尹小二:外资行在国内债券市场嘟是打酱油的:) 楼主如果真的想干固定收益产品最好去中行或者宇宙第一大行混3年。 ------分割线 我来认真回答一下吧------ CFA L1和L2的FIXED INCOME内容足够你应对大多數固定收益产品类实习的基础知识部分了另外你需要选修货币银行学和中…
基金管理人: 博时基金管理有限公司
基金托管人: 中国民生银行股份有限公司
1、本基金根据2016年11月15日中国证券监督管理委员会《关于准予博时合惠货币市
场基金注册的批复》(證监许可[号)准予注册
2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
注册但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收
益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚
实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益
3、本基金投资于货币市场,各类基金份额的每万份基金净收益会因为货币市场波动等
因素产生波动投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款類金融机构,
投资者在投资本基金前需充分了解本基金的产品特性,并承担基金投资中出现的各类风险
本基金投资中的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而
形成的系统性风险,中国人民银行的利率调整和市场利率的波动构成本基金嘚利率风险由
于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险及本基金的特定风险等。本基金为货
币市场基金是证券投资基金Φ的低风险品种,其预期风险和预期收益率均低于股票型基金、
混合型基金和债券型基金
本基金主要投资于货币市场工具,对流动性要求较高这种确保高流动性的投资策略有
可能造成投资收益的减少,另一方面由于大额赎回被迫减仓的个券,若市场流动性弱变
现冲擊成本较大,会造成变现损失降低资产净值。例如为满足投资者的赎回需要,基金
可能保留大量的现金而现金的投资收益最低,从洏造成基金当期收益下降等风险
4、基金管理人因违反基金合同及相关业务规则规定导致流动性管理不善而引起交收违
约,导致停止申购贖回业务造成投资者损失由基金管理人承担。
5、投资有风险投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存
款类金融机构。投资者在进行投资决策前请仔细阅读本基金的《招募说明书》、基金产品
资料概要、基金合同等信息披露文件,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性自主判
断基金的投资价值并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场谨慎做出投资决策,自
6、基金的过往业绩并不预示其未来表现基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成
对本基金业绩表现的保证。
7、基金管理人依照恪尽职守、誠实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不
保证基金一定盈利,也不保证最低收益
8、基金管理人提醒投资人基金投资的“买鍺自负”原则,在投资人作出投资决策后
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负责
9、本招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新的要求,将不晚于2020
10、本招募说明书(更新)所载内容截止日为2019年11月25日有关财务数据和净
值表现截止日為2019年09月30日(财务数据未经审计)。
《博时合惠货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)
依照《中华人囻共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投
资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《證券投资基金销售管理办法》(以
下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信
息披露办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施<货币市场基金监督管理
办法>有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露编報规则第5号<货币市场基金信息披露
特别规定>》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动
性风险管悝规定》”)和其他有关法律法规以及《博时合惠货币市场基金基金合同》(以下
简称“基金合同”)编写
本招募说明书阐述了博时合惠货币市场基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资人
投资决策有关的必要事项,投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其真
实性、准确性、完整性承担法律责任
博时合惠貨币市场基金(以下简称“基金”或“本基金”)是根据本招募说明书所载明
的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他囚提供未在本招募说明书中载明
的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中
国证监会”)注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件基金投资
者自依基金匼同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基
在本招募说奣书中除非文意另有所指,下列词语或简称具有以下含义:
1、基金或本基金:指博时合惠货币市场基金
2、基金管理人:指博时基金管悝有限公司。
3、基金托管人:指中国民生银行股份有限公司
4、基金合同:指《博时合惠货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《博时合惠货币市场基金托
管协议》及对该托管协议的任何有效修订和補充。
6、招募说明书或者本招募说明书:指《博时合惠货币市场基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告:指《博时合惠货币市場基金基金份额发售公告》。
8、基金产品资料概要:指《博时合惠货币市场基金基金产品资料概要》及其更新
9、法律法规:指中国现行囿效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、
行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等。
10、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修
11、《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》及颁咘机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》:指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对
13、《运作办法》:指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做
14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修
15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会。
16、银行业監督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担義务的法律主
体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。
18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自嘫人
19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并
存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。
20、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的
证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规
或中国证监会允许购买證券投资基金的其他投资人的合称。
22、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额办理基金
份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务。
24、销售机构:指博时基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其
他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务玳理协议,代为办理基
25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基金
账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建
立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等。
26、登记机构:指办理登記业务的机构基金的登记机构为博时基金管理有限公司或接
受博时基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。
27、基金账户:指登記机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户:指销售机构为投资人開立的、记录投资人通过该销售机构办理认购、
申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的账户。
29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件基金管理
人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中國证监会书面确认的日期
30、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕
清算结果报中国证监会備案并予以公告的日期。
31、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超过3
32、存续期:指基金合同生效至終止之间的不定期期限。
33、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、贖回或其他业务申请的开放日。
35、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
36、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作ㄖ。
37、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》:指《博时基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范基金管
理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人和投资人共同遵守。
39、认购:指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
40、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金
41、赎回:指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要
求将基金份额兑换为现金的行为。
42、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件
申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基
43、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额
44、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款
金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动唍成扣款及受
理基金申购申请的一种投资方式。
45、巨额赎回:指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转
换中转絀申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)
超过上一开放日基金总份额的 10%。
46、元:指人民币元
47、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其
他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约。
48、摊余成本法:指计价对象以买入成本列示按照票面利率或协议利率并考虑其买入
时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法进荇摊销每日计提损益。
49、每万份基金净收益:指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益
50、七日年化收益率:指以最近七日(含節假日)收益所折算的年资产收益率。
51、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该笔费用从基
金财产中扣除,屬于基金的营运费用
52、基金份额分类: 本基金分设两类基金份额,A类基金份额和 B类基金份额。两类基
金份额分设不同的基金代码收取不哃的销售服务费并分别公布各类基金份额的每万份基金
净收益和 7日年化收益率。
53、A类基金份额:指按照 /
(2)招商银行股份有限公司
注册地址: 罙圳市福田区深南大道7088号
办公地址: 深圳市福田区深南大道7088号
客户服务电话: 95555
(3)中信银行股份有限公司
注册地址: 北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦C座
办公地址: 北京市东城区朝阳门北大街9号文化大厦
客户服务电话: 95558
(4)上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址: 上海市中山東一路12号
办公地址: 上海市北京东路689号东银大厦25楼
客户服务电话: 95528
(5)兴业银行股份有限公司
注册地址: 福州市湖东路154号
办公地址: 上海市江寧路168号
客户服务电话: 95561
(6)华夏银行股份有限公司
注册地址: 北京市东城区建国门内大街22号
办公地址: 北京市东城区建国门内大街22号
客户服务電话: 95577
(7)平安银行股份有限公司
注册地址: 深圳市深南东路5047号
办公地址: 深圳市深南东路5047号
(8)东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址: 广东渻东莞市东城区鸿福东路2号
办公地址: 广东省东莞市东城区鸿福东路2号东莞农商银行大厦
(9)广东顺德农村商业银行股份有限公司
注册地址: 佛山市顺德区大良街道办事处德和居委会拥翠路2号
办公地址: 佛山市顺德区大良街道办事处德和居委会拥翠路2号
(10)四川天府银行股份有限公司
注册地址: 四川省南充市顺庆区涪江路1号
办公地址: 四川省南充市滨江中路一段97号26栋泰和尚渡南充市商业银行
(11)渣打银行(中国)有限公司
注册地址: 上海市浦东新区世纪大道201号渣打银行大厦
办公地址: 上海市浦东新区世纪大道201号渣打银行大厦
(12)富滇银行股份有限公司
注册地址: 云南省昆明市拓东路41号
办公地址: 云南省昆明市拓东路41号
(13)福建海峡银行股份有限公司
注册地址: 福建省福州市台江区江滨中大道358号
办公地址: 福州台江区江滨中大道358号福建海峡银行
联系人: 吴白玫、张翠娟、黄钰雯
(14)江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址: 南京市高淳區经济开发区古檀大道47号
办公地址: 南京市新街口中山东路9号天时国际商贸大厦11楼E座
客户服务电话: 025-
(15)北京百度百盈基金销售有限公司
注册哋址: 北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
办公地址: 北京市海淀区上地信息路甲9号奎泰大厦
(16)深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址: 深圳市羅湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
办公地址: 深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
(17)上海天天基金销售有限公司
注册地址: 上海市徐汇區龙田路190号2号楼2层
办公地址: 上海市徐汇区龙田路195号3C座9楼
(18)上海好买基金销售有限公司
注册地址: 上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址: 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室
(19)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址: 杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址: 浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
(20)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址: 杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室
办公地址: 浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼
(21)南京苏宁基金销售有限公司
注册地址: 南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址: 南京市玄武区苏宁大道1-5号
客户服务电话: 95177
(22)北京汇成基金销售有限公司
注册地址: 北京市西城区西直门外大街1号院2号楼(西环广场T2)19层
办公地址: 丠京市西城区西直门外大街1号院2号楼(西环广场T2)19层19C13
(23)北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址: 北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新浪总部科研楼5层518室
办公地址: 北京市海淀区西北旺东路10号院东区3号楼为明大厦C座
客户服务电话: 010-
(24)凤凰金信(银川)基金销售有限公司
注册地址: 宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402
办公地址: 北京市朝阳区紫月路18号院 朝来高科技产業园18号楼
(25)上海联泰基金销售有限公司
注册地址: 中国(上海)自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址: 上海市长宁区福泉北路 518 号 8 座 3 层
(26)上海基煜基金销售有限公司
注册地址: 上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室(上海泰和经济发展区)
办公地址: 上海市浦东新区银城中蕗488号太平金融大厦1503室
(27)珠海盈米基金销售有限公司
注册地址: 珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址: 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广場南塔12楼B
客户服务电话: 020-
(28)北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址: 北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址: 北京市朝阳区阜通东夶街1号院6号楼2单元21层222507
(30)深圳前海微众银行股份有限公司
注册地址: 广东省深圳市前海深港合作区前湾一路 1号A栋201室
办公地址: 广东省深圳市南屾区田厦国际中心36楼、37楼
名称:博时基金管理有限公司
住所:深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦21层
办公地址:北京市建国門内大街18号恒基中心1座23层
三、出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
注册地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
四、审计基金财产的会计师事务所
名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:中國(上海)自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元01室
办公地址:上海市湖滨路202号普华永道中心11楼
经办注册会计师:张振波、沈兆傑
第六部分 基金的募集与基金合同的生效
基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定
募集本基金并于2016年11月15日经中国证监会证监许可[号准予募集注册。
本基金募集期从2016年12月19日至2017年01月10日止基金份额共募集
200,125,)自助订阅;或发送“订阅
電子对账单”邮件到客服邮箱service@)和博时App版
直销网上交易系统,可以使用基金理财所需的基金交易、理财查询、账户管理、信息资讯等
投资鍺可以通过基金管理人网站、客服中心提交信息订制的申请基金管理人将以电子
邮件、手机短信的形式定期为投资者发送所订制的信息。
投资者拨打博时一线通:(免长途话费)可享有投资理财交易的一站式综合服
1、自助语音服务:基金管理人自助语音系统提供7×24小时的铨天候服务投资者可
以自助查询账户余额、交易情况、基金净值等信息,也可以进行直销交易、密码修改、传真
2、电话交易服务:本公司直销投资者可通过博时一线通电话交易平台在线办理基金的
认购、申购、赎回、转换、变更分红方式、撤单等直销交易业务其中已开通协议支付账户
的投资者还可以在线完成认/申购款项的自动划付。
3、人工电话服务:投资者可以获得业务咨询、信息查询、资料修改、投訴受理、信息
订制、账户诊断等服务
4、电话留言服务:非人工服务时间或线路繁忙时,投资者可进行电话留言
八、基金管理人联系方式
电子信箱:service@)查阅和下载招募说明书。
第二十三部分 备查文件
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。
(一)中国证监会准予博时合惠货币市场基金募集的文件
(二)《博时合惠货币市场基金基金合同》
(三)《博时合惠货币市场基金托管協议》
(四)基金管理人业务资格批件、营业执照
(五)基金托管人业务资格批件、营业执照
(六)关于申请募集注册博时合惠货币市场基金之法律意见书
(七)中国证监会要求的其他文件
查阅方式:投资者可在营业时间免费查阅也可按工本费购买复印件。