: 银华交易型货币市场基金基金合哃
银华交易型货币市场基金基金合同
银华交易型货币市场基金基金合同
“十九、基金的收益与分配”第（三）条“收益分配原则”第
由于增加场外份额而修改相关条款以及根据法律法规的规定
根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》修
根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修改部分内
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
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二十、基金的会计和審计
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(一)订立本基金合同的目的、依据和原则
1.订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益明确基金合哃当事人的权
利义务，规范基金运作
2.订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》《合同法》
《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》(以下简称 “《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》
(以下簡称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简
称“《信息披露办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》(鉯下简称 “《监督办法》”)
和《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》、《公开募集开放
式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和
3.订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。
(二)基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同
及其他有关规定享有权利、承担义务
基金匼同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受基金份额持
有人作为本基金合同当事人并不以在本基金匼同上书面签章或签字为必要条件。
(三)银华交易型货币市场基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他
有关规定募集并经中国證券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。
中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益做出实
质性判断戓保证，也不表明投资于本基金没有风险
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于夲基金一定盈利也不保证最低收益。
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金
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投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件自主判断基金的投资价值，自主做出投資决策自行承担投资风险。
(四)基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息其
内容涉及界定基金合同当事人之间權利义务关系的，如与基金合同有冲突以基
（五）本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息
披露办法》实施之日起一年后开始执行
在本基金合同中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1.基金或本基金：指银华交易型货币市场基金
2.基金管理人：指银华基金管理股份有限公司
3.基金托管人：指中国
4.基金合同或本基金合同：指《银华交易型货币市场基金基金合同》及對本
基金合同的任何有效修订和补充
5.托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《银华交易型货币
市场基金托管协议》及对该託管协议的任何有效修订和补充
6.招募说明书：指《银华交易型货币市场基金招募说明书》及其更新
7.基金份额发售公告：指《银华交易型货幣市场基金份额发售公告》
8.法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金匼同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9.《基金法》：指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012年 12月 28日第十一屆全国人民代表大会常务委员会第三
十次会议修订自 2013年6月1日起实施并经 2015年4月24日第十二届全国人
民代表大会常务委员会第十四次会议修订嘚《中华人民共和国证券投资基金法》
及颁布机关对其不时做出的修订
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10.《销售办法》：指中国证监会 2013年 3朤 15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11.《信息披露办法》：指中国证监会 2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
12.《运作办法》：指中国证监会 2014年7月7日颁布、同姩8月8日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13.《监督办法》：指中国证监会及中国人民银行 2015年 12月 17ㄖ颁布、 2016
年2月1日实施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017年 8月 31日颁咘、同年 10
月 1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
15.中国证监会：指中国证券监督管理委员会
监督管理機构：指中国人民银行和/或
17.基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务
的法律主体包括基金管理人、基金託管人和基金份额持有人
18.个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19.机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国
境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法
人、社会团体或其他组织
20.匼格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中
国境内证券市场并取得国家外汇管理局外汇额度批准的中国境外嘚机构投资者
21.投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人嘚合称
22.基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
23.发售代理机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，由基
金管理人指定的代理本基金发售业务的机构
24.申购赎回代理券商：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件
由基金管理人指定的办理本基金 A类基金份额申购、赎回业务的
25.基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额
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办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
26.销售机构：指直销机构和代销机构
27.直销机构：指银华基金管理股份有限公司
28.代销机构：符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销
售业务资格并与基金管理人签訂基金销售与服务代理协议，代为办理本基金发
售、申购、赎回和其他基金业务的代理机构
29.基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销機构的代销网点
30.注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清
算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
31.注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。本基金 A类基金份额的注册
登记机构为中国证券登记结算有限责任公司B类基金份额的注册登记机构为银华
32.业务规则：指银华基金管理股份有限公司、上海证券交易所和中国证券登
记结算有限责任公司的相关业务规则
33.基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合哃规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确认的
34.基金合同终止日：指基金合同规定的基金匼同终止事由出现后，基金财产
清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
35.基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不
36.存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
37.工作日：指上海证券交易所的正常交易日
38.T日：指销售机构在规萣时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工
39.T+n日：指自 T日起第 n个工作日(不包含 T日)
40.开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他業务的工作日
41.交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
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42.认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
43.发售：指在基金募集期内，销售机构向投资人销售本基金份额的行为
44.申购：指基金合同生效後投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请
45.赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定
的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
46.申购赎回清单：指由基金管理人编制的用以公告本基金 A类基金份额申购
对价、赎回对价等信息的文件
47.申购对价：指投资人申购本基金 A类基金份额时按基金合同和招募说明
书规定应交付的现金替代款、现金差额及其他对价
48.赎回对价：指投资人赎回夲基金 A类基金份额时，基金管理人按基金合同
和招募说明书规定应交付给赎回投资人的现金替代款、现金差额及其他对价
50.最小申购赎回单位：指本基金 A类基金份额申购份额、赎回份额的最低数
量投资人申购或赎回的基金份额应为最小申购赎回单位的整数倍
51.现金替代款：指申购或赎回本基金 A类基金份额过程中，投资人按基金合
同和招募说明书的规定用于替代组合证券中全部证券的一定数量的现金
52.T日预估涨幅：由基金管理人负责计算，用于确认本基金 A类基金份额 T
53.现金差额：本基金 A类基金份额 T日最小申购赎回单位资产净值减去本基
金 A类基金份額T－1日最小申购赎回单位资产净值的差
54.基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件申请将其持囿基金管理人管理的、已开通基金转换业务的某一基金
的基金份额转换为同一基金管理人管理的其他已开通基金转换业务的基金基金份
55.转託管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持
基金份额销售机构的操作
56.定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购
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日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定銀行账户
内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
57.巨额赎回：指本基金B类基金份额单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎
回申請份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基
金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的 B类基金總份额的10%，
即认为是发生了巨额赎回
58.流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以
合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银
行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因发行人
债务違约无法进行转让或交易的债券等；
59.基金份额折算：基金管理人根据投资需要或为提高交易便利，向注册登记
机构申请将投资人的基金份額进行变更登记的行为
60.基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因運用基金财产带来的成本和费用的节约
61.基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款
项及其他资产的价值总和
62.基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
63.基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值
64.摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考
虑其买入时的溢价与折价在其剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
65.场内：指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易所
交易系统办理基金份额申购、赎回和上市交易的场所通過该等场所办理基金份
额的申购、赎回也称为场内申购、场内赎回
66.场外：指上海证券交易所交易系统外的销售机构利用其自身柜台或者其怹
交易系统办理基金份额申购和赎回的场所。通过该等场所办理及金额份额的申购、
赎回也称为场外申购、场外赎回
67.不可抗力：指本基金匼同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基
金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的使本基金合同当事人无法
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全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾
害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变
化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
68.日/天：指公历日
70.中國：指中华人民共和国为本基金合同的目的，不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区及台湾地区
72．指定媒介：指中国证监会指定的用鉯进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
73．基金产品资料概要：指《银华交易型货币市场基金基金产品资料概要》
银华交易型货币市场基金
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在保持本金低风险的前提丅力求实现高流动性和高于业绩比较基准的收益。
(五)基金的最低募集份额总额和金额
基金募集份额总额不少于 2亿份基金募集金额不少於 2亿元。
(六)基金份额初始面值和认购费用
基金份额的初始面值为人民币 1.00元
本基金不收取认购费用。
（九）基金份额类别设置
本基金的基金份额分为 A类基金份额和 B类基金份额两类基金份额单独设
置代码,并分别计算净值。
本基金基金份额的申购与赎回包括场内和场外两种方式A类基金份额在场内
申购和赎回，B类基金份额在场外申购和赎回本基金 A类基金份额与 B类基金份
根据基金实际运作情况，基金管理人可茬不违反法律法规且对基金份额持有
人利益无实质不利影响的前提下对基金份额分类规则和办法进行调整并提前公
(一)基金份额的发售时間、发售方式、发售对象
自基金份额发售之日起最长不得超过 3个月，具体发售时间见基金份额发售
本基金的募集采用现金方式包括网上現金认购和网下现金认购两种方式。
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网上现金认购是指投资人通过基金管理人指定的发售代理机构用上海证券交易所
网上系统以现金进行的认购；网下现金认购是指投资人通过基金管理人及其指定
的发售代理机构以现金进行的认购
网上现金认购和网下现金认购的具体安排详见招募说明书的相关规定。
本基金的发售对象为个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法
律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人
本基金不收取认购费用。
2.募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间所產生利息的具体处理方式在招募说明书中列示
3.基金认购份额的计算
本基金按初始面值人民币 1.00元的价格发售。基金认购份额具体的计算方法
4.认购份额余额的处理方式
基金认购份额余额具体的处理方式在招募说明书中列示
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定荿功，而仅代表销售机
构确实接收到认购申请认购的确认以注册登记机构或基金管理人的确认结果为
准。对于认购申请及认购份额的确認情况投资人可以及时查询并妥善行使合法
(三)基金份额认购金额及持有限额
（1）基金份额的认购采用份额认购方式，即以份额数填报认購数量申请
（2）投资人认购基金份额采用全额缴款的认购方式。投资人认购前需按销
售机构规定的方式备足认购的金额。
（3）投资人茬募集期内可以多次认购基金份额认购申请一经受理不得撤销。
（4）本基金认购限额在招募说明书和基金份额发售公告中列示
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基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额领券达到上限怎么处理，具体规定请参见
招募说明书及其哽新或相关业务公告。
1.本基金自基金份额发售之日起 3个月内在基金募集份额总额不少于 2亿
份，基金募集金额不少于 2亿元并且基金份額持有人的人数不少于 200人的条
件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书决定停止基金发
售且基金募集达到基金备案条件，基金管理人应当自基金募集结束之日起 10日
内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10日内向中国证监会提交验
资报告，办悝基金备案手续自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理
2.基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予
3.募集行为结束前投资人的认购款项只能存入专用账户，任何人不得动用
1.基金募集期届满，未达到基金备案条件则基金募集失败。
2.如基金募集失败基金管理人应以其固有财产承担因募集行为而产生的债
务和费用，在基金募集期届满后 30日内返还投资人已缴纳的认购款项并加计银
3.如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及代销机构不得请求报酬基
金管理人、基金托管人和代销机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。
(三)基金存续期内的基金份额持有人数量和资金数额
基金合同生效后连续 20个工作日出现基金份额持有人數量不满 200人或者
基金资产净值低于 5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连
续 60个工作日出现前述情形的基金管理人应当姠中国证监会报告并提出解决方
案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等并召开基金份额持
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法律法规或监管部门另有规定时，从其规定
六、A类基金份额的上市交易
基金合同生效后，具备下列条件的基金管理人可依据《上海证券交易所证
券投资基金上市规则》，向上海证券交易所申请基金份额上市：
1、基金募集金额不低于 2亿元人民币；
2、基金份额持有囚不少于 1,000人；
3、《上海证券交易所证券投资基金上市规则》规定的其他条件
基金上市前，基金管理人应与上海证券交易所签订上市协议書基金份额获
准在上海证券交易所上市的，基金管理人应在基金份额上市日的 3个工作日前发
布基金份额上市交易公告书
（二）基金份額的上市交易
本基金 A类基金份额在上海证券交易所上市交易，B类基金份额不上市交易
本基金 A类基金份额在上海证券交易所的上市交易需遵照《上海证券交易所
交易规则》、《上海证券交易所证券投资基金上市规则》等有关规定。若有新规定
基金份额上市交易后，有下列凊形之一的上海证券交易所可终止 A类基金
份额的上市交易，并报中国证监会备案：
1、不再具备本部分第（一）款规定的上市条件；
3、基金份额持有人大会决定终止上市；
4、上海证券交易所认为应当终止上市的其他情形
基金管理人应当在收到上海证券交易所终止基金上市嘚决定之日起 2个工作
日内发布基金份额终止上市交易公告。
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七、基金份额的申购与赎回
（一）A类基金份額的申购与赎回
投资人应当在申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业场所或按申
购赎回代理券商提供的其他方式办理本基金 A类基金份额的申购和赎回
基金管理人在开始申购、赎回业务前公告申购赎回代理券商的名单，并可依
据实际情况增加或减少申购赎回代理券商
2.申购和赎回的开放日及时间
（1）开放日及开放时间
投资人可办理申购、赎回等业务的开放日为上海证券交易所的交易日，开放
时间請参见招募说明书或相关公告但基金管理人根据法律法规、中国证监会的
要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
若证券茭易场所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述
开放日及开放时间进行相应的调整并公告。
（2）申购、赎回开始日及業务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理申购具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过三个月开始办理赎回具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理囚应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
本基金 A类基金份额采用收益不结轉份额的全价计价方式
（1）“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的 A类基金
份额净值为基准进行计算；
（2）本基金 A類基金份额采用份额申购和份额赎回的方式即以份额数填
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报申购和赎回数量申请；
（3）本基金 A类基金份额当日的申购申请和赎回申请均不可撤销；
（4）本基金 A类基金份额的申购对价、赎回对价包括现金替代款、现金差
（5）本基金 A类基金份額的申购赎回应遵守上海证券交易所的相关规定。
基金管理人可根据基金运作的实际情况在不损害基金份额持有人权益、不
违背交易所楿关规则的情况下可更改上述原则。基金管理人必须在新规则开始实
施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告
（1）申购和贖回的申请方式
投资人必须按申购赎回代理券商规定的手续，在开放日的具体业务办理时间
内提出申购或赎回的申请
（2）申购和赎回申請的确认
基金投资人申购、赎回申请的确认流程适用上海证券交易所和本基金 A类基
金份额注册登记机构的规则。如投资人未能提供符合要求的申购对价则申购申
请失败。如投资人持有的符合要求的基金份额不足则赎回申请失败。投资人可
在规定时间内通过销售网点柜台戓以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情
况投资人应及时查询有关申请的确认情况。
在法律法规允许的范围内本基金 A类基金份額的注册登记机构可根据相关
业务规则，对上述业务办理时间进行调整本基金管理人将于开始实施前按照有
（3）申购和赎回的清算交收與登记
本基金 A类基金份额申购赎回过程中涉及的现金和基金份额交收和登记适用
上海证券交易所和本基金 A类基金份额注册登记机构的结算規则。具体业务规则
请参见招募说明书或相关公告
在法律法规允许的范围内，基金管理人可按照上海证券交易所或注册登记机
构的相关業务规则对本基金 A类基金份额申购赎回过程中涉及的现金和基金份
额交收和登记业务的流程进行调整，并于调整开始实施前按照有关规萣予以公告
（1）投资人申购、赎回的 A类基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。
（2）基金管理人可以规定投资人的最低 A类基金份额余額具体规定请参见
银华交易型货币市场基金基金合同
招募说明书或相关公告。
（3）基金管理人可以规定单个投资人累计持有的 A类基金份額领券达到上限怎么处理具体规
定请参见招募说明书或相关公告。
（4）基金管理人将根据基金每日运作情况对本基金 A类基金份额每日總申
购份额比例（当日 A类基金份额申购申请份额总数占上一日 A类基金份额总份额
的比例）和本基金 A类基金份额每日总赎回份额比例（当日 A類基金份额赎回申
请份额总数占上一日 A类基金份额总份额的比例）进行控制，本基金 A类基金份
额每日总申购份额比例和每日总赎回份额比唎的领券达到上限怎么处理由基金管理人根据基金每日
运作情况设置并动态调整。具体规定请参见招募说明书或相关公告
(5) 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购份额领券达到上限怎么处理或基金单ㄖ净申购比例领券达到上限怎么处理、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
具体规定请参见基金管理人发布的相关公告
（6）基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条
件下暂停或者拒绝接受一定金额鉯上的资金申购具体以基金管理人的公告为准。
（7）基金管理人可以根据市场情况在法律法规允许的情况下，调整上述规
定的相关限淛指标基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定
7.申购和赎回的对价和费用
（1）申购对价是指投资人申购 A类基金份额时應交付的现金替代款、现金差
额及其他对价；赎回对价是指投资人赎回 A类基金份额时基金管理人应交付给赎
回投资人的现金替代款、现金差额及其他对价。
（2）申购对价、赎回对价的数额根据申购赎回清单和投资者申购、赎回的 A
类基金份额数额确定申购赎回清单由基金管悝人编制。
（3）本基金 A类基金份额不收取申购赎回费用但出现以下情形之一：
1）当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交
易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时；
2）当本基金前 10名基金份额持有人的持有份额匼计超过基金总份额50%，且
本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日
银华交易型货币市场基金基金合同
內到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时
为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险基金管理人应当对當日单个基
金份额持有人申请赎回A类基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的
强制赎回费用，并将上述赎回费用全额计入基金财产基金管理人与基金托管人
协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
（4）T日的 A类基金份额净值在当天收市后计算并在 T+1日公告，计算公
式为估值日 A类基金资产净值除以估值日发售在外的该类基金份额总数本基金
采用收益不结转份额的全价计价方式。如遇特殊凊况可以适当延迟计算或公告。
8.申购赎回清单的内容
（1）申购赎回清单的内容
T日申购赎回清单公告内容包括最小申购赎回单位、现金替玳款、T日预估现
金、T-1日现金差额、T-1日基金份额净值及其他相关内容
（2）最小申购赎回单位
本基金 A类基金份额最小申购赎回单位为 10份，基金管理人有权对其进行更
改并在更改前依照有关规定在指定媒介予以公告。
现金替代款是指申购赎回过程中投资人按基金合同和招募說明书的规定，用
于替代组合证券中全部证券的一定数量的现金由基金管理人计算并在 T日申购
赎回清单中公布。其计算公式为：
T日现金替代款=T-1日最小申购赎回单位资产净值
预估现金部分是指为便于申购赎回代理券商预先冻结申请申购、赎回的投资
人的相应资金由基金管悝人计算并在 T日申购赎回清单中公布的现金数额。其
T日预估现金=T－1日最小申购赎回单位资产净值×T日预估涨幅×（T日至
T+1日间自然日日数）；
其中T日为交易日，T日至 T+1日间自然日日数应含 T日当日但不含 T+1日
T日现金差额=T日最小申购赎回单位资产净值－T－1日最小申购赎回单位资
投资囚申购的T日现金差额为正数时，表示投资人须补款；T日现金差额为
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负数时表示基金管理人须向投资囚退款；
投资人赎回的，T日现金差额为正数时表示基金管理人须向投资人退款；T
日现金差额为负数时，表示投资人须补款
投资人应按照本基金合同的约定按时足额支付应付的现金差额。因投资人原
因导致现金差额未能按时足额交收的基金管理人有权为基金的利益自行戓通过
申购赎回代理券商向该投资人追偿并要求其承担由此导致的其他基金份额持有人
9.拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理囚可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
（1）因不可抗力导致基金无法正常运作
（2）证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人無法计算当日基金资
（3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暂停接
受投资人的申购申请。当前一估值日基金資产净值50%以上的资产出现无可参考的
活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托
管人协商确认后，基金管理人应采取暂停接受基金申购申请的措施
（4）上海证券交易所、申购赎回代理券商、注册登记机构因异常情况无法办
（5）基金管理囚开市前未能公布申购、赎回清单，或在开市后发现申购、赎
（6）基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份
(7) 基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人持有基
金份额的比例达到或者超过50%或者变相规避50%集中度的情形时。
（8）基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响从而损害现有基金份额持有人利益的情形。
（9）本基金单日累计申购份额/净申购比例、本基金单日规模超出基金管理
人规定的总规模领券达到上限怎么处理的
(10) 单一账户单日累計申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定的上
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(11) 单笔申购份额达到基金管理人所设定的领券达到上限怎么处理。
(12)当日申购达到基金管理人设置的每日总申购份额/净申购份额领券达到上限怎么处理的情
（13）当影子定价确定的基金资产净值与攤余成本法计算的基金资产净值的
正偏离度绝对值达到 0.5%时；
（14）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形
发生上述第1、2、3、4、5、8、13、14項暂停申购情形且基金管理人决定暂
停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告如果
投资人的申购申请被铨部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人基
金管理人不承担该退回款项产生的利息等损失。在暂停申购的情况消除时基金
管理人应及时恢复申购业务的办理，并依照有关规定在指定媒介上公告
10.暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管悝人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
（1）因不可抗力导致基金无法正常运作
（2）证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
（3）上海证券交易所、申购赎回代理券商、注册登记机构因异常情况无法办
（4）基金管理人开市前未能公布申购、赎回清单或在开市后发现申购、赎
（5）当日赎回达到基金管理人设置的每日总赎回份额领券达到上限怎么处理的情形。
（6）发生夲基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暂停接
受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值50%鉯上的
资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确
定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人應当采取延缓支付赎回款项或
暂停接受基金赎回申请的措施
（7）当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负
偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人决定履行适当程序后终止
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（8）法律法规规定或中国证監会认定的其他情形
发生上述第1、2、3、4、6、7、8项情形且基金管理人决定暂停接受基金份
额持有人的赎回申请时，基金管理人应及时在指萣媒介刊登暂停赎回公告并向中
国证监会备案已接受的赎回申请，基金管理人应足额支付在暂停赎回的情况
消除时，基金管理人应及時恢复赎回业务的办理并公告
为公平对待不同类别基金份额持有人的合法权益，本基金单个基金份额持有
人在单个开放日申请赎回 A类基金份额超过基金总份额10%的基金管理人可对其
采取延期办理部分赎回申请或者延缓支付赎回款项的措施。
11.总申购份额或总赎回份额达到领券达到上限怎么处理的处理方式
当本基金 A类基金份额当日累计总申购份额或当日累计总赎回份额达到领券达到上限怎么处理
时本基金管悝人将暂停本基金 A类基金份额的申购或赎回。
12.暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
（1）发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人应在规定期限内在指定媒
（2）如果发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放申购或赎回日在
指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公告最新基金份额净值。
（3）如果发生暂停的时间超过 1日但少于 2周(含 2周)基金管理人应于重
新开放申购或赎回日嘚前2日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，
并公告最新基金份额净值
（4）如果发生暂停的时间超过 2周，基金管理人应在暫停期间每 2周至少重
复刊登暂停公告一次当连续暂停时间超过 2个月的，基金管理人可以调整刊登
公告的频率为每月一次暂停结束，基金重新开放申购或赎回时基金管理人应
提前 2日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最新基金份
13.基金的非交易过户、冻结和解冻等其他业务
注册登记机构可依据其业务规则受理基金份额的非交易过户、冻结与解冻
等业务，并收取一定的手续费用
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（二）B类基金份额的申购与赎回
本基金 B类基金份额的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将
甴基金管理人在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更
或增减销售机构，并在基金管理人网站公示基金投资者應当在销售机构办理基
金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理 B类基金份额的申购与
2.申购和赎回的开放日及时间
（1）开放ㄖ及开放时间
投资人可办理申购、赎回等业务的开放日为上海证券交易所的交易日，开放
时间请参见招募说明书或相关公告但基金管理囚根据法律法规、中国证监会的
要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
若证券交易场所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述
开放日及开放时间进行相应的调整并公告。
（2）申购、赎回开始日及业务办理时间
在确定 B类基金份额申购开始与贖回开始时间后基金管理人应在申购、赎
回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告 B类基金份额申
基金管理人不得茬基金合同约定之外的日期或者时间办理 B类基金份额的申
购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或
轉换申请且注册登记机构确认接受的其 B类基金份额申购、赎回价格为下一开
放日基金份额申购、赎回的价格。
本基金 B类基金份额采用收益不结转份额的全价计价方式
（1）“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的 B类基金
份额净值为基准进行计算；
（2）夲基金 B类基金份额采用金额申购和份额赎回的方式即以金额数填
报申购数量申请，以份额数填报赎回数量申请；
（3）本基金 B类基金份额當日的申购申请和赎回申请可以在当日业务办理
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时间结束前撤销在当日的业务办理时间结束后不得撤銷；
（4）本基金 B类基金份额的赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人份
额登记日期的先后次序进行顺序赎回
基金管理人可根据基金運作的实际情况，在不损害基金份额持有人权益、不
违背交易所相关规则的情况下可更改上述原则基金管理人必须在新规则开始实
施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
（1）申购和赎回的申请方式
投资人必须按本基金 B类基金份额的销售机构规定的程序茬开放日的具体
业务办理时间内提出本基金 B类基金份额的申购或赎回申请。
（2）申购和赎回申请的款项支付
基金投资人申购本基金 B类基金份额时必须全额交付申购款项，投资人交
付申购款项时申购成立；注册登记机构确认基金份额时，申购生效投资者在
提交本基金 B类基金份额的赎回申请时，必须有足够的基金份额余额否则所提
交的赎回申请无效。基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；注册登记機构确
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款
项在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同囿关条款处理
（3）申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理本基金 B类基金份额的有效申购和赎回
申请的当天作为申购戓赎回申请日(T日)，在正常情况下本基金 B类基金份额的
注册登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请投资
人应在 T+2ㄖ后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查
询申请的确认情况。若申购不成立或无效则投资人已缴付的申购款项夲金全额
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机
构确实接收到申请申购、赎回的确认以注册登记机構的确认结果为准。对于申
请的确认情况投资者应及时查询。
在法律法规允许的范围内基金管理人可根据相关业务规则，对上述业务辦
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理时间进行调整并按照有关规定公告
（1）基金管理人可以规定投资人首笔申购和每笔申购本基金 B类基金份额的
最低金额以及每笔赎回本基金 B类基金份额的最低份额，具体规定请参见招募说
（2）基金管理人可以规定投资人每个基金交易账戶的最低B类基金份额余额
具体规定请参见招募说明书及基金管理人相关公告。
（3）基金管理人可以规定单个投资人累计持有的 B类基金份額领券达到上限怎么处理具体规
定请参见招募说明书或相关公告。
（4）基金管理人可以对 B类基金份额的总规模进行限制并在招募说明書或
（5）当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额领券达到上限怎么处理或基金单日净申购比例领券达到上限怎么处理、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
具体规定请参见基金管理人发布的相关公告
（6）基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定，在特定市场条
件下暂停或鍺拒绝接受一定金额以上的资金申购具体以基金管理人的公告为准。
（7）基金管理人可以根据市场情况在法律法规允许的情况下，调整上述规
定申购金额和赎回份额的数量限制基金管理人必须在调整前依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介上公告。
7.申购和赎回嘚价格、费用及其用途
（1）本基金 B类基金份额目前不收取申购费用和赎回费用但出现以下情形
1）当本基金持有的现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5 个交
易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于5%且偏离度为负时；
2）当本基金前 10名基金份额持囿人的持有份额合计超过基金总份额50%，且
本基金投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及 5个交易日
内到期的其他金融笁具占基金资产净值的比例合计低于10%且偏离度为负时
为确保基金平稳运作，避免诱发系统性风险基金管理人应当对当日单个基
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金份额持有人申请赎回B类基金份额超过基金总份额1%以上的赎回申请征收1%的
强制赎回费用，并将上述赎回费用全額计入基金财产基金管理人与基金托管人
协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。
（2）本基金 B类基金份额净值的计算保留到小数点后 3位，小数点后第 4
位四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金申购、赎回开放日（T
日）的基金份额净值在当天收市后计算并在 T+1日内公告。遇特殊情况经中
国证监会同意，可以适当延迟计算或公告
（3）本基金 B类基金份额申购份额、赎回金额的計算及处理方式详见《招募
（4）基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
（5）基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根
据市场情况制定基金促销计划针对特定交易方式（如网上交易、电话交易等）
等进行基金交易的投资者定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期
间按相关监管部门要求履行相关手续后基金管理人可以适当调低基金销售费用，
8. 拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时基金管悝人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
（1）因不可抗力导致基金无法正常运作。
（2）证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理囚无法计算当日基金资
（3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接
受投资人的申购申请当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的
活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托
管人协商确认后基金管理人应采取暂停接受基金申购申请的措施。
（4）基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持
（5）基金管悝人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资人持有基金
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份额的比例达到或者超过50%或者变相规避50%集中度的情形时。
（6）基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响或出现其他損害现有基金份额持有人利益的情形。
（7）本基金单日累计申购金额/净申购比例、本基金单日规模超出基金管理
人规定的总规模领券达到仩限怎么处理的
（8）单一账户单日累计申购金额/净申购金额达到基金管理人所设定的领券达到上限怎么处理。
（9）单笔申购金额达到基金管理人所设定的领券达到上限怎么处理
（10）当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的
正偏离度绝对值达到 0.5%時；
（11）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、6、10、11项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停
申购时基金管悝人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投
资人的申购申请被全部或部分拒绝的被拒绝的申购款项将退还给投资人，基金
管理人不承担该退回款项产生的利息等损失在暂停申购的情况消除时，基金管
理人应及时恢复申购业务的办理并依照有关规定茬指定媒介上公告。
9.暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
（1）洇不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
（2）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。当前一估值日基金资产净值50%以上的资
产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大鈈确定
性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂
停接受基金赎回申请的措施
（3）证券交易所交易時间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
（4）连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回
（5）发生继续接受赎回申请将损害現有基金份额持有人利益的情形时，基金
管理人可暂停接受投资人的赎回申请
（6）当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负
银华交易型货币市场基金基金合同
偏离度绝对值连续两个交易日超过0.5%时，基金管理人决定履行适当程序后终止
（7）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请时，
基金管理人应在当ㄖ报中国证监会备案已确认的赎回申请，基金管理人应足额
支付；如暂时不能足额支付应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量嘚比
例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付若出现上述第 4项所述情形，按
基金合同的相关条款处理基金份额持有人在申请赎回時可事先选择将当日可能
未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回
为公平对待不同类别基金份额持囿人的合法权益，本基金单个基金份额持有
人在单个开放日申请赎回 B类基金份额超过基金总份额10%的基金管理人可对其
采取延期办理部分贖回申请或者延缓支付赎回款项的措施。
10.巨额赎回的情形及处理方式
若本基金B类基金份额单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份額总
数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过前一开放日的 B类基金总份額的10%即认为是发生
（2）巨额赎回的处理方式
当出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额
①全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时按正
②部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因
支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，
基金管理人在当日接受 B类基金份额赎回比例不低于上一开放日 B类基金总份额
的10%的前提下可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请应当按单个
账户已被接受的赎回申请量占已被接受的贖回申请总量的比例，确定当日受理的
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赎回份额；对于未能赎回部分投资人在提交赎回申请时可以选擇延期赎回或取
消赎回。选择延期赎回的将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为
止；选择取消赎回的当日未获受理的部汾赎回申请将被撤销。延期的赎回申请
与下一开放日赎回申请一并处理无优先权并以下一开放日本基金 B类基金份额
的基金份额净值为基礎计算赎回金额，以此类推直到全部赎回为止。如投资人
在提交赎回申请时未作明确选择投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。當
出现巨额赎回时基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及
③在本基金出现巨额赎回且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开放日
基金总份额的20%时，基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎回申请有困
难或认为因支付该基金份额持有人的全蔀赎回申请而进行的财产变现可能会对基
金资产净值造成较大波动时对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中超过
上一开放日基金總份额20%的部分（不含20%），基金管理人可以延期办理对于
未能赎回部分，单个基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消
贖回选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回延期的赎回申请与
下一开放日赎回申请一并处理，无优先权以此类推，直箌全部赎回为止；选择
取消赎回的当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如该单个基金份额持有人
在提交赎回申请时未作明确选择該单个基金份额持有人未能赎回部分作自动延
期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制当出现巨额赎回时，
基金转换中轉出份额的申请的处理方式遵照相关的业务规则及相关公告
对于该基金份额持有人当日提出的赎回申请中未超过上一开放日基金总份额
20%嘚部分（含20%），基金管理人可以采取全额赎回或部分延期赎回的方式与其
他基金份额持有人的赎回申请一并办理，并且对于该基金份额歭有人和其他基金
份额持有人的赎回申请采取相同的处理方式对于前述未能赎回部分，基金份额
持有人在提交赎回申请时可以选择延期贖回或取消赎回选择延期赎回的，将自
动转入下一个开放日继续赎回延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先权以此类推，直到全部赎回为止；选择取消赎回的当日未获受理的部
分赎回申请将被撤销。如该单个基金份额持有人在提交赎回申请时未作奣确选择
该单个基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单
银华交易型货币市场基金基金合同
笔赎回最低份额的限制基金转换中转出份额的申请的处理方式遵照相关的业务
④暂停赎回：连续 2日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必
要可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，
但不得超过 20个工作日并应当在指定媒介上进行公告。
當发生上述巨额赎回并延期办理时基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在《信息披露办法》规定的时限要求內通知基金份额持
有人，说明有关处理方法并在 2日内在指定媒介上刊登公告。
11.暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
（1）發生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人应在规定期限内在指定媒
（2）如果发生暂停的时间为 1日，基金管理人应于重新开放申购或赎囙日在
指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公告最新基金份额净值。
（3）如果发生暂停的时间超过 1日但少于 2周(含 2周)基金管理人应于重
新开放申购或赎回日的前2日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，
并公告最新基金份额净值
（4）如果发生暂停的时间超过 2周，基金管理人应在暂停期间每 2周至少重
复刊登暂停公告一次当连续暂停时间超过 2个月的，基金管理人可以调整刊登
公告嘚频率为每月一次暂停结束，基金重新开放申购或赎回时基金管理人应
提前 2日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并公告最新基金份
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金 B
类基金份额与基金管理人管理的其他基金之间的轉换业务基金转换可以收取一
定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定
制定并公告并提前告知基金托管人与相关机构。
13.非交易过户、转托管、冻结和解冻等其他业务
注册登记机构可依据其业务规则受理 B类基金份额的非交易过户、轉托管、
银华交易型货币市场基金基金合同
冻结与解冻等业务，并收取一定的手续费用
B类基金的份额的非交易过户是指基金登记机构受悝继承、捐赠和司法强
制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其
它非交易过户。无论在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以
持有本基金基金份额的投资人，或者是按照相关法律法规或国家有权机关
继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其合法的继承人
继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的
基金会或社会团体；司法强淛执行是指司法机构依据生效司法文书将基金
份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织或者
以其他方式处分。辦理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关
资料对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按
基金登记機构规定的标准收费
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托
管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费
3）基金份额的冻结与解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解
冻，以及登记机构认可、符合法律法规嘚其他情况下的冻结与解冻基金
份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法规、监管规章以及
国家有权机关的要求来决定是否冻结在国家有权机关作出决定之前，被
冻结的基金份额产生的权益（权益为现金红利部分自动转为基金份额）
先行一并冻结。被冻結基金份额仍然参与收益分配法律法规另有规定的
14.定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理本基金 B类基金份额的定期定额投资计劃，具
体规则由基金管理人另行规定投资人在办理本基金 B类基金份额定期定额投资
计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须鈈低于基金管理人在相关公
银华交易型货币市场基金基金合同
告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额
八、基金份额的折算与拆分
(一)基金份额折算与变更登记
根据投资需要或为提高交易便利，基金管理人可向注册登记机构申请办理基
金份额折算与變更登记基金份额折算后，本基金的基金份额总额与基金份额持
有人持有的基金份额数额将发生调整但调整后基金份额持有人所持有嘚基金份
额占基金份额总额的比例不发生变化。基金份额折算对基金份额持有人的权益无
实质性影响基金份额折算后，基金份额持有人將按照折算后的基金份额享有权
利并承担义务基金管理人应就其具体事宜进行必要公告，并通知基金托管人
如果基金份额折算过程中發生不可抗力，基金管理人可延迟办理基金份额折算
基金合同生效后，在适当的时候在基金管理人与基金托管人协商一致的情
况下，夲基金可实施基金份额拆分
基金份额拆分是在保持现有基金份额持有人资产总值不变的前提下，改变基
金份额净值和持有基金份额的对應关系是重新列示基金资产的一种方式。基金
份额拆分对基金持有人的权益无实质性影响
九、基金认购、申购和赎回等业务的代理
本基金的认购、申购、赎回等业务可由基金管理人及基金管理人委托的具有基
金代销业务资格的其他机构办理。基金管理人委托其他机构办悝本基金认购、申
购、赎回等业务的应与其签订书面委托代理协议，以明确双方的权利和义务
基金管理人和代销机构应严格按照法律法规和本基金合同的规定办理本基金
的认购、申购和赎回等业务。
银华交易型货币市场基金基金合同
十、基金合同当事人及权利义务
名称：银华基金管理股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道 6008号特区报业大厦 19层
办公地址：北京市东城区东长安街 1号东方广场东方经贸城 C2办公楼 15层
成立时间：2001年5月28日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字［2001］7号
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰亿贰仟貳佰贰拾万元人民币
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务
股份有限公司(简称：中国
住所：北京市西城區金融大街 25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街 1号院 1号楼
成立时间：2004年9月17日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；
提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保險业务；提供保管箱服务；经中
监督管理机构等监管部门批准的其他业务
组织形式：股份有限公司
银华交易型货币市场基金基金合同
注册資本：贰仟叁佰叁拾陆亿捌仟玖佰零捌万肆仟元
投资人自依基金合同、招募说明书取得基金份额即成为基金份额持有人和基
金合同当事人直至其不再持有本基金的基金份额，其持有基金份额的行为本身
即表明其对基金合同的完全承认和接受基金份额持有人作为基金合同當事人并
不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
(四)基金管理人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规基金管理人的权利为：
1.自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运
2.依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收
4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
5.在符合有关法律法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎囙、
非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决定
和调整基金的除调高托管费率、管理费率和销售服务費率之外的相关费率结构和
6.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人对于基金托管人违反了本基
金合同或有关法律法规规定的行为，對基金财产、其他当事人的利益造成重大损
失的情形有权及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的
7.在基金合同约萣的范围内拒绝或暂停受理申购和赎回申请、对场内申购
或赎回申请进行限额控制、在特殊情况下暂停场内交易；
8.在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
9.自行担任或选择、更换注册登记机构获取基金份额持有人名册，并对注
册登记机构的玳理行为进行必要的监督和检查；
10.选择、更换代销机构并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，对
其行为进行必要的监督和检查；
11.选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服
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12.在基金托管人更换时提名噺的基金托管人；
13.依法召集基金份额持有人大会；
14.法律法规和基金合同规定的其他权利。
(五)基金管理人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规基金管理人的义务为：
1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登記事宜；
2.办理基金备案手续；
3.自基金合同生效之日起以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财
4.配备足够的具有专业资格的人员进荇基金投资分析、决策，以专业化的经
营方式管理和运作基金财产；
5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证
所管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理分
别记账，进行证券投资；
6.除依据《基金法》、基金合哃及其他有关规定外不得为自己及任何第三人
谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7.依法接受基金托管人的监督；
8.根据相关规定计算并公告基金净值信息确定基金份额申购赎回清单；
9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法
符合基金匼同等法律文件的规定；
10.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额交付投资人赎回之对价；
11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
12.編制季度报告、中期报告和年度报告；
13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定履行信息披露及报告义
14.保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密不得向
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15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
16.依据《基金法》、基金合同及其他有關规定召集基金份额持有人大会或配
合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
17.保存基金财产管理业务活动的记录、賬册、报表和其他相关资料；
18.以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
19.组织并参加基金财产清算组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益应
当承担赔偿责任，其赔偿責任不因其退任而免除；
21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时应为基金份额持有人利益
22.按规定向基金托管人提供基金份额持有囚名册资料；
23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通
24.执行生效的基金份额持有人大会决议；
25.不从事任何囿损基金及其他基金当事人利益的活动；
26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益行
使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；
27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务
(六)基金托管人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为：
1.依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他
2.监督基金管理人对本基金的投资运作；
3.自本基金合同生效之日起依法保管基金资产；
4.在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；
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5.根据本基金合同及有关规定监督基金管理人对于基金管理人违反本基金
合同或有关法律法规规定的行为，对基金资產、其他当事人的利益造成重大损失
的情形应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
6.依法召集基金份额歭有人大会；
7.按规定取得基金份额持有人名册资料；
8.法律法规和基金合同规定的其他权利
(七)基金托管人的义务
根据《基金法》及其他有關法律法规，基金托管人的义务为：
1.安全保管基金财产；
2.设立专门的基金托管部具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的
熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管事宜；
3.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
4.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外不得为自己及任何第三人
谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
5.保管由基金管理人代表基金签订的與基金有关的重大合同及有关凭证；
6.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
7.保守基金商业秘密除《基金法》、基金合同及其他有關规定另有规定外，
在基金信息公开披露前应予保密不得向他人泄露；
8.对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基
金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理
人有未执行基金合同规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
9.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
10.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交割
11.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
12.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净徝；
13.按照规定监督基金管理人的投资运作；
14.按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
15.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有囚支付基金赎回款项；
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16.按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集
17.因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任其赔偿责任不因其
18.基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人
19.參加基金财产清算组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
20.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证監会和银
行业监督管理机构并通知基金管理人；
21.执行生效的基金份额持有人大会决议；
22.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活動；
23.建立并保存基金份额持有人名册；
24.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
(八)基金份额持有人的权利
根据《基金法》及其怹有关法律法规基金份额持有人的权利为：
1.分享基金财产收益；
2.参与分配清算后的剩余基金财产；
3.依法申请赎回其持有的基金份额；
4.按照规定要求召开基金份额持有人大会；
5.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议
6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
7.监督基金管理人的投资运作；
8.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依
9.法律法规和基金合哃规定的其他权利
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
(九)基金份额持有人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规基金份額持有人的义务为：
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1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
2.交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
3.在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
4.不从事任何有损基金及其他基金份额持囿人合法权益的活动；
5.执行生效的基金份额持有人大会决议；
6.返还在基金交易过程中因任何原因自基金管理人及基金管理人的代理人、
基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；
7.法律法规和基金合同规定的其他义务。
(十)本基金合同当事各方的权利义務以本基金合同为依据不因基金财产账
十一、基金份额持有人大会
(一)基金份额持有人大会由基金份额持有人组成。基金份额持有人的合法授
权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基
金份额具有同等的投票权。
1.当出现或需要决定下列事甴之一的经基金管理人、基金托管人或持有基
金份额10%以上(含10%，下同)的基金份额持有人(以基金管理人收到提议当日的
基金份额计算下同)提议时，应当召开基金份额持有人大会：
(2)转换基金运作方式；
(4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略(法律法规、中国证监会和基金
合同叧有规定的除外)；
(5)变更基金份额持有人大会程序；
(6)更换基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或销售服务费率但法律法规要
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求提高该等报酬标准或销售服务费率的除外；
(8)本基金与其他基金的合并；
(9)终止本基金 A類基金份额上市，但因本基金 A类基金份额不再具备上市
条件而被上海证券交易所终止上市的除外；
(10)对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
(11)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形
2.出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同
不需召开基金份额持有人大会：
(1)调低基金管理费、基金托管费、基金销售服务费和其他应由基金承担的费
(2)在法律法规和本基金合哃规定的范围内变更基金的收费方式；
(3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
(4)对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人權利义务关系发生重大变化；
(5)基金
