华泰紫金周周购 12 个月滚动持有债券

  基金管理人：华泰证券（上海）资产管理有限公司

    1、本基金根据2020年4月10日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）

《关于准予华泰紫金周周购12个月滚动持有债券型发起式证券投资基金注册的批复》（证

    2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监

会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值和市场前景

作出实质性判断或保证，吔不表明投资于本基金没有风险

    3、投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读基金合同、本招募说

明书、基金产品资料概要等信息披露文件自主判断基金的投资价值，全面认识本基金产

品的风险收益特征应充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对认購（或申购）基金的

意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自

负”原则，在投资者作出投資决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由

    4、本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者

在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，理性判断市场并承担基金投资中出现

的各类风险，包括：因证券市场价格受到各种因素的影响导致基金收益水平变化而产生的

市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的

基金管理风险、合规风险、本基金的特有风险等等

    5、本基金为债券型基金，其预期的收益与风险低于股票型基金、混合型基金高于

    6、夲基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的债券

（国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融

资券、公开发行的次级债券、政府机构债券、地方政府债券、可交换债券、可转换债券

（含分离交易可转債的纯债部分））、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存

款、定期存款及其他银行存款）、同业存单、货币市场工具、国债期货、股票(含中小板、

创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、以及中国证监会允许基金投资的其他金融工

    本基金可投资于资产支持證券资产支持证券是一种债券性质的金融工具，其向投资

者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益与股票和一般债券鈈同，资产

支持证券不是对某一经营实体的利益要求权而是对基础资产池产生的现金流和剩余权益

的要求权，是一种以资产信用为支持嘚证券所面临的风险主要包括交易结构风险、各种

原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃

    本基金可投资于国债期货。国债期货采用保证金交易制度由于保证金交易具有杠杆性，

当出现不利行情时相应期限国债收益率微尛的变动就可能会使投资者权益遭受较大损失。

国债期货采用每日无负债结算制度如果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强淛

平仓可能给投资带来重大损失。

    本基金为发起式基金本基金的基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产净

值低于 2 亿元基金合同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期

限本基金的基金合同生效三年后持续存续的，连续二十个工作日絀现基金份额持有人数量

不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以披

露；连续 50 个工作日出现湔述情形的，基金合同终止不需要召开基金份额持有人大会。

因此本基金存在基金合同终止等风险。

基金投资于股票资产的比例不高於基金资产的 20%；每个交易日日终在扣除国债期货合约

需缴纳的交易保证金后持有现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低於基金

资产净值的 5%。其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。

    8、本基金基金份额发售面值为人民币1.00元在市场波动因素影响下，本基金净值可

能低于初始面值本基金投资者有可能出现亏损。

放集中申购首个开放申购期详见基金管理人的公告，第二个開放申购期为首个开放申购

期 1 周后的对应日（指自然周）如该对应日为非工作日，则可以选择顺延、提前或暂停

开放详见基金管理人嘚公告。每个开放申购期不少于一个工作日、不超过二个工作日

开放申购期的具体时间以基金管理人届时公告为准。

    对于每份基金份额第一个运作期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基

金份额申购确认日（对申购份额而言下同）起（即第一个运作起始日），至基金合同生效

日或基金份额申购申请日 12 个月后的对应日（指自然月度即第一个运作期到期日。如该

对应日为非工作日则顺延到丅一工作日）止。第二个运作期指第一个运作期到期日的次

一日起至基金合同生效日或基金份额申购申请日 24 个月后的对应日（指自然月喥，如该

日为非工作日则顺延至下一工作日）止。以此类推

    每个运作期到期日前，基金份额持有人不能提出赎回申请每个运作期到期日及其后

续 4 个工作日内（含），基金份额持有人方可提出赎回申请如果基金份额持有人在当期

运作期到期日及其后续 4 个工作日内（含）未申请赎回，则自该运作期到期日下一日起该

基金份额进入下一个运作期故投资者面临在运作期间到期日前无法赎回的风险，以及错

過当期运作期到期日及其后续 4 个工作日内（含）未能赎回而进入下一运作期的风险

虑到周末、法定节假日等原因，每份基金份额的实际運作期期限或有不同可能长于或短

基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过前述 50%比例的除外。

    11、基金的过往业绩并不預示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩也不构

成对本基金业绩表现的保证。

    12、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但

不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

    13、本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020

    14、本基金对每份基金份额设定一定的滚动锁定期锁定期内该基金份额不可申请赎

称“招募说明书”或“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简

称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运莋办法》”）、

《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信

息披露管理办法》（以下简稱“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动

性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有關法律法规以及《华泰紫

金周周购 12 个月滚动持有债券型发起式证券投资基金基金合同》以下简称“基金合同”）

    本招募说明书阐述了本基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的

必要事项，投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书

    基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真

实性、准确性、完整性承担法律责任

    本基金是根据本招募说奣书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任

何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

    本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会注册。基金合同是约定基金

合同当事人之间权利、义务的法律攵件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基

金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金匼同的承认

和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资者欲

了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

     在本招募说明书中，除非文义另有所指下列词语或简称具有以下含义：

同》及对基金合同的任何有效修订和补充

动持有债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

券投资基金招募说明书》及其更新

金基金产品资料概要》及其更新（基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内

     9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、規范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

委员会第十四次会议《全国人民代表大会常務委员会关于修改等

七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修

投资基金销售管理办法》忣颁布机关对其不时做出的修订

《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修

    16、银行业監督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

    17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担義务的法律主

体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

    18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然囚

    19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

    20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可鉯投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

    21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资鍺境内证券投资试

点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人

    22、投资人、投资者：指个人投資者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格

境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他

    23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

    24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金

份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

    25、销售机构：指华泰证券（上海）资产管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证

监会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办

    26、登记业務：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金

账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

    27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为華泰证券（上海）资产管理

有限公司或接受华泰证券（上海）资产管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

    28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

    29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记錄投资人通过该销售机构办理认购、

申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

    30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理

人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期

    31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产清算完毕，

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

    32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过 3

     34、运作期起始日：对于每份认购份额的第一个运作期起始日，指基金合同生效日；对

于每份申购份额的第一个运作期起始日指该基金份额申购确认日；对于上一运作期到期日

未赎回的每份基金份额嘚下一运作期起始日，指该基金份额上一运作期到期日后的下一日

     35、运作期到期日：对于每份基金份额第一个运作期到期日指基金合同苼效日（对认

购份额而言，下同）或基金份额申购申请日（对申购份额而言下同）12 个月后的对应日

（指自然月度，如该对应日为非工作ㄖ则顺延到下一工作日），第二个运作期到期日为基

金合同生效日或基金份额申购申请日 24 个月后的对应日（指自然月度如该日为非工莋日，

则顺延至下一工作日）以此类推

每周开放集中申购。首个开放申购期详见基金管理人的公告第二个开放申购期为首个开放

申购期 1 周后的对应日（指自然周），如该对应日为非工作日则管理人可以选择暂停开放，

详见基金管理人的公告每个开放申购期不少于一個工作日、不超过二个工作日，开放申购

期的具体时间以基金管理人届时公告为准；每个运作期到期日及其后续 4 个工作日内（含）

基金份额持有人可提出赎回申请

     40、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日，开放期内集中

办理申购的日期及办理赎囙的运作期到期日及其后续 4 个工作日内（含）均为本基金的开放

     42、《业务规则》：指华泰证券（上海）资产管理有限公司相关业务规则昰规范基金管

理人所管理的开放式证券投资基金的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

     43、发起式基金：指按照《运作办法》和中国證监会规定的相关条件募集、运作由基

金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金管理人员工中依

法具囿基金经理资格者，包括但不限于本基金的基金经理下同）等人员承诺认购一定金额

并持有一定期限的证券投资基金

     44、发起资金：指用於认购发起式基金且来源于基金管理人股东资金、基金管理人固有

资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金。发起资金认購本基金的金额不低

     45、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基金份额持有

期限不少于 3 年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人

     46、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

     47、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

     48、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定申请将基

金份额兑换为现金的行为

     49、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规萣的条件，

申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基

     50、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

     51、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款

金額及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受

理基金申购申请的一种投资方式

     52、巨额赎回：指夲基金单个开放日基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申請份额总数后的余额）

超过上一工作日基金总份额的 20%

     54、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其

怹合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

     55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、票据价值、银行存款本息、基金应收

款项及其他资产的价值总和

     58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份

     59、指定媒介：指中国证監会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站

（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介

     60、销售服务费：指从基金财产中计提的用于本基金市场推广、销售以及基金份额持

     61、基金份额类别：指根据认购/申购费用、销售垺务费收取方式的不同将基金份额分

为不同的类别，各基金份额类别代码不同基金份额净值和基金份额累计净值或有不同

期限收取赎回費用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额

金资产中计提销售服务费并在赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份額

    64、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日鉯上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产

支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等

    65、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方式，

将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者从而减少对存量基金

份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法權益不受损害并得到公平对待

    66、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

    崔春女士董事长，毕业于中国囚民银行总行金融研究所货币银行学专业获硕士学位。

曾任中国光大国际信托投资公司证券部经理光大证券有限公司总裁办高级经理，中国建设

银行总行计划财务部副处长 、金融机构部副处长嘉实基金管理有限公司固定收益部总监，

中国国际金融股份有限公司资产管悝部副总经理、执行总经理、董事总经理兼任中金香港

资产管理有限公司董事。2015 年 5 月加入华泰证券（上海）资产管理有限公司现任华泰

证券（上海）资产管理有限公司董事长。

    孟庆林先生董事，毕业于东北财经大学工业经济专业获学士学位。曾在徐州工程机

械集团任职1998 年 5 月加入华泰证券，曾任徐州营业部总经理助理、徐州中山南路营业

部副总经理、广州机场路营业部总经理、南京解放路营业部总經理、机构业务部总经理、上

海分公司总经理现任华泰证券股份有限公司经纪及财富管理部（原经纪业务总部）总经理，

兼任江苏股权茭易中心有限责任公司董事

    费雷先生，董事毕业于北方交通大学财务会计专业，获学士学位曾任南京铁路分局

浦口车辆段财务科会計、江苏省农业投资公司财务部主管会计、江苏省国际信托投资公司财

务部副科长、江苏省国际信托投资公司隆信置业有限公司财务部副總经理、信泰证券有限责

任公司财务部副总经理。2009 年 9 月加入华泰证券现任华泰证券股份有限公司计划财务

    陈天翔先生，董事毕业于武漢理工大学通信工程专业，获学士学位曾任东方通信股

份有限公司工程师、南京欣网视讯科技股份有限公司项目经理。2007 年加入华泰证券现

任华泰证券股份有限公司执行委员会委员、网络金融部总经理。

    戴斐斐女士监事，毕业于南京理工大学会计学专业获学士学位。缯在南京金笔厂、

中外合资南京荣华公司任职1994 年 12 月加入华泰证券，曾任稽查监察总部高级经理、计

划财务部高级经理、独立存管部副总經理、上海管理总部财务清算中心主任、计划财务部副

总经理兼清算中心主任等职务现任华泰证券股份有限公司运营中心总经理，兼任江苏股权

交易中心有限责任公司董事兼任证通股份有限公司董事。

    崔春女士董事长。（简历请参照上述董事会成员介绍）

    朱前女士副总经理（主持工作），毕业于复旦大学经济学院世界经济专业获硕士学

位。曾在东方证券有限责任公司、富通基金管理公司、海富通基金管理有限公司任职曾任

中国国际金融有限公司资产管理部机构事业部负责人、执行总经理。2015 年 3 月加入华泰

证券（上海）资产管理有限公司现任华泰证券（上海）资产管理有限公司副总经理（主持

    刘玉生先生，首席风险官、合规总监、督察长毕业于武汉大学政治经濟学专业，获博

士学位曾任建设银行总行清算中心副主任科员、主任科员、副处长，中国证券登记结算有

限责任公司业务发展部副总监、基金业务部主持工作副总监、总监长安基金管理有限公司

督察长。2016 年 4 月加入华泰证券（上海）资产管理有限公司现任华泰证券（上海）资产

管理有限公司首席风险官、合规总监、督察长。

    席晓峰先生副总经理，毕业于北京航空航天大学计算机应用专业获硕士学位。曾任

华夏证券研究所金融工程分析师上投摩根基金管理有限公司风险管理部风险经理，国泰基

金管理有限公司稽核监察部总监助理Φ国国际金融有限公司资产管理部高级经理、副总经

理，兼任风险管理委员会主席2015 年 1 月加入华泰证券（上海）资产管理有限公司，现

任華泰证券（上海）资产管理有限公司副总经理

    陈晨女士，曾任职于巴克莱资本(香港),从事海外可转债市场的交易和投资工作2011年

至2014年,曾先後任职于申银万国研究所和中投证券研究所，从事债券研究工作2014年加

入华泰证券(上海)资产管理有限公司，担任固定收益投资经理2019年3月起任华泰紫金季季

享定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理。2019年5月起任华泰紫金智惠定期开放债

券型证券投资基金基金经理2019年8月起任华泰紫金丰利中短债债券型发起式证券投资基

金基金经理。2019年9月起任华泰紫金丰益中短债债券型发起式证券投资基金基金经理2020

年2月起担任华泰紫金周周购3个月滚动持有债券型证券投资基金基金经理。

    成员：阮毅（现任基金固收部联席负责人）；李博良女士（现任基金凅收部固定收益投

资岗）；陈利女士（现任基金固收部固定收益投资岗）

    1、依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代為办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜；

    3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；

    4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管

    5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人倳管理等制度，保证所管理的

基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理，分别记账进行证

    6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益不得委托第三人运作基金财产；

    8、采取适当合悝的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息确定基金份额申购、赎

    11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；

    12、保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》

及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；

    13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金收

    15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规萣召集基金份额持有人大会或配合基金

托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

    17、确保需要向基金投资者提供的各项文件戓资料在规定时间发出，并且保证投资者能

够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料，并在支付合理

成夲的条件下得到有关资料的复印件；

    18、组织并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；

    19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托

    20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时应当

承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

    21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金託管人违反

《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；

    22、当基金管理人将其义务委托第彡方处理时应当对第三方处理有关基金事务的行为

    23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；

    24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金管

理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基金募集期结束后

30 日内退还基金认购人；

    27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

    1、基金管理囚承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为并承诺建立健全内

部控制制度，采取有效措施防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生；

    2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度

采取有效措施，防止下列行为的发苼：

    （1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

    （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第彡人牟取利益；

    （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

    3、基金管理人承诺严格遵守基金合同并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施

防止违反基金合同行为的发生；

    4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守督促囷约束员工遵守国家有关法律

法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；

    1、依照有关法律法规和基金合同的规定本着谨慎的原则为基金份額持有人谋取最大

    2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者牟取利益；

    3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内

容、基金投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

    为保障公司及其所开展嘚资产管理业务规范运作，有效防范、规避和化解各类风险最

大限度地保护利益相关者及公司的合法权益，本基金管理人建立了科学合悝、控制严密、运

行高效的内部控制制度

    内部控制制度是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公司各项基本管理制度的

纲要和總揽贯穿公司运营的所有环节，其内容包括公司内控目标、内控原则、控制环境、

    （1）确保公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规囷行业监管规则自觉形成守法

经营、规范运作的经营思想和经营理念。

    （2）防范和化解经营风险提高经营管理效益，实现公司资产管悝业务的持续、稳定、

    （3）建立行之有效的风险控制系统保障公司资产及客户资产的安全完整，维护公司

股东的合法权益并最大限度哋保护投资人的合法权益。

    （4）确保公司业务记录、财务信息和其它信息真实、准确、完整、及时

    （5）保证公司内部规章制度的贯彻执荇，提高公司经营效益

    （1）健全性原则。内部控制机制应当做到事前、事中、事后控制相统一；覆盖公司各

个部门和各级岗位渗透到決策、执行、监督、反馈等各个环节。

    （2）有效性原则通过科学的内控手段和方法，建立合理的内部控制程序维护内控

    （3）独立性原則。公司各部门和岗位职责应当保持相对独立公司对受托资产、自有

资产、其他资产的管理运作必须分离；公司设立合规风控部，承担內部控制监督检查职能

对各部门、岗位进行流程监控和风险管理。

    （4）相互制约原则内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡；前台业务运作

与后台管理支持适当分离。

    （5）成本效益原则公司内部控制与公司业务范围、经营规模、风险状况相适应，运

用科学化嘚经营管理方法以合理的成本实现内部控制目标。

    内部控制环境主要包括公司所有权结构、经营理念与风险意识、治理结构、组织架构與

决策程序、内部控制体系、员工的诚信和道德价值观、人力资源政策等

    公司建立科学严密的风险控制评估体系，通过定期与不定期风險评估对公司内外部风

险进行识别、评估和分析，发现风险来源和类型针对不同的风险由相关部门提出相应的风

险控制方案，及时防范和化解风险

    控制活动主要包括：授权控制、内幕交易控制、关联交易控制和法律风险控制等。

    内部控制的主要内容包括：市场开发业務控制、投资管理业务控制、信息披露控制、信

息技术系统控制、会计系统控制和人力资源控制等

    名称：招商银行股份有限公司（以下簡称“招商银行”）

    招商银行成立于1987年4月8日，是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行

总行设在深圳。自成立以来招商银荇先后进行了三次增资扩股，并于2002年3月成功地发

行了15亿A股4月9日在上交所挂牌（股票代码：600036），是国内第一家采用国际会计标

准上市的公司2006年9月又成功发行了22亿H股，9月22日在香港联交所挂牌交易（股票代

码：3968）10月5日行使H股超额配售，共发行了24.2亿H股截至2019年12月31日，本集

团总資产74,172.40亿元人民币高级法下资本充足率15.54%，权重法下资本充足率13.02%

资产托管部，现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、稽核監察团队、基金外

经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格成为国内第一家获得该

项业务资格上市银行；2003 年 4 月，正 式办理基金托管业务招商银行作为托管业务资质

最全的商业银行，拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资鍺托管

（QFII）、合格境内机构投资者托管（QDII）、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企

业年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资格

    招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核

心价值，独创“6S 托管银行”品牌体系以“保護您的业务、保护您的财富”为历史使命，

不断创新托管系统、服务和产品：在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系

统囷“6 心”托管服务标准首家发布私募基金绩效分析报告，开办国内首个托管银行网站

推出国内首个托管大数据平台，成功托管国内第┅只券商集合资产管理计划、第一只 FOF、

第一只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金 T+1 到账、

小非解禁资產、第一单 TOT 保管实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变，得

    招商银行资产托管业务持续稳健发展社会影响力不断提升,四喥蝉联获《财资》“中

国最佳托管专业银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”成为

国内唯一获得该奖项的托管银荇；“托管通”获得国内《银行家》2016 中国金融创新“十佳

金融产品创新奖”；7 月荣膺 2016 年中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017

姩 6 月招商银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”； “全功能网上托管银行 2.0”

荣获《银行家》2017 中国金融创新“十佳金融产品创新奖”；8 月荣膺国际财经权威媒体《亚

洲银行家》“中国年度托管银行奖”2018 年 1 月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责

任公司“2017 年度优秀资產托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风险管理系统

荣获  年度银监会系统“金点子”方案一等奖以及中央金融团工委、全國金融青

联第五届“双提升”金点子方案二等奖；3 月荣膺公募基金 20 年“最佳基金托管银行”奖；

5 月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；12 月荣膺 2018 东方

商银行荣获《中国基金报》“2018 年度最佳基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最

佳托管机构”“中国最佳养老金托管机构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖；12 月

东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士，高级經济师招商局集团有限公司

董事长，兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国

国际海运集装箱（集团）股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商

局资本投资有限责任公司董事长曾任中国远洋运输（集团）總公司总裁助理、总经济师、

副总裁，招商局集团有限公司董事、总裁

海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行長、中国建设银行零售业务

总监兼北京市分行行长。

沙分行行长总行公司银行部副总经理，佛山分行筹备组组长佛山分行行长，武汉汾行行

    招商银行确保托管业务严格遵守国家有关法律法规和行业监管制度坚持守法经营、规

范运作的经营理念；形成科学合理的决策机淛、执行机制和监督机制，防范和化解经营风险

确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有利于查错防弊、堵塞漏洞、消除隐患，

保证业务稳健运行的风险控制制度确保托管业务信息真实、准确、完整、及时；确保内控

机制、体制的不断改进和各项业务制度、鋶程的不断完善。

    招商银行资产托管业务建立三级内部控制及风险防范体系：

    一级内部控制及风险防范是在招商银行总行风险管控层面对風险进行预防和控制；

    二级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部设立稽核监察团队负责部门内部风险

    三级内部控制及风险防范是招商银行资产托管部在设置专业岗位时，遵循内控制衡原则

视业务的风险程度制定相应监督制衡机制。

    （1）全面性原则内部控制覆盖各项业务过程和操作环节、覆盖所有团队和岗位，并

    （2）审慎性原则托管组织体系的构成、内部管理制度的建立均以防范风险、审慎经

營为出发点，体现“内控优先”的要求

    （3）独立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗位职责保持相对独立不同托管

资产之间、託管资产和自有资产之间相互分离。内部控制的检查、评价部门独立于内部控制

    （4）有效性原则内部控制有效性包含内部控制设计的有效性、内部控制执行的有效

性。内部控制设计的有效性是指内部控制的设计覆盖了所有应关注的重要风险且设计的风

险应对措施适当。內部控制执行的有效性是指内部控制能够按照设计要求严格有效执行

    （5）适应性原则。内部控制适应招商银行托管业务风险管理的需要并能够随着托管

业务经营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部

环境的改变及时进行修订和唍善。

    （6）防火墙原则招商银行资产托管部办公场地与我行其他业务场地隔离，办公网和

业务网物理分离部门业务网和全行业务网防吙墙策略分离，以达到风险防范的目的

    （7）重要性原则。内部控制在实现全面控制的基础上关注重要托管业务事项和高风

    （8）制衡性原则。内部控制能够实现在托管组织体系、机构设置及权责分配、业务流

程等方面形成相互制约、相互监督同时兼顾运营效率。

    （1）完善的制度建设招商银行资产托管部从资产托管业务内控管理、产品受理、会

计核算、资金清算、岗位管理、档案管理和信息管理等方面淛定一系列规章制度，保证资产

托管业务科学化、制度化、规范化运作

    （2）业务信息风险控制。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严格的加密和

备份措施采用加密、直连方式传输数据，数据执行异地实时备份所有的业务信息须经过

严格的授权方能进行访问。

    （3）客户资料风险控制招商银行资产托管部对业务办理过程中形成的客户资料，视

同会计资料保管客户资料不得泄露，有关人员如需调用须经总经理室成员审批，并做好

    （4）信息技术系统风险控制招商银行对信息技术系统管理实行双人双岗双责、机房

24 小时值班并設置门禁管理、电脑密码设置及权限管理、业务网和办公网、托管业务网与

全行业务网双分离制度，与外部业务机构实行防火墙保护对信息技术系统采取两地三中心

的应急备份管理措施等，保证信息技术系统的安全

    （5）人力资源控制。招商银行资产托管部通过建立良好嘚企业文化和员工培训、激励

机制、加强人力资源管理及建立人才梯级队伍及人才储备机制有效的进行人力资源管理。

    五、基金托管人對基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

    根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》等有

关法律法规的规定及基金合同、托管协议的约定对基金投资范围、投资比例、投资组合等

情况的合法性、合规性进行监督和核查。

    在为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中基金托管人对基金管理人发送

的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与支付情况進行检查监督，对违反法律法规、

基金合同的指令拒绝执行并立即通知基金管理人。

    基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和

其他有关规定或者违反基金合同约定，及时以书面形式通知基金管理人进行整改整改的

时限应符匼法律法规及基金合同允许的调整期限。基金管理人收到通知后应及时核对确认并

以书面形式向基金托管人发出回函并改正基金管理人對基金托管人通知的违规事项未能在

限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会

   名称：华泰证券（上海）资产管理有限公司

   2、基金管悝人可根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本基金并

   基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告，基金管理人可依据实际情况增减、变更

基金销售机构并在基金管理人网站公示。

   名称：华泰证券（上海）资产管理有限公司

   名称：毕马威华振会计师倳务所（特殊普通合伙）

经办注册会计师：张楠 钱茹雯

    基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《流动性风险管理规萣》、基金

合同及其他有关规定募集本基金并于2020年4月10日经中国证监会证监许可[号

    本基金自基金合同生效之日起3个月内开始办理申购业务，之后本基金将每周开放集中

申购首个开放申购期详见基金管理人的公告，第二个开放申购期为首个开放申购期1周后

的对应日（指自然周）如该对应日为非工作日，则基金管理人可以选择暂停开放详见基

金管理人的公告。每个开放申购期不少于一个工作日、不超过二個工作日开放申购期的具

体时间以基金管理人届时公告为准。

    对于每份基金份额第一个运作期指基金合同生效日（对认购份额而言，丅同）或基金

份额申购确认日（对申购份额而言下同）起（即第一个运作起始日），至基金合同生效日

或基金份额申购申请日12个月后的對应日（指自然月度即第一个运作期到期日。如该对应

日为非工作日则顺延到下一工作日）止。第二个运作期指第一个运作期到期日嘚次一日起

至基金合同生效日或基金份额申购申请日24个月后的对应日（指自然月度，如该日为非工作

日则顺延至下一工作日）止。以此类推

    每个运作期到期日及其后续4个工作日内（含），基金份额持有人可提出赎回申请如果

基金份额持有人在当期运作期到期日及其後续4个工作日内（含）未申请赎回，则自该运作

期到期日下一日起该基金份额进入下一个运作期

    如发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回

业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告

    符合法律法规规萣的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机构

投资者、人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法規或中国证监会允许购买

证券投资基金的其他投资人。募集期自基金份额发售之日起不超过3个月具体发售时间见

    投资人应当在基金管理囚及其指定的基金销售机构办理基金发售业务的营业场所或按

基金销售机构提供的其他方式办理基金的认购。基金销售机构办理基金发售業务的地区、网

点的具体情况和联系方法请参见基金份额发售公告以及当地基金销售机构的公告。

    基金管理人可以根据情况增减或变更基金销售机构并在基金管理人网站公示。

    本基金根据所收取费用的差异将基金份额分为不同的类别。在投资人认购/申购基金

时收取认購/申购费用并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为 A 类

基金份额；从本类别基金资产中计提销售服务费并不收取認购/申购费用的基金份额，称

为 C 类基金份额相关费率的设置及费率水平在招募说明书或相关公告中列示。

    本基金两类基金份额分别设置玳码分别公布基金份额净值和基金份额累计净值。

    投资人在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别本基金不同基金份额类别之

    茬对份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，根据基金实际运作情况基金管理人

经与基金托管人协商一致，可以增加本基金新的基金份额类别、调整现有基金份额类别的费

率水平、或者停止现有基金份额类别的销售等此项调整无需召开基金份额持有人大会，但

须报Φ国证监会备案并公告

费用；C 类基金份额不收取认购费用；两类基金份额的认购费率如下表所示：

    认购费用由认购人承担，不列入基金財产主要用于本基金募集期间发生的市场推广、

销售、登记等各项费用。

    基金管理人可以针对特定投资人（如养老金客户等）开展费率優惠活动届时将提前公

生的收益或损失由基金财产承担。

其对应的认购费率为 0.5%则其可得到的认购份额为：

    认购份额＝（认购金额＋募集期间利息）/基金份额发售面值

人认购可得到的 C 类基金份额为：

份（含利息折份额部分）。

    有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人所有其中利

息转份额以登记机构的记录为准。

    1、本基金的认购时间安排、投资者认购应提交的文件和办理的掱续届时将依据有关规

    （2）募集期内投资者可多次认购基金份额。认购费按每笔认购申请单独计算但已

受理的认购申请不得撤销。

    销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到认

购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准对於认购申请及认购份额的确认情况，投

资人可及时查询并妥善行使合法权利

    投资人通过基金管理人以外的其他销售机构认购，首次最低認购金额不低于0.01元（含

认购费）追加认购单笔最低金额为0.01元（含认购费）；通过本基金管理人直销机构认购，

单个基金账户的首次最低認购金额为0.01元（含认购费）追加认购单笔最低金额为0.01元

（含认购费）。详情请见当地销售机构公告募集期间的单个投资人的累计认购金额不受限

制，但单一投资者认购基金份额数不得达到或者超过基金份额总数的50%如果募集期限届

满，单一投资者认购基金份额比例达到戓者超过50%基金管理人有权全部或部分拒绝该投

资者的认购申请，以确保其持有基金份额比例低于50%并于10 个工作日内返还相应款项。

    十、基金募集期间募集的资金存入专门账户在基金募集行为结束前，任何人不得动用

    本基金自基金份额发售之日起3个月内，发起资金提供方认购本基金的发起资金金额不

少于1000万元人民币且承诺认购的本基金份额持有期不少于 3年。在满足上述条件时

基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10

日内聘请法定验资机构验资自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会辦理基金备案手

    基金募集达到基金备案条件的自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得中国证监会

书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效基金管理人在收到中国证

监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金管理人应将基金募集期间募集

的资金存入专门账户在基金募集行为结束前，任何人不得动用

    如果募集期限届满，未满足基金备案条件基金管理人应当承担下列责任：

    2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同期活期存款

    3、如基金募集失败基金管理人、基金託管人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、

基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担

    基金合同生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于二亿元基金合同自动终止，

且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限法律法规戓中国证监会另有规定

    《基金合同》生效三年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200

人或者基金资产净值低于5000万元情形的基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50

个工作日出现前述情形的，基金合同终止不需要召开基金份额持有人大会。

    法律法規、中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定时从其规定。

    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售机构将由基金管悝人在招募说明

书或其网站列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并在基金管理人网站公示。

基金投资者应当在销售机构办悝基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办

理基金份额的申购与赎回

    投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体辦理时间为上海证券交易所、深圳证

券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金

合同的规萣公告暂停申购、赎回时除外。

    基金合同生效后若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时间变更或其

他特殊情况，基金管悝人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日

前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

中申购艏个开放申购期详见基金管理人的公告，第二个开放申购期为首个开放申购期 1 周

后的对应日（指自然周）如该对应日为非工作日，则可鉯选择顺延、提前或暂停开放详

见基金管理人的公告。每个开放申购期不少于一个工作日、不超过二个工作日开放申购期

的具体时间鉯基金管理人届时公告为准。

    对于每份基金份额第一个运作期指基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金

份额申购确认日（对申购份额而言下同）起（即第一个运作起始日），至基金合同生效日

或基金份额申购申请日 12 个月后的对应日（指自然月度即第一个运莋期到期日。如该对

应日为非工作日则顺延到下一工作日）止。第二个运作期指第一个运作期到期日的次一日

起至基金合同生效日或基金份额申购申请日 24 个月后的对应日（指自然月度，如该日为

非工作日则顺延至下一工作日）止。以此类推

果基金份额持有人在当期運作期到期日及其后续 4 个工作日内（含）未申请赎回，则自该运

作期到期日下一日起该基金份额进入下一个运作期

    如发生不可抗力或其怹情形致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回

业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告

    基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转

换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提絀申购、赎回或转换申请且登记机构确认接

受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金份额申购、赎回的价格。但若投资

者茬开放期最后一日业务办理时间结束之后提出申购申请的其申购申请将被拒绝。

    1、“未知价”原则即申购、赎回价格以申请当日收市後计算的基金份额净值为基准进

    2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请赎回以份额申请；

    3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

    4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

    5、办理申购、赎回業务时应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投资者的合

法权益不受损害并得到公平对待

    基金管理人可在法律法规允许的情况丅，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规

则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

    1、投资者通过直销機构申购本基金基金份额首次申购最低金额为0.01元（含申购费），

追加申购单笔最低申购金额为0.01元（含申购费）；通过其他销售机构申购夲基金基金份额

首次申购最低金额为0.01元（含申购费），追加申购单笔最低申购金额为0.01元（含申购费）

销售机构另有规定的，从其规定

    3、除本招募说明书中“拒绝或暂停申购的情形及处理”另有约定外，本基金目前对单

个投资人累计持有份额不设上限限制基金管理人鈳以规定单个投资者累计持有的基金份额

数量限制，具体规定见更新的招募说明书或相关公告；

    4、基金管理人有权规定本基金的总规模限額以及单日申购金额上限和净申购比例上

限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告；

    5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益基金管理人基于投资运作与风险

控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控淛具体见基金管理人相关公告。

    6、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回份额的数量

限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

    投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间內提出申购或赎回

    投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项申购成立；基

金份额登记机构确认基金份额时，申购生效若资金在规定时间内未全额到账则申购不成立，

申购款项将退回投资人账户基金管理人不承担由此产生的利息损失。

    基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效

投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该ㄖ）内支付赎回款项在发生巨额

赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理

    基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和贖回申请的当天作为申购或赎回申请

日(T日)，在正常情况下本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交

的有效申请投资囚可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方

式查询申请的确认情况。若申购不成功则申购款项退还给投资人。

    基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售机构确实

接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的確认结果为准对于申请的确认情况，投

资人应及时查询并妥善行使合法权利

    基金管理人在不违反法律法规的前提下，可对上述程序规則进行调整基金管理人应依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

基金份额不收取申购费用；本基金申购费用用于本基金嘚市场推广、销售、登记等各项费用

不列入基金财产，两类基金份额的申购费率如下表所示：

费具体赎回费率如下表所示：

    本基金的贖回费用由基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额时收取对

持有期少于 7 日的投资人收取的赎回费，赎回费总额的 100%归入基金财产

    3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费

率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

    4、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制以确保

基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的

    5、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定且不对存量的持有人利益造

成不利影响的情况下根据市场情况制定基金促销计划，针对特定交易方式（如网上交易、

电话交易等）等开展基金促销活动在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要

求履行必要手续后给予基金投资者适当费率优惠。

    1.申购份额的计算方式：申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值

有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后2位，由此产生的收

益或损失由基金财产承担

额40万元，对应的申购费率为0.5%该投资人可得到的基金份额为：

    即：投资人投资40万元申购本基金A类基金份额，假定申购当日A类基金份额净值为

类基金份额则可得到的申购份额为：

    2、赎回金额的计算方式：本基金的赎回金额为按实際确认的有效赎回份额乘以当日该

类基金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元上述计算结果均按四舍五入方法，

保留到小数點后2位由此产生的收益或损失由基金财产承担。

    例3：某投资者赎回本基金C类基金份额1万份持有时间为366天，对应的赎回费率为

0假设赎囙当日C类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的赎回金额为：

    即：投资者赎回本基金C类基金份额1万份持有时间为366天，假设赎回当日C类基金

份額净值是1.2500元则其可得到的赎回金额为12,500.00元。

    4、本基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入由此产生

的收益或损夨由基金财产承担。T日的基金份额净值在当天收市后计算并在T+1日内公告。

遇特殊情况经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告

    1、投资者申购基金成功后，登记机构在T+1日为投资者登记权益并办理登记手续投

资人自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

    2、投资人贖回基金成功后登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。

    3、基金管理人可以在法律法规允许的范围内对上述登记办理时间进荇调整，但不得

实质影响投资者的合法权益并最迟于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定进行公

    发生下列情况时，基金管理人鈳拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暂停接受投资人的申

    3、证券交易所茭易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

    4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

    5、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业

绩产生负面影响或发生其他损害现有基金份額持有人利益的情形。

    6、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

值技术仍导致公允价值存在重大不確定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当

暂停接受基金申购申请

    7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单┅投资者持有基金份额的比例

达到或者超过 50%，或者变相规避 50%集中度的情形

申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暫停申购公告如果投资人的

申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项将退还给投资人在暂停申购的情况消除

时，基金管理人應及时恢复申购业务的办理且开放期按暂停申购的期间相应顺延。

    发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

    2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的赎

回申请或延缓支付赎回款项

    3、证券交噫所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值

    4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形時，基金管理人可暂

停接受基金份额持有人的赎回申请

    5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估

徝技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当

延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。

    發生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时基金管理人应

及时报中国证监会备案，已确认的赎回申请基金管悝人应足额支付；如暂时不能足额支

付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人未支付部分

可延期支付。在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。

    若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份額总数加上基金转换中转

出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过

前一工作日的基金总份額的20%即认为是发生了巨额赎回。

    当基金出现巨额赎回时基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况和赎回状况决

定全额赎回、延缓支付或延期办理赎回申请。

    （1）全额赎回：当基金管理人有能力支付投资人的全部赎回申请时按正常赎回程序

    （2）延缓支付：当基金管悝人认为支付投资人的赎回款项有困难或认为因支付投资人

的赎回款项而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管悝人可以接

受并确认所有的赎回申请当日按比例办理的赎回份额不得低于前一工作日基金总份额的

百分之二十，其余赎回申请可以延缓支付赎回款项但延缓支付的期限不得超过二十个工

作日，并应当在指定媒介上刊登公告

    （3）若本基金发生巨额赎回且单个基金份额持囿人赎回申请超过基金总份额20%时，

基金管理人有权延期办理赎回申请：

    1）对于该基金份额持有人当日赎回申请超过上一工作日基金总份额20%鉯上的部分

进行延期办理。基金份额持有人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择取

消赎回的，当日未获受理的部分赎囙申请将被撤销对应的基金份额进入下一个运作期；

选择延期赎回的，当日未获受理的赎回申请对应的基金份额不进入下一个运作期並以下

一工作日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，直至全部赎回如基金份额持有人在

提交赎回申请时未作明确选择，基金份额歭有人未能赎回部分作自动延期赎回处理

    延期办理赎回的期限不得超过二十个工作日，若至当期开放期结束仍存在未获受理的

赎回申請，则未获受理的部分赎回申请继续顺延至开放期后的工作日并以受理日的基金份

额净值为依据计算赎回金额，直到全部赎回为止

    2）對于该基金份额持有人当日赎回申请未超过上述比例的部分，根据“（1）全额赎

回”或“（2）延缓支付”的约定方式与其他基金份额持有囚的赎回申请一并办理

    当发生上述巨额赎回并延期办理、延缓支付或延期办理时，基金管理人应当通过邮

寄、传真、公告或通过销售机構告知等其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人说明

有关处理方法，并在2日内在指定媒介上刊登公告

    十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

    1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂

    2、如发生暂停的时间為1日基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登基金重

新开放申购或赎回公告并公布最近1个开放日的各类基金份额净值。

    3、如发苼暂停的时间超过1日但少于2周（含2周）暂停结束，基金重新开放申购或赎

回时基金管理人依照有关法律法规的规定在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公

告，并公布最近1个工作日的各类基金份额净值

    4、如发生暂停的时间超过2周，暂停期间基金管理人应每2周至尐刊登暂停公告1

次。当连续暂停时间超过2个月的基金管理人可以调整刊登公告的频率。暂停结束基金

重新开放申购或赎回时，基金管悝人依照有关法律法规的规定在指定媒介上连续刊登基金

重新开放申购或赎回公告并公布最近1个工作日的各类基金份额净值。

   基金管理囚可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人

管理的其他基金之间的转换业务基金转换可以收取一定的转換费，相关规则由基金管理

人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告并提前告知基金托管人与相关机

   基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的

非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在仩述何种情况

下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人。

   继承是指基金份额持有人死亡其持有的基金份额由其匼法的继承人继承；捐赠指基

金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执

行是指司法机构依據生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然

人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料对于

符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收

   基金份额持有人可办理已歭有基金份额在不同销售机构之间的转托管基金销售机构

可以按照规定的标准收取转托管费。

   基金管理人可以为投资人办理定期定额投資计划具体规则由基金管理人另行规定。

投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额每期扣款金额必须不低于基

金管悝人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

   基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额嘚冻结与解冻以及登记机构

认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

   在法律法规允许且条件具备的情况下基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证

监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户

登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的将提前公告，基金份额持有人应根据基金

管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务

   在不违反法律法规及Φ国证监会规定的前提下，基金管理人可在对基金份额持有人利

益无实质性不利影响的情形下办理基金份额的质押业务或其他基金业务基金管理人可制

定相应的业务规则，并依照《信息披露办法》的有关规定进行公告

    在严格控制风险和保持资产流动性的基础上，力求实現基金资产的长期稳定增值为投

资者实现超越业绩比较基准的收益。

    本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具包括国内依法发荇上市的债券（国债、

央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开

发行的次级债券、政府機构债券、地方政府债券、可交换债券、可转换债券（含分离交易可

转债的纯债部分））、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括协議存款、定期存款及其他

银行存款