智能投顾是什么 智能投顾有些什么类型？
- 希财新金融
希财APP下载
智能投顾是什么 智能投顾有些什么类型？
ganl1&&&&&&
&&&&&&来源：网络转载
　　智能投顾这一新概念词突然火了起来，智能投顾是金融与科技相结合的产品，那么智能投顾是什么？智能投顾有些什么类型了？我们一起来了解看看吧。　　一、智能投顾是什么？　　智能投顾英文叫做robo-advisor，直译过来是机器人投资顾问，是指虚拟机器人基于客户自身的理财需求，基于马科维茨提出的投资组合理论，通过算法和产品搭建一个数据模型，来完成以往人工提供的理财顾问服务。　　智能投顾主要有三大特点。分散，帮助理财用户将资产分散到不同篮子里，追求风险和收益的匹配；个性化，根据理财用户的个人情况，为每位用户提供个性化投资建议，满足不同需求；长期投资，追求长期稳健的回报，而不是择时择股的回报。　　二、智能投顾有些什么类型？　　1.独立建议型　　独立建议型的智能投顾平台与国外Wealthfront、Betterman等知名平台相似，通过调查问卷的方式，对用户的年龄、资产、投资期限和风险承受能力等方面进行分析后，经过计算，为用户提供满足其风险和收益要求的一系列不同配比的金融产品。　　2.混合推荐型　　混合推荐型平台在业务中融入了平台自身特有的金融产品，即向用户推荐的投资组合中，部分金融产品是平台参与开发的。　　3.一键理财型　　一键理财型智能投顾平台的用户不直接参与具体的金融产品配置方案的制定，用户只需要选择“智能投顾”这项业务，平台就会根据用户的需求和以往的行为数据自动配置产品。　　以上是有关“智能投顾是什么 智能投顾有些什么类型？”的介绍，希望对有需要的朋友有所帮助哦。&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&& & & &拓展阅读　　　　　　　　希财网网贷（/p2p）是一个专业的p2p网贷信息 服务门户，网站提供最新、最全的p2p网贷资讯，汇聚了国内权威的p2p网贷产品。更多信息欢迎关注希财网网贷。
扫一扫“希财理财”，福利满满等你来！
专业的产品测评，贴心的理财攻略，及时的平台资讯，更有超高的红包活动，统统一手掌握。
微信公众号：希财理财(xicaiwang-p2p)
【原创声明】凡注明“来源：希财新金融”的文章，系本站原创，任何单位或个人未经本站书面授权不得转载、链接、转贴或以其他方式复制发表。否则，本站将依法追究其法律责任。
您也可以后再评价评论
暂时还没有评论哦，来说两句吧！
风险提示：广告信息均来自平台方，不代表平台安全性，不构成投资建议！红包、体验金、理财金、大礼包、加息券、满减券、优惠券等都不直接等同于现金。参考收益说明不是收益承诺，不代表最终真实收益。理财有风险，投资需谨慎！更多频道内容在这里查看
爱奇艺用户将能永久保存播放记录
过滤短视频
暂无长视频（电视剧、纪录片、动漫、综艺、电影）播放记录，
按住视频可进行拖动
&正在加载...
收藏成功，可进入
查看所有收藏列表
当前浏览器仅支持手动复制代码
视频地址：
flash地址：
html代码：
通用代码：
通用代码可同时支持电脑和移动设备的分享播放
用爱奇艺APP或微信扫一扫，在手机上继续观看
当前播放时间：
一键下载至手机
限爱奇艺安卓6.0以上版本
使用微信扫一扫，扫描左侧二维码，下载爱奇艺移动APP
其他安装方式：手机浏览器输入短链接http://71.am/udn
下载安装包到本机：
设备搜寻中...
请确保您要连接的设备（仅限安卓）登录了同一爱奇艺账号 且安装并开启不低于V6.0以上版本的爱奇艺客户端
连接失败！
请确保您要连接的设备（仅限安卓）登录了同一爱奇艺账号 且安装并开启不低于V6.0以上版本的爱奇艺客户端
部安卓（Android）设备，请点击进行选择
请您在手机端下载爱奇艺移动APP（仅支持安卓客户端）
使用微信扫一扫，下载爱奇艺移动APP
其他安装方式：手机浏览器输入短链接http://71.am/udn
下载安装包到本机：
爱奇艺云推送
请您在手机端登录爱奇艺移动APP（仅支持安卓客户端）
使用微信扫一扫，下载爱奇艺移动APP
180秒后更新
打开爱奇艺移动APP，点击“我的-扫一扫”，扫描左侧二维码进行登录
没有安装爱奇艺视频最新客户端？
正在检测客户端...
您尚未安装客户端，正在为您下载...安装完成后点击按钮即可下载
， 可在设置中重新打开噢！
30秒后自动关闭
投顾是什么意思">投顾是什么意思
请选择打赏金额：
播放量数据：快去看看谁在和你一起看视频吧~
更多数据：
您使用浏览器不支持直接复制的功能，建议您使用Ctrl+C或右键全选进行地址复制
安装爱奇艺视频客户端，
马上开始为您下载本片
5秒后自动消失
&li data-elem="tabtitle" data-seq="{{seq}}"& &a href="javascript:void(0);"& &span>{{start}}-{{end}}&/span& &/a& &/li&
&li data-downloadSelect-elem="item" data-downloadSelect-selected="false" data-downloadSelect-tvid="{{tvid}}"& &a href="javascript:void(0);"&{{pd}}&/a&
选择您要下载的《
色情低俗内容
血腥暴力内容
广告或欺诈内容
侵犯了我的权力
还可以输入
您使用浏览器不支持直接复制的功能，建议您使用Ctrl+C或右键全选进行地址复制理财顾问属于什么部门
理财顾问属于什么部门
问：投资顾问属于什么部门 答：投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是专户理财服务中非常重要的角色。&br /&问：理财属于证券公司的哪个部门负责? 答：证券公司基本是由公司的投资顾问来负责的.联合证券的杨先生. 保险有理财师.银行是由客服经理来提供理财咨询.&br /&问：中国平安国际金融中心--综合理财部 初级理财顾问 ... 答：卖保险的，鉴定完毕。&br /&
理财顾问属于什么部门
南京信诚人寿的网友 ：您好！?????????首先问下自己为何给孩子买保险？主要打算解决哪些担忧？对大多数家庭来说，保险的核心功能是规避风险的保障，试想下万一有大的意外或大病风险发生，您所办理的保险可以帮您解决...
理财顾问属于什么部门
? ? ??步入炎夏，大盘迅速止跌企稳，走出强势反弹行情。追高杀跌，不少不坚定的投资者已在前期下跌时卖出了自己宝贵的筹码。如今，市场赚钱效应继续扩大，究竟该如何是好？投资者又有什么安全的布局机会呢？?本周日...
理财顾问属于什么部门
新一站保险网04月27日讯，“保险拒赔”是保险行业永恒的话题，保险公司拒赔容易让消费者渐失信心。其实很多拒赔，都可以避免。向日葵保险核保达人崔老师告诉我们，避开拒赔雷区抓住这几点就可以。第一，因未如实告知...
理财顾问属于什么部门
　　“坑”一：信用卡盗刷靠“自救”　　“您尾号为XXXX的信用卡在海外网站消费3998美元。”许多信用卡用户收到此类短信提示时才意识到自己遭遇了信用卡海外盗刷。可当持卡人致电银行要求取消支付时，银行却表示没有...
理财顾问属于什么部门
其他热门词汇
除重疾保障外，涵盖日常意外，意外医疗可报销，另有健...
万能补充计划，保障升级，聚划算。
万能补充计划，保障升级，聚划算。
万能补充计划，保障升级，聚划算。
其他热门活动
xyz_product-vm-ins-product3165被浏览103617分享邀请回答7235 条评论分享收藏感谢收起7添加评论分享收藏感谢收起查看更多回答未来金融行业里，谁最受欢迎？投资顾问最重要的能力是什么？投研“老司机”是这样回答的！
作为即将毕业或刚毕业的学生，您一定对未来金融行业就业相关内容存在很多疑虑。
作为分析人士，在当今市场风云瞬息万变之下，对其中投资与投资分析相关内容，您一定有很多不解，需要一些业内高级研究员指导相关投研经验。
每天都会有一些小伙伴来咨询投研小助理各种各样的问题，小助理常常为这些问题，奔波在我们各大嘉宾与老师身边，也学习到了很多呢！
以下我们整理了学员提出的相关问题与答案，分享出来给大家一起学习~
就业导向问题
1、 想问下一般证券分析师以后都有哪些转型？可以转行进银行吗？
答：银行业也需要证券分析师，因为银行也有自己的研究部，比如投资银行，商业银行，私人银行，信用卡业务部等等。
2、 投顾和我们熟知的分析师有啥异同？
答：相同点是证券从业人士并且都持投资咨询牌照，都要求对股市有深刻理解，能为投资者制定适当性投资策略，能掌握宏观、行业、公司、股票投资分析方法，自己做投资分析并提出投资建议，
不同点是服务对象不一样，工作内容也相差较大。①投顾主要为自然人投资者服务，但售卖机构投资者的产品，②分析师主要为机构投资者服务，分析师买方、卖方之分，买方有一级股权和二级股票之分，卖方分析师主要为公募基金等机构投资者提供独立第三方研究服务，买方分析师主要为公募基金、股权基金等机构投资者内部基金经理或项目经理提供研究服务。
3、 投资顾问最核心的能力是什么？我应该在哪方面努力？
答：传统投顾主要为自然人投资者荐股，所以最核心的能力还是投资能力；新形势下更强调资产配置和适当性销售，新一代投顾的核心能力可能是对投资理财具有整体观，理解各种大类资产收益风险特征及趋势。
4、 未来金融行业里，什么样的人才最受欢迎？
答：熟悉大类资产风险收益特征及趋势，能对股权进行深入分析和估值，同时又理解股价波动规律的金融投资人才最受欢迎。
投研经验问题
1、现在行业分类有很多家都分出不同门类，比如有证监会的行业分类，有GICS的，有申万的，还有很多软件有自己的分法。哪种更科学？每种分类法在使用的时候需要注意什么？
答：没有详细研究，个人认为，GICS——全球行业分类系统(GICS)最全面最系统，包括的行业比较多，有一些行业中国可能还没出现；证监会的分法在国内较权威，较全面；申万分类包括投研机构覆盖的部分，有些小行业可能不包括。以上意见不一定对，仅供参考。
2、MSCI后的股票走势判断？投资组合会更重视MSCI标的吗？
答:MSCI首次把A股纳入他的指数范围，在经历了多次挑战以后，最终加入了。从短期市场来看，股票会在短期内有个比较剧烈的波动。从中期来看，需要从两个角度来看。
第一个角度来看，MSCI纳入A股以后预期前是比较充分的，因为三月份以来MSCI，这个机构已经提出了一些技术性的解决方案——通过沪港通与深港通这个渠道可以更好地为外国投资者购买A股提供便利渠道。所以从沪港通与深港通的交易里，我们也可以看到很多境外资金通过这两个渠道购买了相关股票。
所以从短期来看，MSCI 纳入A股这个规模并不大，从短期来看，也就在一百亿美金左右，对A股的影响不是特别大。
第二个角度，外国投资者进入A股后，对A股整个投资结构与节奏会发生一些变化。
3、研究了好公司，但估值较贵怎么办？
这个主要是基金经理需要考虑的，和研究员的关系不是最大。这是对整体估值的考量，包括大类资产之间的估值比较，包括行业之间的估值比较，更包括不同产业生命周期、企业成长轨迹、不同业绩增长逻辑下不同公司之间估值比较的问题。
不同行业、不同公司的估值是否贵，终极的思维还是按照长期的自由现金流贴现的思路来思考，即判断未来的价值，而不是简单的、当期的PE、PB等指标，深度的基本面研究可能是判断未来的价值最为可靠的方法。
如果组合中所有股票的估值都比其他资产（如债券类资产）显著贵了，那自然是整体卖出股票的时候，如果A公司股票显著贵于B公司股票，那就是要把A换成B。当然，好公司估值低的时候通常不多，但A股市场较大的波动性却经常提供了市场错误定价导致的投资机会。具备了前瞻的深度研究，自然就不会错过这些机会。对于研究员来说，要持续研究与跟踪前面说的最重要的公司是关键，市场总是会提供我们买入机会的。
4、工作的时间里面，多少精力花在对重要东西跟踪上，多少精力花在找新的公司？
答：对于基金经理来说，你可以更多的时间会花在对产业大方向、关键变化以及重点公司的持续研究方面，有与产业界朋友的交流、与研究员的讨论，也有自己对相关问题广泛的阅读与思考。而对于新的标的，更多的idea也是来自于研究与阅读过程，其实产业与公司的变化在短时间不会是那么显著，所以真正重点研究的新公司的更新速度也不会那么快。
据说从今天开始积极提问的学员，
还有机会获得付费课程全额免费券？！
如何提问？
已入群的学员，可以选择直接在社群内提问，然后艾特投研小助理。
尚未加群的学员，可回复微信公众号后台【入群】，加小助理微信，即可申请入群提问，然后记得艾特投研小助理哦！
如何获奖？
我们将整理本周所有问题打包给我们的专业老师，每周一下午五点我们会在微信公众号里公布所有的问题与答案。
与此同时，每周我们会公布其中一位幸运学员，赠送一门付费课程。
老师们说：“读万卷书，不如勤劳好问。”
您还在犹豫不决什么？
已经有成群的小伙伴跑来提问了
加入他们吧~
《投资分析：金融职场人入职第一课》拼团进行时，网易六月大促最后两天，不要错过！
责任编辑：
声明：本文由入驻搜狐号的作者撰写，除搜狐官方账号外，观点仅代表作者本人，不代表搜狐立场。
今日搜狐热点