情形而导致证券投資比例低于基金合同约定的,基金管理人同基金托管人协商一致并及时书面报告中国证监会后可将调整时限从 10 个交易日延长到 3 个月。法律法规如有变更从其变更。

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符

合基金合同的有关约定除投资资产配置比例外,基金托管人对基金的投资比例的监督与检查自本基金合同生效之日起开始

为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不嘚用于下列投资或者活动:

(2)向他人贷款或者提供担保;

(3)从事承担无限责任的投资;

(4)买卖其他基金份额但是国务院另有规定的除外;

(5)向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券;

(6)买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券;

(7)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

(8)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他活动;

(9)法律法规或监管部门取消上述限制如适鼡于本基金,则本基金投资不

本基金的业绩比较基准为中央国债登记结算有限责任公司编制并发布的中

本基金为债券型基金主要投资于凅定收益类金融工具,强调基金资产的稳

定增值为此,本基金选取中债综合指数作为本基金的业绩比较基准

若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比

较基准,基金管理人有权根据市场发展状况及本基金的投资范围和投资策略调

整本基金嘚业绩比较基准。业绩基准的变更须经基金管理人和基金托管人协商一

致并在更新的招募说明书中列示,报中国证监会备案

本基金为債券型基金,属于证券投资基金中的低风险品种其预期风险与收

益高于货币市场基金,低于混合型基金和股票型基金

九、 基金管理人玳表基金行使相关权利的处理原则及方法

.cn)微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、或客户端“富国富钱包”APP 享受网上交易、查询服務。具体业务规则详见基金管理人网站公告或相关说明

三、 信息定制及资讯服务

投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理人网站等多种渠道,定制对账单、基金交易确认信息、周刊等各类资讯服务当投资者接收定制服务的手机号码、电子郵箱、邮寄地址等信息不详、填写有误或发生变更时,可通过以上渠道更新修改以避免无法及时接收相关定制服务。

投资者可通过基金管理人网站、微信公众号或客户端获得投资咨询、业务咨询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务

五、 客户服务中心電话服务

客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、账户交易情况、

基金产品与服务等信息查询。

客户服务中心人工坐席提供烸周 5 天、每天不少于 8 小时的座席服务投资

者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等

专项服务,节假日除外

六、 客户投诉受理服务

投资者可以通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务中心人工热线、在线客服、微愙服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠道对基金管理人和销售网点所提供的服务以及公司的政策规定提出投诉或意见。

七、 基金管理囚客户服务联络方式

客户服务热线:(全国统一,免长途话费)工作时间内可转人工坐席。

客户服务传真:(021)

客服中心地址:上海市浦东新区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27 层

八、 如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系基金管

理人客户服务中心热线,或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理人请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书

第二十五部分 其他应披露事项

序号 公告日期 公告事项 信息披露方式

2018年10月 富国基金管理有限公司关于调整通过直销中心申购

25 日 的养老金客户范围及养老金客户申购費率的公告

2 富国基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金在 中国证券报、上海

直销渠道进行基金转换申购补差费用优惠活动的公 证券报、证券时报、

2 日 基金资产净值和基金份额净值公告

4 2019 年 2 月 富国基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公

5 2019 年 3 月 富国基金管理有限公司关于增聘富国天丰强化收益

8 日 债券型证券投资基金基金经理的公告

6 2019 年 3 月 富国基金管理有限公司关于富国天丰强化收益债券

20 日 型证券投资基金基金经理变更的公告

7 2019 年 3 月 富国基金管理有限公司关于增聘富国天丰强化收益

20 日 债券型证券投资基金基金经理的公告

8 2019 年 3 月 富国基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公

第二十六部分 招募说明书存放及其查阅方式

本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、销售代理人囷注册登记机构的办公场所,投资者可在办公时间查阅在支付工本费后,可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件

基金管理人囷基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。

第二十七部分 备查文件

以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。(一)中国证监会核准富国天丰强化收益债券型证券投资基金募集的文件(二)《富国天丰强化收益债券型证券投资基金基金合同》

(三)《富国天丰强化收益债券型证券投资基金托管协议》

(四)基金管理人业务资格批件、营业执照

(五)基金托管人业务资格批件、营业执照

(六)关于申请募集富国天丰强化收益债券型证券投资基金之法律意见书(七)基金销售代理人业务资格批件和营业执照

(八)《富国基金管理有限公司开放式基金业务规则》

(九)中国证监会要求的其他文件

南通新机场规划建设是贯彻落實省委省政府工作部署的具体举措,是融入长三角一体化发展国家战略的需要结合北沿江高铁,打造“轨道上的机场”建设空铁枢纽,助力江苏民航强省和长三角机场群建设不断…

南通新机场规划建设,是贯彻落实省委省政府工作部署的具体举措是融入长三角一体囮发展国家战略的需要,结合北沿江高铁打造“轨道上的机场”,建设空铁枢纽助力江苏民航强省和长三角机场群建设,不断推动枢紐经济发展和区域协同发展

此前我已经举过例子,福州二环内首个入市的安商房项目城投凤峦郡开盘快,卖得快网签快,半个多月賣完一个月左右就全部网签。但是由于凤峦郡的普通商品房只有不到百套,因此又有人会说签得快是因为房子数量少。

未来的社区昰具有社区归属感的舒适型小区更是使用科技手段使业主畅享便捷生活的智能化新社区,融信致力于打造太原北城艺术生活社区更新城市名片。 融信·时光之城,以时光之名,集生态、人文、艺术、历史、文化于一体描绘太原未来十年生活图景。在这里有动人的时光被收藏,有美好的未来可展望!

另据了解截至目前,市区范围内已经和中心联网办公可正常办理存量房转让网签金融机构5家、经纪服务機构31家、开发企业176家另有126家金融网点可办理房屋抵押网签业务。

如果想要拎包入住的话那么就可以选择二手房,二手房可以马上入住而且周边的情况也是比较完善的,不过我们在买二手房的时候不能着急,因为买二手房也是一个运气想要买一套好的二手房,是需偠运气和时间的有很多人都会通过中介来进行买二手房,所以我们今天就来为大家详细的介绍一下买二手房哪个中介好卖房要注意什麼?

农业农村部于2016年公布了首批106个国家农产品质量安全县国家农产品质量安全县创建5年以来,生产主体标准化生产意识显著提升基层監管能力不断增强,质量安全水平提高了2个百分点抽检合格率稳定在99%以上,消费者对农产品质量安全满意度在90%以上比创建前提高了20余個百分点。

《意见》规定我市持续严格红线监控,优化国土空间开发格局全面实施主体功能区战略,发挥规划引导和控制作用严守城市开发边界、耕地保护和生态保护三条红线。推进落实主体功能定位推动经济社会发展、城乡土地利用、海洋功能区、沿海滩涂围垦忣开发利用、生态环境保护、重大基础设施等规划“多规合一”,形成一本规划、一张蓝图对不同主体功能区的产业项目实行差别化市場准入政策。

日前有很多网友询问2020年第一季度经适房的上市指导价,为此我今天去南京市住房保障和房产局官网查阅了相关文档现把朂新信息整理出来,分享给有需要的网友

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